Top 5 des protocoles DeFi à surveiller en 2022

Le secteur DeFi existe depuis des années, bien qu’il soit sous‑développé et n’attirait tout simplement pas l’attention. En 2020, cependant, il a explosé, et bien que beaucoup s’attendaient à ce que ce soit une tendance passagère, atteignant son pic vers octobre 2020, il a continué de croître tout au long de 2021 également.

Après avoir prouvé sa valeur, il a également attiré mon attention, notamment lorsqu’il s’agit de plusieurs projets spécifiques, dont :

1) Chainlink (LINK)

Chainlink est l’un des plus grands protocoles DeFi qui a connu une telle croissance grâce à son réseau d’oracles décentralisés, qui collectent des données hors chaîne et les traduisent afin que les produits blockchain tels que les contrats intelligents puissent les utiliser sur la chaîne. De plus, le projet fournit ces données en temps réel.

Depuis 2019, il a commencé à s’associer à de nombreux projets différents, et il fournit actuellement plus de 75 flux de prix à 300 contrats intelligents et dApps. Au moment de la rédaction, le projet se classe comme la 15ᵉ plus grande cryptomonnaie avec une capitalisation boursière de 12,1 milliards de dollars. Son approvisionnement maximal et total s’élève à 1 milliard de tokens, tandis que son approvisionnement en circulation au moment de la rédaction est de 456,5 millions de LINK.

Les tokens sont pré‑mintés, avec 35 % verrouillés dans des contrats intelligents, 41 % en circulation, tandis que 24 % sont attribués aux opérateurs de nœuds. LINK n’a pas de calendrier d’acquisition ou de blocage, mais les données de CoinMarketCap indiquent que le projet observe une augmentation de 4‑5 % de son approvisionnement en circulation chaque année.

Les tokens LINK sont généralement utilisés pour le staking, les frais de réseau et l’utilisation des contrats intelligents.

Pour en savoir plus, consultez notre guide Investir dans Chainlink.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap est bien connu pour être le plus grand échange décentralisé basé sur Ethereum. Il fonctionne comme un protocole de trading, et a été construit pour être un AMM (Automated Market Maker) sur chaîne capable de déterminer les prix des cryptomonnaies en fonction du ratio de deux pièces au sein d’une réserve. Uniswap prend en charge une grande variété de tokens DeFi, et les tokens ERC‑20 en général.

Au moment de la rédaction, c’est la 12ᵉ plus grande cryptomonnaie, avec une capitalisation boursière de 24,9 milliards de dollars. Son approvisionnement maximal et total est identique, soit 1 milliard d’UNI, tandis que l’offre en circulation représente plus de la moitié, actuellement à 611,6 millions d’UNI.

De manière similaire à Chainlink, les tokens ont été pré‑mintés, avec 60 % distribués aux membres de la communauté, 21,266 % accordés aux membres de l’équipe, 18,04 % donnés aux investisseurs, et 0,69 % réservés aux conseillers.

UNI possède une période d’acquisition de quatre ans pendant laquelle 40 % seront alloués à l’équipe, aux investisseurs, aux employés et aux conseillers, et après cela, il aura un taux d’inflation perpétuel de 2 %. Le token est principalement utilisé pour le staking, l’octroi de récompenses de staking et la gouvernance sur chaîne.

Pour en savoir plus, consultez notre guide Investir dans Uniswap.

3) Maker (MKR)

Maker (MKR) — un projet qui comprend la plateforme logicielle Maker Protocol et MakerDAO. Il permet aux utilisateurs de bloquer des pièces ETH et, en échange, d’émettre et de gérer des tokens DAI. Son token MKR est principalement utilisé pour les droits de vote, bien qu’il puisse également être mis en staking, utilisé pour les frais, ou servir de système de recapitalisation.

Maker est un projet ancien qui fait partie des premiers protocoles DeFi développés. Il est également unique car il permet aux utilisateurs de participer directement à la gouvernance de DAI. Au moment de la rédaction, il se classe comme la 55ᵉ plus grande cryptomonnaie, avec une capitalisation boursière de 2,4 milliards de dollars. Son approvisionnement maximal est de 1 005 577, tandis que son approvisionnement total est identique à son approvisionnement en circulation — 991 328 MKR au moment de la rédaction. Étant donné le plafond strict de 1 005 577, le nombre de tokens du projet ne pourra jamais dépasser ce niveau, et son système maintient l’équilibre du prix et des tokens en circulation grâce à un mécanisme de rachat et de brûlage.

