¿Qué es la Finanza Integrada?

El sector de la finanza integrada continúa expandiéndose rápidamente, con analistas que predicen más crecimiento en los próximos meses. Los sistemas financieros integrados están cambiando el sector financiero y la forma en que las personas interactúan con las instituciones de muchas maneras. Aquí hay algunas ideas valiosas sobre qué es la finanza integrada y cómo está cambiando la forma en que las personas realizan el comercio.

Definiendo la Finanza Integrada

El término finanza integrada se refiere al uso de servicios financieros de terceros por parte del sector financiero tradicional. Hay muchas razones por las que un banco querría aprovechar una empresa privada para realizar servicios específicos. Principalmente, estos nuevos proveedores de servicios mejoran la eficiencia y reducen los costos.

Cambios en el Mercado

A medida que aumenta el uso de smartphones y otros dispositivos, también ha aumentado el deseo de los consumidores de soluciones de pago integradas. Los sistemas financieros integrados de hoy permiten a los usuarios disfrutar de transacciones sin problemas. A diferencia del sistema financiero heredado, la finanza integrada fue diseñada específicamente para servir a la creciente economía digital.

Stripe Payment Processor via Homepage – Embedded Finance

Usted Usa la Finanza Integrada Todo el Tiempo

Notablemente, la mayoría de las personas usan sistemas financieros integrados y no son conscientes de ellos. Estos sistemas se han vuelto más populares junto con el crecimiento del mercado de comercio electrónico. Desde enviar dinero internacionalmente hasta simplificar los pagos, la finanza integrada está en todas partes.

La Finanza Integrada Está en Auge

Según informes recientes, la finanza integrada es una industria en ciernes con un gran potencial para cambiar el mercado. A medida que más personas se vuelven hacia sistemas de pago digitales, estas redes continúan ganando una posición más favorable en el mercado. El uso de sistemas financieros integrados creció significativamente en todo el mundo desde 2021.

Los informes muestran que el mercado financiero integrado se expandió a $20 mil millones en 2021. Este crecimiento no es nada en comparación con el mercado de $7 billones que algunos han predicho para la próxima década. Por supuesto, todo este crecimiento requerirá algo de coordinación. Como tal, ya hay grupos que se están esforzando por ayudar a dirigir los esfuerzos.

El Tesorero Global

En noviembre, El Tesorero Global organizó un taller sobre la integración de sistemas financieros integrados en el mercado en el futuro. Tocaron una serie de temas sobre cómo la tecnología está cambiando los mercados. Específicamente, el grupo discutió el papel vital que la tecnología de API juega en el sector. Notablemente, una API (interfaz de programación de aplicaciones) es un software que permite a varios ordenadores comunicarse de manera segura.

El grupo también discutió cómo el mercado se está expandiendo en todas las direcciones. Explicaron que solía ser el sitio web del banco la principal interfaz para los clientes. Sin embargo, hoy en día hay muchas más opciones que están tomando el centro del escenario. Actualmente, hay aplicaciones de comerciantes, sitios web, criptomonedas y opciones de financiamiento integradas en las redes sociales que están tomando el centro del escenario. El grupo destacó que en el futuro, una mayor cooperación entre instituciones financieras y proveedores de servicios podría llevar a una mayor expansión y flexibilidad para los usuarios.

Soluciones de Finanzas Personalizadas

Los proveedores de servicios financieros integrados ofrecen una alternativa fácil de usar para las personas que buscan más comodidad. Los bancos son los mejores para crear sitios web o características de pago. Su estructura rígida significa que suelen ser los últimos en implementar nuevas estrategias de pago. El uso de la funcionalidad de API en tiempo real permite a los usuarios disfrutar de más funcionalidad y interfaces mejor soportadas.

Puertas de Pago de Finanzas Integradas

Un área clave de la revolución financiera integrada que está experimentando un crecimiento masivo es el sector de las puertas de pago. Estos sistemas actúan como intermediarios entre los clientes corporativos y los bancos. A menudo proporcionan opciones y servicios más simplificados en comparación con las opciones tradicionales. Otra razón importante por la que estas redes están floreciendo es que permiten a las empresas introducir métodos de pago sin preocuparse por cuestiones regulatorias, ya que la empresa maneja todos esos problemas.

Bancos Integrados

Los bancos integrados son otra área del mercado que vale la pena ver. Solía ser que solo los bancos ofrecían cuentas de ahorro a los clientes. Hoy en día, puedes encontrar una serie de grupos de terceros que ofrecen cuentas. Notablemente, la mayoría de estas opciones ofrecen APY más altos en comparación con las instituciones financieras tradicionales.

Préstamos Integrados

¿Ha notado que muchos de sus minoristas en línea favoritos ahora ofrecen planes de pago para compras? Estas opciones de pago suelen ser empresas financieras integradas. La empresa maneja la financiación para el comerciante, lo que hace que sea simple integrar opciones de pago y impulsar más compras.

Embedded Finance – Coingate Portal

Remesas Integradas

Uno de los sectores que más tiene que ganar con la finanza integrada es el mercado de remesas. La remesa es un pago internacional que a menudo realizan los trabajadores migrantes a sus países de origen. Notablemente, los sistemas de remesa integrados están reduciendo los costos para estos trabajadores y ayudándolos a brindar más apoyo a sus países y comunidades de origen.

Ventajas de los Sistemas Financieros Integrados

Hay muchas ventajas que los sistemas financieros integrados aportan a la mesa. Por un lado, estos servicios pueden ser más personalizados para satisfacer las necesidades individuales, lo que los hace ideales para uso personal. Aquí hay algunas de las otras razones por las que la finanza integrada no va a ninguna parte, sino hacia arriba.

La Finanza Integrada es Más Rápida

Los sistemas financieros integrados son mucho más rápidos que las opciones de banca heredadas. Estos sistemas aprovechan tecnologías avanzadas como las criptomonedas para mejorar la eficiencia y eliminar a los intermediarios. Los sistemas financieros integrados encontraron un hogar en ayudar a los bancos a transferir fondos. Estos sistemas mejoran la eficiencia, la seguridad y la transparencia para todas las partes.

Es Más Fácil de Usar

Una de las mayores ventajas de los sistemas financieros integrados es la naturaleza simplista de estas plataformas. La mayoría de las plataformas financieras integradas son nuevas en el mercado. Como tal, aprovechan los diseños más avanzados para simplificar los pagos integrados.

Es Fácil de Integrar

La naturaleza sencilla de la finanza integrada ha ayudado a que se haya introducido en una variedad de sectores. Estos sistemas pueden configurarse y personalizarse para satisfacer necesidades muy específicas. Como tal, estos protocolos están encontrando nuevos escenarios de uso en industrias que impulsan el crecimiento.

La Finanza Integrada es el Futuro

Cuando se miran las estadísticas y el estado general del mercado financiero integrado, es fácil ver que estos sistemas son el futuro. La finanza integrada es una de las formas en que el sector financiero tradicional ha logrado mantenerse algo competitivo con la emergencia de activos digitales. En los próximos meses, debe esperar ver que estas industrias continúen fusionándose gracias a la influencia de la finanza integrada.