Binance, 국내 암호화폐 금지에도 불구하고 중국에서 지속적인 존재 유지 혐의

중국은 2017년 ICO를 통한 자금 조달을 금지한 데 이어, 2021년 암호화폐 교환·발행·파생상품 등 관련 영업과 해외 거래소가 중국 본토 주민에게 온라인으로 서비스를 제공하는 행위를 불법 금융활동으로 규정했다. 그러나 2023년 5월 내부 기록에 근거한 것으로 알려진 보도에 따르면 바이낸스에는 중국 고객의 상당한 거래가 남아 있었다.

Binance는 중국 시장을 완전히 포기하지 않았다

월스트리트저널(WSJ)이 화요일 인용한 자료에 따르면, 2023년 5월 중국 고객의 바이낸스 현물·선물 거래량은 약 900억 달러였다. 이 기준에서 중국은 한국을 제치고 바이낸스의 최대 지역별 시장이었다. 한국의 현물 거래량은 13억 9,000만 달러, 선물 거래량은 569억 달러로 제시됐다. 튀르키예, 베트남, 영국령 버진아일랜드가 각각 3~5위를 차지했다. 이는 바이낸스의 지역별 거래량에 관한 보도이며 중국 전체 암호화폐 시장 규모를 뜻하지 않는다.

WSJ의 보도에 따르면 중국 고객의 월간 거래량 가운데 선물이 대부분을 차지했으며, 규모는 806억 달러였다. 중국 소재 등록 이용자 560만 명 가운데 해당 기간 활동한 이용자는 91만 1,650명으로 전해졌다.

자료를 검토한 전 직원은 2023년 1월 중국 고객 약 10만 명이 정치적 주요 인물(PEP)로 분류돼 있었다고 말했다고 한다. 중요한 공적 직무를 맡거나 맡았던 사람과 관련 규정에 따른 가족·밀접한 관계자에게는 부패 및 자금세탁 위험에 대비한 강화된 확인 절차가 적용될 수 있다. 이 분류 자체가 범죄 연루를 의미하지는 않는다.

기사에 따르면 당시 바이낸스의 전 세계 등록 이용자는 약 1억 2,800만 명이었고, 2023년 5월 현물 및 비트코인 선물의 합산 거래량은 약 6,700억 달러였다. WSJ는 바이낸스가 중국 이용자를 국제 플랫폼으로 간접 유도해 지역 제한을 피하도록 도왔다고도 보도했다. 이 보도는 바이낸스가 여러 시장에서 강화된 규제 조사를 받던 시기에 나왔다. 내부 수치와 의혹은 당시 보도의 내용으로 구분해야 한다.

한편, The Information은 다음과 같이 Binance가 주요 플랫폼 운영을 보호하기 위한 방안의 일환으로 미국 거래소 자회사를 폐쇄하는 방안을 검토하고 있다고 보도했다.

The Information은 다음과 같이 보도했다. Binance.US 이사회가 조사에 대한 우려 속에서 미국 사업 종료를 논의하고 표결했지만 만장일치에 이르지 못했다는 것이다. 보도에 따르면 당시 CEO인 브라이언 슈로더는 반대했고 다른 이사들은 찬성했다. 당시 바이낸스 CEO인 창펑 자오(CZ)가 Binance.US 이사회 의장을 맡고 있었다. 자오는 보도의 정확성에 관해 논평하지 않았다. 실제 사업 종료가 결정·실행됐다는 뜻은 아니다.

한편 바이낸스는 2023년 8월 1일 일본 서비스를 시작했다. 하루 전인 7월 31일에는 일본 법인과 별개인 두바이 자회사 Binance FZE가 두바이 규제당국 VARA로부터 Operational MVP 라이선스를 받았다. 당시 두바이의 허가 서비스 대상은 기관투자자와 적격 개인투자자로 제한됐다.

Binance, 일본 사용자에게 BNB 상품 출시

당시 바이낸스 CEO인 창펑 자오는 전주 화요일 WebX 콘퍼런스에 영상으로 참여해 일본을 Web3 규제 환경의 선도국으로 평가하고 일본 서비스 재개를 발표했다.

암호화폐 매체 Coinpost는 다음과 같이 보도했다. 일본 서비스는 34개 토큰을 지원해 당시 Bitbank, GMO Coin, Coincheck 등 주요 현지 거래소보다 많은 자산을 취급할 계획이었다. 공식 발표는 전환 서비스에서 지원하는 34개 토큰과 초기 현물 거래에서 지원하는 32개 토큰을 구분했다.

지원 자산에는 솔라나(SOL), 아스타(Astar·ASTR), 아발란체(AVAX), 액시 인피니티(AXS) 등이 포함됐으며, 일본에서 처음 취급되는 BNB도 주목받았다. BNB는 BNB Chain의 네이티브 암호자산으로, 일정한 가격 유지를 목표로 하는 스테이블코인이 아니다.

현물 거래와 자산 판매·전환 외에 디지털 자산을 예치하고 보상을 받는 Simple Earn도 제공한다고 발표했다. 기사는 NFT 마켓플레이스 계획도 언급했지만 이는 당시 보도된 계획으로 읽어야 한다.

일본 서비스는 초기에는 차입금 등의 수단으로 투자 노출을 확대하는 레버리지 거래를 제공하지 않을 방침이었다. 레버리지 거래가 반드시 반복 매매를 뜻하는 것은 아니다. 기사는 해당 서비스를 제공하려면 엄격한 요건을 충족해 제1종 금융상품거래업 등록을 해야 한다고 설명했다. 글로벌 플랫폼의 일본 이용자에게는 2023년 8월 14일 이후 별도 안내를 보내 새로운 본인확인을 포함한 이전 절차를 시작할 수 있도록 할 예정이었다.