바이낸스, 유럽 시장 철수 속에서 대만의 AML 규정 준수 추진

바이낸스는 대만의 자금세탁방지(AML) 규정에 부합하기 위해 신청하고 있으며, 현지 언론 보도에 따르면 이번 주에 해당 개발에 정통한 소식통을 인용했습니다. 이 선도적인 암호화폐 거래소는 대만 금융감독위원회(FSC)와의 화요일 비공개 회의 진행 상황을 추적한 소식통에 따르면, 동아시아 국가의 자금세탁방지법에 따라 등록하려는 의도입니다.

금융시장 규제기관은 현지 암호화폐 서비스 제공업체 대표들을 포함한 참석자들에게 바이낸스가 AML 가이드라인에 따라 등록을 확보하고 있다고 전했습니다. FSC는 2021년 7월 모든 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 적용되는 AML 법을 시행했으며, 이번 가이드는 현재까지 암호화폐 산업에서 규제된 유일한 측면을 대표합니다.

주목할 점은, 바이낸스가 아시아에서 사업을 확대하는 동시에 대부분의 유럽 시장을 자발적 철수 또는 규제당국의 거부를 통해 떠나고 있다는 것입니다. 이 거래소는 일본 전용 유닛인 바이낸스 일본을 8월 초에 공개했습니다. 바이낸스 일본은 지난해 11월 사쿠라 익스체인지 비트코인을 인수하면서 일본 금융청(Financial Services Agency)으로부터 라이선스를 취득했으며, 금액은 공개되지 않았습니다.

대만의 디지털 자산 가이드라인

FSC는 3월 30일에 대중에게 VASP를 위한 암호화폐 거래 및 결제 프레임워크를 구축하려는 계획을 발표했으며, 가이드를 10월 이전에 발표할 예정이라고 밝혔습니다. 현지 업계 전문가들은 위원회가 전통 금융기관을 규제하던 엄격한 접근 방식을 디지털 자산 플랫폼에도 적용할 가능성이 높다고 지적했습니다. 이러한 접근은 VASP가 자체 암호자산과 고객 자산을 별도로 보유하도록 요구할 것입니다.

이 규정은 또한 회계법인에 의한 연간 자산 보유량 감사를 의무화할 가능성이 높으며, 이는 대부분의 암호화폐 기업에게 큰 걸림돌이 될 수 있습니다. 회계법인들은 암호화폐 고객을 맡는 데에 주저하는 모습을 보여왔기 때문입니다.

4월에 대만 국회의원 그룹은 FSC 내에 암호화폐 규제 부서를 신설하여 산업을 더욱 통제하자는 개정안을 제시했습니다. 현지 언론인 Economic Daily는 4월 26일에 새로운 부서는 현재 은행, 증권·선물, 보험, 감사 등을 담당하는 네 개 부서와는 별도로 암호화폐 관련 사안을 다룰 것이라고 보도했습니다.

언론사 Forkast는 2022년 7월에 FSC가 은행 및 신용카드 기관에 가상자산 서비스에 대한 신용카드 결제 수단을 지원하지 말 것을 요청했다고 보도했습니다. 위원회는 현지 은행업계에 VASP를 가맹점으로 받아들이지 말 것을 명시했으며, 카드 인수업체에게는 3개월의 이행 기간을 부여했습니다.

EU에서의 MiCA 정렬 준비

한편 유럽에서는 프랑스 증권감독기관인 Autorité des Marchés Financiers(AMF)가 기존 암호화폐 라이선스 제도를 개정하여 4월에 승인된 유럽 전역의 ‘Markets in Crypto-Assets'(MiCA) 기반 광범위한 프레임워크와 맞추었습니다. MiCA에 따르면 암호화폐 기업은 단일 EU 국가에서 규제 승인을 받으면 단일 시장 내 27개국 모두에 서비스를 제공할 수 있습니다.

그럼에도 불구하고 프랑스와 독일과 같은 일부 관할권에서는 엄격한 등록 요건으로 인해 추가적인 절차를 거쳐야 할 수도 있습니다. 반면 이탈리아와 스페인 등 다른 EU 회원국은 EU의 자금세탁방지 지침 AMLD5가 규정한 최소 요건 외에 별도의 가이드라인을 거의 도입하지 않았습니다.

프랑스의 DASP(디지털 자산 서비스 제공업체) 강화 등록 프레임워크

AMF가 목요일에 발표한 일반 규정 및 업데이트된 디지털 자산 서비스 제공업체(DASP) 정책은 2024년 1월부터 시행되며, MiCA의 2단계와 3단계가 2024년 및 2025년에 차례로 적용되기 전에 선행됩니다. 국가 내에서 완전한 보관, 거래소 및 암호화폐 거래 운영을 구축하려는 DASP는 ‘강화된’ 요건을 충족해야 합니다.

또한 이들은 ‘보안 및 내부 통제 시스템’, ‘이해 충돌 관리 시스템’을 구축하고, ‘정확하고 오해를 불러일으키지 않는 정보’, ‘공개 가격 정책’을 공개해야 합니다. 현재까지는 SG-Forge 한 기업만이 프랑스 주요 금융 당국(AMF)으로부터 모든 암호화폐 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 받은 상태이며, AMF는 프랑스의 증권 시장 규제기관 역할을 합니다. 바이낸스는 프랑스 규제기관에 등록되어 있지만, 아직 최고 수준의 규제 인증인 라이선스를 확보하지 못했습니다.

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