Empresas de Criptomonedas se Esfuerzan por Sobrevivir a la Tormenta Regulatoria mientras los Principales Patrocinadores de la Industria se Retiran

MasterCard y Visa (V ), las dos redes de procesamiento de pagos más grandes del mundo, supuestamente estaban considerando una pausa temporal en las asociaciones relacionadas con criptomonedas. Un informe de Reuters del 28 de febrero informe que citaba a personas no identificadas familiarizadas con el asunto dijo que las dos firmas de servicios financieros estaban buscando pausar nuevas iniciativas, incluido el lanzamiento de servicios cripto, hasta que la normalidad en forma de orden regulatorio regrese. Sin embargo, los representantes de Visa refutaron las afirmaciones, añadiendo que la estrategia cripto de la empresa sigue vigente. Los de la plataforma compañera MicroStrategy no negaron categóricamente los rumores de una desaceleración en cripto; más bien, aclararon que el desapego no refleja el enfoque de la empresa.

La retirada falsamente representada de los gigantes de los pagos electrónicos sigue a una serie de colapsos de empresas estrechamente vinculadas al intercambio FTX, que solicitó protección por bancarrota bajo el Capítulo 11 en noviembre después de experimentar problemas de liquidez.

Se informa que las empresas de tarjetas se unen a la lista de compañías que reconsideran su participación en cripto

Las dos firmas globales centradas en pagos se han diferenciado de muchas empresas de servicios financieros en sus operaciones comerciales. Su enfoque implica empresas conjuntas y colaboraciones con instituciones miembros en lugar de interacción directa con el consumidor. Visa, que se asoció con el intercambio FTX para una pasarela de pago en octubre de 2022, no sufrió pérdidas cuando el intercambio quebró un mes después. Además del intercambio, la empresa de procesamiento de pagos con sede en San Francisco tiene asociaciones con al menos 70 otras compañías cripto.

MasterCard, también, ha avanzado en el sector cripto, trabajando con el intercambio Coinbase para mejorar la experiencia de compra de NFT en enero de 2022. La empresa tecnológica centrada en pagos también se asoció con el prestamista previamente problemático Nexo en abril de 2022 para una tarjeta de pago respaldada por cripto lanzada en algunos países europeos. El mes pasado, Immersve, una startup Web3, dijo que está trabajando directamente con MasterCard para compras directas de cripto (Ethereum). También se informó que el proveedor de pagos está lanzando una incubadora enfocada en Web3 en un programa conjunto con Polygon.

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Coinbase eliminará BUSD mientras los intercambios sienten la presión de la SEC

Las dos principales firmas de pagos aparentemente aseguraron su compromiso con la tecnología blockchain incluso mientras otras compañías se retiran lentamente a un segundo plano hasta que se adopte un marco regulatorio más claro. Sin embargo, su supuesta retirada aumentó la tensión y sumó a la aprensión en un mercado ya volátil, dejando a los participantes incómodos durante febrero. A principios de esta semana, el intercambio Coinbase anunció en un tuit del 27 de febrero que suspendería el comercio de Binance USD (BUSD) por no cumplir con los estándares de listado. La expulsión, que entrará en vigor a partir del 13 de marzo, se aplicará a todas las plataformas, incluidas Coinbase Pro, Coinbase Exchange y Coinbase Prime.

Binance y Coinbase han sido afectados por los esfuerzos de la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC) para ‘regular’ el espacio cripto en los últimos meses. La SEC supuestamente envió un Aviso Wells a Paxos, el emisor de la stablecoin BUSD, en la primera mitad de febrero, lo que finalmente llevó a la empresa a anunciar que dejaría de acuñar el token mientras cortaba su relación con Binance. El negocio de staking de Coinbase llamó la atención de la agencia, que multó a Kraken con 30 millones de dólares por ofrecer servicios de staking de una manera que determinó violaba las leyes de valores.

