التنظيم
FCA تحظر على مالك Kingly Solicitors السابق نورول ميا العمل في الخدمات المالية
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
أعلنت Financial Conduct Authority في 15 سبتمبر 2026 أنها حظرت نورول ميا، المعروف أيضًا باسم Neil Mia وNeil Miah، من العمل في الخدمات المالية. تصرفت FCA بعد أن وجدت هيئة تنظيم المحامين أن ميا، المدير غير القانوني في Kingly Solicitors Limited، تسبب بصدق أو سمح بسحب أكثر من 28 مليون جنيه إسترليني من أموال العملاء من حساباتهم دون إذن بين أبريل 2019 ويوليو 2020، وأن أكثر من 10 ملايين جنيه إسترليني من أموال العملاء مفقودة وقد استُخدمت من قبل ميا لمصلحته الشخصية.
في الإشعار النهائي الصادر في 15 سبتمبر 2026، أصدر FCA أمرًا بموجب المادة 56 من قانون الخدمات والأسواق المالية 2000 يمنع ميا من أداء أي وظيفة تتعلق بأي نشاط منظم يمارسه شخص مخول أو شخص معفي أو شركة مهنية معفاة، وسحب، بموجب المادة 63 من القانون، موافقته على أداء وظيفة مدير تنفيذي SMF3 في Oracle Consultants Ltd. كلا من Oracle وKingly في حالة تصفية.
أعطت FCA لميا إشعار قرار في 3 أغسطس 2026 يخطره بالإجراء المقصود. لم يرفع ميا المسألة إلى Upper Tribunal (قسم الضرائب والشؤون القانونية) خلال 28 يومًا من تاريخ إعطاء إشعار القرار له، ودخل سحب الأمر وحظره حيز التنفيذ من تاريخ الإشعار النهائي. تم اتخاذ القرار من قبل نائب رئيس لجنة القرارات التنظيمية، وهي لجنة أعضاؤها منفصلون عن موظفي FCA المشاركين في إجراء التحقيقات وتوصية الإجراءات ضد الشركات والأفراد.
اتبع إجراء FCA قرارًا من لجنة التحكيم التابعة لـ SRA في 11 سبتمبر 2024. بعد تحقيق، وجدت اللجنة أنه بين 9 أبريل 2019 و23 يوليو 2020، بينما كان يعمل كمالك لـ Kingly، تسبب ميا بصدق أو سمح بسحب أكثر من 28 مليون جنيه إسترليني من أموال العملاء من حساباتهم دون تفويض العملاء، مما أدى إلى عجز يزيد عن 10 ملايين جنيه إسترليني، وأنه استخدم تلك الأموال لمصلحته الشخصية. فرضت SRA غرامة مالية قدرها 3,984,440 جنيه إسترليني، وأمرت ميا بدفع 41,670 جنيه إسترليني كتكاليف تحقيق، ومنعته بموجب المادة 99 من قانون الخدمات القانونية 2007 من العمل كرئيس ممارسة قانونية أو رئيس شؤون مالية وإدارية، أو كمدير أو موظف في أي هيئة مرخصة تخضع لتنظيم SRA.
في الملاحظات التي أُعيد إنتاجها في الإشعار النهائي، قالت لجنة التحكيم إن الأموال مَوّلت لسداد القروض، وشراء أعمال أخرى، وشراء سيارات وساعات فاخرة، دون علم أو موافقة موثقة من العملاء. وأشارت اللجنة إلى أن السلوك “سيُعتبر بلا شك غير نزيه من قبل الأشخاص العاديين المحترمين” ووجدت أن الأشخاص العاديين المحترمين سيكونون مستائين من استخدام ميا لأموال العملاء لمصلحته الشخصية، خاصةً بالنظر إلى المبلغ الكبير والفترة الطويلة. كما وجدت اللجنة أن تصرفات ميا افتقرت إلى النزاهة، وأنه وضع مصالحه فوق مصالح عملاء الشركة، وأن استخدام أموال العملاء بهذه الطريقة قلل الثقة في الشركة وفي الخدمات القانونية عمومًا.
الموافقات في Oracle وKingly
منحت SRA ترخيصًا لشركة Kingly Solicitors، وفي 2 أبريل 2017، وافقت على ميا، غير المحامٍ ذو الخبرة في الخدمات المالية، كمالك وحيد للشركة. وافقت FCA على ميا لأداء وظيفة مدير مراقبة CF1 في Oracle من 2 ديسمبر 2016 إلى 8 ديسمبر 2019؛ وأصبحت الموافقة وظيفة مدير تنفيذي SMF3 من 9 ديسمبر 2019، وهو المنصب الذي يذكره الإشعار النهائي أنه استمر في شغله. قدمت Oracle خدمات استثمارية للعملاء الأفراد، ويذكر الإشعار النهائي أن السلوك غير المشروع المذكور في الإشعار لم يحدث من خلال هذا الدور الموافق عليه. وصفت FCA في إعلانها Oracle بأنها شركة غير مرتبطة حيث تم اعتماد ميا في 2016 للعمل في أدوار الإدارة العليا.
