La mayor incautación de cripto de Canadá pone a prueba los límites de la privacidad

Qué sucedió: RCMP incauta C$56M y desmantela TradeOgre

La Real Policía Montada de Canadá (RCMP) ha incautado recientemente la asombrosa suma de C$56 millones (USD 41 millones) en criptomonedas del intercambio de activos digitales TradeOgre. Esto marca la mayor incautación de cripto del país hasta la fecha. 

En este momento crucial para el panorama de criptomonedas del país, también es la primera vez que las autoridades policiales canadienses derriban una plataforma de comercio de cripto, según la declaración oficial de la RCMP. 

La RCMP es una agencia del Gobierno de Canadá que combate el crimen organizado y brinda servicios policiales a casi todas las provincias y territorios.

La cripto incautada por las autoridades llega después de una investigación de un año por el Equipo de Investigación de Lavado de Dinero (MLIT). En su comunicado de prensa, las autoridades declararon que la “mayor incautación de criptomonedas en la historia de Canadá” se realizó con la ayuda de investigadores especializados en criptomonedas, ciberdelitos y delitos financieros.

Todo comenzó el junio del año pasado, reveló la RCMP, que señaló que una pista llegó de Europol, la agencia de aplicación de la ley de la Unión Europea cuya misión principal es apoyar a los estados miembros de la UE en la prevención y combate del ciberdelito, el crimen organizado y el terrorismo mediante el intercambio de información, análisis y apoyo operativo. 

La pista de la agencia señaló la supuesta falta de cumplimiento de TradeOgre con la legislación canadiense, iniciando la investigación de las autoridades sobre la plataforma.

La investigación reveló que TradeOgre no se registró en el Centro de Análisis de Transacciones Financieras y Reportes de Canadá (FINTRAC) como negocio de servicios monetarios. Según la afirmación de las autoridades, la plataforma descuidó su responsabilidad de verificar la identidad de sus clientes.

La RCMP alega que “los investigadores tienen motivos para creer” que la mayor parte de los fondos que pasaron por el intercambio de cripto se originaron en fuentes ilícitas.

Se puede crear una cuenta en TradeOgre, que es custodial y sin KYC, usando solo una dirección de correo electrónico. No requerir que los usuarios se identifiquen para crear una cuenta, ocultando así el origen de los fondos, es la “principal atracción” de dichas plataformas, dijeron las autoridades, añadiendo que es una “táctica común” utilizada por criminales que lavan dinero.

Según las autoridades, simplemente al ofrecer la creación de cuentas anónimas, TradeOgre ha proporcionado una vía fácil para que los grupos del crimen organizado oculten el origen de su dinero.

“La investigación está en curso,” escribió la RCMP en su declaración oficial, añadiendo, “Los datos de transacciones obtenidos de la plataforma serán analizados y podrían seguir cargos.”

Usuarios inocentes atrapados en el fuego cruzado

TradeOgre es un intercambio de criptomonedas centralizado (CEX), que actúa como intermediario entre compradores y vendedores de activos digitales. Tales intercambios ofrecen mayor liquidez, soporte fiat, interfaces fáciles de usar y atención al cliente.

Es conocido por listar criptomonedas de nicho y baja capitalización, incluidas aquellas centradas en la privacidad que pueden no estar disponibles en otras plataformas.

El anuncio de la RCMP es en realidad la primera actualización oficial sobre el intercambio, que ha estado fuera de línea durante meses. TradeOgre también ha permanecido en silencio en redes sociales, con la última publicación en su cuenta de X realizada hace aproximadamente cuatro meses, a finales de mayo de este año. 

El sargento de la RCMP de Quebec, Mathieu Lagarde, ha según se informó, dicho que la policía local cree que el intercambio era operado por un hombre en EE. UU. que falleció recientemente.

Este mes, los fondos de TradeOgre finalmente están en movimiento con una transacción OP_RETURN transaction que afirma que los fondos están bajo la custodia del gobierno canadiense. El sitio también está bajo el control de las autoridades ahora.

“Este sitio y sus criptoactivos han sido incautados por la RCMP,” lee el sitio web oficial del intercambio. “Si tiene alguna información, por favor contacte al Equipo de Investigación de Lavado de Dinero.”

Los usuarios y seguidores del intercambio están furiosos por la acción de aplicación, temiendo quedar atrapados en el caos y perder el acceso a sus fondos legítimos. Criticaron la medida de la RCMP, acusándola de tomar fondos de usuarios inocentes por culpa de unos pocos actores malos.

Los usuarios de TradeOgre argumentan que muchos que usaron el servicio no eran criminales y que usar un intercambio sin KYC no es un delito.

