توماس كوفلين، الرئيس التنفيذي لشركة كينيسيس – سلسلة المقابلات

توماس كوفلين هو الرئيس التنفيذي (CEO) لشركة Kinesis Money وكذلك لشركة Allocated Bullion Exchange (ABX). عمل في مجال الاستثمار وإدارة الصناديق وصناعة السبائك لمدة تقارب سبعة عشر عاماً. تمتد مسيرته المهنية في إدارة المحافظ من تأسيس شركة الاستثمار الصغيرة TRAC Financial إلى إنشاء صندوق العائد المطلق الناجح للغاية.

كرّس توماس جزءاً كبيراً من مسيرته للعمل بشكل تعاوني على بناء الأنظمة المعقدة لسوق السبائك الدولية عبر الحدود، مع شبكة عالمية واسعة من المصرفيين المركزيين والوسطاء ومديري الصناديق والمستشارين. خبرته وشبكته الواسعة ومعرفته الواسعة بأسواق رأس المال تمكّنه من تقديم قيمة ورؤى استثنائية لجميع أصحاب المصلحة.

ما الذي جذبك في البداية إلى المعادن الثمينة؟

بعد تخرجي من الجامعة، بدأت على مسار الوظيفة التقليدي الذي قد يتوقعه خريج مالي. لكن كل شيء تغير عندما دخلت عالم المعادن الثمينة. بدا كل ذلك قديمًا للغاية، ورأيت فيه فرصة.

لم أستطع إلا أن أفكر في مدى عدم كفاءة وتعقيد وتجزّء أسواق السبائك. لا بد أن هناك طريقة أفضل. ومنذ ذلك الحين، كرّست سنوات من مسيرتي لتحسين تجربة تداول المعادن الثمينة باستخدام التكنولوجيا.

كان Allocated Bullion Exchange (ABX) مزيجًا من شبكة مؤسساتي المالية ومعرفتي بالتكنولوجيا لإنشاء بنية تحتية تجعل تبادل وتصفية المعادن الثمينة المادية أكثر سلاسة.

مع ظهور العملات المشفرة، أدركت فورًا الإمكانات الهائلة لعملة رقمية موثوقة ذات قيمة مستقرة باستخدام المعادن الثمينة. كان طموحي هو تقديم عملة رقمية قائمة على الذهب يمكن أن تمتلك فائدة يومية كعملة ورقية، وقيمة وكفاءة بلا حدود كعملة مشفرة، ولكن، الأهم، دون أي تقلبات جوهرية.

هل يمكنك مناقشة كيف تم تشكيل Kinesis من Allocated Bullion Exchange؟

Kinesis هو مشروع انبثق من ABX، التي تأسست قبل أكثر من 10 سنوات. كانت أول بورصة إلكترونية مؤسسية للمعادن الثمينة المادية المخصصة، وبالتالي اكتسبت سمعة جيدة بسرعة.

من نجاح ABX، تبين وجود فرصة لتقديم هذه الخدمة لشريحة أوسع من خلال أخذ مفهوم دمج التكنولوجيا الذكية مع القيمة المستقرة للمعادن الثمينة إلى خطوات أبعد. ولتحقيق ذلك، وفّر نظام ABX القاعدة المثالية.

اسم الشركة الذي اخترناه – Kinesis – يعكس أحد نقاط البيع الرئيسية لدينا. يصف Kinesis الحركة استجابةً لمحفز، وهو ما يمثل مفهومًا أساسيًا في نموذج أعمالنا: نظام العائد. من خلال إعادة توزيع جزء من إيرادات رسوم المعاملات على مستخدمينا، نقدم أول عائد غير قائم على الدين للذهب والفضة في تاريخ الاقتصاد.

لماذا يجب على المستثمرين التفكير في شراء المعادن الثمينة المرمّزة مقارنةً بحلول التخزين الحالية للذهب والفضة؟

سيظل هناك طلب دائم على المعادن الثمينة، ومع ذلك، تاريخيًا، كانت المشكلة للغالبية هي الوصول إليها. كان الاستثمار في الذهب عادةً محجوزًا للمؤسسات المالية الكبرى والأثرياء الفاحشين.

