Ativos digitais
Empresas de blockchain recorrem a processos devido a práticas descuidadas que resultam em pagamentos não intencionais – Coinberry, Crypto.com, BlockFi
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Ao longo dos anos, somas enormes de capital foram perdidas por inúmeras pessoas devido a práticas de segurança inadequadas. Os ativos digitais têm a capacidade de proporcionar um grau de liberdade financeira, mas também exigem diligência, já que o setor costuma ser comparado ao “velho oeste”, repleto de ladrões e golpistas. No entanto, os investidores individuais não são os únicos a serem prejudicados. A seguir, alguns exemplos de empresas de blockchain que caíram na mesma armadilha, perdendo capital como resultado de práticas descuidadas.
Coinberry
No Grande Norte Branco, a Coinberry é uma das exchanges de ativos digitais mais respeitáveis e populares. Isso não significa que a empresa seja imune a erros. Segundo relatórios, a Coinberry entrou com um processo decorrente de um incidente em 2020 que fez a empresa vítima de uma falha em seu sistema – e da perda de 120 BTC.
A falha que causou o problema permitiu que clientes comprassem BTC com depósitos FIAT antes que os fundos fossem realmente verificados. Isso possibilitou que diversos agentes mal‑intencionados adquirissem BTC e simplesmente cancelassem depósitos pendentes – mantendo ambos.
Embora a Coinberry tenha conseguido recuperar cerca de 30% dos BTC perdidos, agora está processando 50 indivíduos diferentes na tentativa de recuperar a maior parte do que restou. Notavelmente, acredita‑se que a Coinberry tenha incluído a Binance em sua ação, já que a exchange rival foi usada para descarregar os ativos roubados.
Um usuário que utilizou múltiplas identidades na plataforma, Conner Heffernan/Jordan Steifuk, acredita‑se ter roubado uma quantia significativa, representando mais de 10% da exploração. No total, mais de 500 contas se aproveitaram da situação.
Crypto.com
Um processo semelhante foi iniciado na Austrália por ninguém menos que a Crypto.com. Em meados de 2021, ao processar um reembolso de $100 para um cliente, a popular empresa de blockchain enviou erroneamente mais de $10 milhões. Se isso já não fosse grave, a empresa só percebeu o erro após uma auditoria realizada meses depois – e, nesse meio tempo, o destinatário dos fundos já havia gasto uma quantia considerável, incluindo,
- $1,350,000 de casa comprada em Melbourne, Austrália, e posteriormente transferida para a família na Malásia
- $430,000 presenteado a terceiros
Ao todo, 8 indivíduos foram citados no processo.
Naturalmente, a Crypto.com entrou com um processo na tentativa de recuperar seus fundos perdidos, com um julgamento padrão publicado há alguns dias relativo a Thilagavathy Gangadory (o indivíduo que possui a casa). A decisão exigirá não apenas a venda da casa, mas também o reembolso de $1,350,000, além de mais de $27,000 em juros, à Crypto.com. Os procedimentos envolvendo os outros 7 citados no processo continuam.
BlockFi
Por volta do mesmo período em que a Crypto.com cometeu o erro, a BlockFi fez o mesmo. No caso desta, a empresa emitiu erroneamente centenas de BTC, valendo dezenas de milhões na época, nas contas de quase 100 clientes. O problema decorreu de um evento promocional que a empresa estava realizando, destinado a recompensar contas com prêmios por atividade de negociação em níveis.
Fonte: Twitter @BlockFi
Em uma tentativa de recuperar os fundos, a BlockFi ofereceu às contas afetadas uma recompensa de $1000 em GUSD pelo transtorno, caso devolvessem o valor, antes de ameaçar processos contra outros. Embora não esteja claro quanto dos fundos a BlockFi conseguiu recuperar, este foi, infelizmente, apenas um dos muitos erros cometidos pela empresa ao longo dos anos.
A Confiança Deve Ser Conquistada
Cada um dos exemplos acima destaca os perigos de uma indústria nascente. Se as plataformas esperam conquistar a confiança do público e dos reguladores, esses eventos não podem continuar a acontecer. Como os usuários podem ficar tranquilos, sabendo que seus fundos estão seguros quando tais explorações continuam a surgir? A confiança não é garantida – ela deve ser conquistada.