“Lamento contradecir sus ‘creencias’, pero la última vez que lo verifiqué, mis amigos y yo no somos criminales,” dijo la responsable de seguridad de MetaMask, Taylor Monahan, en una publicación en X, en respuesta al anuncio de la RCMP. “Estoy deseando ver la evidencia y que ustedes proporcionen recursos a TODOS los usuarios inocentes a quienes robaron dinero sin notificación y sin debido proceso.”

Reuben Yap, cofundador de la criptomoneda centrada en la privacidad Firo (anteriormente ZCoin), también acudió a X para cuestionar los motivos de la agencia respecto a los activos que se originaron en fuentes legítimas.

“¿Están diciendo simplemente que pueden confiscar los saldos de todos porque no hicimos KYC? Eso es robo a muchos usuarios inocentes,” dijo el exabogado. 

Según un portavoz de la RCMP, los usuarios en Canadá y en el extranjero “pueden tener recursos a través del sistema judicial canadiense si la RCMP decide perseguir la confiscación de la criptomoneda en cuestión.”

Aunque podría haber una forma para que los usuarios inocentes presenten ‘reclamos’ en el futuro, Yap dijo que “probablemente será un proceso largo y difícil con muchas formas de cometer errores.” Los usuarios “todavía es probable que terminen jodidos,” añadió.

Yap dio el ejemplo de BTC-e, un intercambio de cripto que servía principalmente al mercado ruso con sus servidores ubicados en EE. UU. En un momento, a principios de 2015, manejaba alrededor del 3 % de todo el volumen de intercambio de BTC.

En 2017, el gobierno de EE. UU. incautó el sitio web y los fondos de BTC-e. Esto siguió a que el Departamento de Justicia (DOJ) acusara al cofundador Alexander Vinnik de operar un presunto esquema internacional de lavado de dinero mediante el cual, supuestamente, ayudó a criminales a lavar miles de millones de dólares.

En 2020, la policía de Nueva Zelanda congeló aproximadamente $90 millones en activos pertenecientes a Vinnik, quien también era propietario de Canton Business Corporation. Se informó que BTC-e no tenía políticas anti-lavado de dinero, lo que, según la policía, dio lugar a una variedad de ciberdelitos.

Al señalar las incautaciones de BTC-e, Yap observó cómo sus reclamantes tuvieron que pasar por un proceso complicado, “con plazos estrictos y separados.” Un error tan simple como “asumir que la petición administrativa pausaría el plazo judicial, podría matar la reclamación,” dijo. Luego está la necesidad de reunir enormes cantidades de evidencia.

“La carga probatoria fue inmensa, requiriendo que los reclamantes proporcionaran una extensa documentación on-chain y off-chain para demostrar tanto su propiedad de fondos específicos como la fuente legítima de esos fondos. Esto se complica aún más si sus fondos eran monedas de privacidad.”

– Yap

Con TradeOgre, los usuarios no pueden hacer eso ya que la plataforma no ha estado operativa durante algunos meses. Su sitio se cayó por primera vez el 30 de julio.

Además de todo, la valoración de los activos presenta un gran desafío. Las autoridades tienden a valorar la pérdida basándose en el valor fiat (USD) de la criptomoneda al momento de la incautación y no cuando se procesan las reclamaciones, lo que significa que incluso los reclamantes exitosos solo recuperan una fracción del valor de sus activos.

Vimos que esto sucedió cuando el intercambio de cripto en bancarrota FTX abrió su ventana de reclamaciones en 2024 para que los acreedores recuperaran sus activos cripto. Las reclamaciones para las principales criptomonedas se valoraron a precios extremadamente bajos, menos de $17 mil para BTC (BTC ), $1,258 para ETH (ETH ), y poco más de $16 para SOL (SOL ), lo que representa una brecha enorme respecto a los precios de mercado de esos activos en ese momento.

La red regulatoria se endurece alrededor de las criptomonedas

La falta de Conozca a su Cliente (KYC) y controles de Anti-Lavado de Dinero (AML) ha llevado a graves consecuencias para TradeOgre y sus usuarios, convirtiendo al intercambio de cripto en un objetivo principal para la aplicación de la ley.

Según las autoridades, contravenir las leyes y regulaciones canadienses hizo que TradeOgre fuera “ilegal en sí mismo.” 

Sin embargo, la agencia no tiene datos sobre cuántos usuarios canadienses estaban activos en la plataforma o el volumen que gestionaba.

Aunque la agencia tampoco conoce el porcentaje de transacciones que se originaron en Canadá, el portavoz de la RCMP dijo a los medios que “las acciones de la RCMP no se basan en el volumen de transacciones de Canadá. La plataforma operaba dentro de Canadá y, por lo tanto, debía cumplir con las regulaciones canadienses.”

