Was ist Embedded Finance?

Der Embedded-Finance-Sektor expandiert weiterhin rasant, wobei Analysten für die kommenden Monate weiteres Wachstum prognostizieren. Embedded-Finanzsysteme verändern den Finanzsektor und die Art und Weise, wie Menschen mit Institutionen interagieren, in vielerlei Hinsicht. Hier finden Sie wertvolle Einblicke darüber, was Embedded Finance ist und wie es die Art und Weise verändert, wie Menschen Handel betreiben.

Defining Embedded Finance

Der Begriff Embedded Finance bezieht sich auf die Nutzung von Finanzdienstleistungen Dritter durch den traditionellen Finanzsektor. Es gibt viele Gründe, warum eine Bank ein privates Unternehmen für bestimmte Dienstleistungen einsetzen möchte. Vor allem verbessern diese neuen Dienstleister die Effizienz und senken die Kosten.

Changes in the Market

Mit zunehmender Nutzung von Smartphones und anderen Geräten steigt auch das Verlangen der Verbraucher nach integrierten Zahlungslösungen. Die heutigen Embedded-Finanzsysteme ermöglichen den Nutzern nahtlose Transaktionen. Im Gegensatz zum traditionellen Finanzsystem wurde Embedded Finance speziell entwickelt, um der wachsenden digitalen Wirtschaft zu dienen.

Stripe Zahlungsabwickler über Homepage – Embedded Finance

You Use Embedded Finance All the Time

Bemerkenswerterweise nutzen die meisten Menschen Embedded-Finanzsysteme, ohne sich dessen bewusst zu sein. Diese Systeme sind mit dem Wachstum des E‑Commerce-Marktes immer populärer geworden. Vom internationalen Geldversand bis zur Optimierung von Zahlungen ist Embedded Finance überall präsent.

Embedded Finance is on the Rise

Laut aktuellen Berichten ist Embedded Finance eine aufstrebende Branche mit enormem Potenzial, den Markt zu revolutionieren. Da immer mehr Menschen zu digitalen Zahlungssystemen greifen, gewinnen diese Netzwerke weiter an günstiger Marktposition. Die Nutzung von Embedded-Finanzsystemen ist seit 2021 weltweit deutlich gestiegen.
Berichte zeigen, dass der Embedded-Finanzmarkt im Jahr 2021 auf 20 Mrd. $ expandierte. Dieses Wachstum steht im Vergleich zu dem von einigen für das nächste Jahrzehnt prognostizierten Markt von 7 Bio. $ kaum in Relation. Natürlich erfordert dieses Wachstum Koordination. Daher gibt es bereits Gruppen, die sich engagieren, um die Bemühungen zu steuern.

The Global Treasurer

Im November veranstaltete The Global Treasurer einen Workshop zur zukünftigen Integration von Embedded-Finanzsystemen in den Markt. Sie behandelten zahlreiche Themen darüber, wie die Technologie die Märkte verändert. Insbesondere diskutierte die Gruppe die zentrale Rolle, die API‑Technologie im Sektor spielt. Bemerkenswert ist, dass eine API (Application Programming Interface) ein Softwaremodul ist, das mehreren Computern eine sichere Kommunikation ermöglicht.
Die Gruppe erörterte zudem, wie sich der Markt in alle Richtungen ausdehnt. Früher war die Website der Banken die Hauptschnittstelle für Kunden. Heute stehen jedoch viel mehr Optionen im Vordergrund. Derzeit gibt es Händler‑Apps, Websites, Kryptowährungen und in sozialen Medien eingebettete Finanzierungslösungen, die im Rampenlicht stehen. Die Gruppe betonte, dass künftig eine intensivere Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und Dienstleistern zu weiterem Wachstum und größerer Flexibilität für die Nutzer führen könnte.

Tailored Finance Solutions

Embedded-Finanzdienstleister bieten eine benutzerfreundliche Alternative für Menschen, die mehr Komfort suchen. Banken sind am besten darin, Websites oder Zahlungsfunktionen zu erstellen. Ihre starre Struktur bedeutet, dass sie in der Regel die Letzten sind, die neue Zahlungsstrategien implementieren. Der Einsatz von Echtzeit‑API‑Funktionen ermöglicht den Nutzern mehr Funktionalität und besser unterstützte Schnittstellen.

