Gli Emirati Arabi Uniti pianificano l’emissione di una CBDC mentre i regolatori statunitensi intensificano le azioni di repressione

Le élite di Wall Street hanno, da molto tempo, deriso gli asset digitali, ma il loro disappunto ha difficilmente ostacolato le istituzioni del settore finanziario tradizionale nell’esplorare questa classe di asset volatile. Mentre alcuni hanno preferito l’approccio di investimento speculativo, la maggior parte delle società di servizi finanziari ha puntato scommesse a lungo termine sul settore.

Vari giurisdizioni in tutto il mondo hanno anch’esse fatto progressi in questo ambito, accelerando in particolare le iniziative che supportano la tecnologia blockchain. Queste includono progetti di stablecoin e valute digitali delle banche centrali (CBDC). Ecco tutti gli ultimi sviluppi legali e commerciali da parte di banche, società fintech e altre istituzioni investite nel settore.

Repressione normativa negli Stati Uniti

Le banche amiche delle criptovalute, anche quelle regolamentate a livello federale come Signature Bank, hanno recentemente affrontato un crescente scrutinio a causa della loro associazione con il gruppo FTX, ora fallito. In un’opinione del 9 febbraio post che approfondisce questa apparente repressione delle società crypto, il socio generale di Castle Island Ventures, Nic Carter, ha avvertito che il governo degli Stati Uniti sta cercando aggressivamente di limitare l’accesso ai servizi bancari. L’avvocato del Bitcoin ha indicato una serie di attività di ‘supervisione’ negli ultimi tre mesi che, a suo dire, costituiscono un piano per separare il settore bancario dal mondo delle criptovalute.

L’investitore tecnologico anti-autoritario ha individuato “l’amministrazione stessa, membri influenti del Congresso, la Fed, la FDIC, l’OCC e il DoJ” come alcune delle agenzie che cercano di gettare acqua fredda sul settore degli asset digitali. Carter ha opinato che le implicazioni dei tentativi del governo di rivitalizzare l'”Operation Choke Point” dell’era Obama potrebbero includere potenzialmente un ambiente commerciale limitato per le banche.

Il FMI consiglia a El Salvador di non espandere la portata della sua politica Bitcoin

Nel frattempo, il Fondo Monetario Internazionale (FMI) ha ribadito nel fine settimana la sua posizione contraria alla politica di adozione del Bitcoin da parte di El Salvador, avvertendo che i rischi derivanti dall’esposizione potrebbero concretizzarsi se si amplifica l’uso della criptovaluta come moneta legale. L’istituzione di vigilanza monetaria ha nuovamente esortato l’amministrazione del paese a riconsiderare la decisione, citando la volatilità prevalente del mercato. Nell’ultimo avviso cautelativo, il FMI ha invitato il paese centroamericano a rivedere la politica per proteggere i suoi cittadini e garantire l’integrità finanziaria e la sostenibilità fiscale.

“Considerati i rischi legali, la fragilità fiscale e la natura in gran parte speculativa dei mercati crypto, le autorità dovrebbero riconsiderare i loro piani di espandere le esposizioni governative al Bitcoin, incluso l’emissione di obbligazioni tokenizzate”, ha scritto il FMI in una dichiarazione del 10 febbraio.

Il presidente di El Salvador, Nayib Bukele ha approvato la mossa come legge nel settembre 2021, contro la resistenza locale, le critiche degli economisti e le raccomandazioni delle istituzioni finanziarie globali, incluso la Banca Mondiale. L’autorità finanziaria internazionale ha anche chiesto trasparenza dall’amministrazione di Bukele riguardo all’iniziativa, incluso l’offerta di portafoglio Bitcoin statale, Chivo.

Per saperne di più sul Bitcoin, consulta la nostra Guida all’investimento in Bitcoin.

Il Brasile abbraccia gli asset digitali, una delle principali banche del paese accetterà le tasse in crypto

Il Banco do Brasil ha annunciato venerdì che i suoi utenti potranno ora saldare le tasse in crypto attraverso un programma esclusivo avviato in una partnership con Bitfy. Quest’ultima fungerà da partner di riscossione della banca, consentendo la conversione immediata delle crypto presenti nel conto dell’utente nella valuta locale per pagare la tassa. Questo servizio di pagamento delle tasse sarà disponibile solo agli utenti dell’app Bitfy.

“Questa partnership rende possibile espandere l’uso e l’accesso all’ecosistema degli asset digitali con copertura nazionale”, ha osservato il CEO di Bitfy, Lucas Schoch, in una dichiarazione del 10 febbraio.

Lo sviluppo è l’ultimo in Brasile, il cui panorama finanziario si è dimostrato relativamente favorevole per le innovazioni nei pagamenti digitali.

