FCA, 대출채권 판매업체 Hunter Jones에 대한 고등법원 청구 제기

Financial Conduct Authority는 Osborne Baldwin Limited(거래명: Hunter Jones 및 Hunter Jones Group)를 상대로 대출채권 판매업체가 허가 없이 규제 활동을 수행하고 있다고 주장하며 고등법원 소송을 시작했습니다. 규제 당국은 2026년 9월 21일에 이 조치를 발표했습니다.

FCA는 법원에 Hunter Jones가 규제 활동을 중단하고 투자자에게 자금을 반환하도록 요구하고 있습니다. FCA는 이번 소송이 초기 단계이며, 법원이 아직 청구를 판단하지 않았고, 재판 일정도 정해지지 않았다고 밝혔습니다.

FCA는 허가받지 않은 업체와 거래하는 소비자는 “위험이 더 크며 문제가 발생할 경우 중요한 보호를 받을 수 없게 될 수 있다”고 말했으며, 소비자에게 Firm Checker 도구 사용을 권장했습니다. Hunter Jones를 통해 투자했으며 이번 소송이 자신에게 의미하는 바가 궁금하거나 규제 당국에 제공할 정보가 있는 사람은 [email protected]에 연락해야 합니다. FCA는 가능한 경우 투자자에게 추가 정보를 제공할 것이라고 밝혔습니다.

회사와 전 대표

Osborne Baldwin Limited(회사 번호 08744562)는 2013년 10월 23일에 설립된 활성 사기업이며, Companies House 프로필에 따르면 그렇습니다. 이 회사는 2014년 10월 31일까지 Haspel Limited라는 이름으로 등록되었습니다. 등록 사무소는 One Oaks Court, Warwick Road, Borehamwood, Hertfordshire, WD6 1GS에 위치하며, 사업 유형은 기타 금융 중개입니다. 마지막 재무제표는 2024년 12월 31일까지이며, 다음 재무제표는 2025년 12월 31일까지의 기간을 포함하고 2026년 9월 30일까지 제출해야 합니다.

Hunter Jones는 이전에 Equity for Growth (Securities) Limited의 지정대표로 활동했으며, 이 기업 금융 회사는 2015년부터 2020년까지 여러 지정대표(예: Amyma Ltd.)의 주체 역할을 했습니다. 지정대표는 ‘주체(principal)’라 불리는 허가된 회사의 책임 하에 규제 활동을 수행합니다.

2026년 3월에 발표된 EFG 청산에 대한 FCA 보고에 따르면, EFG는 투자자들로부터 다수의 불만을 접수했으며, 이는 Financial Ombudsman Service에 회부되었습니다. 여기에는 허가받지 않은 기업이 발행하고 그 지정대표인 Amyma와 Hunter Jones가 홍보한 미니채권과 관련된 청구가 포함됩니다. FCA는 EFG가 파산 상태이며 해당 옴부즈맨 청구에 대한 적절한 자원이 없다고 판단해 소비자에게 지급될 보상이 없을 수 있다고 보았습니다. 규제 당국은 2024년 10월 18일에 EFG를 청산하도록 청구서를 제출했으며, 같은 날 회사가 규제 활동을 수행하지 못하도록 제한을 부과했습니다. 2026년 3월 25일 고등법원은 EFG의 청산을 명령했습니다. 파산 서비스의 일환인 공식 수령인이 청산을 진행하고 있으며, FSCS는 보상 자격 요건을 조사하는 동안 고객 청구를 접수하고 있습니다.

옴부즈맨의 Dolphin 대출채권 판매에 대한 조사 결과

최종 금융 옴부즈맨 서비스 결정(참조 번호 DRN-4807617)은 Hunter Jones가 EFG 하에서 운영되는 동안 Dolphin 대출채권 투자를 어떻게 주선했는지를 기록하고 있습니다. Hunter Jones는 2018년 5월 4일에 EFG의 지정대표가 되었으며, 투자 거래 주선에 한정된 계약에 따라 EFG가 책임을 수락했습니다.

이 결정은 당시 90세였던 Ms R이라는 고소인을 다루었습니다. 그녀는 2019년 1월 22일에 Dolphin 대출채권에 £20,000을 투자했고, 2019년 2월 19일에 추가로 £10,391.78을 투자했으며, 이는 2017년 3월 13일에 £10,000을 투자하고 그에 대한 수익을 재투자한 것입니다. 현재 Dolphin 대출채권은 가치를 잃었습니다.

옴부즈맨 Laura Parker는 Hunter Jones가 규제 활동 명령 제25조(1) 및/또는 (2)항에 따라 투자 거래를 주선하는 규제 활동을 수행했으며, Ms R에게 보낸 관심표현서와 대출채권 제안 서류를 Dolphin에 전달한 사례를 인용했습니다. EFG는 Hunter Jones가 인증된 면제 투자자를 위한 소개 대리인으로만 활동했으며, 모든 규제 요건을 충족했고, Ms R가 위험을 인지한 채 스스로 투자 결정을 내렸다고 주장했습니다. 옴부즈맨은 이 입장을 기각했습니다. 그녀는 Hunter Jones가 Ms R에게 직접적인 금융 홍보를 제공함으로써 FCA 행동 규칙 COBS 4.7.7R을 위반했으며, Ms R가 숙련 투자자로 인증되지 않아야 함에도 불구하고 이를 위반했다고 판단했습니다. 또한 적합성 평가를 증명하는 문서가 체크된 설문지 외에 없다고 밝혔습니다. 적합성 평가가 충분히 이루어졌다면, Hunter Jones는 Ms R가 투자 경험과 지식이 부족하고, 그녀가 “복잡하고 위험하며 전문적인”이라고 묘사한 대출채권이 그녀에게 적합하지 않다는 것을 확인했을 것이라고 결론지었습니다.

옴부즈맨은 또한 Hunter Jones가 Dolphin 대출채권을 홍보하고 중개하기 전에 실사를 수행했어야 한다고 판단했습니다. Dolphin에 대한 파산 절차에 기여한 보고서를 인용하면서, 발행사가 수년간 거래를 해왔음에도 연간 재무제표를 공개하지 않았고, 자금의 큰 비율이 부동산 리노베이션이 아니라 기존 투자자에게 지급하기 위해 보류되고 있었으며, 광고된 대로 부동산 개발에 대한 토지담보가 항상 설정되지 않았다고 지적했습니다. 보고서는 투자 시점에 존재하지 않았음을 인정했지만, 실사가 이루어졌다면 일부 문제는 더 일찍 드러났을 것이라며, 사후 판단에 의존했다는 주장을 기각했습니다.

옴부즈맨은 불만을 인용하여 EFG가 Ms R에게 보상하도록 명령했습니다. 보상은 그녀의 투자 성과를 기준으로 비교하여 산정되며, 기준은 절반은 FTSE UK Private Investors Income Total Return Index, 나머지 절반은 영국은행이 발표한 1년 고정금리 채권 평균 금리와 비교합니다. 공정 가치와 실제 가치의 차액을 지급하며, 실제 가치가 공정 가치보다 높을 경우 보상은 지급되지 않습니다. 또한 EFG는 Ms R에게 정신적 고통에 대한 £250와 최종 결정일부터 28일 이내에 수락이 이루어지지 않을 경우 연 8%의 단순 이자를 부과합니다. Ms R은 2024년 6월 18일까지 결정에 동의하거나 거부해야 합니다.