FCA mira três estabelecimentos em Londres suspeitos de negociação ilegal de criptomoedas

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) anunciou que realizou operações adicionais com parceiros para interromper a negociação ilegal de criptomoedas ponto a ponto em vários locais de Londres. Trabalhando com HM Revenue & Customs (HMRC) e o Metropolitan Police Service em 10 de setembro de 2026, a FCA mirou três estabelecimentos suspeitos de negociação ilegal de criptomoedas ponto a ponto. Cartas de cessar e desistir foram emitidas em todos os três estabelecimentos, exigindo que os negociantes interrompam quaisquer negócios de criptomoedas suspeitos de serem ilegais.

A ação foi tomada com base nas Regulamentações de 2017 sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Transferência de Fundos (Informações sobre o Pagador).

Negociação ponto a ponto ocorre quando indivíduos compram e vendem criptomoedas diretamente entre si. Qualquer pessoa que faça isso como atividade empresarial no Reino Unido necessita de registro adequado. Atualmente, não há negócios de criptomoedas ponto a ponto registrados na FCA operando no Reino Unido, segundo o regulador.

Negociantes de criptomoedas ponto a ponto não registrados que operam como empresa podem oferecer um caminho para criminosos movimentarem e lavarem fundos ilícitos, disse a FCA, acrescentando que, ao operar fora do seu regime de registro, eles evitam controles projetados para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro.

Steve Smart, diretor executivo de aplicação da lei e supervisão de mercado na FCA, disse: “Trabalhando com parceiros, continuamos a monitorar e interromper atividades ilegais de criptomoedas. Qualquer pessoa que administre um negócio de criptomoedas ponto a ponto não registrado deve presumir que estamos observando-a.”

O sargento‑detetive Sathish Alalasundaram, do Metropolitan Police Service, disse que as agências de aplicação da lei e parceiros estão trabalhando para combater atividades criminosas envolvendo ativos digitais, e que a natureza complexa das criptomoedas e a rapidez com que os fundos podem ser movimentados entre jurisdições apresentam desafios contínuos para os investigadores. “À medida que os criminosos continuam a adaptar seus métodos, a Met Police continua a evoluir e adaptar nossas capacidades investigativas e táticas de interrupção para levar à justiça aqueles que violam a lei”, afirmou.

Operação de abril de 2026

A ação de setembro segue uma operação liderada pela FCA em abril de 2026 contra negócios ilegais de negociação ponto a ponto de criptomoedas. Evidências coletadas durante essa operação estão sendo usadas para apoiar investigações criminais e outras ações de aplicação da lei, afirmou o regulador.

Em abril, a FCA trabalhou com HMRC e a South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) para mirar oito estabelecimentos suspeitos de negociação ilegal de criptomoedas ponto a ponto, emitindo cartas de cessar e desistir em cada local, notificando os negociantes a interromper imediatamente a atividade ilegal. Evidências obtidas durante as inspeções in loco estão apoiando diversas investigações criminais em curso.

A FCA atualizou seu anúncio de abril em 18 de maio de 2026 para afirmar que, quando a atividade é realizada como negócio no Reino Unido, requer registro adequado e é ilegal sem ele, enquanto transações ponto a ponto realizadas de forma pessoal não exigem registro na FCA.

Na ocasião, Smart afirmou que negociantes de criptomoedas ponto a ponto não registrados que operam no Reino Unido o fazem ilegalmente e representam um risco de crime financeiro. O DI Ross Flay, da SWROCU, disse que as agências visam impedir que os negociantes ofereçam um caminho para criminosos movimentarem, disfarçarem e gastarem dinheiro ilegal. A FCA também observou que a Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo do Governo descreve como os criptoativos são cada vez mais usados para lavar os recursos de crimes.

Aplicação anterior de criptomoedas

A FCA afirmou que seu histórico no combate a atividades ilegais de criptoativos inclui a acusação do operador de uma rede ilegal de caixas eletrônicos de criptomoedas e o apoio à prisão de duas pessoas suspeitas de operar uma exchange ilegal de criptomoedas. Em junho de 2024, a FCA trabalhou com o Metropolitan Police Service para prender duas pessoas suspeitas de operar uma exchange ilegal de criptoativos.

Olumide Osunkoya, 46, foi condenado em 28 de fevereiro de 2025 a quatro anos de prisão por atividade ilegal de criptomoedas avaliada em mais de £2,5 milhões e delitos associados, no que a FCA disse ser a primeira sentença no Reino Unido por atividade de criptoativos não registrada. Entre 30 de dezembro de 2021 e 12 de março de 2022, Osunkoya operou caixas eletrônicos de criptomoedas em 28 locais diferentes por meio de sua empresa, GidiPlus Ltd, apesar de ter sido recusado o registro na FCA. Mais tarde, transferiu as máquinas da GidiPlus e operou pessoalmente uma rede reduzida de até 12 caixas eletrônicos de criptomoedas sob um nome e empresa falsos para evitar a detecção. Osunkoya se declarou culpado em 30 de setembro de 2024 por cinco acusações e também foi condenado por falsificação, uso de documentos de identidade falsos e posse de bens criminosos. Na audiência do Southwark Crown Court, a FCA solicitou que o tribunal iniciasse procedimentos de confisco sob o Proceeds of Crime Act 2002 para recuperar quaisquer benefícios financeiros obtidos com a criminalidade.

Esse caso seguiu uma operação da FCA, realizada com parceiros de aplicação da lei, contra caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais em todo o país. Em 2023, a FCA visitou 38 locais e interrompeu 30 máquinas, e o número de caixas eletrônicos de criptomoedas anunciados no CoinATMRadar no Reino Unido caiu de mais de 80 em 2022 para zero em 2024, segundo o regulador.

A FCA tem sido a autoridade de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo supervisor de criptoativos do Reino Unido desde 10 de janeiro de 2020. A FCA afirmou que cripto é um investimento de alto risco e permanece amplamente não regulamentado no Reino Unido, exceto pelos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e de promoção financeira, até outubro de 2027. O regulador encaminhou os consumidores para a ferramenta Firm Checker para verificar se uma empresa de cripto está devidamente registrada, e declarou que continua a trabalhar com parceiros em todo o Reino Unido e no exterior para combater o crime financeiro e proteger os consumidores.