Thomas Coughlin, CEO di Kinesis – Serie di Interviste

Thomas Coughlin è il Chief Executive Officer (CEO) di Kinesis Money così come di Allocated Bullion Exchange (ABX). Ha lavorato nei settori degli investimenti, della gestione di fondi e dei metalli preziosi per circa diciassette anni. La sua carriera professionale nella gestione di portafogli spazia dalla fondazione della boutique di investimento TRAC Financial fino alla creazione di un fondo Absolute Return di grande successo.

Thomas ha dedicato una parte significativa della sua carriera a lavorare in modo collaborativo per costruire i complessi sistemi di un mercato internazionale di metalli preziosi transfrontaliero, con una vasta rete globale di banchieri centrali, broker, gestori di fondi e consulenti. La sua esperienza, la rete estesa e la profonda conoscenza dei mercati dei capitali gli consentono di offrire un valore e una visione eccezionali a tutti gli stakeholder.

Cosa ti ha inizialmente interessato ai metalli preziosi?

Dopo aver lasciato l’università, ho iniziato lungo il tradizionale percorso di carriera che ci si potrebbe aspettare da un laureato in finanza. Ma tutto è cambiato quando ho incontrato il mondo dei metalli preziosi. Sembrava tutto così antiquato e, quindi, ho visto un’opportunità.

Non potevo fare a meno di pensare a quanto fossero inefficienti, complessi e frammentati i mercati dei metalli preziosi. Doveva esserci un modo migliore. Da allora, ho dedicato anni della mia carriera a migliorare l’esperienza di scambio dei metalli preziosi attraverso la tecnologia.

L’Allocated Bullion Exchange (ABX) è stato una fusione della mia rete di istituzioni finanziarie e della mia conoscenza della tecnologia per creare un’infrastruttura che rendesse più fluido lo scambio e la compensazione dei metalli preziosi fisici.

Con l’emergere delle criptovalute, ho subito riconosciuto il grande potenziale di una valuta digitale affidabile dal valore stabile basata sui metalli preziosi. La mia ambizione era introdurre una valuta digitale a base d’oro che potesse avere l’utilità quotidiana di una valuta fiat, il valore senza confini e l’efficienza di una criptovaluta, ma, soprattutto, senza la volatilità intrinseca.

Puoi spiegare come Kinesis è nata dall’Allocated Bullion Exchange?

Kinesis è un progetto nato dall’ABX, fondata più di 10 anni fa. È stato il primo scambio elettronico istituzionale per metalli preziosi fisici allocati e, come tale, ha rapidamente costruito una buona reputazione.

Dalla riuscita di ABX è emerso chiaramente che c’era un’opportunità nel fornire questo servizio a un pubblico più ampio, portando il concetto di fusione della tecnologia intelligente con il valore stabile dei metalli preziosi a qualche passo avanti. Per questo, il sistema ABX ha fornito la base perfetta.

Il nome aziendale che abbiamo scelto – Kinesis – riflette uno dei nostri punti di forza. Kinesis descrive il movimento in risposta a uno stimolo, che rappresenta un concetto centrale del nostro modello di business: il sistema di rendimento. Ridistribuendo una quota dei ricavi delle commissioni di transazione ai nostri utenti, offriamo il primo rendimento non basato sul debito su oro e argento nella storia economica.

Perché gli investitori dovrebbero considerare l’acquisto di metalli preziosi tokenizzati rispetto alle attuali soluzioni di deposito di oro e argento?

Ci sarà sempre domanda di metalli preziosi, tuttavia, storicamente, il problema per la maggior parte delle persone era accedervi. L’investimento in oro era solitamente riservato alle grandi istituzioni finanziarie e ai mega-ricchi.

In passato, possedere oro comportava vari costi, come lo stoccaggio e l’assicurazione, tutti elementi che erodevano i vantaggi di detenere il metallo come copertura contro le turbolenze di mercato. Il nostro sistema, invece, offre lo stoccaggio dei metalli preziosi senza costi, eliminando la spesa principale per gli investitori. Lo facciamo utilizzando una parte dei ricavi delle nostre commissioni di transazione per coprire tutti i costi tradizionali.

Un altro vantaggio è la liquidità. Le realtà fisiche dei metalli preziosi li rendono molto difficili da scambiare e spostare. Grazie alla tecnologia del wallet blockchain di Kinesis, i nostri utenti – sia individui che organizzazioni – possono inviare facilmente oro o argento fisico digitalizzato in qualsiasi parte del mondo, con tempi di regolamento di appena 3 secondi, 24/7.

Quali sono i vantaggi dell’utilizzare oro o argento come valuta?

I metalli preziosi sono un’opzione fantastica per le transazioni ora che possono essere scambiati digitalmente.