خلصت FCA إلى أن ميا ليس شخصًا لائقًا ومناسبًا لأداء أي وظيفة تتعلق بنشاط منظم، معتبرة أن سلوكه غير النزيه أظهر نقصًا واضحًا وجسيمًا في الصدق والنزاهة. يستند الإشعار النهائي إلى إرشادات اختبار اللياقة والنزاهة من FCA، التي تحدد الصدق والنزاهة والسمعة كأهم العوامل في تقييم اللياقة والنزاهة، ويسجل أن FCA أخذت في الاعتبار صلة وخطورة الخرق وشدة المخاطر التي يشكلها ميا على المستهلكين وعلى الثقة في النظام المالي البريطاني. يذكر الإشعار أن الإجراء يدعم أهداف حماية المستهلك والنزاهة لدى FCA بموجب المادتين 1C و1D من القانون.
غرامة SRA وإغلاق الشركة
في بيان صحفي صادر في 15 مايو 2025، صرحت هيئة تنظيم المحامين (SRA) بأنها فرضت أكبر غرامة لها على الإطلاق، ما يقرب من 4 ملايين جنيه إسترليني، على ميا، المالك السابق غير المحامٍ لشركة Kingly Solicitors. تم إغلاق الشركة، التي كانت تُعرف أصلاً بـ RH Legal (Bristol) Ltd، من قبل SRA في 2020 بعد مخاوف جدية بشأن سوء استخدام أموال العملاء. وقالت SRA إن تحقيقاتها كشفت عن 310 تحويلات غير صحيحة من حسابات العملاء إلى شركات مرتبطة بميا، استُخدمت لأغراض غير مناسبة مثل سداد القروض وشراء أصول غير مرتبطة بالأعمال، وأنها اكتشفت بيانات مزورة تحاول إخفاء المعاملات غير المصرح بها. وأفادت SRA بأنها قدمت نتائجها والأدلة الداعمة إلى سلطات إنفاذ القانون.
على الرغم من عودة بعض الأموال، ظل هناك نقص يقدر بحوالي 10 ملايين جنيه إسترليني في شركة كينغلي. وقالت هيئة تنظيم المحامين (SRA) إنها تدخلت لحماية العملاء بإغلاق الشركة، وتأمين 22.5 مليون جنيه إسترليني من أموال العملاء وضمان التعويض المناسب من خلال صندوق التعويض الخاص بها، وأنها جمعت وأمنت 220,000 ملف من مكاتب الشركة المختلفة، بما في ذلك أكثر من 90,000 وصية وعقد. وقال بول فيليب، الرئيس التنفيذي للهيئة، إن هذه هي أكبر غرامة أصدرتها الهيئة على الإطلاق، وأن عدم أمانة مياه أثر على آلاف الأشخاص، وأن الإجراء أنهى تحقيقات الهيئة بينما تواصل مراجعة أفضل السبل لحماية أموال العملاء.
اتخذت الهيئة أيضاً إجراءات ضد ثلاثة أفراد آخرين. تم استبعاد لالو تيفريت، المستشار الذي ساعد مياه وليس محامياً، من العمل في شركة خاضعة للرقابة دون إذن الهيئة، وأُمر بدفع 28,230 جنيه إسترليني كتكاليف. كما تم استبعاد كولين باكنجهام، الذي عمل في كينغلي وليس محامياً، من العمل كرئيس للمالية والإدارة في شركة خاضعة للرقابة دون إذن الهيئة، وأُمر بدفع 1,350 جنيه إسترليني كتكاليف. وتم تغريم المحامٍ سيمون هتشسون 26,766 جنيه إسترليني، وأُمر بدفع 1,350 جنيه إسترليني كتكاليف، وخضع لقيود مهنية سارية منذ عام 2023.
قالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية للإنفاذ والرقابة السوقية في هيئة السلوك المالي (FCA): “استخدم السيد مياه أموال العملاء بشكل غير نزيه لتحقيق مصلحته الخاصة. لا مكان له في الخدمات المالية. لقد حظرناه لحماية المستهلكين والمساعدة في الحفاظ على الثقة في النظام المالي.” وأضافت الهيئة أنها تنشر القرار لتعلم المستهلكين والشركات أن مياه لا يمكنه العمل في الخدمات المالية.