Sin embargo, muchos intercambios centralizados en el espacio cripto no tienen controles KYC, aunque a medida que las regulaciones se vuelven más estrictas, el número está disminuyendo. Los CEX emplean otras medidas, como el uso de análisis de blockchain y restricciones de retiro para detener el uso criminal de sus servicios.

Pero a medida que el mercado cripto crece, superando ahora $4 billones en capitalización total del mercado, los reguladores han intensificado su escrutinio del sector, exigiendo cada vez más que los intercambios sigan normas para mantenerse en cumplimiento y ser confiables.

La verificación KYC es una parte clave de ese proceso. Es un requisito legal como parte del enfoque basado en riesgos. 

Bajo este proceso obligatorio, los reguladores exigen a bancos, instituciones financieras y exchanges de cripto que verifiquen la identidad de sus clientes y otros datos clave, como dirección, antecedentes y transacciones financieras, para prevenir delitos como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

En cripto, KYC garantiza la legitimidad de un usuario y bloquea cualquier transacción ilegal. Y a medida que el cripto se adopta ampliamente, con más de 560 millones de personas poseyendo cripto en todo el mundo, los reguladores están obligando a los intercambios, al igual que a los bancos, a cumplir con normas AML y CFT para incorporar a los clientes como una forma de prevenir el uso indebido del anonimato y la libertad del cripto.

Para que un usuario de cripto sea verificado, necesita presentar datos personales y una identificación emitida por el gobierno. Además de la prueba de domicilio, en algunos casos también puede ser necesario proporcionar una selfie y otros datos para mayor seguridad.

Con KYC, el objetivo es mejorar la seguridad del usuario, fomentar la responsabilidad, establecer confianza y atraer a inversores significativos. Sin embargo, a medida que KYC se convierte en un proceso estándar en el mundo de las criptomonedas, presenta riesgos importantes. El miedo a la pérdida de privacidad es el mayor, y por razones obvias.

Las brechas de datos se han convertido en un hecho común en el mundo digital e interconectado de hoy. A principios de este año, el principal intercambio de cripto de EE. UU, Coinbase, también informó una brecha de datos que afectó a decenas de miles de sus usuarios.

En medio de la creciente amenaza de hackeos de datos, tiene mucho sentido que los usuarios estén preocupados por que sus datos sean expuestos o mal utilizados. 

Además de que todo el proceso KYC lleva tiempo, KYC también elimina gran parte del anonimato. El intercambio puede rastrear fácilmente las transacciones a un individuo e imponer restricciones que el cripto pretendía eliminar en primer lugar. Y si el intercambio puede rastrear, también pueden hacerlo las agencias de aplicación de la ley, dándoles el poder de censurar transacciones y personas.

Un patrón que pone en asedio el principio fundacional del cripto

Los últimos informes de la RCMP incautando cripto son solo la última muestra de la represión gubernamental a la privacidad. Ha habido muchos incidentes en el pasado donde agencias de aplicación de la ley en EE. UU., Reino Unido, UE y otros lugares han incautado Bitcoin, entre otras monedas.

En 2022, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro impuso sanciones a Tornado Cash, un mezclador de cripto que permite a los usuarios ofuscar el origen de su cripto al agrupar y mezclar todas las monedas digitales que recibe de muchos usuarios. OFAC acusó a la plataforma de ayudar a lavar más de $7 mil millones.

En 2024, otro mezclador de cripto, Samourai Wallet, fue cerrado por las autoridades estadounidenses. Sus cofundadores también fueron acusados de lavado de dinero y de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia.

En la UE, los legisladores están trabajando actualmente en prohibir tokens de privacidad y cuentas cripto anónimas mediante sus amplias normas AML, que entrarán en vigor en 2027. Según esto, las instituciones financieras, instituciones de crédito y proveedores de servicios de activos cripto (CASP) estarán prohibidos de mantener cuentas anónimas o manejar monedas que preserven la privacidad.

En Canadá, hace algunos años, las cuentas bancarias personales de cualquier persona vinculada a las protestas contra el mandato de vacunas fueron congeladas sin necesidad de una orden judicial, mientras que las carteras cripto vinculadas a donaciones de protesta no solo fueron suspendidas sino incautadas después de que el gobierno invocó poderes de emergencia.

La Viceprimera Ministra Chrystia Freeland dijo en ese momento que estaban ampliando las normas de “Financiamiento del Terrorismo” del país para cubrir cripto así como plataformas, y que “Todo se trata de seguir el dinero”.

Estos incidentes demuestran que el último movimiento de la RCMP para incautar los fondos de los usuarios de TradeOgre no es un evento aislado, sino parte de una tendencia coordinada de aplicación de la ley a nivel global que socava la privacidad financiera de las personas, un principio fundacional central de las criptomonedas. 