Guardando alle alternative, le valute fiat sono un cattivo deposito di valore, soggette all’inflazione, con un valore che diminuisce nel tempo. Inoltre, il debito pubblico globale sta crescendo a livelli senza precedenti, perpetuando un’economia insostenibile basata sul debito e sollevando dubbi sulla stabilità delle valute fiat.

Le criptovalute sono emerse come una potenziale soluzione, ma la loro volatilità intrinseca le rende anche un cattivo deposito di valore e una valuta non praticabile per l’uso quotidiano. Le criptovalute mancano inoltre del valore intrinseco fondamentale e della stabilità necessaria per consentire un’adozione globale come denaro. Allo stesso tempo, le stablecoin sostenute dal dollaro USA, come Tether, sono semplicemente una reinvenzione del fiat, trasferendo gli stessi problemi secolari sulla blockchain e risolvendo poco.

Nel tentativo di risolvere tutti questi problemi e fornire stabilità, Kinesis ha combinato il valore senza tempo dell’oro e dell’argento fisici con la tecnologia all’avanguardia, trasformando i metalli preziosi in una valuta digitale, con l’utilità quotidiana del fiat, il valore senza confini e l’efficienza di una criptovaluta, ma senza la volatilità intrinseca.

Puoi spiegare come Kinesis offre ricompense basate sul successo della piattaforma?

Una parte di ciò che rende Kinesis unica è che restituiamo più della metà dei ricavi delle commissioni di transazione globali ai nostri utenti. Quindi, non solo Kinesis riporta un vero deposito di valore nell’economia globale, ma ricompensa anche tutti coloro che partecipano lungo il percorso. Chiamiamo questo il Kinesis Yield System.

Kinesis sconfigge la legge di Gresham, incentivando la spesa attraverso il nostro rivoluzionario sistema di rendimento: il 57,5% di tutti i ricavi delle commissioni di transazione viene redistribuito ai nostri utenti, sia che detengano, scambino o spendano il loro Kinesis silver o gold. Il sistema di rendimento incoraggia gli utenti a spendere denaro, oro e argento di valore, offrendo al contempo una prospettiva attraente per qualsiasi investitore.

Una quota del 15% di tutte le commissioni raccolte in tutto il sistema è condivisa con tutti coloro che possiedono oro con Kinesis – lo chiamiamo il Holder’s Yield. I rendimenti fluttuano ma sono basati sulle commissioni di transazione. Da ottobre 2020 a ottobre 2021 questo ha prodotto un ritorno del 6,99%, una percentuale notevole – superiore a molti altri veicoli di risparmio e investimento. Il rendimento non sarà mai negativo poiché è basato sul volume transazionale all’interno del sistema Kinesis.

Come vengono conservati oro e argento nel sistema e chi detiene il titolo?

L’oro e l’argento di Kinesis sono conservati gratuitamente in una rete di caveau estesa, auditata indipendentemente due volte l’anno, fornita da ABX. Abbiamo 7 caveau partner in tutto il mondo a Londra, Singapore, Sydney, Dubai, Hong Kong, Svizzera e Liechtenstein.

Tutto l’oro e l’argento bullion è pienamente riscattabile. Le valute Kinesis sono allocate 1:1 e garantite da metalli preziosi fisici completamente assicurati. La nostra tecnologia blockchain fornisce un registro decentralizzato per il metallo prezioso allocato, offrendo un livello digitale di garanzia di qualità, equità e alta liquidità, facilitando i trasferimenti peer-to-peer.

Il sistema ABX garantisce i più alti livelli di trasparenza, accessibilità e responsabilità per tutti i servizi associati alla fornitura di scambio, deposito e trasporto di bullion in connessione con l’Exchange. Tutto il bullion ha una catena di audit verificata con audit e verifica di terze parti a più livelli, e un sistema di holdings regolarmente auditato e trasparente. Ciò consente una sicurezza superiore, eliminando il rischio di frode poiché la proprietà è tracciata tramite blockchain.

I metalli preziosi sono segregati nel sistema?

Kinesis offre due programmi, un programma di pool completamente allocato e una struttura di stoccaggio segregata per i metalli depositati.

In entrambi i casi, la proprietà legale dei metalli è registrata tramite tecnologia blockchain. In questo modo, gli utenti Kinesis possono acquistare, vendere e scambiare istantaneamente anche solo una frazione dei loro holdings, e utilizzare oro e argento fisici per le transazioni quotidiane. Offrendo la proprietà digitale dei holdings fisici, non è mai stato così facile possedere metalli preziosi nella storia degli investimenti. Con la struttura di stoccaggio segregata, gli utenti possono depositare e mantenere l’accesso alle loro collezioni personali di monete e lingotti, usufruendo al contempo di tutti i vantaggi del possesso di metalli con Kinesis.