La Sberbank russa sta lavorando a una piattaforma DeFi basata su Ethereum

La scorsa settimana, l’agenzia di stampa locale Interfax ha riferito che la più grande banca e società di servizi finanziari della Russia, Sberbank, sta lavorando al rilascio di una piattaforma di finanza decentralizzata. L’applicazione della banca sarà basata sull’infrastruttura blockchain di Ethereum e dovrebbe essere rilasciata entro maggio. Konstantin Klimenko, responsabile dell’unità blockchain della banca, ha dichiarato che la piattaforma compatibile con Ethereum è in fase beta e viene testata dal team interno prima dei test pubblici a marzo. I clienti della banca potranno utilizzare la piattaforma tramite l’estensione del portafoglio MetaMask al lancio.

In un sviluppo simile lo scorso mese, la National Australia Bank (NAB.AX ) (NAB) ha annunciato i suoi piani per coniare una stablecoin su Ethereum e Algorand nell’estate. Questa stablecoin ancorata all’AUD [1:1] consentirà ai clienti istituzionali – a cui è destinata – di regolare le transazioni sulla catena quasi istantaneamente. Battezzata AUDN e interamente garantita dal capitale della banca, faciliterà i trasferimenti di denaro all’estero. La società di tecnologia e investimento in asset digitali con sede a Perth, Digital X, ha già divulgato i piani di utilizzo dell’AUDN, il cui primo conio su Ethereum è avvenuto a dicembre 2022, per dimostrare le sue riserve.

La stablecoin di NAB, una delle quattro grandi banche australiane, sarebbe la seconda nel panorama finanziario domestico. La New Zealand Bank (ANZ) aveva precedentemente rilasciato la sua stablecoin A$DC, la cui prima transazione è stata completata a marzo 2022. Le quattro principali banche intendevano collaborare a una stablecoin nazionale. Tuttavia, i piani non sono decollati, presumibilmente a causa delle discrepanze nei livelli avanzati delle strategie crypto delle singole banche e delle preoccupazioni derivanti dal punto di vista della concorrenza. Vale la pena notare che l’autorità bancaria centrale australiana sta lavorando per lanciare la propria valuta digitale della banca centrale entro quest’anno.

Per saperne di più su Ethereum o Algorand, visita le nostre guide Investire in Ethereum e Investire in Algorand.

La banca centrale degli Emirati Arabi Uniti rilascerà una CBDC nell’ambito del suo programma di trasformazione finanziaria

Le iniziative relative alle valute digitali delle banche centrali (CBDC) hanno guadagnato slancio negli ultimi mesi, mentre le autorità bancarie lavorano per semplificare le transazioni transfrontaliere e promuovere l’innovazione nel settore dei pagamenti. I regolatori in Asia, Europa e regioni dell’America del Sud hanno mostrato un interesse crescente nel distribuire valute virtuali emesse da sovrani.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti è l’ultima a introdurre un programma simile per favorire la trasformazione nel settore finanziario. L’iniziativa, istituita nell’ambito di un più ampio programma Financial Infrastructure Transformation, mira a sviluppare un sistema completo che sarà adottato a livello nazionale e in contesti transfrontalieri.

“[FIT] incarna le direzioni e le aspirazioni della nostra saggia leadership verso la digitalizzazione dell’economia e lo sviluppo del settore finanziario […] Siamo orgogliosi di costruire un’infrastruttura che supporterà un ecosistema finanziario degli Emirati Arabi Uniti fiorente e la sua crescita futura”, ha elogiato Khaled Balama, Governatore della Banca Centrale, il progetto che comprende nove iniziative, inclusa una CBDC.

Pensata per superare “i problemi e l’inefficienza dei pagamenti transfrontalieri e per favorire l’innovazione nei pagamenti domestici rispettivamente”, la piattaforma unificata includerà uno schema di carte domestiche, una piattaforma di pagamenti istantanei e supporto cloud, secondo l’annuncio della banca. All’inizio di questo mese, l’autorità di regolamentazione degli asset virtuali di Dubai (VARA) ha rilasciato il quadro normativo Full Market Product Regulations che fornisce linee guida sulle attività di asset virtuali nella regione.

Deutsche Bank avvia l’ingresso nel crypto con piani di investimento in due società locali

Il DWS Group, la divisione di gestione patrimoniale della banca d’investimento Deutsche Bank (DB ), sta esplorando nuove opportunità nel campo delle criptovalute mentre cerca di rilanciare la crescita e ristabilire la fiducia degli investitori. Un recente rapporto di Bloomberg ha dettagliato che il DWS, guidato dal CEO Stefan Hoops, è in trattative per acquisire una partecipazione di minoranza in due società crypto tedesche, una delle quali Deutsche Digital Assets. La seconda è Tradias, l’unità fintech del market maker e specialista della Borsa di Francoforte Bankhaus Scheich. Entrambe sono ben consolidate nel mercato locale – la prima è un fornitore di prodotti crypto negoziati in borsa, mentre Tradias è un market-maker con una forte reputazione per il suo approccio innovativo al trading.

