ما الذي يحدث مع Nexo؟

The cryptocurrency world continues to shake up in drama and investigations following the فشل منصة التداول FTX وتيرا/لونا. At the center of the latest situation is the UK-based crypto lender Nexo, which is experiencing a lot of setbacks.

تمت المداهمة في بلغاريا

وفقًا لوكالات الأنباء المحلية، تم مداهمة مكاتب Nexo في العاصمة صوفيا يوم الخميس الماضي بواسطة فريق يضم أكثر من 300 من المدعين العامين والمحققين والوكلاء الأجانب. تشمل التهم انتهاك الضرائب وغسل الأموال، وإنشاء شبكة جريمة منظمة، وانتهاك العقوبات المالية العالمية على روسيا، والعمل دون ترخيص.

صِكا مِيلِفا، المتحدثة باسم المدعي العام للبلاد، قالت إنهم أظهروا أيضًا أن شخصًا تم التعرف عليه رسميًا لتمويل الأنشطة الإرهابية استخدم Nexo لنقل العملات المشفرة لكنهم لم يتعمقوا في التفاصيل.

قامت الشرطة المحلية بتفتيش 15 موقعًا مرتبطًا بـ Nexo بينما تقوم عدة وكالات دولية بالتحقيق في Nexo.

في سلسلة من التغريدات، صرحت شركة العملات المشفرة المتعثرة بأنها تتعاون مع السلطات والجهات التنظيمية المعنية. كما أكدت Nexo أنها تلتزم بمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) والعقوبات المفروضة على روسيا، بالإضافة إلى تعاونها مع شركات الذكاء الاصطناعي الرائدة في مجال العملات المشفرة مثل Chainalysis.

أوضح مقرض العملات المشفرة أن المداهمات استهدفت كيانًا بلغاريًا داخل المجموعة، وهو ليس موجهًا للعملاء ويقتصر دوره على الوظائف الخلفية فقط.

“للأسف، مع الحملة التنظيمية الأخيرة على العملات المشفرة، تبنى بعض المنظمين نهج \”الضربة أولًا، ثم الأسئلة لاحقًا\”. في البلدان الفاسدة، يقترب هذا من الابتزاز، لكن ذلك سيتلاشى أيضًا،” أضافت.

تستعد Nexo الآن لمقاضاة بلغاريا بسبب الأضرار التي نتجت عن التوقف المفاجئ للشرطة.

تهدد بمقاضاة بسبب ‘مداهمة سياسية’

ذكرت وكالة الأنباء البلغارية أن الشركة المشفرة المتعثرة اشتكت من رد فعل قوات إنفاذ القانون على التحقيق المستمر في الشركة — واصفةً إياه بالعار — وتستعد لتقديم دعوى قضائية ضد الحكومة للمطالبة بالتعويضات. يعتقد مسؤولو Nexo أن الفوز بالدعوى سيعوض خسائر Nexo من مداهمة مكاتبها.

قالت الشركة في بيان إن مئات الملايين من التعويضات التي ستُجبر بلغاريا على دفعها بعد خسارتها أمام Nexo في المحكمة ستحطم الأرقام القياسية، مضيفةً أنه، للأسف، سيتحمل دافعو الضرائب البلغاريون الفاتورة هذه المرة.

بعد يوم من المداهمة، في بيانه، صرحت Nexo أن المداهمات ارتبطت بحملات سياسية من قبل “وسائل الإعلام الصفراء”. أحد الأحزاب المرتبطة بها هو “نستمر في التغيير” — حزب وسطي مناهض للفساد وهو الآن ثاني أكبر حزب في برلمان بلغاريا. والآخر هو “بلغاريا الديمقراطية”، وهو تحالف انتخابي بين ثلاثة أحزاب؛ الخضر، الديمقراطيون من أجل بلغاريا قوية، و نعم، بلغاريا!

“مستندين إلى موقف مدني نشط”، صرح مقرض العملات المشفرة أن أعضاء فريق Nexo تبرعوا للأحزاب السياسية بطريقة شفافة وقانونية في بيانه.

ومع ذلك، صرحت المتحدثة باسم Siika Mileva بأنه لا يوجد جانب سياسي في التحقيق بشأن Nexo، مضيفةً أن “أصبح رياضة وطنية مهاجمة المؤسسات”.

أدانت Nexo أيضًا إجراءات السلطات المحلية في بلغاريا باعتبارها غير قانونية، قائلةً إن ذلك يُظهر عدم كفاءة المعنيين. وصفت الشركة هذه الإجراءات بأنها تعسفية بلغارية محلية صُممت لإلحاق الضرر واستغلال عمل ناجح.

ذكر مقرض العملات المشفرة أنه دفع عشرات الملايين من الليفات البلغارية (BGN) كضرائب وتأمين. كما أوضح أن Nexo لا تقدم أي خدمات للمقيمين البلغاريين بسبب المشكلات المحتملة مع الحكومة المحلية. ثم كرر أن الشركة تلتزم بمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) والعقوبات المفروضة على روسيا.

