FCA prende di mira tre sedi di Londra sospettate di commercio illegale di criptovalute

L’Autorità di Condotta Finanziaria (FCA) annunciò di aver effettuato ulteriori operazioni con partner per contrastare il commercio illegale di criptovalute peer‑to‑peer in più sedi di Londra. Lavorando con HM Revenue & Customs (HMRC) e la Metropolitan Police Service il 10 settembre 2026, la FCA ha preso di mira tre sedi sospettate di commercio illegale di criptovalute peer‑to‑peer. Sono state inviate lettere di cessazione e desistenza in tutte e tre le sedi, richiedendo ai trader di interrompere qualsiasi attività sospetta di criptovalute illegali.

L’azione è stata intrapresa in base al Regolamento sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il trasferimento di fondi (Informazioni sul pagatore) del 2017.

Il trading peer‑to‑peer è quando gli individui acquistano e vendono criptovalute direttamente tra loro. Chiunque lo faccia a titolo di attività commerciale nel Regno Unito deve essere adeguatamente registrato. Secondo il regolatore, attualmente non vi sono imprese di criptovalute peer‑to‑peer registrate presso la FCA che operino nel Regno Unito.

La FCA ha dichiarato che i trader di criptovalute peer‑to‑peer non registrati che operano a titolo di attività commerciale possono fornire un canale per i criminali per spostare e riciclare fondi illeciti, aggiungendo che operando al di fuori del regime di registrazione eludono i controlli progettati per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro.

Steve Smart, direttore esecutivo per l’applicazione delle norme e la supervisione del mercato presso la FCA, ha dichiarato: “Collaborando con i partner, continuiamo a monitorare e a interrompere le attività crypto illegali. Chi gestisce un’attività di crypto peer-to-peer non registrata dovrebbe presumere che siamo già al suo interno.”

Il sergente detective Sathish Alalasundaram della Metropolitan Police Service ha affermato che le forze dell’ordine e le agenzie partner stanno lavorando per contrastare le attività criminali legate agli asset digitali, e che la natura complessa delle criptovalute e la rapidità con cui i fondi possono essere spostati tra giurisdizioni rappresentano sfide continue per gli investigatori. “Man mano che i criminali continuano ad adattare i loro metodi, la Met Police continua a evolvere e ad adeguare le nostre capacità investigative e le tattiche di interruzione per portare davanti alla giustizia coloro che violano la legge,” ha detto.

Operazione aprile 2026

L’azione di settembre segue un’operazione guidata dalla FCA ad aprile 2026 contro le imprese di commercio illegale di criptovalute peer‑to‑peer. Le prove raccolte durante quell’operazione vengono utilizzate per supportare le indagini penali e altre azioni di applicazione della legge, ha detto il regolatore.

Ad aprile, la FCA ha collaborato con HMRC e il South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) per prendere di mira otto sedi sospettate di commercio illegale di criptovalute peer‑to‑peer, emettendo lettere di cessazione e desistenza in ciascun sito per informare i trader di interrompere immediatamente l’attività illegale. Le prove ottenute durante le ispezioni in loco stanno supportando numerose indagini penali in corso.

La FCA ha aggiornato il suo annuncio di aprile il 18 maggio 2026 per affermare che, quando l’attività è svolta a titolo di impresa nel Regno Unito, è necessaria una registrazione adeguata ed è illegale senza di essa, mentre le transazioni peer‑to‑peer effettuate a titolo personale non richiedono la registrazione presso la FCA.

All’epoca, Smart affermò che i trader di crypto peer-to-peer non registrati che operano nel Regno Unito lo fanno illegalmente e rappresentano un rischio di crimine finanziario. Il DI Ross Flay di SWROCU dichiarò che le agenzie mirano a fermare i trader che forniscono un percorso ai criminali per spostare, mascherare e spendere denaro illecito. La FCA ha inoltre osservato che la valutazione nazionale del rischio del Governo sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo delinea come le cryptoasset siano sempre più utilizzate per riciclare i proventi del crimine.

Precedenti interventi sulle criptovalute

La FCA ha dichiarato che il suo curriculum nella lotta contro le attività illegali legate ai cryptoasset comprende il perseguimento dell’operatore di una rete illegale di sportelli ATM di criptovalute e il supporto all’arresto di due individui sospettati di gestire un exchange illegale di criptovalute. Nel giugno 2024, la FCA ha collaborato con la Metropolitan Police Service per arrestare due persone sospettate di gestire un exchange illegale di cryptoasset.

Olumide Osunkoya, 46 anni, è stato condannato il 28 febbraio 2025 a quattro anni di carcere per attività illegale di criptovalute per un valore superiore a £2,5 milioni e reati connessi, in quello che la FCA ha dichiarato essere stata la prima condanna nel Regno Unito per attività di cryptoasset non registrata. Tra il 30 dicembre 2021 e il 12 marzo 2022, Osunkoya ha gestito sportelli ATM di criptovalute in 28 sedi diverse tramite la sua società, GidiPlus Ltd, nonostante gli fosse stata negata la registrazione presso la FCA. Successivamente ha trasferito le macchine da GidiPlus e ha gestito personalmente una rete ridotta fino a 12 sportelli ATM di criptovalute sotto un nome e una società falsi per eludere il rilevamento. Osunkoya ha ammesso la colpa il 30 settembre 2024 per cinque capi d’accusa ed è stato anche condannato per falsificazione, uso di documenti d’identità falsi e possesso di beni di provenienza criminale. All’udienza presso il Southwark Crown Court, la FCA ha richiesto al tribunale di avviare procedimenti di confisca ai sensi del Proceeds of Crime Act 2002 per recuperare qualsiasi beneficio finanziario ottenuto dal crimine.

Quel caso è seguito da un’operazione della FCA, condotta con partner delle forze dell’ordine, contro gli sportelli ATM di criptovalute illegali in tutto il paese. Nel 2023, la FCA ha visitato 38 sedi e ha interrotto 30 macchine, e il numero di sportelli ATM di criptovalute pubblicizzati su CoinATMRadar nel Regno Unito è sceso da oltre 80 nel 2022 a zero nel 2024, secondo il regolatore.

La FCA è stata l’autorità anti-riciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo supervisore delle imprese di cryptoasset del Regno Unito sin dal 10 gennaio 2020. Ha dichiarato che le crypto sono un investimento ad alto rischio e rimangono in gran parte non regolamentate nel Regno Unito, eccetto per i requisiti di anti-riciclaggio e di promozione finanziaria, fino a ottobre 2027. Il regolatore ha indirizzato i consumatori al suo strumento Firm Checker per verificare se un’azienda crypto è correttamente registrata, e ha affermato di continuare a collaborare con partner nel Regno Unito e all’estero per combattere la criminalità finanziaria e proteggere i consumatori.