Comme pour les deux autres projets mentionnés, les tokens MKR sont pré‑mintés, avec 21,35 % utilisés dans le contrat de gouvernance, 8,42 % utilisés pour le MCD Pause Proxy, 55 % accordés aux fournisseurs de liquidité, aux investisseurs et aux échanges, tandis que 15,23 % sont distribués parmi d’autres comptes.

Pour en savoir plus, consultez notre guide Investir dans Uniswap.

4) Synthetix (SNX)

Synthetix, qui est l’un des protocoles DeFi à la croissance la plus rapide du secteur. Il fonctionne comme un protocole d’assurance d’actifs décentralisé basé sur Ethereum, et compte tenu de tous les problèmes auxquels l’industrie crypto doit faire face en raison du manque de régulation, il est facile de comprendre pourquoi un tel protocole est très demandé.

Synthetix est utilisé pour créer des représentations synthétiques d’actifs du monde réel sous forme de tokens. Les tokens sont, bien sûr, indexés sur la valeur de l’actif sous-jacent. C’est en quelque sorte similaire aux stablecoins.

Synthetix maintient les ancrages en utilisant le principe du non‑arbitrage, ce qui signifie qu’il permet aux stakers de brûler tout synthétique supplémentaire. Le projet occupe actuellement la 86ᵉ place sur la liste des plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière, avec une capitalisation actuelle de 1,1 milliard de dollars.

L’actif possède une offre totale de 215 258 834 SNX, et une offre maximale de 212 424 133 SNX. Actuellement, le nombre de tokens en circulation est légèrement supérieur à 114,8 millions. Les tokens sont principalement utilisés pour garantir les actifs synthétiques et le staking, mais ils peuvent également servir à la gouvernance, au yield farming et au paiement des frais de trading.

Comme mentionné, les tokens sont pré‑mintés, l’offre totale étant dédiée à plusieurs usages. 0,87 % ont été vendus lors d’une prévente, 19,20 % lors d’une vente privée, et 3,05 % lors d’une vente publique. 18,49 % ont été conservés par l’équipe, tandis que 0,77 % sont allés aux conseillers. La fondation a reçu 4,62 %, 1,93 % sont allés aux incitations de partenariat, et 1,16 % seront utilisés pour des primes et des airdrops. Enfin, près de la moitié de l’offre (49,92 %) est utilisée pour le staking.

Pour en savoir plus, consultez notre guide Investir dans Synthetix.

5) PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap — le plus grand échange décentralisé sur la Binance Smart Chain. L’échange a rapidement gagné en popularité grâce au fait qu’il ne nécessite pas que les utilisateurs complètent la procédure KYC. Il est financé par Binance elle‑même, qui a investi afin de soutenir le secteur DeFi en pleine croissance.

PancakeSwap est, essentiellement, la version BSC d’Uniswap, bien qu’il possède certaines fonctionnalités uniques, telles que deux outils de yield farming intégrés, des tickets de loterie, une offre de ferme initiale, un marché aux enchères pour les NFT, et il se concentre fortement sur la gamification grâce à l’utilisation de classements, de différentes missions, d’équipes communautaires, de réalisations, etc.

PancakeSwap est la 39ᵉ plus grande cryptomonnaie, avec une capitalisation boursière de 4,2 milliards de dollars. Son offre totale est de 228 805 858 CAKE, qui correspond également à la quantité mise en circulation. Le token n’a pas d’offre maximale, ce qui signifie qu’il n’y a aucune limite au nombre de tokens pouvant être créés.

En ce qui concerne la répartition des tokens, 38,35 % sont verrouillés dans le contrat principal de staking, tandis que 38,41 % se trouvent dans le portefeuille utilisé pour brûler les tokens. Les 23,24 % restants sont attribués à différents détenteurs et contrats intelligents.

Comme CAKE n’a pas d’offre maximale, l’échange a été créé avec une inflation de 750 000 CAKE par jour, même en incluant les mécanismes de brûlage. Cependant, les nouveaux tokens sont répartis aux Syrup Pools (40 %) et aux yield farmers (60 %).

Les pièces CAKE sont principalement utilisées comme récompenses et pour la participation à diverses fonctionnalités de l’écosystème de l’échange, mais aussi pour les enchères NFT et le crowdpooling.

Pour en savoir plus, consultez notre guide Investir dans PancakeSwap.