Samir Vasavada, Co-fondatore e CEO di Vise – Serie di Interviste

Samir Vasavada è il Co-fondatore e CEO di Vise, un gestore di asset alimentato dalla tecnologia che utilizza l’intelligenza artificiale per aiutare i consulenti finanziari a creare, gestire e spiegare portafogli personalizzati per i loro clienti.

Hai incontrato il tuo co-fondatore quando avevi 12 anni, potresti condividere alcuni dettagli su questi primi giorni e quali sono state alcune delle prime app su cui avete lavorato insieme?

È sempre divertente ricordare i primi giorni. Quando Runik e io ci siamo incontrati nei corsi estivi del college all’età di 12 anni, eravamo solo due ragazzi con una passione condivisa per la tecnologia e una curiosità per il mondo. Siamo stati attratti dall’ambizione reciproca e abbiamo iniziato a collaborare su piccoli progetti tecnologici. Una delle nostre prime app era un semplice gioco e, sebbene non fosse rivoluzionaria in alcun modo, è stato il nostro primo assaggio di creare qualcosa da zero. Ne siamo rimasti appassionati.

Dopo questo, entrambi avete iniziato a consigliare istituzioni finanziarie su come funziona l’IA; come siete arrivati a questo punto e quali sono state alcune delle vostre più grandi lezioni da questo capitolo della vostra vita?

Col tempo, i nostri interessi sono maturati, passando dal semplice sviluppo di app alla ricerca di un modo scalabile per crearle, e abbiamo iniziato a vedere il potenziale dell’IA. Eravamo affascinati dalle sue capacità e abbiamo iniziato a immergerci nelle sue complessità. Quando eravamo al secondo anno di liceo, avevamo sviluppato una solida comprensione del potenziale dell’IA e abbiamo iniziato a fare consulenza per istituzioni finanziarie. È stata una mossa audace, ma credevamo nel valore che potevamo offrire. La lezione più importante di quel capitolo? Essere sempre adattabili. Il mondo della finanza è complesso e l’IA è in continua evoluzione. Dovevamo costantemente imparare, iterare e adattarci per garantire di fornire valore.

Come siete poi passati alla creazione di un’applicazione software per i consulenti finanziari che è diventata la prima versione di Vise?

Riconoscendo il ruolo fondamentale delle relazioni nella consulenza, mi è stato chiaro che il software poteva approfondire significativamente l’interazione cliente-consulente. In un mondo in cui la personalizzazione sta rapidamente diventando un pilastro in tutti gli aspetti della nostra vita, Runik e io abbiamo visto una necessità evidente di soluzioni su misura durante i nostri giorni di consulenza. Questa consapevolezza ha acceso l’idea di Vise. Sfruttando la tecnologia, abbiamo cercato di potenziare la capacità del consulente di comprendere e soddisfare le esigenze individuali dei clienti, ponendo così le basi per la prima versione di Vise. Il percorso dall’individuare questa lacuna allo sviluppare una soluzione è stato impegnativo ma estremamente gratificante.

Quanto è importante il sentiment di mercato e delle azioni nei punti dati analizzati per gli ordini di acquisto o vendita?

I sentimenti di mercato e delle azioni a breve termine possono influenzare la dinamica dei prezzi. Tuttavia, in Vise, pianifichiamo per il lungo periodo, immaginando una longevità del portafoglio di 20-30 anni in linea con gli obiettivi di pensionamento. Prendendo spunto dalla prospettiva di Benjamin Graham, che afferma: “Nel breve periodo, il mercato è una macchina per votare, ma nel lungo periodo è una macchina per pesare”, tendiamo a scegliere aziende fondamentalmente solide attraverso una ricerca dettagliata dei fattori. Analizziamo una moltitudine di elementi, inclusi, ma non limitati a, gli asset di un’azienda, adeguatamente aggiustati per aspetti intangibili come gli investimenti in ricerca e sviluppo e software, in relazione alla valutazione di mercato attuale dell’azienda.

Vise offre portafogli personalizzati, puoi descrivere cosa significa questo termine e perché è prezioso per gli investitori?

Al centro di ciò che Vise offre c’è la consapevolezza che l’approccio “taglia unica” non è più sostenibile nel panorama finanziario moderno. L’intelligenza artificiale sta alimentando la personalizzazione in molti aspetti della nostra vita, facilitando esperienze su misura nell’e-commerce, nell’intrattenimento e persino nei nostri ordini quotidiani di caffè.