El motor clave detrás de la creación de criptomonedas como Bitcoin fue devolver el control de las entidades centralizadas a la gente.

El cripto funciona sobre blockchain, un libro mayor digital que se distribuye en numerosos ordenadores en lugar de estar controlado por una única entidad. Esta configuración permite a las personas enviar dinero directamente entre sí sin la intervención de bancos u otros intermediarios.

Ese era el objetivo principal cuando surgieron las criptomonedas: ofrecer a la gente una alternativa a la banca tradicional donde tendrían más control y privacidad sobre su dinero, similar a cómo las transacciones en efectivo permanecen privadas. Desafortunadamente, esa visión original se está volviendo cada vez más difícil de mantener.

Poseer tu dinero en la era de la vigilancia financiera

La vigilancia financiera es un problema importante a nivel mundial, con gobiernos imponiendo restricciones sobre cuánto se puede gastar, enviar a otros o llevar en efectivo. No somos libres de usar nuestro dinero como queramos, y cada día que pasa, las autoridades aprietan más su control.

Como vemos en el caso de TradeOgre, las autoridades han realizado una incautación masiva sin considerar los derechos individuales ni el debido proceso. Con esta medida, la administración trata a una comunidad de usuarios legítimos como criminales. 

En lugar de ser tratada como un derecho fundamental, la privacidad está siendo utilizada como arma por los reguladores contra los ciudadanos. 

El cripto se suponía que resolvería este problema. Sin embargo, una vez que la gente común comenzó a usarlo, no solo para liberarse de los bancos, sino también para proteger sus ahorros, los gobiernos empezaron a reprimirlo también.

Ahora, la pregunta es: si ya no puedes usar intercambios que no requieran verificación de identidad, ¿cómo mantienes tus transacciones privadas? Todavía existen algunas opciones.

Los intercambios descentralizados (DEX) son una de esas opciones. Estos intercambios no custodiales utilizan blockchain y contratos inteligentes para permitir el comercio entre pares sin intermediario ni KYC. En lugar de usar un libro de órdenes, un creador de mercado automatizado (AMM) emplea pools de liquidez financiados por la comunidad para ejecutar órdenes de compra y venta.

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A pesar de ser descentralizados, ofrecen muchos de los mismos servicios y facilidad que los CEX, manejando decenas de miles de millones de dólares en volumen diario. Al mismo tiempo, los DEX ofrecen el beneficio de mayor privacidad ya que los traders no tienen que proporcionar información personal, mientras mantienen el control total de sus fondos.

Actualmente, los DEX no están obligados a cumplir con regulaciones KYC o AML. Al igual que los DEX trasladan todo el control a los usuarios, las carteras auto‑custodiales hacen lo mismo.

Mientras los DEX sirven para comerciar, la cartera sirve para almacenar tus fondos. Esto significa que tú eres el responsable de gestionar y asegurar tu cripto, ya que eres quien controla tus claves privadas, que dan acceso a tus fondos. Esto elimina el riesgo de contraparte, mejora la privacidad y aumenta la seguridad.

A diferencia de una cartera custodial o plataforma, en los servicios no custodiales, ya sea un intercambio o una cartera, tienes la plena propiedad de tus fondos. Esencialmente eres tu propio banco. 

Mientras las monedas y herramientas de privacidad enfrentan riesgos legales, la industria cripto está desarrollando tecnologías como pruebas de conocimiento cero (zk‑SNARKs) para mejorar la privacidad del usuario. A principios de este año, el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin propuso una hoja de ruta para incorporar funciones de privacidad no solo en carteras Ether (ETH) sino en todo el ecosistema.

“La privacidad es una garantía importante de la descentralización,” escribió Buterin, “(te) da la libertad de vivir tu vida de la manera que mejor se adapte a tus metas y necesidades personales.”

Estas herramientas ofrecen soluciones críticas para que las personas preserven su libertad en la era de la vigilancia, donde el derecho a transaccionar de forma privada y segura está cada vez más bajo ataque. La mayor acción de aplicación cripto de Canadá refleja en realidad un cambio más amplio en cómo los gobiernos perciben la privacidad y cómo los principios fundacionales del cripto se equiparan con intenciones criminales.

Pero en medio del apretón cada vez mayor de los reguladores globales que ha dejado a los usuarios cuestionando si la privacidad financiera sigue siendo un derecho o solo un privilegio que puede revocarse en cualquier momento, la industria cripto continúa adaptándose, desarrollando herramientas descentralizadas para mantener viva su visión original y construyendo un futuro de dinero digital centrado en la privacidad.

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