Investir dans Bancor (BNT) – Tout ce que vous devez savoir

Qu’est‑ce que Bancor (BNT) ?

Créée en 2016, Bancor, un protocole de liquidité on‑chain permettant un échange automatisé et décentralisé sur la blockchain Ethereum, a été fondée par Eyal Hertzog, Galia Benartzi, Guy Ben‑Artzi et Yudi Levi. Basé à Zoug, en Suisse, le protocole Bancor est un système breveté de création de Smart Token. Les smart tokens sont des cryptomonnaies dotées d’une convertibilité intégrée directement via leurs contrats intelligents. 

Bancor a jusqu’à présent levé un financement total de $152.30 million auprès de six investisseurs. Ces investisseurs comprennent KR1, Crypto Chan, Alexis Berthoud, Tim Draper, Blockchain Capital et ICONIZ. La liquidité totale dans le protocole Bancor a presque atteint la barre de $2.2 Billion. 

Quel problème Bancor résout‑il ?

#1. Le problème de la double coïncidence des désirs apparaît lorsqu’il n’existe aucun moyen d’échange. Heureusement, dans notre société moderne, l’argent fonctionne comme un moyen d’échange valable. Si ce n’était pas le cas, chaque acheteur devrait chercher un vendeur qui souhaite également acheter les mêmes biens que l’acheteur propose en échange. Bancor vise à résoudre ce problème de double coïncidence des désirs dans le monde des cryptomonnaies. 

L’entreprise répond au besoin d’une norme Smart Token capable de relier toutes les cryptomonnaies au sein d’un réseau de liquidité autonome et décentralisé. Alors que Bancor permet la conversion fluide des tokens utilisés dans le réseau – éliminant le besoin d’un échange ou d’une plateforme tierce, le BNT, token principal du protocole, sert de valeur par défaut pour tous les smart tokens créés sur le réseau. De nombreux projets de tokens de sociétés blockchain prospères ont rejoint le protocole. Parmi ces entreprises figurent Power Ledger, WAX Token, SENSE, etc. 

#2. Un autre problème crucial que Bancor tente de résoudre est le défi de liquidité pour les cryptomonnaies. Bancor permet une convertibilité continue, automatisée et formulaïque pour les tokens intégrés. Étant donné que les smart tokens du protocole Bancor détiennent un ou plusieurs tokens dans un solde de connecteur on‑chain, n’importe qui peut instantanément acheter ou vendre un Smart Token contre l’un de ses tokens de connexion. 

Le processus de développement produit chez Bancor

Comme tout autre réseau, par exemple ETH, STX, GNO, Bancor commence également avec des nœuds. Bancor a franchi sa première étape le 12 juin 2017, via un événement de génération de tokens. Une semaine plus tard, Bancor a poursuivi en activant les pièces BNT. Il s’agissait du premier Smart Token compatible Bancor au monde. La troisième étape a eu lieu fin septembre 2017, lorsque Bancor a mis à disposition une interface utilisateur basique permettant à un plus large public d’acheteurs et de vendeurs de convertir plus facilement le BNT vers et depuis l’ETH via une application web. En quatrième étape, Bancor a intégré les premiers tokens additionnels au réseau de liquidité en utilisant le protocole open‑source Bancor. 

Produits Bancor

Échange Bancor

L’échange Bancor sur le réseau Bancor permet de swapper entre les tokens. Le Bancor Smart Wallet prend en charge tous les tokens conformes ERC20 et les tokens EOS. La fonction de trading sur Bancor est rapide et sécurisée. Elle exécute les transactions aux meilleurs prix et ne nécessite aucune inscription ou enregistrement. Il s’agit d’un marché financier ouvert sans barrières d’entrée, et les utilisateurs n’ont pas besoin d’autorisation pour utiliser le protocole open‑source. L’échange Bancor aide également à gérer les positions protégées d’un utilisateur dans les pools Bancor et à suivre et analyser les rendements de l’utilisateur. 

Pools Bancor

Les pools Bancor ont une liquidité totale proche du volume de $2.2 billion. Le pourcentage de BNT mis en jeu dans ces pools est de 76.93%. En exploitant les pools Bancor, vous pouvez miser des tokens pour gagner des frais et des récompenses avec une protection contre la perte impermanente. Plusieurs pools sont disponibles sur le réseau Bancor. Le pool ETH/BNT, par exemple, a des frais de 0.10% et offre plus de 60% de rendements sur le BNT et plus de 7% de rendement sur l’ETH. Le pool USDC a des frais de 0.20% et offre 56.94% de récompenses sur le BNT et 51.17% de rendement sur le BNT. Le pool USDT a également des frais de 0.20%, tout en offrant des récompenses de 65.53% et 72.08% de BNT. Les frais représentent le pourcentage prélevé sur chaque swap et redéposé dans le pool.

