Safepal (SFP) progresse de près de 8% tandis que d’autres cryptomonnaies subissent des pertes à deux chiffres

Mardi soir a de nouveau vu une chute du marché des cryptomonnaies, faisant plonger le Bitcoin à environ 25 500 $ et l’Ethereum juste en dessous de 1 600 $. Bien que les prix aient depuis partiellement récupéré — le Bitcoin oscillant autour de 26 000 $ et l’Ethereum à 1 640 $ au moment de la rédaction — la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies maintient à peine sa position au-dessus du billion de dollars.

Cette récente chute a mis en évidence la performance la plus médiocre du Bitcoin depuis novembre. Les données de Glassnode suggèrent que les détenteurs à court terme du Bitcoin, généralement plus réactifs aux variations de prix éphémères, subissent majoritairement des pertes sur leurs investissements.

Cette baisse implique qu’un impressionnant 88 % de l’offre — contrôlée par les détenteurs à court terme (STH) ou les entités dont les portefeuilles détiennent les pièces depuis moins de 155 jours — est tombé dans des pertes non réalisées. Pour mettre cela en perspective, 2,26 millions de BTC sur les 2,56 millions détenus par ces STH ont été acquis à un prix supérieur à la valeur actuelle du marché.

Dans une édition récente du bulletin de Glassnode, une nette augmentation du nombre de STH subissant des pertes a été observée. Cette hausse suit généralement les sommets marqués du marché, comme en mai 2021, décembre 2021, et maintenant. Simultanément, le transfert de Bitcoin de ces STH vers les plateformes d’échange s’est accéléré, souvent indicatif d’une intention de liquidité ou d’utilisation comme marge dans le trading de dérivés.

Ces STH sont majoritairement dans le rouge concernant leurs investissements, et leur sensibilité au prix augmente. Leur appréhension croissante et l’absence flagrante d’une narrative de marché convaincante soulignent les défis immédiats du marché. Malgré l’arrivée d’acteurs majeurs de la finance traditionnelle comme BlackRock (BLK ) et Fidelity, les ETF Bitcoin au comptant attendent toujours l’approbation. Parallèlement, la hausse des rendements obligataires indique un resserrement des conditions de liquidité à plus grande échelle. Collectivement, ces éléments jettent une ombre sur l’avenir du marché.

L’instabilité généralisée des prix a également influencé le sentiment du marché vers la crainte, comme le reflète le Crypto Fear & Greed Index. Actuellement, l’indice se situe à 37 sur 100 — une baisse par rapport au neutre 52 de la semaine dernière.

Dans ce contexte, la Banque des règlements internationaux (BRI) s’est exprimée, soutenant que les solutions innovantes aux défis de paiement ne devraient pas être jugées « risquées » uniquement en raison de leur nouveauté. Elle a toutefois ajouté que l’attrait des cryptomonnaies pourrait être « trompeur ».

Le Groupe consultatif des directeurs de la stabilité financière, regroupant des représentants des banques centrales de pays tels que les États‑Unis, le Canada et le Brésil, a avancé dans un rapport exhaustif que, bien que les cryptomonnaies soient présentées comme des alternatives de paiement économiques dans des régions aux taux de change volatils ou à l’inflation galopante, elles ont souvent accentué les risques financiers dans les économies émergentes. Ainsi, ils préconisent de les traiter comme des actifs traditionnels.

De plus, la BRI, institution bancaire mondiale de premier plan, a estimé qu’une approche réglementaire méticuleuse, basée sur le risque, envers les cryptomonnaies deviendra indispensable, surtout si son adoption par les investisseurs traditionnels augmente et que son intégration au cadre financier conventionnel se renforce.

Vert au milieu du rouge : SFP profite d’une tendance haussière

Le marché des cryptomonnaies a plongé dans le rouge profond au cours de la semaine passée, de nombreuses pièces enregistrant des pertes à deux chiffres. Seules quelques pièces ont réussi à rester en vert. Et parmi les 200 principales cryptomonnaies, le SFP est un jeton d’une capitalisation de 196,7 millions de dollars, qui suit une tendance haussière, contrairement au marché crypto dans son ensemble.

Au cours des dernières 24 heures, le SFP a bondi de 7,6 % face à l’USD pour s’échanger désormais à 0,53237 $, soit une hausse de 8,1 % face au BTC et de 5 % face au BNB. Pendant cette période, le jeton a généré un volume d’échanges de 41,26 millions de dollars, soit une augmentation de 38,90 % par rapport à la veille.

La semaine dernière a été volatile pour le SFP. Le jeton a commencé la semaine autour de 0,50 $, et lorsque le marché crypto global a chuté mardi, le SFP est également descendu à 0,432 $ avant de bondir de plus de 23 %. Le jeton est actuellement en hausse d’environ 37 % en 2023, tandis que le prix a oscillé entre 0,35 $ et 0,60 $ cette année.