هل السحب بعد المداهمة يثير القلق؟

لقد أثارت الأخبار بالتأكيد رعب المستثمرين، مع تدفق الأموال بعيدًا عن Nexo. وفقًا للقطات الفورية لتصديق Nexo في الوقت الحقيقي التي قدمها مدقق Nexo، Armanino، على موقعهم، كانت الشركة تمتلك 133,263 بيتكوين في اليوم الذي تم فيه مداهمة مكاتب مقرض العملات المشفرة في بلغاريا. في غضون يوم واحد منذ حدوث المداهمة، تم سحب حوالي 8,324 بيتكوين (158 مليون دولار) من Nexo.

وفقًا لمنصة تحليلات العملات المشفرة Arkham Intelligence، شهدت Nexo تدفقات خارجة بمئات الآلاف من الدولارات. كما أفادت منصة تتبع البلوكشين Cielo Finance عن سحوبات كبيرة من الشركة المتعثرة، مشيرةً بشكل خاص إلى معاملات تجاوزت 200,000 دولار أمريكي في USDC خرجت من المنصة منذ 12 يناير.

إلى جانب “فيضان من سحوبات العملاء من العملات المستقرة”، لاحظت الشركة أيضًا أن محفظة خزانة Nexo تتحرك حول WETH و BNB والعملات المستقرة على شبكتي Polygon و BNB.

ومع ذلك، نفى المتحدث باسم Nexo أي تدفقات غير طبيعية للأصول، قائلاً إن التدفقات الحالية تُعتبر طبيعية بناءً على ظروف السوق الحالية وأن “الأمر كله عمل كالمعتاد”. وأضاف الممثل أن هذه التدفقات تمثل فقط 2% من إجمالي الأصول التي تديرها Nexo، والتي تبلغ حاليًا 2.3 مليار دولار.

رفض طلب مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في جزر كايمان

في نفس الأسبوع الذي قامت فيه السلطات البلغارية بمداهمة مكاتب Nexo، قدم مقرض العملات المشفرة دعوى في جزر كايمان.

قدمت Nexo الدعوى في 12 يناير ضد سلطة النقد في جزر كايمان (CIMA) لعدم الموافقة على تسجيلها كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) في الدولة الجزيرة. جادلت Nexo بأنها “مناسبة” لتقديم خدمات العملات المشفرة لسكان جزر كايمان وطالبت المحكمة بإلغاء قرار المنظم المالي.

قدمت Nexo طلبًا إلى CIMA في يناير 2021، مقدمةً معلومات إضافية حسب طلب المنظم، وفقًا للوثائق القضائية. ومع ذلك، في أكتوبر الماضي، طلبت السلطة النقدية توضيحات بشأن الطلب، مستشهدةً بـ “مسائل قانونية وتنظيمية معينة كما وردت في وسائل الإعلام” التي لم تكشف عنها Nexo. تم رفض الطلب في ديسمبر.

اتهمت Nexo CIMA بخرق واجبها في تقديم تفاصيل كافية في قرارها برفض طلب مقرض العملات المشفرة. وفقًا لـ Nexo، أعطت CIMA وزنًا كبيرًا للمنظمين الذين قدموا إجراءات إنفاذ ضد الشركة.

كما أصدرت الجهات التنظيمية على مستوى الولايات في الولايات المتحدة أوامر وقف وانسحاب ضد Nexo، لكن الشركة جادلت في دعواها بأنها كانت حريصة على التعاون مع جميع الاستفسارات التنظيمية الفدرالية والولائية في الولايات المتحدة. ومع ذلك، لا تزال هناك غموض تنظيمي فيما يتعلق بالأصول الرقمية في الولايات المتحدة، بحيث لا يعني الإنفاذ من قبل المنظمين بالضرورة ارتكاب أي مخالفة، أضافت Nexo.

إيقاف خدمات الإقراض في الولايات المتحدة

في الشهر الماضي، أعلنت Nexo عن مغادرة تدريجية للولايات المتحدة خلال الأشهر القادمة وأوقفت فورًا الوصول إلى منتج كسب الفائدة في ثماني ولايات. صرحت Nexo أن قرار مغادرة الولايات المتحدة “مؤسف لكنه ضروري”.

جاء ذلك بعد أن أوقفت المنصة السماح للعملاء الجدد من الولايات المتحدة بالوصول إلى منتجات كسب الفائدة بعد أن أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إرشاداتها للمنتجات المشفرة التي تقدم فائدة في فبراير 2022.

أعلنت Nexo في أوائل ديسمبر 2022 أنها كانت تجري محادثات مع كل من الجهات التنظيمية الولائية والفدرالية في الولايات المتحدة، لكن هذه المحادثات وصلت إلى “نقطة عمياء”. كما قالت الشركة إنها حاولت “تعديل أعمالها بشكل استباقي” استجابةً لمخاوف وكالات إنفاذ القانون ولكن دون جدوى.

“من الواضح الآن للأسف لنا أنه على الرغم من الخطاب المعاكس، ترفض الولايات المتحدة توفير مسار للمضي قدمًا لتمكين أعمال البلوكشين، ولا يمكننا أن نمنح عملائنا الثقة بأن المنظمين يركزون على مصلحتهم الفضلى”، صرحت الشركة في إعلانها الرسمي.