Cercare crescita

La notizia è seguita ai commenti di Hoops agli investitori la scorsa settimana, dettagliando che DWS ha avviato una valutazione sistematica per identificare partner strategici e potenziali obiettivi di acquisizione in aree in cui l’azienda cerca di potenziare le proprie capacità, in particolare nel settore degli asset digitali – che potrebbe offrire opportunità per DWS di effettuare investimenti strategici. Hoops è stato un grande sostenitore delle tecnologie innovative; a dicembre, ha presentato una strategia completa che incorpora blockchain e valute digitali.

Le discussioni sull’investimento in queste società fanno parte della strategia complessiva del DWS Group per sfruttare la crescente domanda di asset digitali e offrire ai propri clienti una gamma completa di opzioni di investimento. L’attenzione dell’azienda su asset digitali e blockchain riflette ulteriormente la tendenza più ampia tra le società di finanza tradizionale, come Bank of New York Mellon (BN9.DE ) (BNY ) e BlackRock (BLK ), di investire nell’industria crypto mentre questa fiorisce.

Riconquistare la fiducia degli utenti

Questa notizia è anche uno sviluppo significativo per il DWS Group negli sforzi di rivitalizzare il suo business e ripristinare la sua reputazione a seguito delle recenti accuse di greenwashing che hanno macchiato il nome dell’azienda. Tali accuse hanno persino portato a indagini regolamentari da parte delle autorità statunitensi e tedesche.

Il fatturato del trading crypto di Robinhood è diminuito del 24% nel Q4 2022

Le aziende tecnologiche e altre società finanziarie hanno pubblicato i loro rapporti Q4 e di fine anno la scorsa settimana, la maggior parte delle quali ha divulgato gravi perdite legate al calo del mercato intensificate a novembre da rivelazioni preoccupanti sulla crisi finanziaria dell’exchange FTX. La piattaforma di brokeraggio discount online e di trading Robinhood ha condiviso i risultati del Q4 2022 e dell’intero anno in un rapporto sugli utili dell’8 febbraio. Le società di brokeraggio mobile-first hanno mancato le aspettative di fatturato a causa di un calo nei ritorni dal trading crypto.

Robinhood ha registrato 380 milioni di dollari di fatturato nell’ultimo trimestre dell’anno, significativamente inferiori alle stime degli analisti di 396 milioni di dollari. La scala dell’attività di trading crypto della piattaforma è stata colpita dal ciclo di mercato ribassista, poiché il fatturato generato dalle operazioni degli utenti su asset digitali è sceso notevolmente a 39 milioni di dollari. La cifra rappresenta un calo del 24% rispetto al terzo trimestre e del 19% rispetto allo stesso periodo del 2021. La piattaforma di investimento online ha registrato una perdita netta rettificata per azione di 0,19 dollari, superiore alle stime di consenso di una perdita di 0,15 dollari per azione previste dagli analisti. Le perdite sono state ridotte di oltre 250 milioni di dollari, e il fatturato complessivo è aumentato rispetto al Q4 del 2021. Inoltre, i co-fondatori hanno annullato quasi 500 milioni di dollari in pagamenti basati su azioni.

Guardare al futuro

In una recente comunicazione, Robinhood ha confermato che il suo consiglio ha autorizzato il riacquisto della maggior parte, se non di tutte, le 55 milioni di azioni precedentemente acquistate dai problematici co-fondatori di FTX Sam Bankman-Fried e Gary Wang tramite una holding, Emergent Fidelity Technologies, a maggio dello scorso anno. Tuttavia, la situazione non è diretta poiché ci sono diversi pretendenti delle azioni, per un valore di circa 500 milioni di dollari al momento del sequestro da parte del Dipartimento di Giustizia, inclusi BlockFi, il creditore di FTX Yonathan Ben Shimon e lo stesso SBF.

Durante una conference call sugli utili, il CEO di Robinhood, Vlad Tenev, ha indicato che l’azienda crede che il riacquisto delle proprie azioni aggiungerà valore a lungo termine e mitigherà le distrazioni per gli stakeholder. Tenev ha affermato che, data la natura eccezionale della situazione, è irrealistico prevedere la durata dei riacquisti di azioni, ma ha promesso di fornire aggiornamenti regolari agli investitori al riguardo.