Fiscales de Utah acusan a KalshiEX, Mansour y Lopes Lara en un caso con 14 cargos

El 28 de octubre de 2026, la Fiscalía General de Utah presentó una acusación formal con 14 cargos contra KalshiEX LLC, operadora de mercados de predicción, y sus cofundadores: su director ejecutivo, Tarek Mansour, y su directora de operaciones, Luana Lopes Lara. Los cargos, basados en 12 apuestas deportivas realizadas de forma encubierta por un agente especial del estado en los condados de Salt Lake y Davis en septiembre de 2026, incluyen un cargo por patrón de actividad ilícita, delito grave de segundo grado, y 12 cargos por promoción de apuestas en línea, cada uno de ellos un delito grave de tercer grado.

La acusación formal se presentó ante el Tribunal del Tercer Distrito Judicial, Departamento de Salt Lake, condado de Salt Lake, y lleva el título «Acusación contra coacusados (citación)», con el número AGO 9465862. El agente especial Scott Eggerman, de la Fiscalía General, firmó la declaración de causa probable adjunta el 28 de octubre de 2026 a las 12:41 p. m., y el fiscal general Derek Brown autorizó ese mismo día la presentación y el archivo de la acusación. El fiscal general adjunto para asuntos penales Stewart M. Young y los fiscales generales adjuntos Christopher White y Wesley R. Stapley comparecen como abogados del estado. El documento señala que se basa en pruebas del informe de caso 2026-493 de College Drive de la Fiscalía General y en testimonios de varios testigos, entre ellos Eggerman.

El cargo 1 imputa un patrón de actividad ilícita, delito grave de segundo grado conforme a los §§ 76-17-407 y 76-2-204 del Código de Utah, por hechos ocurridos alrededor del 13 al 26 de septiembre de 2026 en los condados de Salt Lake y Davis. Los cargos del 2 al 13 imputan, cada uno, la promoción de apuestas en línea, delito grave de tercer grado conforme al § 76-9-1404, con un cargo por cada apuesta. El cargo 14 imputa la promoción general de apuestas, delito menor de clase A conforme al § 76-9-1405(2) y (3)(a), y alega que la empresa obtuvo un beneficio económico distinto de las ganancias personales al facilitar las apuestas y ayudó al agente a realizarlas. Cada cargo identifica a KalshiEX como acusado e invoca la disposición de Utah sobre responsabilidad corporativa, § 76-2-204(2), alegando que la conducta fue autorizada, instigada, solicitada, ordenada, emprendida, realizada o tolerada temerariamente por el consejo de administración de la empresa o por sus altos directivos, en el ejercicio de sus funciones y en nombre de la compañía.

Las apuestas encubiertas

Según la declaración de Eggerman, el 13 de septiembre de 2026 creó una cuenta encubierta en Kalshi con un nombre encubierto y una tarjeta de débito Visa encubierta, bajo una identidad que incluía una dirección residencial en Utah, un número de teléfono de Utah y una cuenta bancaria en una entidad bancaria con sede en Utah. Antes de cada apuesta, verificó por su cuenta que su geolocalización y su dirección IP pública indicaban que se encontraba en Utah. Antes de la primera apuesta, Kalshi le exigió que confirmara su ubicación mediante los servicios de localización, y la declaración indica que confirmó verazmente que estaba en Utah. Por cada apuesta, Kalshi cobró una comisión que se descontó del saldo de la cuenta del agente.

La declaración detalla 12 apuestas realizadas entre el 13 y el 24 de septiembre de 2026 en mercados de la NFL, el fútbol americano de la NCAA, la MLB, la MLS y la NHL. El 13 de septiembre, desde el condado de Salt Lake, el agente apostó 10,00 dólares a que los Dallas Cowboys vencerían a los New York Giants; la plataforma indicaba una probabilidad del 34 % de obtener un pago y cobró una comisión de 0,44 dólares, y el agente perdió 9,99 dólares cuando los Cowboys cayeron derrotados. El 14 de septiembre, también desde el condado de Salt Lake, apostó 5,00 dólares con hándicap a que la University of Utah aventajaría a Utah State por 27,5 puntos al final del partido; la probabilidad indicada era del 53 % y la comisión, de 0,16 dólares. Utah ganó por 36 puntos y el agente ganó 4,13 dólares. Ese mismo día hizo una segunda apuesta de 5,00 dólares a que marcarían tanto Real Salt Lake como Vancouver Whitecaps, con una probabilidad indicada del 66 % y una comisión de 0,13 dólares; Real Salt Lake no marcó y el agente perdió 4,99 dólares.

El 20 de septiembre, el agente realizó cinco apuestas desde el condado de Davis. Tres fueron sobre los Philadelphia Eagles y los Tennessee Titans: apostó 5,00 dólares a que los equipos terminarían empatados al final del primer cuarto (probabilidad del 25 %, comisión de 0,25 dólares; no empataron y el agente perdió 5,00 dólares); 5,00 dólares a que sumarían más de 7,5 puntos entre ambos en el cuarto cuarto (probabilidad del 89 %, comisión de 0,03 dólares; anotaron 10 y el agente ganó 0,63 dólares); y 5,00 dólares a que sumarían más de 39,5 puntos entre ambos al final del partido (probabilidad del 48 %, comisión de 0,18 dólares; anotaron 44 y el agente ganó 5,04 dólares). Además, apostó 10,00 dólares a que Milwaukee no vencería a Baltimore por más de 1,5 carreras (probabilidad del 48 %, comisión de 0,18 dólares; Milwaukee ganó por tres carreras y el agente perdió 9,99 dólares), y 5,00 dólares a que Indianapolis vencería a Kansas City (probabilidad del 29 %, comisión de 0,24 dólares; ganaron los Chiefs y el agente perdió 5,00 dólares).

