So investieren Sie in den S&P 500

Der S&P 500 (Standard & Poor's 500) ist ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index der 500 größten börsennotierten Aktien des US-Aktienmarktes. Der S&P 500 ist einer der führenden Benchmarks zur Messung der Performance des US-Aktienmarktes.

Andere bekannte Aktienindizes sind der Dow Jones Industrial Average (einfach bekannt als Dow) – ein Blue-Chip-Index, der aus 30 Aktien besteht – und der Nasdaq Composite. Von allen Indizes, der S&P 500 gilt als die vielfältigste und beste Darstellung der Lage des US-Aktienmarktes as Es umfasst Large-Cap-Aktien aus einer Vielzahl von Sektoren. Der S&P 500 repräsentiert etwa 80 % des US-Aktienmarktwerts.

Wie begann der S&P 500?

Die Standard Statistics Company erstellte 1923 den ersten Börsenindex, der aus den Aktien von 233 Unternehmen bestand; Der Index wurde wöchentlich berechnet. 1941 wurde aus der Standard Statistics Company Standard & Poor's. Am 4. März 1957 wurde der Index auf die Aktien von 500 Unternehmen erweitert; der S&P 500 Stock Composite Index wurde erstellt.

Welche Unternehmen sind im S&P 500 enthalten?

Zu den quantitativen Kriterien, die ein Unternehmen erfüllen muss, bevor es im S&P 500 gelistet werden kann, gehören die Einhaltung einer Mindestmarktkapitalisierung, die Verfügbarkeit von mindestens 50 % seiner Aktien für den öffentlichen Handel und ein BBB- bzw. BBB-Rating höher Bonität im Investment-Grade-Bereich. Um für einen Platz im S&P 500 in Frage zu kommen, müssen Unternehmen vier aufeinanderfolgende Quartale mit positiven Gewinnen vorweisen.

Das Indexkomitee von Standard and Poor's berücksichtigt bei Entscheidungen über die Aufnahme auch die Branchen- und Sektorrepräsentation der Unternehmen im Index. Dadurch entsteht ein sehr diversifiziertes Portfolio.

Zu den Top-Unternehmen im S&P 500 gehören Apple Inc., Microsoft Corporation, Amazon.com, Inc., Alphabet Inc., Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc., Visa Inc., Procter & Gamble Co, Johnson & Johnson und Coca-Cola Co.

Im S&P 500 sind nur in den USA ansässige Unternehmen mit börsennotierten Aktien enthalten.

Wie man in den S&P 500 investiert

Eine Investition in den S&P 500 bietet noch mehr; es geht über den direkten Kauf und Handel von Aktien hinaus. Es gibt keine Möglichkeit, direkt in den S&P 500 oder einen anderen Index zu investieren, da diese lediglich ein Maß für die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Aktien sind. Indexfonds und Exchange Traded Funds (ETF) bieten jedoch eine Möglichkeit, in Indizes zu investieren. Diese Fonds (Indexfonds und ETFs) spiegeln die Wertentwicklung bestimmter Indizes wider; Daher ist eine Investition in sie wie eine Investition in einen Index.

Indexfonds und ETFs

Ein Indexfonds (auch bekannt als Index-Tracker) ist eine Art Investmentfonds, der einen Referenzindex nachbildet. Ein Indexfonds spiegelt die Zusammensetzung und Wertentwicklung eines Index wider. Indexfonds sind eine passive Anlageform; Ihre Aktien werden nicht häufig gehandelt, daher sind die Verwaltungsgebühren für Indexfonds im Allgemeinen niedriger. Einige Indexfonds bilden alle Wertpapiere (Aktien und Anleihen) in einem Index ab; während andere nur in investieren wählen Wertpapiere des Index, den sie abbilden.

Der Vanguard First Index Investment Trust wurde 1976 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, gegründet. Es war der erste US-Indexfonds, der Privatanlegern zur Verfügung stand; Der Indexfonds bildete den S&P 500-Index nach.

ETFs ähneln Indexfonds, da sie beide Indizes nachbilden, Anlegern eine einfache Möglichkeit zur Diversifizierung ihrer Portfolios bieten und ähnliche Anlagestrategien anwenden.

Einige wesentliche Unterschiede zwischen Indexfonds und ETFs sind: ETFs werden aktiv gehandelt, während Indexfonds nur gehandelt werden einmal täglich am Ende des Marktes. ETFs werden, wie der Name schon sagt, an der Börse gehandelt, während Indexfonds nicht an Börsen gehandelt werden. Da ETFs an Börsen gehandelt werden, sind sie tendenziell liquider Indexfonds.

Es gibt branchenspezifisch Indexfonds und ETFs. Zum Beispiel die Avantgarde-Informationstechnologie ETF (VGT.IV) bildet die Wertentwicklung eines Index ab, der die Anlagerendite von Aktien im Informationstechnologiesektor misst. Aktien von Technologieunternehmen wie Microsoft, Apple, NVIDIA und Visa sind im VGT.IV ETF enthalten.

Der Vanguard REIT Index Fund bildet den MSCI US REIT Index ab, einen Index, der inländische Aktien-Immobilieninvestmentfonds abbildet. Der Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX) bietet ein Engagement im Gesundheitssektor des US-Aktienmarktes.

Ein aufwendiges Wertpapiere.io Es gibt einen Artikel, der die Gemeinsamkeiten und Unterschiede zwischen Indexfonds und ETFs weiter hervorhebt hier.

S&P 500 Indexfonds oder ETFs

Indexfonds und ETFs können direkt bei a erworben werden gegenseitig Fondsgesellschaft oder einen ETF-Broker.

Zu den bekannten Indexfonds und ETFs, die den S&P 500 abbilden, gehören:

• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX): Ein kostengünstiger Indexfonds, herausgegeben von Fidelity mit einer Kostenquote von 0.015 %. Im Jahr 2021 betrug die Gesamtrendite von FXAIX 28.69 %.

• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): Ist auch ein relativ kostengünstiger Indexfonds mit einer Kostenquote von 0.02 %. Die Rendite im Jahr 2021 betrug 28.66 %. SWPPX wird ausgestellt von Charles Schwab.

• Vanguard 500 Index Fund (VFAIX): Der ursprüngliche Indexfonds, der den S&P 500 abbildet. VFAIX verwaltet ein Vermögen von über 700 Milliarden US-Dollar. Die Rendite im Jahr 2021 betrug 28.66 %

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): Einer der liquidesten und am einfachsten handelbaren S&P 500-Index-ETFs, herausgegeben von Bundesstraße. Die Kostenquote liegt bei 0.09 %, es handelt sich also nicht um einen sehr kostengünstigen ETF. Die Jahresrendite für 2022 betrug 28.52 %.

Indexfonds und ETFs, die denselben Index abbilden, unterscheiden sich in ihrem Prozentsatz kaum Rückkehr. Die Kostenquote für Indexfonds und ETFs sind die gesamten jährlichen Kosten, die die Anleger dem Fondsmanager zahlen. Kostenquoten über 1.5 % gelten als hoch und ungünstig.

ETF-Broker wie z Fidelity Investments, TD Ameritrade und IBKR gehören zu den bekannten Online-Brokern, die indexbasierte ETFs anbieten.