Il Consiglio della Federal Reserve vieta a tre ex dipendenti di operare nel settore bancario

Il Federal Reserve Board ha annunciato il 18 settembre 2026 l’emissione di tre ordini di divieto consensuali che vietano a ex dipendenti di Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., e Regions Bank dal partecipare alle attività delle istituzioni di deposito assicurate e delle loro holding senza previa approvazione scritta delle autorità di regolamentazione. Il comunicato del Consiglio è stato rilasciato alle 11:00 EDT.

Il comunicato ha indicato Charles Alan Wright, ex dipendente di Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, ex dipendente di American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; ed Elvisha White, ex dipendente di Regions Bank, Birmingham, Alabama. Il Consiglio ha caratterizzato il caso Wright come appropriazione indebita di fondi dei clienti, il caso Hudders come uso improprio di fondi e conflitti di interesse, e il caso White come frode su assegni.

Ogni ordine allegato è un Ordine di Divieto Emesso su Consenso ai sensi della sezione 8(e) del Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Ogni ordine è entrato in vigore il 9 settembre 2026 ed è stato firmato per conto del Consiglio da Michele Taylor Fennell, Segretario Associato del Consiglio.

I tre ordini consensuali

L’ordine contro Wright, Docket No. 26-047-E-I, lo identifica come ex dipendente e parte affiliata all’istituzione, come definito nelle sezioni 3(u) e 8(b)(3) del FDI Act, di Northstar Bank, una banca membro statale.

Il 23 ottobre 2023, Wright si è dichiarato colpevole in tribunale statale del Michigan di un capo di appropriazione indebita per oltre $100,000 e di un capo di false pretese per almeno $1,000 ma meno di $20,000, per fatti avvenuti dal 2012 al 2022, secondo l’ordine. Nell’ambito della sua dichiarazione, Wright ha ammesso che, mentre era responsabile dei prestiti commerciali presso la banca in quel periodo, ha ottenuto fraudolentemente denaro dalle linee di credito dei clienti della banca e ha incassato assegni di pagamento dei clienti su tali prestiti per beneficio personale. L’8 gennaio 2024, Wright è stato condannato per entrambi i reati, condannato alla reclusione e obbligato a pagare circa $327,958 in risarcimento alla banca.

L’ordine afferma che il comportamento di Wright ha costituito violazioni di leggi o regolamenti, pratiche insicure o non solide, o violazioni del dovere fiduciario, e ha coinvolto la sua disonestà personale o ha dimostrato una sua volontaria o continuata indifferenza per la sicurezza e la solidità della banca.

L’ordine contro Hudders, Docket No. 26-038-E-I, la identifica come ex dipendente e parte affiliata all’istituzione di American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), una società holding bancaria registrata. Hudders è stata impiegata come Senior Business Development Manager nel Dipartimento Servizi Merchant per il mercato dei Caraibi fino al suo licenziamento il 22 febbraio 2023.

Da luglio 2020 a settembre 2022, Hudders ha indotto impropriamente Amex a effettuare almeno $165,040 di pagamenti a un’agenzia di vendita esterna di terze parti utilizzata per reclutare nuovi commercianti che accettano Amex e che impiegava un parente, secondo l’ordine. Hudders aveva un interesse non dichiarato nell’agenzia di vendita esterna, in violazione delle politiche di Amex, e la sua condotta scorretta ha causato una perdita finanziaria ad Amex, afferma l’ordine. Il suo ordine è stato emesso su suo consenso e senza che ammettesse o negasse alcuna accusa formulata o implicita dal Consiglio dei Governatori.

L’ordine contro White, Docket No. 26-032-E-I, la identifica come ex dipendente e parte affiliata all’istituzione di Regions Bank, una banca membro statale. White è stata Relationship Banker presso la filiale Hickory Ridge di Regions Bank a Memphis, Tennessee, fino al suo licenziamento l’1 novembre 2024.

White ha incassato consapevolmente assegni falsi o fraudolenti in cambio di benefici personali, incluso denaro contante, come parte di una più ampia rete di frode su assegni che ha provocato perdite superiori a $396,000 per la banca, secondo l’ordine. Come l’ordine di Hudders, l’ordine di White è stato emesso su suo consenso e senza che ammettesse o negasse alcuna accusa formulata o implicita dal Consiglio dei Governatori.

Gli ordini relativi a Hudders e White affermano ciascuno che la condotta del rispondente ha costituito violazioni di leggi o regolamenti, pratiche bancarie insicure o non solide, o violazioni del dovere fiduciario, e ha coinvolto disonestà personale o una volontaria o continuata indifferenza per la sicurezza e la solidità dell’istituzione.

Termini e durata del divieto

Ogni ordine vieta al rispondente, senza l’approvazione scritta preventiva del Consiglio dei Governatori e, ove necessario ai sensi della sezione 8(e)(7)(B) del FDI Act, a un’altra agenzia federale di regolamentazione delle istituzioni finanziarie, di partecipare in qualsiasi modo alla gestione degli affari di qualsiasi istituzione o agenzia specificata nella sezione 8(e)(7)(A) del FDI Act. Tali istituzioni includono qualsiasi istituzione di deposito assicurata, qualsiasi holding di un’istituzione di deposito assicurata o qualsiasi sua controllata, e alcune banche o società straniere e le loro controllate.

Le proibizioni includono anche la sollecitazione, l’acquisizione, il trasferimento, il tentativo di trasferimento, il voto o il tentativo di voto di qualsiasi delega, consenso o autorizzazione relativi a diritti di voto in tali istituzioni; la violazione di qualsiasi accordo di voto precedentemente approvato da un’agenzia bancaria federale; e il voto per un amministratore o l’esercizio di funzioni come parte affiliata all’istituzione, ad esempio un dirigente, un amministratore o un dipendente.

Ogni rispondente ha acconsentito all’emissione dell’ordine, ha accettato di rispettare ogni disposizione e ha rinunciato a qualsiasi diritto di ricevere un avviso di intenzione di proibire, a un’udienza probatoria, a una revisione giudiziaria dell’ordine e a contestare o impugnare la base, l’emissione, i termini, la validità, l’efficacia o l’applicabilità dell’ordine. Ogni ordine specifica che è stato emesso prima della presentazione di qualsiasi avviso, della raccolta di testimonianze o della decisione su qualsiasi questione di fatto o di diritto, esclusivamente per risolvere la questione senza un procedimento formale o una lunga controversia.

Qualsiasi violazione di un ordine sottopone separatamente il rispondente a appropriate sanzioni civili o penali, o entrambe, ai sensi delle sezioni 8(i) e (j) del FDI Act, 12 U.S.C. 1818(i) e (j). Gli ordini non vietano né impediscono al Board of Governors, né a qualsiasi altra agenzia o dipartimento federale o statale, di adottare ulteriori provvedimenti che riguardino i rispondenti, sebbene il Board abbia concordato di non intraprendere ulteriori azioni sulle questioni trattate dagli ordini sulla base dei fatti attualmente noti. Ogni disposizione degli ordini rimane pienamente efficace e applicabile fino a quando non venga espressamente sospeso, modificato, terminato o sospeso per iscritto dal Board of Governors.