Es notable que las plataformas de préstamo y comercio cripto también se hayan involucrado junto a los intercambios centralizados como parte de las compañías que el regulador está examinando. En enero, la SEC impuso una multa de 22,5 millones de dólares a Nexo Capital por no buscar aprobación antes de ofrecer su producto de préstamo de activos cripto minorista, el Producto de Interés Ganado (EIP). La firma de préstamos también pagó una cantidad similar en multas a los reguladores estatales que presentaron acciones legales contra ella por la misma razón.

Se informa que Robinhood coopera con la SEC tras una citación emitida en diciembre

A principios de esta semana, Robinhood reveló en un informe 10-K que fue citado por la SEC en diciembre por su custodia cripto y operaciones de plataforma. La empresa de servicios financieros con sede en California dijo que ha estado cooperando desde que recibió la citación investigativa como parte de una investigación más amplia sobre plataformas de préstamo a finales del año pasado. El colapso del ecosistema Terra y la implosión de sus tokens nativos en mayo de 2022 afectaron a varias empresas cripto, incluido el fondo de cobertura con sede en Singapur Three Arrows Capital (3AC), que tenía una exposición masiva en LUNA, estimada entre 200 y 560 millones de dólares.

Robinhood fue citado previamente por autoridades estatales de California en abril de 2021 por su negocio de comercio y custodia cripto y posteriormente investigado por la División de Valores de Massachusetts en agosto del mismo año. Recientemente, la unidad de comercio cripto de la empresa recibió una multa de 30 millones de dólares por parte del Distrito de Servicios Financieros de Nueva York por incumplimiento.

DCG informa pérdidas significativas vinculadas a la contagión de 3AC

Dado que las operaciones de 3AC se basaban principalmente en fondos prestados, su caída interrumpió significativamente la capacidad de los participantes del mercado para asignar capital. La bancarrota de la firma afectó a varios contrapartes, que no pudieron cumplir sus obligaciones, empujándolos hacia la ruta del colapso financiero. Algunos de los afectados incluyen Blockchain.com, Genesis, BlockFi, Voyager Digital y, más recientemente, el conglomerado cripto Digital Currency Group.

El gigante del mercado de capitales informó en su informe para inversores del cuarto trimestre de 2022 el lunes, revelando que incurrió en pérdidas de más de 1.000 millones de dólares en 2022, en parte debido al incumplimiento de 3AC con Genesis, su subsidiaria de préstamos. DCG, cuyas pérdidas del cuarto trimestre ascendieron a 24 millones de dólares frente a unos ingresos de 143 millones de dólares, también atribuyó la pérdida a la recesión del mercado. En la primera semana de febrero, la empresa de capital de riesgo propuso un plan para llegar a un acuerdo con los acreedores de Genesis que incluye aportar su participación accionarial en la entidad comercial de Genesis y vender parte de su negocio de trading recién unificado.

La mayoría de la base de clientes de Voyager vota a favor del plan de reestructuración de Binance US

En un desarrollo separado, una abrumadora mayoría de los titulares de cuentas de Voyager estuvieron de acuerdo con el plan de compra propuesto que verá a la subsidiaria de Binance enfocada en EE. UU. (Binance US) adquirir los activos de la firma de corretaje y préstamo cripto. Una votación realizada por la firma de gestión de bancarrotas Stretto concluyó con 59.183 titulares de cuentas (de 61.300) a favor, según una presentación judicial del 28 de febrero.

El intento de Binance US de comprar al prestamista ha encontrado hasta ahora resistencia por parte de los reguladores, tanto estatales como federales, y la última objeción proviene de la Junta Estatal de Valores de Texas y el Departamento Bancario, según muestra una presentación judicial del 24 de febrero. El estado citó divulgaciones “inadecuadas” como justificación, sumándose a la SEC, que también se opuso al acuerdo bajo el argumento de que adquirir los activos de Voyager podría constituir una violación de la ley de valores. El plan de Voyager será revisado cuando la compañía sea discutida en una audiencia de bancarrota el jueves, mientras los abogados buscan la autorización judicial para el asunto.

Voyager’s plan will be reviewed when the company is discussed in a bankruptcy hearing on Thursday as attorneys seek a court’s green light on the matter.