El 23 de septiembre, desde el condado de Salt Lake, el agente apostó 20,00 dólares a que Troy vencería a Utah State (probabilidad del 44 %, comisión de 0,78 dólares; Troy perdió y el agente perdió 20,00 dólares) y 30,00 dólares a que Utah Mammoth vencería a Colorado Avalanche (probabilidad del 66 %, comisión de 0,70 dólares; ganó Mammoth y el agente ganó 14,40 dólares). El 24 de septiembre, desde el condado de Davis, apostó 4,00 dólares a que Michael Penix Jr. acumularía más de 200 yardas de pase (probabilidad del 53 %, comisión de 0,13 dólares; Penix acumuló 256 yardas y el agente ganó 3,30 dólares) y 10,87 dólares a que Bijan Robinson acumularía más de 50 yardas por tierra (probabilidad del 81 %, comisión de 0,14 dólares; Robinson acumuló 194 yardas terrestres y el agente ganó 2,37 dólares).

La declaración señala que Kalshi obtiene ingresos cobrando una comisión ponderada por transacción por facilitar cada apuesta, y que destina parte de los ingresos operativos recaudados a remunerar a los creadores de mercado mediante programas de incentivos que mejoran su desempeño comercial. Los fiscales alegan que, mediante esas comisiones, Kalshi obtuvo fondos procedentes de un patrón de actividad ilícita y los utilizó o invirtió en la creación o el funcionamiento de su empresa; la declaración indica que la promoción de juegos de azar en línea, conforme al § 76-9-1404, figura entre los supuestos de actividad ilícita enumerados en el § 76-17-401.

El escrito de acusación describe a KalshiEX como una entidad de Delaware con sede principal en 594 Broadway, oficina 407, Nueva York, que opera una plataforma disponible en un navegador web y en una aplicación para teléfonos inteligentes llamada «Kalshi: Trade Football & More». La declaración señala que, en grabaciones disponibles públicamente, Mansour ha afirmado que ejerce un control sustancial y directo sobre las decisiones comerciales, la dirección estratégica y las operaciones de Kalshi, y que Lopes Lara ha afirmado que las operaciones comerciales internas de Kalshi están centralizadas en ella y que supervisa los productos, el diseño, la ingeniería, los mercados y el marketing de la empresa. Se alega que cada cofundador adquirió o mantuvo una participación en la empresa, o el control de esta, mediante un patrón de actividad ilícita, y que dirigió o participó en sus asuntos mediante ese mismo patrón.

Procedimientos anteriores entre Utah y Kalshi

El escrito de acusación relata que KalshiEX demandó al gobernador de Utah, Spencer J. Cox, y a otros funcionarios el 23 de febrero de 2026 ante el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito de Utah, en el caso 2:26-cv-00151. Solicitó una sentencia declarativa que estableciera que la Ley de Intercambio de Productos Básicos prevalece sobre las leyes de Utah relativas a los juegos de azar, así como una orden judicial que prohibiera su aplicación por parte del estado. El 4 de agosto de 2026, el juez federal de distrito Robert J. Shelby concedió a Utah la sentencia sumaria, concluyó que la ley federal no prevalece sobre la aplicación de las leyes contra los juegos de azar de Utah a Kalshi y desestimó por falta de objeto la solicitud de Kalshi de una medida cautelar preliminar. El Tribunal de Apelaciones del Décimo Circuito denegó el 8 de septiembre de 2026 la solicitud de Kalshi de una medida cautelar mientras se resolvía la apelación, que sigue pendiente.

En su anuncio del 4 de agosto, la Fiscalía General señaló que el tribunal consideró que los juegos de azar son un ámbito tradicionalmente regulado por los estados y que 23 tribus reconocidas por el gobierno federal y asociaciones de juegos de azar solicitaron intervenir en apoyo de la postura del estado. «No se pueden disfrazar los juegos de azar ilegales de producto básico federal, y hoy un juez federal nos dio la razón», declaró Brown en ese momento.

El 20 de octubre de 2026, la Fiscalía General anunció una demanda civil ante un tribunal estatal contra KalshiEX y entidades relacionadas. Alegó que Kalshi permite a los habitantes de Utah apostar en deportes, elecciones, política y otros resultados, en infracción de las leyes de Utah sobre juegos de azar, y que su actividad constituye un perjuicio al interés público. La demanda solicita que el tribunal impida a Kalshi ofrecer esas apuestas en Utah. «Kalshi opera un casino en línea en Utah y lo llama mercado de predicciones. Eso infringe la ley de Utah», declaró Brown, y añadió que Utah es uno de los dos únicos estados donde los juegos de azar están prohibidos por la constitución estatal.

El 27 de octubre de 2026, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos anunció que había demandado a Utah para frenar los intentos del estado de clausurar mercados de contratos registrados ante la CFTC mediante la aplicación de leyes estatales. Su presidente, Michael S. Selig, afirmó que el Congreso había confiado a la Comisión la responsabilidad exclusiva de supervisar esos mercados y que la CFTC defendería su jurisdicción exclusiva sobre los derivados de productos básicos. La agencia indicó que también ha iniciado procedimientos legales contra otros nueve estados y presentado escritos ante cuatro tribunales federales de apelación y un tribunal supremo estatal.