Brian Collins, CEO bei Horizon Globex – Interviewreihe

Hinweis des Redakteurs: Dieses Interview wurde im April 2019 geführt. Horizon Globex hat sich seitdem in Horizon Fintex umbenannt und betreibt derzeit die Upstream-Börse. Die unten diskutierten Produkte (Tokenetics usw.) spiegeln den Technologiestack des Unternehmens zu diesem Zeitpunkt wider.
Ein erfahrener CEO von öffentlichen und privaten Unternehmen, Brian gründete Horizon Globex im Jahr 2010, das 2012 an der Nasdaq notiert wurde. Von 1999 bis 2010 war Brian CEO von Abbey Technology in der Schweiz und spezialisierte sich auf die Entwicklung von Handelssoftware für Schweizer Banken. Davor arbeitete Brian für die Credit Suisse in Zürich und entwickelte proprietäre Aktienhandelslösungen. Brian schloss 1990 mit einem B.Sc.(Hons) in Computer Systems an der University of Limerick, Irland, ab.

AT: Horizon Globex bietet mehrere Produkte, die Unternehmen ansprechen, die ein Digital Securities Offering starten möchten. Zu Beginn, könnten Sie uns etwas über Tokenetics erzählen und den Emissionsprozess beschreiben?

BC: Tokenetics ist unsere zugrunde liegende Software für die Ausgabe, Verwahrung und Auszahlung digitaler Wertpapiere, mit der Emittenten ein sicheres und konformes DSO starten können. Ein Emittent kommt zu uns, und wir arbeiten mit seinem Team (einschließlich Management, Wertpapieranwälten und Investmentbankern) zusammen, um einen Ethereum ERC-20 Smart Contract für die digitalen Wertpapiere zu erstellen, die gemäß einer Ausnahme von den Registrierungsbestimmungen der Bundeswertpapiergesetze wie Regulation D, Regulation S, Regulation A oder im Rahmen eines registrierten Angebots nach Formular S-1 ausgegeben werden können.

Wir verfolgen einen einzigartigen Ansatz, den wir für das heutige sich ständig ändernde regulatorische Umfeld am besten geeignet halten. Anstatt zahlreiche Funktionsschichten in einen einzigen Smart Contract für digitale Wertpapiere zu integrieren, ziehen wir es vor, zusätzliche regulatorische Konformität über „gepaarte“ Smart Contracts anzuwenden, die parallel zum primären Emissions‑Smart‑Contract gebaut werden, wie unser Transfer‑Agent‑Gatekeeper‑Smart‑Contract (via CustodyWare).

Zum Beispiel, wenn ein Inhaber zum CEO des Emittenten wird (z. B. ein verbundenes Unternehmen, das nun vom „Insider“-Handel mit dem Wertpapier ausgeschlossen ist), müsste der Emittent die digitalen Wertpapiere des Inhabers verbrennen, mit den neuen Beschränkungen neu programmieren und ein neues Token ausgeben. Mit CustodyWare kann der Emittent einfach den Transfer Agent benachrichtigen und der Transfer Agent kann die KYC‑geprüfte Wallet‑ID des CEOs im CustodyWare‑Portal eingeben und die entsprechenden verbundenen Statusbeschränkungen für die Wertpapiere in dieser Wallet anwenden. Unser Ansatz legt die Kontrolle in die Hände von ordnungsgemäß von der SEC regulierten Transfer Agents statt in die Hände von Entwicklern oder CEOs.

AT: Tokenetics bietet auch Sekundärhandelsmöglichkeiten, könnten Sie diese beschreiben?

BC: Die Antwort auf diese Frage liegt in der Fähigkeit unserer Softwarelösungen, miteinander zu integrieren. Tokenetics integriert sich mit KYCware, unserer White‑Label‑Investor‑Onboarding‑ und KYC‑Identitäts‑Verifizierungs‑Smartphone‑App. AMLcop, unsere Lösung für Sanktionen‑ und PEP‑Screening sowie Watchlist‑Management, integriert sich ebenfalls und fungiert als Gatekeeper für unser gesamtes Ökosystem, da ein Investor auf die Whitelist gesetzt werden muss, um teilnehmen zu können. Dann, nach Abschluss eines Angebots und dessen möglicher Haltefrist (z. B. SEC Rule 506(c)), nutzt ein Transfer Agent CustodyWare, unser Transfer‑Agent‑Verwahrungs‑Portal, um die digitalen Wertpapiere an ein reguliertes ATS für konformen Sekundärhandel zu übertragen. Unser Einsatz eines Transfer Agents ermöglicht es Emittenten, gute Kontrolle auszuüben und sicherzustellen, dass die Identitäten der Investoren während des gesamten Lebenszyklus der digitalen Wertpapiere intakt bleiben. Die Sicherstellung, dass Investorenidentitäten wie bei traditionellen Wertpapieren bekannt sind, bedeutet, dass Proxy‑Mitteilungen gesendet, Abstimmungen durchgeführt, Dividenden gezahlt, Verfall (escheatment) verwaltet und staatliche sowie bundesstaatliche Gesetze für Nachlassverwaltung und regulatorische Berichterstattung eingehalten werden können.