سابقًا، كان امتلاك الذهب ينطوي على تكاليف مختلفة، مثل التخزين والتأمين، مما يقلل من فوائد الاحتفاظ بالمعدن كتحوط ضد تقلبات السوق. نظامنا، من ناحية أخرى، يقدم تخزين المعادن الثمينة مجانًا، مما يلغي النفقات الأساسية للمستثمرين. نفعل ذلك باستخدام جزء من إيرادات رسوم معاملتنا لتغطية جميع التكاليف التقليدية.

ميزة أخرى هي السيولة. الواقع الفيزيائي للمعادن الثمينة يجعلها صعبة جدًا في التبادل والنقل. من خلال تقنية محفظة Kinesis على البلوكشين، يمكن لمستخدمينا – سواء كانوا أفرادًا أو مؤسسات – إرسال الذهب أو الفضة المادية المرقمنة بسهولة إلى أي مكان في العالم، مع أوقات تسوية لا تتجاوز 3 ثوانٍ، على مدار 24 ساعة طوال الأسبوع.

ما هي مزايا استخدام الذهب أو الفضة كعملة؟

المعادن الثمينة خيار رائع للمعاملات الآن حيث يمكن تبادلها رقميًا.

عند النظر إلى البدائل، فإن العملات الورقية تعد مخزنًا ضعيفًا للقيمة، عرضة للتضخم، وتقل قيمتها مع مرور الوقت. علاوة على ذلك، يتصاعد الدين الحكومي العالمي إلى مستويات غير مسبوقة، مما يكرس اقتصادًا قائمًا على الدين غير مستدام ويثير تساؤلات حول استقرار العملات الورقية.

ظهرت العملات المشفرة كحل محتمل، لكن تقلباتها الجوهرية تجعلها مخزنًا ضعيفًا للقيمة، وعملة غير صالحة للاستخدام اليومي. كما تفتقر العملات المشفرة إلى القيمة الجوهرية الأساسية والاستقرار اللازمين لتبنيها عالميًا كمال. وفي الوقت نفسه، العملات المستقرة المدعومة بالدولار الأمريكي، مثل Tether، هي مجرد إعادة تصور للعملة الورقية، تنقل نفس المشكلات القديمة إلى البلوكشين وتضيف القليل من الحل.

في محاولة لحل كل هذه المشكلات وتوفير الاستقرار، دمجت Kinesis القيمة الخالدة للذهب والفضة الماديين مع التكنولوجيا المتقدمة، محولةً المعادن الثمينة إلى عملة رقمية، ذات فائدة يومية كالعملة الورقية، وقيمة وكفاءة بلا حدود كعملة مشفرة، دون أي تقلبات جوهرية.

هل يمكنك مناقشة كيف تقدم Kinesis مكافآت تعتمد على نجاح المنصة؟

جزء مما يجعل Kinesis فريدة هو أننا نعيد أكثر من نصف إيرادات رسوم المعاملات العالمية إلى مستخدمينا. لذا لا تُعيد Kinesis فقط مخزن قيمة حقيقي إلى الاقتصاد العالمي، بل تكافئ جميع المشاركين على طول الطريق. نسمي ذلك نظام عائد Kinesis.

تتغلب Kinesis على قانون جريشام، من خلال تحفيز الإنفاق عبر نظام العائد الثوري لدينا: 57.5٪ من جميع إيرادات رسوم المعاملات تُعاد توزيعها على مستخدمينا، سواء كانوا يحتفظون أو يتداولون أو ينفقون فضة أو ذهب Kinesis. يشجع نظام العائد المستخدمين على إنفاق المال الجيد، الذهب والفضة، مع تقديم فرصة جذابة لأي مستثمر.

يتم مشاركة 15٪ من جميع الرسوم التي تم جمعها عبر النظام بأكمله مع كل من يمتلك ذهبًا مع Kinesis – نسمي ذلك عائد الحامل. تتقلب العوائد لكنها تعتمد على رسوم المعاملات. من أكتوبر 2020 إلى أكتوبر 2021، حقق هذا عائدًا بنسبة 6.99٪، وهو نسبة كبيرة – أعلى من العديد من أدوات الادخار والاستثمار الأخرى. لن يكون العائد سالبًا أبدًا لأنه يعتمد على حجم المعاملات داخل نظام Kinesis.