La personalizzazione negli investimenti ha già registrato una crescita incredibile, con i più grandi e più rapidi consulenti in prima linea. Secondo Bloomberg, il 51% dei clienti dei consulenti finanziari utilizza un modello personalizzato o modificato. Tuttavia, mentre il settore finanziario sta cercando di adattarsi, con centinaia di ETF creati annualmente per soddisfare questa esigenza, rimane ancora lontano dal raggiungere una vera personalizzazione a causa delle limitazioni intrinseche degli approcci tradizionali.

È qui che la tecnologia, e in particolare l’intelligenza artificiale, diventa un punto di svolta, offrendo una soluzione solida al dilemma della personalizzazione. In Vise, abbiamo sfruttato la tecnologia AI all’avanguardia per sviluppare una piattaforma che consente ai consulenti di adattarsi rapidamente e in modo intelligente alle esigenze mutevoli dei clienti e alle dinamiche di mercato. In questo modo, aiutiamo a garantire che i consulenti possano costruire e gestire portafogli davvero personalizzati, progettati per andare ben oltre ciò che gli ETF possono offrire.

I portafogli personalizzati significano curare strategie di investimento finemente sintonizzate sugli obiettivi finanziari, sulla tolleranza al rischio e sulle preferenze individuali dei clienti, offrendo un servizio che non riguarda solo la vendita di titoli e prodotti ma la creazione di un percorso verso la sicurezza e la prosperità finanziaria. Il valore per gli investitori può essere immenso, traducendosi in strategie più reattive, adattabili e, in ultima analisi, più efficaci nel soddisfare le loro esigenze e aspirazioni individuali.

Puoi parlare di alcune delle opzioni di personalizzazione, come investire in settori e sottosettori specifici?

In Vise, offriamo personalizzazioni del portafoglio basate su diverse dimensioni, incluse strategie fiscali individuali e plusvalenze attuali per ottimizzare i benefici fiscali. I clienti possono evidenziare le aziende che preferiscono per investimenti continui, consentendo un portafoglio che rispecchia la loro fiducia nella crescita aziendale specifica e nei valori etici. Possiamo applicare restrizioni per evitare un’eccessiva esposizione in determinati settori o sottosettori, contribuendo a promuovere un portafoglio equilibrato con maggiore resistenza alla volatilità del mercato. Inoltre, permettiamo ai clienti di curare eticamente i loro portafogli consentendo di limitare gli investimenti in ‘azioni peccaminose’ o anche in aziende con storie di prestiti predatori. I consulenti possono utilizzare la loro comprensione delle tendenze dei mercati dei capitali per creare una strategia di allocazione degli asset personalizzata. Infine, facilitiamo la personalizzazione a livello di strategia, includendo fattori come la tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari per favorire portafogli realmente allineati alle esigenze individuali del cliente.

Quali sono alcune delle sfide nell’automazione della gestione finanziaria con l’IA?

Spesso, le persone entrano nei servizi finanziari con la mentalità di voler essere dirompenti. Tuttavia, trovare il successo nella gestione patrimoniale richiede un equilibrio tra la comprensione del settore e gli approcci tradizionali alla gestione patrimoniale con nuove idee e tecnologie. Un esempio di ostacolo è navigare nel panorama normativo, che non evolve così rapidamente quanto la tecnologia – ovviamente per buone ragioni. In Vise, lavoriamo duramente per superare queste sfide, unendo il meglio di entrambi gli approcci.

Qual è la tua visione per il futuro degli investimenti personalizzati con l’IA?

Secondo noi, il mondo della gestione patrimoniale sta gravitando verso un paradigma Wealth 3.0, in cui la personalizzazione su larga scala non è più un vantaggio ma la norma. Si tratta di andare oltre le soluzioni “taglia unica” e offrire invece soluzioni di portafoglio accuratamente curate e alimentate da tecnologie all’avanguardia. L’IA è al centro di questa transizione, non solo come strumento ma come catalizzatore, migliorando la capacità di offrire un livello di personalizzazione prima impensabile e realizzandolo su scala che soddisfa le esigenze di un ampio spettro di clienti. Il futuro che immaginiamo in Vise è un futuro in cui l’IA consente ai consulenti finanziari di fornire non solo portafogli personalizzati ma profondamente personali, creando strategie uniche per ogni individuo, favorendo relazioni più solide e, in ultima analisi, ottenendo risultati di investimento migliori.

Grazie per la grande intervista, i lettori che desiderano saperne di più dovrebbero visitare Vise.