Wir haben außerdem eine dollarbasierte Sekundärhandelslösung entwickelt, um Investoren Liquiditätsgarantie zu bieten und neuen Investoren die Möglichkeit zu geben, am Sekundärmarkt teilzunehmen, wobei die Handelspaare in Fiat notiert sind. Investoren können sowohl Einlagen als auch Auszahlungen in Fiat tätigen, wodurch das Risiko von Kryptowährungs‑Regulierungs‑ und AML‑Exposition minimiert wird.

AT: CustodyWare ist ein weiteres Ihrer Produkte, das sich selbst als konforme Agent‑Verwahrungslösung beschreibt. Könnten Sie erläutern, was dieses Produkt macht?

BC: Wir glauben, dass CustodyWare das erste regulatorisch konforme Produkt für US‑Transfer Agents ist, um digitale Wertpapiere im Auftrag ihrer Kunden gemäß einer von der SEC registrierten oder einer registrierungsausgenommenen DSO zu verwahren und zu verwalten. Das CustodyWare‑Portal integriert sich mit ERC‑20‑Emissionen und unterstützt alle wichtigen Funktionen von Transfer Agents, einschließlich Ausgabe, Verwahrung, Transfer‑Abfrage, Berichterstattung, Affiliates und Freigabe, und ermöglicht es Transfer Agents, dieselbe Rolle für digitale Wertpapiere zu übernehmen, wie sie sie für traditionelle Wertpapiere innehaben. Alle Transaktionen werden vom Transfer Agent signiert und transparent sowie unveränderlich auf der Ethereum‑Blockchain gespeichert.

AT: Im Januar 2019 haben Sie einen Vertrag zur Lizenzierung von CustodyWare an VStock Transfer, LLC „VStock“, einen von der SEC registrierten Transfer Agent und Registrar, unterzeichnet. Können Sie uns ein wenig über diese Vereinbarung erzählen?

BC: Die Vereinbarung mit VStock ist ein Lizenzvertrag, der VStock ermöglicht, ihr traditionelles Geschäft als führender Aktien‑Transfer‑Agent und Registrierungsfirma auszubauen und die Verwahrung digitaler Wertpapiere, die gemäß Regulation D, Regulation A, Regulation S oder registrierten Angeboten nach Formular S-1 ausgegeben werden, zu übernehmen. Wir haben VStock Transfer unser „Portal“ lizenziert, damit sie Inhaber und Affiliates digitaler Wertpapiere verwalten, Token stornieren und neu ausgeben können, wenn der private Schlüssel eines Inhabers verloren/gestohlen wird, und als Zahlstelle Dividenden auszahlen usw.

AT: Das dritte Produkt, das Sie für STO‑Lösungen haben, ist KYCWare. Es gibt viele KYC‑Produkte auf dem Markt, was unterscheidet Ihres?

BC: Ich denke, einer unserer größten Unterscheidungsmerkmale ist unsere Methodik und das Sicherheitsniveau beim Schutz sensibler Nutzerinformationen. Wir führen KYC/AML‑„Verifizierungen“ nicht selbst durch. Stattdessen stellt KYCWare den Kunden eine White‑Label‑Mobile‑App‑Lösung und ein Backend‑Portal zur Verfügung, um die Erfassung von CIP-, KYC- und AML-Informationen zu rationalisieren, ohne jemals sensible Daten an Dritte weiterzugeben.

So funktioniert es: Investoren oder Kunden werden über eine kundenmarkenbezogene KYCWare‑App an Bord genommen, die fortschrittliche Identitäts‑Verifizierungstechnologien wie Anti‑Gaming‑Video‑Interview‑Lösungen, maschinenlesbare „MRZ“-Scans von Pässen, Sicherheits‑Hologramm‑Checks für Ausweise und weitere einzigartige Schichten und Updates gegenüber traditionellen Identitätsprüfungen integriert.

Im Backend werden Emittenten oder Kunden durch unser AMLCop, die Anti‑Money‑Laundering‑Softwarelösung, geleitet. Dann werden all diese sensiblen Kundeninformationen im Speicher gehalten, bis ein Vertreter des Unternehmens (sei es ein benannter KYC/AML‑Vertreter oder ein von einem DSO‑Emittenten beauftragter Broker‑Dealer) die Einreichungen auf einem SEC Regulation S‑P‑konformen Medium (z. B. empfehlen wir Kunden die Nutzung einer FIPS‑konformen externen Festplatte) herunterlädt und prüft. Wir verfolgen diesen Ansatz, weil die Regulierungsbehörden den Emittenten letztlich dafür verantwortlich machen, dass alle Investoren ordnungsgemäß KYC‑ und AML‑geprüft sind, nicht den Drittanbieter, der die Daten weiter auslagern könnte, um sie zu verifizieren.

