Investir dans Aave (AAVE) – Tout ce que vous devez savoir

Aave (AAVE ) est un système de prêt décentralisé qui a contribué à susciter un intérêt pour le secteur DeFi à de nouveaux sommets. Ce protocole de nouvelle génération a été l’un des premiers à permettre aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de gagner des intérêts sur les actifs crypto. Le meilleur de tout, il n’y a pas besoin d’intermédiaire lorsque vous utilisez Aave, car l’ensemble du système est géré de manière autonome via des contrats intelligents qui vivent sur la blockchain Ethereum.

Depuis son introduction, les développeurs d’Aave ont pris soin de rendre leur réseau accessible à tous. L’accès ouvert et la facilité d’utilisation de cette plate-forme la rendent idéale à la fois pour les investisseurs institutionnels et les investisseurs particuliers. Par conséquent, Aave est devenu l’une des applications DeFi les plus populaires au monde.

Quels problèmes Aave résout-il ?

Aave tente de résoudre certains des problèmes les plus pressants auxquels sont confrontés les services de prêt traditionnels. Comme pour tout DeFi, l’objectif principal du projet est de convertir les services financiers centralisés en leurs équivalents décentralisés. Dans un scénario de prêt normal, les banques prêtent vos fonds et gagnent des intérêts. Même s’ils prêtent votre argent, vous n’avez jamais accès à ces gains d’intérêts rentables.

Aave Homepage

Dans l’écosystème Aave, tout change. N’importe qui peut prêter ses crypto-monnaies de manière sans confiance et sans autorisation à d’autres utilisateurs. Les intérêts gagnés sur le prêt de vos actifs sont payés directement à votre portefeuille réseau. De cette façon, Aave a contribué à révolutionner le domaine du prêt entre pairs et a aidé à faire naître un secteur DeFi entier avec les mêmes objectifs.

Avantages d’Aave

Il existe de nombreux avantages à utiliser ce protocole financier décentralisé. Tout d’abord, vous obtenez la transparence sur l’ensemble des processus et des activités de prêt du réseau. Les services de prêt traditionnels fonctionnent de manière fermée qui vous laisse dans l’ignorance de leurs activités avec votre financement. Avec Aave, tout est sur la blockchain pour que l’ensemble de la communauté puisse le voir.

Open Source

Conformément à la nature ouverte du secteur DeFi, Aave a rendu ses protocoles de prêt open source. La programmation open source est généralement plus sécurisée car elle fait l’objet d’un examen approfondi par les pairs de la communauté. Les investisseurs expérimentés préfèrent les projets open source aux projets privés car ils peuvent garantir toutes les activités et les fonctions. De cette façon, il n’y a pas de risques ou de frais cachés.

Protocole non custodial

Aave est une plate-forme non custodiale, ce qui signifie qu’elle ne détient jamais vos crypto-monnaies directement. Les plateformes non custodiales offrent plus de tranquillité d’esprit car vous conservez la propriété de vos actifs. Ils présentent également moins de risques de devenir une cible pour les pirates informatiques car il n’y a pas de portefeuilles remplis de fonds d’utilisateurs à pirater.

Contrôle sans propriété

L’une des meilleures fonctionnalités d’Aave est que le protocole permet à un emprunteur d’obtenir une exposition à différentes crypto-monnaies sans les posséder directement. En utilisant Aave, vous pouvez gagner des récompenses sans avoir à échanger vos actifs numériques préférés. Cette stratégie réduit le risque de perte.

Aave – Twitter

Options de taux

Les utilisateurs d’Aave bénéficient d’une belle sélection d’options de taux d’intérêt. Le système propose des taux d’intérêt stables et variables pour répondre à vos objectifs d’investissement. Le meilleur de tout, vous pouvez basculer entre ces structures de frais à tout moment.

Privé

De nombreux utilisateurs sont heureux de constater qu’il n’y a pas d’intermédiaire impliqué lorsqu’ils utilisent Aave. Lorsque vous utilisez ce protocole de prêt de nouvelle génération, vous n’avez pas à perdre de temps à remplir de longues formalités de connaissance du client (KYC) ou de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

Sélection

Il existe une excellente sélection de pools de prêt disponibles aux utilisateurs d’Aave. Actuellement, le réseau prend en charge 17 actifs différents. Plus précisément, Dai stablecoin (DAI), USD Coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) et 0x (ZRX).

Comment fonctionne Aave ?

Aave est un système de prêt peer-to-peer basé sur Ethereum qui introduit de nouvelles fonctionnalités sur le marché. Pour accomplir cette tâche, les développeurs d’Aave ont introduit une stratégie unique qui repose sur des prêts avec garantie et des pools de prêt pour offrir une expérience sans faille.

Aave Tweets

Pour utiliser Aave, les prêteurs doivent déposer des fonds dans les pools de liquidité du réseau. Les emprunteurs peuvent accéder à ces fonds et emprunter comme ils le souhaitent. Pour emprunter des fonds du pool de liquidité, les utilisateurs doivent verrouiller une somme de garantie supérieure au montant retiré. Notamment, la valeur de cette garantie est basée sur le USD.