Embedded Finance Payment Gateways

Ein zentraler Bereich der Embedded-Finanzrevolution, der ein enormes Wachstum verzeichnet, ist der Sektor der Zahlungs-Gateways. Diese Systeme fungieren als Vermittler zwischen Unternehmenskunden und Banken. Sie bieten häufig schlankere Optionen und Dienstleistungen im Vergleich zu traditionellen Lösungen. Ein weiterer wichtiger Grund für das Aufblühen dieser Netzwerke ist, dass sie Unternehmen ermöglichen, Zahlungsmethoden einzuführen, ohne sich um regulatorische Fragen zu sorgen, da das Unternehmen diese Probleme übernimmt.

Embedded Banking

Embedded Banking ist ein weiterer Marktbereich, der Beobachtung wert ist. Früher boten nur Banken Sparkonten für Kunden an. Heutzutage findet man zahlreiche Drittanbieter, die Konten anbieten. Bemerkenswert ist, dass die meisten dieser Optionen höhere APYs im Vergleich zu traditionellen Finanzinstituten bieten.

Embedded Lending

Haben Sie bemerkt, dass viele Ihrer Lieblings‑Online‑Händler jetzt Zahlungspläne für Käufe anbieten? Diese Zahlungsoptionen stammen in der Regel von Embedded-Finanzunternehmen. Das Unternehmen übernimmt die Finanzierung für den Händler, was die Integration von Zahlungsoptionen erleichtert und mehr Käufe fördert.

Embedded Finance – Coingate Portal

Embedded Remittance

Einer der Sektoren, die am meisten von Embedded Finance profitieren, ist der Remittanzmarkt. Remittanzen sind internationale Zahlungen, die häufig von Wanderarbeitern an ihre Herkunftsländer geleistet werden. Bemerkenswert ist, dass Embedded-Remittanzsysteme die Kosten für diese Arbeitskräfte senken und ihnen ermöglichen, mehr Unterstützung für ihre Heimatländer und Gemeinschaften bereitzustellen.

Advantages of Embedded Financial Systems

Embedded-Finanzsysteme bieten zahlreiche Vorteile. Erstens können diese Dienste stärker auf die Bedürfnisse einzelner Personen zugeschnitten werden, was sie für den persönlichen Gebrauch ideal macht. Hier sind einige weitere Gründe, warum Embedded Finance nur nach oben geht.

Embedded Finance is Faster

Embedded-Finanzsysteme sind deutlich schneller als herkömmliche Bankoptionen. Sie nutzen fortschrittliche Technologien wie Kryptowährungen, um die Effizienz zu steigern und Zwischenhändler zu eliminieren. Embedded-Finanzsysteme haben auch bei der Unterstützung von Banken beim Transfer von Geldern Einzug gehalten. Diese Systeme verbessern die Effizienz, Sicherheit und Transparenz für alle Beteiligten.

Simpler to Use

Einer der größten Vorteile von Embedded-Finanzsystemen ist die vereinfachte Natur dieser Plattformen. Die meisten Embedded-Finanzplattformen sind neu auf dem Markt. Daher nutzen sie die fortschrittlichsten Layouts, um integrierte Zahlungen zu vereinfachen.

Easy to Integrate

Die unkomplizierte Beschaffenheit von Embedded Finance hat dazu beigetragen, dass sie in verschiedene Sektoren vordringt. Diese Systeme können eingerichtet und an sehr spezifische Bedürfnisse angepasst werden. Daher finden diese Protokolle in Branchen neue Anwendungsfälle und fördern das Wachstum.

Embedded Finance is the Future

Betrachtet man die Statistiken und den Gesamtzustand des Embedded-Finanzmarktes, wird deutlich, dass diese Systeme die Zukunft sind. Embedded Finance ist eine der Möglichkeiten, wie der traditionelle Finanzsektor angesichts des Aufkommens digitaler Assets wettbewerbsfähig bleibt. In den kommenden Monaten können Sie erwarten, dass diese Branchen dank des Einflusses von Embedded Finance weiter zusammenwachsen.