Samir Vasavada, Co-Fundador & CEO da Vise – Série de Entrevistas

Samir Vasavada é o Co-Fundador & CEO da Vise, um gestor de ativos impulsionado por tecnologia que usa inteligência artificial para ajudar consultores financeiros a construir, gerenciar e explicar portfólios personalizados para seus clientes.

Você conheceu seu co-fundador quando tinha 12 anos, poderia compartilhar alguns detalhes sobre esses primeiros dias e quais foram alguns dos primeiros aplicativos que vocês desenvolveram em colaboração?

É sempre divertido relembrar os primeiros dias. Quando Runik e eu nos conhecemos nas aulas de verão da faculdade aos 12 anos, éramos apenas duas crianças com uma paixão compartilhada por tecnologia e curiosidade sobre o mundo. Fomos atraídos pela ambição um do outro e começamos a colaborar em pequenos projetos de tecnologia. Um dos nossos primeiros aplicativos foi um jogo simples, e embora não fosse inovador de forma alguma, foi o nosso primeiro gosto de criar algo do zero. Ficamos viciados.

Depois disso, vocês dois começaram a aconselhar instituições financeiras sobre como a IA funciona, como chegaram a esse ponto e quais foram algumas das maiores lições desse capítulo da sua vida?

Com o tempo, nossos interesses amadureceram de apenas construir aplicativos para encontrar uma nova forma escalável de desenvolvê-los, e começamos a perceber o potencial da IA. Ficamos fascinados com suas capacidades e começamos a mergulhar profundamente em suas complexidades. Quando estávamos no segundo ano do ensino médio, já havíamos desenvolvido uma compreensão sólida do potencial da IA e começamos a prestar consultoria para instituições financeiras. Foi uma decisão ousada, mas acreditávamos no valor que poderíamos agregar. A maior lição desse capítulo? Seja sempre adaptável. O mundo das finanças é complexo, e a IA está em constante evolução. Precisávamos aprender continuamente, iterar e nos adaptar para garantir que estávamos entregando valor.

Como vocês então fizeram a transição para construir um aplicativo de software para consultores financeiros que se tornou a primeira versão da Vise?

Reconhecendo o papel integral dos relacionamentos na consultoria, ficou claro para mim que o software poderia aprofundar significativamente essa interação cliente-consultor. Em um mundo onde a personalização está se tornando rapidamente um alicerce em todos os aspectos de nossas vidas, Runik & eu percebemos uma necessidade evidente de soluções sob medida durante nossos dias de consultoria. Essa percepção gerou a ideia da Vise. Ao aproveitar a tecnologia, buscamos ampliar a capacidade do consultor de entender e atender às necessidades individuais dos clientes, estabelecendo assim a base para a primeira versão da Vise. A jornada de identificar essa lacuna até desenvolver uma solução foi desafiadora, mas extremamente gratificante.

Quão importante é o sentimento de mercado e de ações nos pontos de dados analisados para ordens de compra ou venda?

Os sentimentos de mercado e de ações de curto prazo podem afetar a dinâmica de preços. Ainda assim, na Vise, planejamos para o longo prazo, visualizando a longevidade dos portfólios de 20 a 30 anos alinhados aos objetivos de aposentadoria. Inspirando-nos na perspectiva de Benjamin Graham, que afirma: “No curto prazo, o mercado é uma máquina de votação, mas no longo prazo, é uma máquina de pesagem”, tendemos a escolher empresas fundamentalmente sólidas por meio de pesquisa detalhada de fatores. Analisamos uma infinidade de elementos, incluindo, mas não se limitando a, ativos de uma empresa, devidamente ajustados por aspectos intangíveis como investimentos em pesquisa e desenvolvimento e software, em relação à avaliação de mercado atual da empresa.

A Vise oferece portfólios personalizados, você pode descrever o que esse termo significa e por que ele é valioso para os investidores?

No cerne do que a Vise oferece está a compreensão de que a abordagem ‘tamanho único’ não é mais viável no cenário financeiro moderno. A inteligência artificial está impulsionando a personalização em muitos aspectos de nossas vidas, proporcionando experiências customizadas no comércio eletrônico, entretenimento e até mesmo nos nossos pedidos diários de café.