Données Bancor

Grâce à Dune analytics, Bancor propose des données de volume, de trading et de performance du marché. Vous pouvez voir le volume quotidien par token, le volume mensuel de Bancor en USD, les soldes des pools par token, les mises de liquidité classées par taille, et les détails sur l’offre de BNT. Vous obtiendrez également des informations sur les positions protégées uniques de Bancor et les portefeuilles protégés uniques. Il vous fournira aussi des détails sur les présentations graphiques des récompenses BNT telles que les récompenses de liquidité BNT re‑stakées et les récompenses de liquidité réclamées. 

Token Bancor

Le token natif du réseau Bancor est le BNT. Il sert de valeur par défaut pour tous les smart tokens créés sur le réseau. En 2017, Bancor a réussi à lever plus de $144 million via son ICO. En plus du BNT, Bancor prend également en charge la liquidation d’autres tokens. Cependant, cela à condition que les tokens soient conformes aux standards ERC-20 ou EOS. 

L’écosystème Bancor soutient un modèle de token à double sens. Les tokens liquides et les tokens relais. Un token liquide est un token automatisé avec une réserve unique. Il se crée et se détruit lui‑même. Pour créer ou détruire, le protocole envoie le token de réserve à son contrat intelligent ou le retire de ce contrat. Si un token liquide veut exploiter le protocole Bancor, il doit avoir son token de réserve soit en BNT, soit en dérivé du BNT. 

Les tokens relais fournissent de la liquidité en étant mis en jeu. Les détenteurs reçoivent un pourcentage des gains futurs. Le volume des tokens relais indique le montant mis en jeu par rapport à la valeur totale du pool. 

Avec les tokens BNT, un utilisateur peut contribuer à la liquidité d’un pool. Les fournisseurs de liquidité sont éligibles à recevoir des récompenses pour les transactions passant par le pool. Ils reçoivent des tokens de pool représentant un pourcentage de leur mise. L’offre totale de tokens BNT dépasse 178 million. Le token a atteint son plus haut historique de $10.00 le 13 janvier 2018, et son plus bas historique de $0.1174 le 13 mars 2020.  

Comment acheter Bancor (BNT)

Bancor (BNT) est disponible sur les plateformes d’échange suivantes :

Uphold – Il s’agit de l’une des meilleures plateformes d’échange pour les résidents des États-Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. Allemagne & Pays‑Bas sont interdits.

Avertissement Uphold : Conditions applicables. Les crypto‑actifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas à moins d’être prêt à perdre la totalité de l’argent investi. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Une plateforme cotée en bourse sur le NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, dont Australie, Canada, France, Allemagne, Pays‑Bas, Singapour, le Royaume‑Uni, et les États‑Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès au trading dans plus de 190 pays, dont Australie, Canada, Europe, et les États‑Unis (hors Maine, et New York).

Avertissement Kraken : Pas un conseil en investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited faisant commerce sous le nom Kraken est autorisé par la Banque centrale d’Irlande.

Comment stocker Bancor (BNT)

Si vous envisagez de réaliser un investissement important dans Bancor (BNT) ou si vous prévoyez de conserver ce crypto sur le long terme, un portefeuille matériel est la meilleure option. Les portefeuilles matériels conservent vos cryptos hors ligne dans “stockage à froid.” Cette stratégie rend impossible l’accès de menaces en ligne à vos avoirs. Le Ledger Nano S ou le plus avancé Ledger Nano X tous deux prennent en charge Balance (BNT).

Réseau Bancor – Favoriser un marché sans barrières 

En tant que protocole de liquidité que vous pouvez implémenter sur n’importe quelle blockchain compatible avec les contrats intelligents, Bancor résout de multiples défis auxquels sont confrontés les fournisseurs de liquidité (LP) sur les AMM. L’un de ces problèmes est l’exposition involontaire aux tokens, car la plupart des AMM obligent les LP à fournir de la liquidité aux deux actifs d’un pool, même s’ils ne détiennent qu’un seul. Le défi de la perte impermanente apparaît lorsque les fournisseurs de liquidité subissent une perte de valeur lorsque les prix des actifs du pool divergent. 

En résolvant ces défis, Bancor a gagné une traction considérable sur le marché décentralisé. Il a facilité plus de $2 milliards de transactions impliquant plusieurs tokens, ainsi que des tokens inter‑chaînes. Les stakers du token BNT ont reçu leur part équitable des millions de dollars que le réseau a générés grâce au staking. 

Grâce à ces avantages, Bancor a connu une croissance très rapide après son lancement. Cependant, depuis janvier 2018, le prix du BNT a commencé à baisser. Le prix du BNT a traversé une période de creux prolongée entre décembre 2018 et mai 2020, où il n’a jamais dépassé la barre de 1 $ US. À partir de mi‑2020, la croissance de l’économie décentralisée a stimulé à nouveau la croissance de Bancor. À présent, son prix oscille autour de $7.00. 

Alors que le marché des cryptomonnaies et de l’économie des actifs numériques semble s’orienter vers une croissance soutenue, Bancor gagnera encore davantage de parts de marché.