AT: Sie haben eine Softwarelizenzvereinbarung mit Tripoint Global Equities abgeschlossen, um ihnen Softwareunterstützung für die BANQ‑Marken‑Security‑Token‑Plattform zu bieten. Was ist die BANQ‑Plattform?

BC: BANQ ist die Online‑Division von TriPoint, die sich auf Private Placements, Regulation‑A‑IPOs und digitale Wertpapierangebote konzentriert. Zusätzlich zur Unterstützung der BANQ‑Plattform hat Globex angekündigt, dass wir eine Softwarelizenzvereinbarung mit First Growth Funds Limited (FGF) eingegangen sind, um vollständig regulierte und konforme Security‑Token‑Angebote in Australien und Neuseeland zu ermöglichen. FGF ist ein börsennotierter Fonds an der Australian Stock Exchange und ein diversifiziertes Investment‑Unternehmen, das sich darauf konzentriert, den Shareholder‑Value zu steigern, indem es in ein breites Spektrum von Anlageklassen investiert, darunter börsennotierte Aktien, Private Equity und Token‑Angebote.

AT: Was ist die Globex API?

BC: Die Globex‑API ist einfach ein Weg, damit unsere vier Software‑Anwendungen direkt mit Ethereum interagieren können. In der Regel, wenn ein Unternehmen mit Ethereum integrieren möchte, könnte es eine Open‑Source‑API oder eine Drittanbieter‑Ressource nutzen, aber unser Ansatz bei Software war stets, die Lösungen selbst zu erstellen. Auf diese Weise haben wir bei Problemen die volle Kontrolle über die Fehlerbehebung.

AT: Eines der interessanteren Angebote auf Ihrer Website ist, dass Sie ein ‘Turnkey Financial Portal’ anbieten, das zur Marke eines Unternehmens gebrandet werden kann. Welche Fähigkeiten werden diese Finanzportale bieten?

BC: Die gebrandeten Finanzportale bieten viele Vorteile. Im Front‑End präsentieren Emittenten Investoren oder Kunden einen markenkonformen Investitionsprozess von Anfang bis Ende, wodurch Vertrauen geschaffen und ein nahtloses Benutzererlebnis gewährleistet wird. Im Back‑End erhalten Emittenten und ihre Banker ein gehostetes Web‑Portal, in dem sie ihre Kunden und erforderlichen Berichte sicher und konform verwalten können, ohne dass IT‑Kenntnisse erforderlich sind.

AT: Sie hatten kürzlich spannende Neuigkeiten mit Timeless Luxury Group AG, die die vollständige Globex‑Blockchain‑Software‑Suite lizenziert haben, um ihr DSO zu betreiben. Gibt es etwas, das Sie unseren Lesern über diese Partnerschaft mitteilen möchten?

BC: Dies ist eine wichtige Ankündigung, weil sie die Fähigkeit unseres Blockchain‑Software‑Stacks demonstriert, alle Aspekte eines digitalen Wertpapierangebots abzudecken. Die Beziehung begann mit dem Verständnis, dass Timeless Luxury Group Zugang zu US‑Kapital zusammen mit ausländischen Investoren in einem vollständig konformen DSO erhalten möchte und Investoren das Recht auf einen Prozentsatz zukünftiger Gewinne gewährt werden soll.

Dieses Angebot markiert das erste Angebot in den Vereinigten Staaten, das einen von der SEC registrierten Transfer Agent für die Ausgabe und Verwahrung digitaler Wertpapiere nutzt. CustodyWare wird von dem von Timeless Luxury Group benannten Transfer Agent, VStock Transfer, lizenziert, wodurch VStock die Möglichkeit erhält, Ethereum ERC‑20‑Wertpapiere zu verwahren und gleichzeitig die Identität der Inhaber konform zu erhalten, um zukünftige Dividendenauszahlungen in US‑Dollar sowie andere Transfers, für die der Transfer Agent verantwortlich ist (z. B. Halte, Freigaben, Transfers usw.), zu ermöglichen.

AT: Gibt es noch etwas, das Sie über Horizon Globex mitteilen möchten?

BC: Es gibt viel Hype in der Branche, wobei Unternehmen Behauptungen darüber aufstellen, was sie ‘werden’ schaffen, oder noch schlimmer, falsche Behauptungen über die Fähigkeiten ihrer bestehenden Unternehmen machen. Wir mögen unseren Ansatz, mit Live‑ und bewährter Software auf den Markt zu kommen. In zwei Jahren hat unser Entwicklerteam eine umfassende Suite von Blockchain‑Software‑Lösungen aufgebaut, die den gesamten Lebenszyklus eines konformen digitalen Wertpapierangebots abdeckt. Mit dem fortlaufenden Input von unseren erfahrenen Technik‑, Wall‑Street‑ und öffentlichen Unternehmens‑Executives streben wir an, weiterhin technologisch fortschrittliche Produkte zu entwickeln und auf den Markt zu bringen, die die nächste Generation von Börsen und Wertpapierangeboten in den USA und weltweit antreiben.

Um mehr zu erfahren, besuchen Sie die Horizon Globex.