Si la garantie tombe en dessous du seuil de garantie nécessaire, le système les met automatiquement en liquidation. D’autres utilisateurs peuvent alors acheter ces fonds à un tarif réduit. Cette stratégie garantit que les pools de liquidité restent toujours positifs.

Réserves

Aave a également été l’un des premiers systèmes de prêt peer-to-peer à introduire des fonds de réserve pour les pools de liquidité. Ces fonds sont utilisés pour aider les pools à lutter contre la volatilité du marché. De plus, les réserves servent d’assurance aux prêteurs dont les fonds seront disponibles lorsqu’ils voudront les retirer des pools de liquidité.

Oracles

Il est intéressant de noter qu’Aave utilise le pouvoir d’une autre plate-forme crypto populaire, Chainlink (LINK), pour déterminer la valeur réelle des actifs gagés. Chainlink est un réseau décentralisé d’oracles. Les oracles sont des capteurs hors chaîne qui peuvent communiquer avec et à partir de la blockchain. L’approche décentralisée de Chainlink pour les oracles aide à garantir que ces capteurs restent précis.

Prêts flash

Aave a changé le jeu lorsqu’il a introduit les prêts flash sur le marché. Ces protocoles open source permettent aux utilisateurs de contracter des prêts rapides sans garantie. De plus, les prêts flash doivent être remboursés au moment où le prochain bloc Ethereum a été miné. Ces protocoles de prêt à la vitesse de l’éclair permettent aux utilisateurs d’accomplir beaucoup de tâches en un court laps de temps.

Principalement, les prêts flash sont utilisés pour les opportunités de trading d’arbitrage. Vous pouvez contracter un prêt pour un jeton et le négocier sur une autre plate-forme avec l’actif coté à un prix plus élevé. Vous pouvez également utiliser les prêts flash pour refinancer des prêts sur d’autres protocoles de prêt ou échanger des garanties. Il y a une commission de 0,3 % pour ce service. Notamment, ce protocole est devenu l’un des principaux composants de la plupart des systèmes de culture de rendement utilisés aujourd’hui.

Commutation du taux d’intérêt

Les utilisateurs gagnent également la possibilité de basculer leur structure de taux d’intérêt. Vous pouvez choisir entre des taux stables ou variables à tout moment en utilisant Aave. Les taux variables changent en continu en fonction de la demande dans le pool de liquidité. En comparaison, les taux stables sont basés sur une moyenne du taux d’intérêt pour un actif sur les 30 derniers jours.

Aave (AAVE)

AAVE est le jeton utilitaire d’origine pour le réseau. Ce jeton ERC-20 est apparu sur le marché en novembre 2017 sous un nom différent. Notamment, ce jeton a été conservé depuis que Aave était ETHLand. Les développeurs ont déclaré leur intention de faire d’AAVE le jeton de gouvernance principal pour le réseau bientôt.

aTokens

Lorsque vous déposez Aave, vous recevez des aTokens. Vous recevrez une quantité équivalente d’aTokens par rapport à votre dépôt. Ces jetons sont essentiels au réseau car ils vous permettent de gagner des intérêts sur vos activités de prêt.

aTokens

Histoire d’Aave

Aave est apparu sur le marché en 2017. La plate-forme était le premier protocole de prêt DeFi et s’appelait à l’origine ETHlend. Le fondateur de l’entreprise, Stani Kulechov, a pris soin de supprimer les barrières techniques afin que n’importe qui puisse utiliser ce réseau avancé. Notamment, Aave a sécurisé plus de 16 millions de dollars lors de sa vente aux enchères.

Comment acheter Aave (AAVE)

Actuellement, Aave (AAVE) est disponible à l’achat sur les plateformes d’échange suivantes :

Uphold – Il s’agit de l’une des meilleures plateformes d’échange pour les résidents des États-Unis qui propose une large gamme de crypto-monnaies. L’Allemagne et les Pays-Bas sont interdits.

Avertissement Uphold : Les conditions s’appliquent. Les crypto-actifs sont très volatils. Votre capital est en danger. N’investissez pas si vous n’êtes pas prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé si quelque chose se passe mal.

Coinbase – Une plateforme d’échange cotée en bourse et inscrite à la NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, notamment <strong:l'Australie, le Canada, la France, <strong:l'Allemagne, les Pays-Bas, Singapour, le Royaume-Uni et les États-Unis (à l’exception d’Hawaï).

Kraken – Fondée en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables de l’industrie et propose un accès au trading dans plus de 190 pays, notamment <strong:l'Australie, le Canada, <strong:l'Europe et les États-Unis (à l’exception du Maine et de New York).

Avertissement Kraken : Ce n’est pas un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques de perte. Payward European Solutions Limited t/a Kraken est autorisé par la Banque centrale d’Irlande.

Aave – Une force motrice dans le marché

Aave s’est avéré être une force motrice pour l’innovation dans le secteur des crypto-monnaies. Ce réseau était loin devant la courbe DeFi. Ainsi, il est maintenant l’un des principaux acteurs du secteur. Les utilisateurs bénéficient d’une expérience DeFi simpliste et sécurisée lorsqu’ils utilisent Aave. Pour ces raisons, vous pouvez vous attendre à continuer à entendre beaucoup plus de choses sur ce réseau ingénieux dans les semaines à venir.