Lors de son lancement pendant le dernier marché haussier en février 2021, le jeton SFP s’échangeait à 1,34 $. Ainsi, bien que le SFP soit également en hausse de 46,3 % sur l’année écoulée, il reste en dessous de 87,3 % de son sommet historique (ATH) de 4,19 $ atteint en février 2021. Cependant, le plus bas jamais atteint par le SFP était en juin 2022 à 0,269 $.

Le SFP est le jeton natif de la suite complète de portefeuille crypto non-custodial SafePal, qui possède une offre totale de 500 millions, dont 369 millions circulent actuellement sur le marché.

Sur son offre totale, 20 % est réservé à la SafePal Foundation, une organisation à but non lucratif qui gouverne le réseau. L’équipe fondatrice a conservé 20 % et a réservé 15 % pour des airdrops, tandis que 15 % ont été alloués à la construction et à la commercialisation du produit de l’entreprise et 5 % à l’expansion de l’écosystème SafePal, dont 10 % ont été vendus lors d’une vente publique et 15 % lors de tours de financement privés.

Fondée en janvier 2018 par la PDG Veronica Wong, SafePal est un fournisseur de solutions de portefeuille comprenant un portefeuille matériel, une application mobile et une extension de navigateur. En octobre 2018, Binance a investi dans la plateforme via le programme d’incubation Binance Labs, et au cours des années suivantes, SafePal s’est davantage intégré à Binance en ajoutant la prise en charge de son DEX et de la chaîne principale Binance Chain.

En ce qui concerne les produits SafePal, son portefeuille matériel, le SafePal S1, lancé en 2019, coûte 49,99 $ et peut être contrôlé via l’application mobile, qui sert également de portefeuille logiciel. Le portefeuille matériel est un dispositif électronique sécurisé EAL 5+, adapté aux mobiles, qui protège les clés privées des utilisateurs en les maintenant totalement hors ligne et possède des fonctionnalités de sécurité avancées telles qu’un mécanisme d’auto‑effacement anti‑sabotage pour éliminer les vecteurs d’attaque en ligne et se prémunir contre les acteurs malveillants.

Le portefeuille mobile de SafePal, une application gratuite disponible en téléchargement sur Google Play, Android et Apple (AAPL ) iOS, n’a été lancé qu’en 2020. Parallèlement, son extension de navigateur est arrivée en 2022 et est compatible avec Google Chrome, Microsoft (MSFT ) Edge et le navigateur Brave. L’extension prend également en charge l’importation de portefeuille en un clic depuis d’autres marques, telles que TrustWallet et Metamask, pour plus de commodité.

La plateforme sert plus de 10 millions d’utilisateurs à travers le monde et prend en charge plus de 100 blockchains avec leurs jetons et NFT. Elle propose également des solutions de gestion d’actifs crypto telles que l’échange inter‑chaînes, le trading et des outils de rendement pour les utilisateurs.

En ce qui concerne le SFP, il s’agit d’un jeton utilitaire et de gouvernance BEP‑20 et ERC‑20 qui alimente l’ensemble de l’écosystème SafePal. Le jeton peut être converti sans friction en gas sur différentes chaînes via l’application et utilisé pour acheter les produits SafePal avec une remise ainsi que comme récompense pour les programmes éducatifs. Les détenteurs peuvent mettre leurs jetons en staking afin de gagner des jetons supplémentaires grâce au programme Earn de SafePal, qui porte intérêt.

Chaque trimestre, la plateforme utilise une partie de ses bénéfices pour racheter des jetons SFP sur le marché ouvert et les attribuer à la trésorerie communautaire. Le montant à allouer à la trésorerie communautaire est décidé par les détenteurs de jetons.

Les détenteurs du jeton SFP peuvent créer des propositions et voter pour de nouvelles fonctionnalités, comme l’ajout de nouvelles blockchains aux produits SafePal ainsi que l’utilisation des fonds de la trésorerie. Cependant, pour soumettre une proposition, il faut détenir plus de 500 000 jetons SFP.

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Derniers développements : la suite de portefeuilles SafePal

Cette semaine, SafePal a publié les dernières versions de ses produits : l’extension de navigateur V2.16.0, l’application mobile V4.1.1 et le firmware du portefeuille matériel V1.0.52. Ces dernières versions offrent la prise en charge de davantage de blockchains, des données de marché améliorées pour les pièces et les NFT, ainsi que des intégrations supplémentaires liées aux dApps et aux notifications d’approbation.

Plus tôt ce mois-ci, le portefeuille a également annoncé la prise en charge du stablecoin PYUSD récemment lancé par PayPal.