أضافت Nexo أن المنظمين شجعوا في البداية على التعاون، لكن الاضطراب الناجم عن انهيار FTX خلق “بيئة مستحيلة” للشركة للاستمرار في العمل.

إجراءات إنفاذ تم رفعها ضد Nexo

جاء قرار Nexo بالانسحاب من الولايات المتحدة بعد أن واجهت تدقيقًا متزايدًا من قبل المنظمين. رفعت دعوى ضد الشركة المدعية العامة لولاية نيويورك ليتيسيا جيمس، مدعيةً أن مقرض العملات المشفرة خدع العملاء بالادعاء أنه مسجل لبيع الأوراق المالية والسلع ولم يحصل على موافقة لتقديم خدمات مثل منتج كسب الفائدة.

كما اتخذت الجهات التنظيمية في كاليفورنيا، كنتاكي، ماريلاند، أوكلاهوما، ساوث كارولينا، واشنطن وفيرمونت إجراءات ضد مجموعة Nexo، الشركة الأم لمقرض العملات المشفرة Nexo، لتقديم حسابات للعملاء مع فائدة مكتسبة دون تسجيلها أولاً كأمان وتوفير الإفصاحات المطلوبة.

سمحت هذه الحسابات ذات الفائدة المكتسبة للمستثمرين بإيداع أصولهم لدى Nexo مقابل تحقيق عوائد تصل إلى 36٪ على ودائعهم. لكن وزارة حماية الابتكار المالي في كاليفورنيا (DFPI) صرحت أن هذه المعدلات “أعلى بكثير من المعدل على الأوراق المالية ذات الدخل الثابت قصير الأجل أو حسابات التوفير البنكية”.

Nexo تهاجم المنافس Vauld

وسط سلسلة من المشكلات التي تحيط بـ Nexo، أعلنت الشركة الصيف الماضي أنها تجري محادثات مع منافستها Vauld للاستحواذ الكامل على الشركة التي تتخذ من سنغافورة مقرًا لها بعد أن جمدت Vauld جميع سحوبات العملاء وإيداعاتهم وتداولهم على منصتها واستعانت بمستشارين لاستكشاف إعادة هيكلة محتملة في أعقاب انهيار Celsius. ومنذ ذلك الحين، واجه الصفقة عدة عوائق، وأعادت Nexo تعديل عرضها عدة مرات.

تصاعدت التوترات بين شركتي الإقراض المشفرتين، حيث اتهمت Nexo Vauld في رسالة مفتوحة بأنها لا تتصرف بما يتماشى مع مصالح دائنيها. صرحت Nexo أن الشركة ترفضها وتدفع نحو صفقة “مشكوك فيها” مع مدير صندوق تابع.

في وقت سابق من هذا الشهر، رفضت Vauld العرض النهائي من Nexo. قال دارشان باتيجا، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ Vauld، في رسالة خاصة إلى Nexo إن شركته سترفض العرض النهائي المقدم من Nexo. أشار باتيجا إلى أن Nexo فشلت في تقييم سيولتها، معربًا عن مخاوفه بشأن كيفية تعامل Nexo مع عملاء Vauld المقيمين في الولايات المتحدة بعد أن توقفت Nexo عن خدمة سكان البلاد.

في الوقت نفسه، مدت محكمة سنغافورة فترة حماية الدائنين لشركة Vauld حتى 28 فبراير لأن الشركة لم تطور بعد خطة إحياء. وفقًا للتقارير، تدين Vauld بأكثر من 400 مليون دولار لعملائها بناءً على أسعار العملات المشفرة في وقت انهيارها.

هل تواجه Nexo مشاكل أكثر مما يمكنها تحمله؟

تلقى قطاع الائتمان في العملات المشفرة ضربة قوية، حيث قدم العديد من أكبر منافسي Nexo، بما في ذلك BlockFi وCelsius Network وVoyager Digital، طلبات لحماية الإفلاس خلال الأشهر القليلة الماضية. وهذا يجعل وضع Nexo الحالي أكثر خطورة.

في العام الماضي، خضع هؤلاء المقرضون المشفرون وعدة بورصات لاختبارات ضغط على السحوبات قبل انهيارهم، وبعد المداهمة، تواجه Nexo مشكلات مماثلة. ومع ذلك، لا يزال من غير الواضح في الوقت الحالي ما ستكون نتيجة تحقيق السلطات البلغارية أو ما الأثر الذي سيتركه ذلك على Nexo وعملائها.

مع ذلك، لم يتأثر الرمز الأصلي لمقرض العملات المشفرة، NEXO، بجميع المشكلات التي تواجهها Nexo، على الأقل في الوقت الحالي. ارتفع NEXO بنحو 15٪ خلال الشهر الماضي ويتداول عند $0.74، لكنه انخفض بنسبة 69٪ خلال العام الماضي و82٪ عن أعلى مستوى تاريخي (ATH) وصل إليه في مايو 2021. هذا الاتجاه الصاعد لرمز NEXO يتزامن مع اللون الأخضر الذي سجله سوق العملات المشفرة بشكل عام.