كيف يتم تخزين الذهب والفضة في النظام ومن يحمل العنوان؟

يتم تخزين ذهب وفضة Kinesis مجانًا في شبكة خزائن واسعة تُدقق بشكل مستقل ونصف سنويًا، مقدمة من ABX. لدينا 7 خزائن شريكة حول العالم في لندن، سنغافورة، سيدني، دبي، هونغ كونغ، سويسرا وليختنشتاين.

جميع سبائك الذهب والفضة قابلة للاسترداد بالكامل. عملات Kinesis مخصصة بنسبة 1:1 ومدعومة بمعادن ثمينة مادية مؤمنة بالكامل. توفر تقنيتنا على البلوكشين سجلًا لامركزيًا للمعادن المخصصة، مما يضيف مستوىً رقميًا من ضمان الجودة والعدالة والسيولة العالية، من خلال تسهيل التحويلات من نظير إلى نظير.

يوفر نظام ABX أعلى مستويات الشفافية والوصول والمسؤولية فيما يتعلق بجميع الخدمات المرتبطة بتوفير التداول وتخزين ونقل السبائك في صلة بالبورصة. جميع السبائك لديها مسار تدقيق موثّق مع تدقيق وتحقق من طرف ثالث متعدد الطبقات، ونظام حيازات شفاف يُدقق بانتظام. يتيح ذلك أمانًا فائقًا، مع القضاء على خطر الاحتيال لأن الملكية تُتبع باستخدام البلوكشين.

هل يتم فصل المعادن الثمينة في النظام؟

تقدم Kinesis برنامجين، برنامج تجميع مخصص بالكامل ومرفق تخزين منفصل للمعادن المودعة.

في كلتا الحالتين، تُسجل الملكية القانونية للمعادن عبر تقنية البلوكشين. بهذه الطريقة، يمكن لمستخدمي Kinesis شراء، بيع وتداول جزء بسيط فقط من حيازاتهم فورًا، واستخدام الذهب والفضة الماديين للمعاملات اليومية. من خلال تقديم ملكية رقمية للحيازات المادية، لم يكن امتلاك المعادن الثمينة أسهل من ذلك في تاريخ الاستثمار. مع مرفق التخزين المنفصل، يمكن للمستخدمين إيداع والحفاظ على وصولهم إلى عملاتهم الشخصية ومجموعات القضبان، مع الاستفادة من جميع مزايا امتلاك المعادن مع Kinesis.

إذا رغب مستخدم في سحب معادنه، فقد ضمنّا أن سهولة وقيمة الاسترداد هي عنصر أساسي في عرضنا. من خلال العمل في مجال المعادن الثمينة لأكثر من عقد من الزمن، نفهم الضمان الضروري الذي توفره القابلية للاسترداد لمستثمرينا. لهذا السبب، يقدم نظام Kinesis النقدي حد سحب أدنى أقل بخمس مرات من المعيار السوقي، بدءًا من 200 أوقية فقط للفضة و100 جرام للذهب.

بالإضافة إلى ذلك، تكلفة استلام المعادن هي من بين الأدنى في الصناعة. أحد مستخدمينا حسب التكلفة الإجمالية لشراء واسترداد قضيب فضة بوزن 200 أوقية، وكانت النسبة حوالي 8٪ فوق السعر الفوري، وهو سعر استثنائي في الصناعة.

ما هي بعض حلول العلامة البيضاء التي تُقدم للعملاء التجاريين؟

يمكن أيضًا الاستفادة من تقنية Kinesis من قبل الشركات والمؤسسات المالية بطرق مختلفة، اعتمادًا على ما تسعى المنظمة لتحقيقه.