A personalização nos investimentos já registrou um crescimento incrível, com os maiores e mais rápidos consultores liderando o caminho. Segundo a Bloomberg, 51% dos clientes de consultores financeiros utilizam um modelo customizado ou modificado. No entanto, embora a indústria financeira esteja tentando se adaptar, com centenas de ETFs sendo criados anualmente para atender a essa necessidade, ainda não alcança a verdadeira personalização devido às limitações inerentes às abordagens tradicionais.

É aqui que a tecnologia, e especificamente a inteligência artificial, se torna um divisor de águas, oferecendo uma solução robusta para o dilema da personalização. Na Vise, aproveitamos a tecnologia de IA de ponta para desenvolver uma plataforma que permite aos consultores adaptar-se rápida e inteligentemente às necessidades cambiantes dos clientes e às dinâmicas de mercado. Ao fazer isso, ajudamos a garantir que os consultores possam construir e gerenciar portfólios verdadeiramente personalizados, projetados para ir muito além do que os ETFs podem oferecer.

Portfólios personalizados significam curar estratégias de investimento que são finamente ajustadas aos objetivos financeiros, tolerância ao risco e preferências individuais dos clientes, oferecendo um serviço que não se trata apenas de vender valores mobiliários e produtos, mas de traçar um caminho para a segurança e prosperidade financeira. O valor para os investidores pode ser imenso, traduzindo-se em estratégias mais responsivas, adaptáveis e, em última análise, mais bem-sucedidas em atender às suas necessidades e aspirações individuais.

Você pode discutir algumas das opções de personalização, como investir em setores e subsetores específicos?

Na Vise, oferecemos personalizações de portfólio baseadas em várias dimensões, incluindo estratégias fiscais individuais e ganhos de capital atuais para ajudar a otimizar benefícios tributários. Os clientes podem destacar empresas que preferem para investimento contínuo, permitindo um portfólio que reflita sua confiança no crescimento corporativo específico e nas posições éticas. Podemos aplicar restrições para evitar superexposição em determinados setores ou subsetores, ajudando a promover um portfólio equilibrado com maior resistência à volatilidade do mercado. Além disso, capacitamos os clientes a curar eticamente seus portfólios, permitindo que restrinjam investimentos em ‘ações pecaminosas’ ou até mesmo em empresas com histórico de empréstimos predatórios. Os consultores podem empregar seu entendimento das tendências do mercado de capitais para forjar uma estratégia de alocação de ativos personalizada. Por fim, facilitamos a personalização ao nível de estratégia, abrangendo fatores como tolerância ao risco e metas financeiras para fomentar portfólios que estejam verdadeiramente alinhados às necessidades individuais de cada cliente.

Quais são alguns dos desafios de automatizar a gestão financeira com IA?

Muitas vezes, as pessoas entram nos serviços financeiros com a mentalidade de querer ser disruptivas. No entanto, alcançar sucesso na gestão de patrimônio requer um equilíbrio entre entender a indústria e as abordagens tradicionais de gestão de riqueza com novas ideias e tecnologia. Um exemplo de obstáculo é navegar pelo cenário regulatório, que não evolui tão rapidamente quanto a tecnologia – obviamente por boas razões. Na Vise, trabalhamos arduamente para superar esses desafios, reunindo o melhor de ambas as abordagens.

Qual é a sua visão para o futuro do investimento personalizado com IA?

Da nossa perspectiva, o mundo da gestão de patrimônio está se direcionando para um paradigma Wealth 3.0, onde a personalização em escala não é apenas um benefício, mas a norma. Trata-se de ir além de soluções de tamanho único e, em vez disso, oferecer soluções de portfólio cuidadosamente curadas e impulsionadas por tecnologia de ponta. A IA está central neste processo de transição, não apenas como ferramenta, mas como catalisador, aprimorando a capacidade de oferecer um nível de personalização antes inimaginável e fazendo isso em escala que atende às demandas de um amplo espectro de clientes. O futuro que visualizamos na Vise é aquele em que a IA permite que consultores financeiros entreguem não apenas soluções personalizadas, mas profundamente pessoais, criando estratégias tão únicas quanto cada indivíduo, fomentando relações mais fortes e, em última análise, alcançando melhores resultados de investimento.

Obrigado pela ótima entrevista, leitores que desejam saber mais devem visitar Vise.