La CFTC toma medidas contra el director ejecutivo de Binance and Exchange, Changpeng Zhao 'CZ'

Desde mediados de 2021, Binance ha se encontró a sí mismo bajo la atenta mirada del organismo regulador de los Estados Unidos, la Comisión de Comercio y Futuros de Productos Básicos (CFTC). Ahora, parece que esta atención que se está prestando al intercambio finalmente está asomando su cabeza en el Tribunal de Distrito de los EE. UU. para el Distrito Norte de Illinois, ya que la CFTC acaba de presentó una demanda basado en una letanía de acusaciones.

Los cargos

El cargos presentados La CFTC acusa a Binance, a su director ejecutivo, Changpeng Zhao (CZ), y a Samuel Lim. Si bien los cargos son diversos, se deben a que Binance atiende y presta servicios a clientes estadounidenses, sin registrarse ante los reguladores correspondientes.

"Binance nunca ha sido registrado en la CFTC de ninguna manera y ha ignorado las leyes federales esenciales para la integridad y vitalidad de los mercados financieros de EE. UU."

Como resultado de no registrarse, una variedad de servicios que ofrece la plataforma (es decir, negociación de futuros, opciones, swaps, etc.) violan directamente varias leyes.

Los demandados han ignorado las leyes federales aplicables al fomentar la base de clientes estadounidenses de Binance porque les ha resultado rentable hacerlo.

La CFTC afirma además que el intercambio ha tomado un "...enfoque calculado y gradual para aumentar su presencia en Estados Unidos",  y al mismo tiempo ofusca la ubicación de sus operaciones.

Al tomar estas acciones, la CFTC cree que los demandados no solo han violado la ley estadounidense, sino que también han facilitado violaciones por parte de residentes estadounidenses al facilitar el acceso a la plataforma a través de soluciones alternativas de KYC.

Curiosamente, la CFTC señala específicamente que se ofrecen tres activos que considera productos básicos: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Litecoin (LTC).

Bombardeo regulatorio

Este desarrollo es el último de una serie reciente de acciones legales tomadas contra los principales actores dentro del sector de activos digitales. Para muchos, parece como si se tratara de un bombardeo coordinado, destinado a poner a la industria en vilo mientras el gobierno de EE. UU. busca simultáneamente desviarse de la actual crisis bancaria y se prepara para impulsar su propia CBDC.

Sin embargo, varias cosas pueden ser ciertas, y el quid de la cuestión es que decenas de empresas aprovechan los activos digitales que operan a escala global, en un intento de evitar la supervisión. Esto es algo que debe cambiar si la industria espera prosperar en el futuro.

Algunos ejemplos de acciones coercitivas recientes tomadas contra importantes empresas involucradas con activos digitales incluyen:

• Kraken demandado por ofrecer un programa de apuestas
• Coinbase Emitió un aviso ambiguo de Wells para los servicios de plataforma
• Paxos emitió un aviso de Wells sobre su actividad de moneda estable

Sin embargo, la represión va más allá de las acciones coercitivas. Recientemente, la Reserva Federal provocó la ira de muchos, ya que declaró explícitamente que rechazó una solicitud de Custodia Bank para funcionar como un banco de reserva total debido a su afiliación con activos digitales.

Además, tras el cierre forzoso de Signature Bank, se vendió a Flagstar Bank, rompiendo así todos los vínculos con los clientes especializados en criptomonedas. Esto ocurrió a pesar de que la FDIC había asegurado al público lo contrario días antes.

Reacción del mercado

Dado que Binance es el intercambio de su tipo más grande del mundo, hubo una rápida pero no sorprendente caída generalizada en todo el mercado. Al momento de escribir este artículo, Bitcoin (BTC) cotizaba a la baja un 3% ese día, y la mayoría del mercado lo seguía de cerca.

Los próximos días deberían arrojar luz sobre la resiliencia del mercado, ya que Bitcoin en particular ha sido visto cada vez más como un puerto seguro frente a las turbulencias financieras en las últimas semanas. ¿Cambiará esta narrativa la noticia de que el mayor intercambio de activos digitales del mundo se enfrenta a acciones de aplicación de la ley? ¿O el mercado se recuperará rápidamente y continuará su trayectoria ascendente?

¿Miope?

Curiosamente, a pesar de los verdaderos problemas relacionados con el fraude, las malas prácticas, etc. dentro del sector, muchas de las medidas recientes de los reguladores estadounidenses no han sido bien recibidas por el público. Existe un consenso cada vez mayor de que el gobierno de Estados Unidos se está haciendo más daño que bien al no ofrecer un entorno regulatorio claro, lo que ahora está provocando que los servicios se trasladen al extranjero.

En un momento en que el dólar está tambaleándose y los países de todo el mundo están trabajando arduamente para reducir su dependencia de él como moneda de reserva, Estados Unidos también se está preparando para perder potencialmente un sector que la mayoría cree que será fundamental en el futuro. economía mundial.