نقوم بتصميم وبناء تطبيقات مخصصة تتيح لعملائنا الاستفادة من التكنولوجيا المالية والتجارية المبتكرة. مع القدرة على شراء، حفظ وإرسال الذهب والفضة الرقميين بسيولة لا حدود لها، يمكن للشركات والمؤسسات على حد سواء تحسين الكفاءة بشكل كبير عبر بنية التمويل والدفع الخاصة بهم، مما يزيد من سرعة المعاملات ويقلل التكاليف.

أحد المشاريع التي أفتخر بها بشكل خاص هو مشروعنا المدعوم من الحكومة مع PTPOS في إندونيسيا. هذا هو أول بنية مالية متوافقة مع الشريعة تعتمد على الذهب تم إنشاؤها على الإطلاق، وهو أحد أكبر الشراكات بين القطاعين العام والخاص في تاريخ الاقتصاد.

تمكن منصة PosGo Syariah الرقمية المدعومة من Kinesis جميع المواطنين الإندونيسيين الذين يمتلكون هاتفًا محمولًا وإنترنت من الوصول إلى خدمات مالية منخفضة التكلفة وفعّالة. من بين 270 مليون نسمة في إندونيسيا، 80٪ من السكان غير مصرفيين أو تحت مستوى الخدمات المصرفية. وفي الوقت نفسه، أكثر من 80٪ من المواطنين الإندونيسيين يستخدمون الهواتف الذكية بنشاط. كان هناك فرصة واضحة لتقديم الخدمات المصرفية الأساسية وخدمات الدفع عبر الهاتف الذكي.

وبشكل حاسم، طبيعة Kinesis القائمة على الذهب تجعلها متوافقة مع الشريعة. تمكّن منصة PosGo السكان الإندونيسيين الذين يعتنقون الإسلام في الغالب من إدارة ثرواتهم، وتداولها، وحفظها وإجراء المعاملات بسبائك ذهب خالية من الدين والفائدة، عبر الجهاز المحمول. الآن يستطيع المواطنون غير المصرفيين الذين كانوا مستبعدين من النظام المالي حفظ أموالهم بأمان للمستقبل واستخدام مدفوعات عبر الحدود منخفضة التكلفة وفورية عبر الهاتف المحمول، مما يحررهم من الرسوم الباهظة وأسعار الصرف المشوهة لمزودي التحويل المحليين الرائدين.

يظهر هذا المشروع مدى إمكانية تطبيق تقنية Kinesis في العالم الحقيقي على المستوى الوطني لصالح الأفراد والمجتمع. من المقرر أن تُطبق التقنية في جميع أنحاء إندونيسيا لتحسين مجموعة من الخدمات الحكومية وتعزيز تجربة المواطنين في المرافق، والنقل، والرعاية الصحية، وخدمات الإقراض.

هل هناك أي شيء آخر ترغب في مشاركته حول Kinesis؟

لا يمكن أن يكون اختراع نظام نقدي رقمي يحمل عائدًا ومبنيًا على الذهب المادي أكثر توقيتًا من الآن. المناخ الاقتصادي الحالي غير متوقع؛ التضخم يبدأ في الارتفاع وهناك الكثير من المخاطر بين الأصول التقليدية.

Kinesis Money هي ملاذ للأفراد لحماية ثرواتهم وتوفر شكلًا أكثر عدلاً واستقرارًا من المال، كما أنها تعزز النمو المستدام. يتيح النظام للناس استخدام أصل ملموس في الاقتصاد الحقيقي، مما يضخ مخزن قيمة مستقر وخالٍ من الدين إلى النظام المالي مع مكافأة جميع المشاركين بعائد. صُمم للنمو المستقر من خلال توفير قيمة مستمرة، كل ذلك يحقق نموًا اقتصاديًا خالٍ من الدين، وهو ما أراه فرصة مثيرة.

أعتقد أن هناك حركة متزايدة للابتعاد عن الاقتصاد القائم على الدين، وهو ما يوفره استخدام الذهب كعملة. هذا بالضبط ما يحتاجه النظام المالي العالمي الآن.

شكرًا لكم على ردودكم التفصيلية ومشاركتكم لنا مزايا منصة Kinesis. يجب على القراء الذين يرغبون في معرفة المزيد زيارة Kinesis Money.