Se un utente desidera ritirare i propri metalli, abbiamo garantito che la facilità e il valore del riscatto siano componenti fondamentali della nostra offerta. Dopo più di un decennio di attività nel settore dei metalli preziosi, comprendiamo l’importante garanzia di riscattabilità che offre ai nostri investitori. Per questo motivo, il Kinesis Monetary System propone un requisito minimo di prelievo cinque volte inferiore allo standard di mercato, a partire da sole 200 once per l’argento e 100 grammi per l’oro.

Inoltre, il costo per prendere consegna dei propri metalli è tra i più bassi del settore. Uno dei nostri utenti ha calcolato il costo totale per l’acquisto e il riscatto di un lingotto d’argento da 200 oz, risultante intorno all’8% sopra il prezzo spot, un prezzo eccezionalmente competitivo nel settore.

Quali sono alcune delle soluzioni white-label offerte ai clienti aziendali?

La tecnologia di Kinesis può essere sfruttata anche da imprese e istituzioni finanziarie in vari modi, a seconda di ciò che l’organizzazione intende raggiungere.

Progettiamo e costruiamo applicazioni su misura che consentono ai nostri clienti di utilizzare tecnologie finanziarie e di trading innovative. Con la possibilità di acquistare, risparmiare e inviare oro e argento digitali con liquidità illimitata, imprese e istituzioni possono migliorare drasticamente l’efficienza della loro infrastruttura finanziaria e dei pagamenti, aumentando la velocità delle transazioni e riducendo i costi.

Uno dei progetti di cui sono particolarmente orgoglioso è il nostro progetto supportato dal governo con PTPOS in Indonesia. Questo è il primo infrastruttura finanziaria conforme alla sharia basata sull’oro mai creata ed è una delle più grandi partnership pubblico-privato nella storia economica.

La piattaforma digitale PosGo Syariah, alimentata da Kinesis, consente a tutti i cittadini indonesiani con un telefono cellulare e internet di accedere a servizi finanziari a basso costo ed efficienti. Della popolazione indonesiana di 270 milioni, l’80% della nazione è non bancarizzata o sotto-bancarizzata. Allo stesso tempo, più dell’80% dei cittadini indonesiani è attivo nell’uso di smartphone. C’era una chiara opportunità di fornire servizi bancari e di pagamento di base tramite smartphone.

Fondamentale è che la natura basata sull’oro di Kinesis la rende conforme alla Sharia. La piattaforma PosGo consente alla popolazione prevalentemente islamica dell’Indonesia di gestire la propria ricchezza, commerciare, risparmiare e effettuare transazioni in oro bullion senza debito e senza interessi, tramite dispositivo mobile. I cittadini non bancarizzati, un tempo esclusi dal sistema finanziario, ora possono risparmiare in modo sicuro per il loro futuro e utilizzare pagamenti transfrontalieri mobili a basso costo e istantanei, liberandoli dalle tariffe esorbitanti e dai tassi di cambio distorti dei principali fornitori locali di rimesse.

Questo progetto dimostra come la tecnologia Kinesis possa essere applicata nel mondo reale a livello nazionale per beneficiare individui e società. La tecnologia sarà implementata in tutta l’Indonesia per migliorare una serie di servizi gestiti dal governo e migliorare l’esperienza dei cittadini nei settori delle utilities, dei trasporti, della sanità e dei servizi di credito.

C’è qualcos’altro che vorresti condividere su Kinesis?

L’invenzione di un sistema monetario basato sull’oro fisico, digitale e con rendimento non potrebbe essere più tempestiva. L’attuale clima economico è imprevedibile; l’inflazione sta iniziando a salire e c’è molto rischio tra gli asset tradizionali.

Kinesis Money è un rifugio per gli individui per proteggere la loro ricchezza e consente una forma di denaro più equa e stabile, ma promuove anche una crescita sostenibile. Il sistema permette alle persone di utilizzare un bene tangibile nell’economia reale, immettendo un deposito di valore stabile e senza debito nel sistema finanziario, premiando tutti i partecipanti con un rendimento. È progettato per una crescita stabile fornendo valore persistente, tutto ciò fornisce una crescita economica senza debito, che per me è una prospettiva entusiasmante.

Credo che ci sarà un movimento crescente verso un’economia non basata sul debito, che è ciò che l’uso dell’oro come valuta offre. È esattamente ciò di cui il sistema finanziario globale ha bisogno in questo momento.

Grazie per le tue risposte dettagliate e per aver condiviso con noi i vantaggi della piattaforma Kinesis. I lettori che desiderano saperne di più dovrebbero visitare Kinesis Money.