Un direttore e una responsabile di Nexus si dichiarano colpevoli di una frode da 2 milioni di sterline ai danni dei clienti

Il 13 ottobre 2026, l’Autorità di condotta finanziaria ha dichiarato che due persone che lavoravano per società di consulenza finanziaria si sono dichiarate colpevoli di frode, dopo che quattro clienti avevano perso 2 milioni di sterline.

Kerry Nelson, direttrice di Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) e Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM), e Jacqueline Stephens, responsabile delle operazioni aziendali delle società, hanno ammesso tutte le accuse formulate dalla FCA presso il tribunale della Corona di Portsmouth il 12 ottobre 2026.

Le due donne hanno ammesso di aver frodato i clienti tra gennaio 2019 e gennaio 2023 e di aver utilizzato documenti falsi nell’ambito della frode. Nelson ha inoltre ammesso un reato di riciclaggio di denaro, dopo il prelievo di somme dalle società che, secondo la FCA, avrebbe usato per finanziare il suo stile di vita sfarzoso.

Secondo l’autorità di vigilanza, la frode mediante abuso di posizione costituisce un reato ai sensi degli articoli 1 e 4 del Fraud Act 2006. L’uso di uno strumento falso costituisce un reato ai sensi dell’articolo 3 del Forgery and Counterfeiting Act 1981, mentre la conversione o il trasferimento di beni di provenienza criminosa costituisce un reato ai sensi dell’articolo 327(1) del Proceeds of Crime Act 2002.

Therese Chambers, direttrice esecutiva per le attività di contrasto e la vigilanza sui mercati presso la FCA, ha dichiarato: «Si è trattato di una grave violazione della fiducia. Nelson e Stephens hanno causato perdite significative a clienti che facevano affidamento su di loro. Continueremo a intervenire quando qualcuno sfrutta i clienti per il proprio tornaconto».

Nelson e Stephens saranno condannate presso il tribunale della Corona di Portsmouth il 10 dicembre 2026. La FCA ha dichiarato che avvierà una procedura di confisca ai sensi del Proceeds of Crime Act 2002 per privare Nelson di qualsiasi beneficio finanziario derivante dalla sua condotta criminosa.

Le autorizzazioni delle società Nexus e la procedura di amministrazione del 2023

Nexus IFA e Nexus IM erano autorizzate dalla FCA. Nexus IFA era autorizzata a fornire consulenza in materia di investimenti, mutui e pensioni, mentre Nexus IM era autorizzata a offrire ai propri clienti un servizio discrezionale di gestione patrimoniale. Nessuna delle due società era autorizzata a detenere o controllare denaro dei clienti. Le rispettive autorizzazioni sono rimaste in vigore dal 15 novembre 2012 e dal 14 aprile 2014 fino al 25 gennaio 2023.

Il 25 gennaio 2023, la FCA ha imposto restrizioni a tali autorizzazioni, impedendo a entrambe le società di svolgere attività regolamentate e di ridurre il valore degli attivi detenuti. Il 26 gennaio 2023, l’Alta Corte ha posto Nexus IFA e Nexus IM in amministrazione e ha nominato Carl Faulds e Nicola Layland, di Leonard Curtis, amministratori congiunti. In seguito, il 9 marzo 2023, gli amministratori hanno venduto entrambe le società a Vintage Wealth Management Limited, previo consenso della FCA.

Dalle accuse del 2025 alle ammissioni di colpevolezza

Nel febbraio 2025, la FCA ha avviato procedimenti penali contro Nelson e Stephens per presunta frode, falsificazione e riciclaggio di denaro. All’epoca, l’autorità di vigilanza aveva dichiarato che le due donne erano accusate di aver presumibilmente frodato quattro clienti tra gennaio 2019 e gennaio 2023, causando loro perdite per 2 milioni di sterline, e di aver usato documenti falsi per commettere la presunta frode. Nelson era inoltre accusata di un ulteriore reato di riciclaggio di denaro, dopo che, secondo le accuse, erano state prelevate somme dalle società.

Il 28 febbraio 2025, Nelson e Stephens sono comparsi davanti al tribunale dei magistrati di Portsmouth. In quell’occasione Nelson si è dichiarata non colpevole di tutti i reati, mentre Stephens non ha indicato come intendesse dichiararsi. Il caso è stato deferito al tribunale della Corona di Portsmouth; la loro successiva udienza è stata fissata per il 31 marzo 2025 ed entrambe sono state rilasciate su cauzione con obblighi.

Chambers, all’epoca direttrice esecutiva congiunta per le attività di contrasto e la vigilanza sui mercati, ha dichiarato: «Riteniamo che, nell’arco di 4 anni, la signora Nelson e la signora Stephens abbiano approfittato della fiducia dei loro clienti, falsificato documenti e sottratto milioni. È giusto che questi fatti siano esaminati dal tribunale».

La FCA ha dichiarato che, dall’apertura del caso alla formulazione delle accuse penali, sono trascorsi 24 mesi, rispetto a una media di 42 mesi per i casi chiusi nel 2023/24. Secondo le note del caso dell’autorità di vigilanza, Nelson è nata il 21 dicembre 1972 e Stephens il 19 novembre 1964.