Nordea multada con 155 millones de DKK en un caso sobre controles contra el blanqueo de capitales en Dinamarca

Nordea Bank Abp (04Q.DE ) anunció en un comunicado a la bolsa del 9 de noviembre de 2026 que el Tribunal Municipal de Copenhague la había absuelto de cinco de los siete cargos en un caso relacionado con la idoneidad de sus procesos y controles contra el blanqueo de capitales durante el período 2012–2015. El tribunal impuso a Nordea una multa de 155 millones de coronas danesas (DKK), equivalentes a aproximadamente 20 millones de euros (EUR), por los dos cargos restantes.

La sanción es considerablemente inferior a los 6.600 millones de DKK (aproximadamente 880 millones de EUR) reclamados por la Fiscalía. Nordea afirmó que había constituido provisiones suficientes y que el veredicto no tenía un impacto financiero inmediato.

Nordea no fue acusada de blanqueo de capitales ni de ayudar a cometerlo. Ningún empleado actual o antiguo está ni ha estado bajo sospecha o ha sido acusado en relación con el caso, por lo que el proceso se centra en la idoneidad de los procesos y controles del banco.

Cómo llegó a los tribunales el caso sobre los controles

En 2015, la Autoridad Danesa de Supervisión Financiera investigó si Nordea Bank Danmark A/S había cumplido la normativa aplicable contra el blanqueo de capitales al mantener procesos adecuados para detectar y combatir este delito. La investigación dio lugar a órdenes. En su relato anterior del proceso, Nordea afirmó que esas órdenes no mencionaban ningún caso concreto de blanqueo de capitales, no señalaban infracciones intencionadas de la legislación ni acusaban de conducta indebida a ninguna persona.

El asunto se remitió a la Fiscalía en junio de 2016 para que prosiguiera la investigación. Nordea constituyó una provisión para asuntos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales en el primer trimestre de 2019 y, posteriormente, revisó periódicamente su importe. El 5 de julio de 2024, la Unidad Nacional Danesa contra los Delitos Especiales anunció que iniciaría un proceso judicial y presentaría una acusación formal.

Nordea había informado previamente que esperaba recibir una multa por deficiencias en sus procesos y procedimientos anteriores contra el blanqueo de capitales. Cuestionó el contenido de los cargos y la interpretación jurídica de las autoridades, y citó su propia interpretación de la legislación danesa y tres evaluaciones jurídicas externas independientes que respaldaban su postura. A la vez, sostuvo que sus provisiones eran suficientes.

La decisión sobre una apelación sigue pendiente

Nordea está revisando el veredicto completo, tanto sus conclusiones como los fundamentos del tribunal, antes de decidir si apelará. El plazo inicial para apelar es de dos semanas a partir de la fecha del veredicto.

Si la Fiscalía apela todo el veredicto o una parte de este, Nordea dispondrá de dos semanas adicionales para decidir si presenta una apelación incidental. Cualquier apelación sería examinada por Østre Landsret, el Tribunal Superior del Este de Dinamarca. También podría ser posible recurrir posteriormente ante el Tribunal Supremo, con sujeción a las normas y requisitos aplicables.

La sentencia establece una sanción concreta y elimina la incertidumbre financiera inmediata en torno al caso, pero no necesariamente pone fin al proceso. Las decisiones sobre las apelaciones determinarán si el veredicto dividido y sus fundamentos se someten a una nueva revisión judicial.