Investir 101
5 meilleurs FNB au Canada
Lors de la recherche des meilleurs FNB au Canada, les investisseurs doivent prendre en compte un mélange d’exposition au marché large, de stabilité provenant des actions à grande capitalisation et de diversification internationale. Les cinq FNB suivants offrent une approche complète pour constituer un portefeuille canadien diversifié et bien équilibré.
Chaque FNB apporte des avantages uniques, le rendant adapté à diverses stratégies et objectifs d’investissement, tout en fonctionnant bien ensemble au sein d’un portefeuille complet.
| FNB | MER | Rendement du dividende | Rendement sur 1 an | Rendement sur 3 ans (annualisé) | Rendement sur 5 ans (annualisé) |
| VCN | 0.05% | 2.5% | 10% | 8% | 7% |
| XIC | 0.06% | 2.9% | 9% | 7.5% | 6.8% |
| ZCN | 0.06% | 3.0% | 8.5% | 7% | 6.5% |
| HXT | 0.04% | N/A | 11% | 9% | 8% |
| EWC | 0.51% | 2.0% | 10.5% | 8.2% | 7.5% |
1. Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN)
Le Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN) offre une couverture large du marché en incluant des actions canadiennes à grande, moyenne et petite capitalisation. Connu pour son faible ratio de frais de gestion (MER) de 0,05 %, il est économique pour les investisseurs à long terme. La diversification du FNB à travers divers secteurs réduit les risques spécifiques à chaque secteur.
Historiquement, le VCN a offert des rendements stables et constants, reflétant la performance globale de l’économie canadienne. Il propose un plan de réinvestissement des dividendes (DRIP), permettant aux dividendes d’être réinvestis dans le fonds.
Principales participations:
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Enbridge Inc.
- Canadian National Railway Company
- Bank of Nova Scotia
Le VCN est idéal pour les investisseurs recherchant une croissance à long terme et souhaitant une exposition large au marché à faible coût, ainsi que pour ceux qui souhaitent diversifier leurs avoirs canadiens à toutes les tailles de capitalisation. Il complète les FNB plus ciblés en offrant une large exposition au marché.
Avantages et inconvénients
- Exposition large au marché et potentiel de croissance
- Soumis à la volatilité globale du marché.
2. iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC)
L’iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC) suit l’indice S&P/TSX Capped Composite, représentant environ 95 % du marché boursier canadien. Avec un MER faible de 0,06 %, il constitue une option abordable pour les investisseurs. Sa forte liquidité facilite l’achat et la vente sans variations de prix importantes.
Sa performance reflète le marché canadien global, offrant des rendements constants en phase avec l’économie plus large.
Principales participations:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
Le XIC offre une couverture large du marché, complétant d’autres FNB qui peuvent se concentrer sur des secteurs ou des tailles de capitalisation spécifiques. Le XIC convient aux investisseurs souhaitant une exposition à un large éventail d’entreprises canadiennes et constitue une base solide dans un portefeuille diversifié.
Avantages et inconvénients
- Diversifié avec potentiel de croissance
- Haute liquidité réduit les coûts de transaction
- Les fluctuations du marché affectent la performance.
3. BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN)
Le BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN) vise à reproduire l’indice S&P/TSX Capped Composite, couvrant une part importante du marché canadien. Il bénéficie d’un MER compétitif de 0,06 %, améliorant les rendements nets, ainsi que d’un rendement de dividende stable d’environ 3,0 %, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs axés sur le revenu.
Principales participations:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
Le ZCN offre des rendements qui suivent de près la performance du marché canadien et ajoute une exposition large et diversifiée, ce qui en fait un bon complément aux FNB sectoriels ou internationaux. Ce FNB convient aux investisseurs souhaitant couvrir l’ensemble du marché canadien et aux investisseurs soucieux des coûts recherchant des options à frais réduits.
Avantages et inconvénients
- Rendement de dividende stable
- L’exposition large atténue le risque sectoriel mais suit les tendances du marché.
4. Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT)
Le Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT) se concentre sur les 60 plus grandes entreprises du Canada, offrant une exposition aux sociétés les plus stables et établies. Il utilise une structure de swap de rendement total, améliorant l’efficacité fiscale en minimisant les distributions imposables. Historiquement, le HXT a affiché de solides performances grâce à son focus sur les plus grandes et les plus prospères entreprises canadiennes et propose l’option de réinvestir les dividendes. Le ratio de frais est très bas, à 0,04 %.
Principales participations:
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Enbridge Inc.
- Canadian National Railway Company
- Bank of Nova Scotia
Ce FNB complète les FNB plus larges grâce à son focus sur les grandes capitalisations stables et convient aux investisseurs recherchant stabilité et croissance provenant de grandes entreprises bien établies ainsi qu’à ceux qui recherchent des options d’investissement fiscalement efficaces.
Avantages et inconvénients
- Stabilité et efficacité fiscale
- Risques fiscaux et réglementaires potentiels liés à la structure de swap.
5. iShares MSCI Canada Index ETF (EWC)
L’iShares MSCI Canada Index ETF (EWC) offre une exposition aux entreprises canadiennes de grande et moyenne taille, tant pour les investisseurs nationaux qu’internationaux. Il comprend divers secteurs, offrant une exposition diversifiée, et fonctionne bien aux côtés des FNB axés sur le marché domestique dans un portefeuille en attirant les investisseurs internationaux et en offrant une perspective différente du marché canadien.
Au fil du temps, il a offert des rendements solides reflétant la performance des entreprises canadiennes de grande et moyenne capitalisation. Un volume de transactions élevé assure des achats/ventes faciles. Le ratio de frais est plus élevé à 0,51 %, mais il offre des avantages de diversification internationale.
Principales participations:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
Le EWC convient aux investisseurs recherchant un portefeuille canadien diversifié avec exposition sectorielle et à ceux qui souhaitent investir au Canada avec une perspective globale.
Avantages et inconvénients
- Diversification internationale
- Avantages de la diversification internationale
- Ratio de frais plus élevé comparé aux FNB domestiques
Réflexions finales et considérations
Lors de l’examen des FNB au Canada, ceux présentés ci‑dessus se complètent en offrant un mélange d’exposition large au marché (VCN, XIC, ZCN), de stabilité axée sur les grandes capitalisations (HXT) et de diversification internationale (EWC). Cette combinaison permet aux investisseurs de constituer un portefeuille canadien complet qui bénéficie de la stabilité des actions à grande capitalisation, du potentiel de croissance des actions à petite et moyenne capitalisation, ainsi que de la diversification sectorielle.
Avant d’acheter, les investisseurs doivent tenir compte de leurs objectifs d’investissement, des coûts (comme le MER), des implications fiscales et des conditions actuelles du marché. Ces considérations aideront les investisseurs à prendre des décisions éclairées et à construire un portefeuille adapté à leurs besoins et objectifs individuels.