Au cours des derniers jours, des plateformes d’échange majeures comme Kraken, Bybit et Crypto.com ont également annoncé la prise en charge du PYUSD, et jusqu’à présent, 37 millions de stablecoins ont été émis. Bien que ce stablecoin puisse révolutionner les transactions en ligne et même favoriser l’adoption massive des stablecoins, il pourrait rencontrer certains défis réglementaires.

Par ailleurs, à la fin du mois dernier, SafePal a dévoilé le S1 Pro, une version améliorée de son portefeuille matériel phare S1, qu’elle a indiqué être prête pour une distribution en août. Le portefeuille est construit avec un corps en alliage d’aluminium premium, un écran plus résistant et anti-rayures, une caméra repositionnée, et une autonomie prolongée tout en conservant les caractéristiques de stockage à froid isolé, la portabilité et la sécurité propres au S1, avec une durabilité renforcée.

Cette initiative fait partie intégrante du plan ambitieux de SafePal pour se positionner au Japon et dans d’autres marchés asiatiques clés, que l’entreprise estime « avoir un potentiel énorme mais nécessiter des efforts de localisation sur mesure pour atteindre correctement les utilisateurs ».

La suite de portefeuilles progresse également dans l’open‑source de ses solutions, avec pour objectif une finalisation autour du début de 2024.

À cette période, SafePal a également annoncé une intégration avec le logiciel mondial de conformité fiscale crypto Kryptoskatt, soutenu par Binance Labs et Gate.io Labs, permettant aux utilisateurs d’effectuer facilement les calculs fiscaux, les déclarations et la gestion de portefeuille de cryptomonnaies dans l’application SafePal et son extension de navigateur. Les calculs fiscaux sont basés sur l’historique public des transactions en chaîne, selon l’adresse de portefeuille public sélectionnée par l’utilisateur et la région renseignée, sans nécessiter de KYC.

Environ une semaine avant cela, la suite de portefeuilles agnostiques de la blockchain a offert une meilleure interopérabilité inter‑chaînes pour le SFP en migrant une partie de l’offre de jetons SFP du BEP‑20 vers l’ERC‑20.

Étant donné qu’Ethereum est la plus grande blockchain de couche 1 et abrite le plus grand nombre d’actifs verrouillés, SafePal a migré 200 millions de jetons SFP vers Ethereum, ce qui offrira une meilleure accessibilité et liquidité à son jeton natif et à ses utilités, au bénéfice mutuel des détenteurs de jetons et de la plateforme.

Pour renforcer davantage son interopérabilité, SafePal a également intégré zkSync Era ces derniers mois, marquant son premier pas dans l’écosystème zk. En conséquence, les jetons natifs sur zkSync Era sont entièrement compatibles avec les portefeuilles logiciels, matériels et extensions de navigateur de SafePal. En plus de zkSync Era, la plateforme a intégré d’autres réseaux zero‑knowledge et EVM tels que Polygon zkEVM, le protocole Caduceus Metaverse et Telos dans sa suite de portefeuilles.

Plus tôt cette année, en février, à l’occasion du 5e anniversaire de SafePal, la PDG Wong a dévoilé les plans de l’entreprise pour l’année, incluant l’agrégation de davantage de services de gestion d’actifs afin de renforcer la proposition de valeur des portefeuilles en tant qu’agrégateur et passerelle Web3 ultime, en supportant plus de blockchains, des flux d’échange/trading/gains/fiat, et en ajoutant un support plus approfondi pour les scénarios UX NFT.

SafePal se concentre également sur la réduction des obstacles à l’onboarding des utilisateurs en prenant en charge davantage de langues locales et en intégrant de nouvelles solutions pour faciliter la garde des clés privées et la récupération sociale.

De plus, l’idée est de créer une expérience de portefeuille plus sûre pour le grand public en continuant à signaler les escroqueries, les sites de phishing et les comptes frauduleux sur les réseaux sociaux, bloquer les DApps tierces malveillantes, fournir une éducation à la sécurité des utilisateurs, faciliter et travailler à l’open‑source de nos solutions de portefeuille, et proposer des options de portefeuille plus sécurisées et intuitives, même pour les utilisateurs plus grand public.

Conclusions 

Comme nous l’avons constaté, le marché des cryptomonnaies traverse une période de ralentissement, et le sentiment n’est pas favorable. Nous pourrions assister à davantage de faiblesse dans les semaines à venir, ce à quoi le mois de septembre est souvent associé. Cependant, au milieu de cela, Safepal (SFP) progresse, malgré l’absence de catalyseur immédiat, et le fournisseur de portefeuille continue de développer et d’améliorer constamment ses produits tout en s’étendant à de nouveaux marchés, ce qui profite au jeton SafePal. Tous ces progrès peuvent aider le portefeuille à gagner en traction lorsque le détail reviendra et qu’une nouvelle vague de marché haussier arrivera, ce qui, à son tour, pourra faire augmenter la valeur du SFP en parallèle avec le marché crypto dans son ensemble.