Investir dans Aave (AAVE) – Tout ce que vous devez savoir

Aave (AAVE ) est un système de prêt décentralisé qui a contribué à porter l’intérêt pour le secteur DeFi à de nouveaux sommets. Ce protocole de nouvelle génération a été l’un des premiers à permettre aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de gagner des intérêts sur les actifs cryptographiques. Le meilleur, c’est qu’il n’est pas nécessaire d’avoir un intermédiaire lorsque vous utilisez Aave, car l’ensemble du système fonctionne de manière autonome via des contrats intelligents qui résident sur la blockchain Ethereum.

Depuis son lancement, les développeurs d’Aave ont pris grand soin de rendre leur réseau accessible à tous. L’accès ouvert et la facilité d’utilisation de cette plateforme la rendent idéale tant pour les investisseurs institutionnels que pour les investisseurs particuliers. En conséquence, Aave est devenu l’une des applications DeFi les plus populaires au monde.

Quels problèmes Aave résout‑il ?

Aave tente de s’attaquer à certaines des problématiques les plus pressantes auxquelles sont confrontés les services de prêt traditionnels. Comme pour tout DeFi, l’objectif principal du projet est de convertir les services financiers centralisés en leurs équivalents décentralisés. Dans un scénario de prêt normal, les banques prêteraient vos fonds et gagneraient des intérêts. Même si elles prêtent votre argent, vous n’avez jamais accès à ces gains d’intérêts profitables.

Dans l’écosystème Aave, tout change. N’importe qui peut prêter ses cryptos de manière sans confiance et sans autorisation à d’autres utilisateurs. Les intérêts gagnés en prêtant vos actifs sont versés directement à votre portefeuille réseau. De cette façon, Aave a contribué à révolutionner le domaine du prêt peer‑to‑peer et a aidé à faire naître un secteur entier du DeFi avec les mêmes objectifs.

Avantages d’Aave

De nombreux avantages sont obtenus lorsque vous utilisez ce protocole financier décentralisé. Tout d’abord, vous bénéficiez d’une transparence totale sur les processus et activités de prêt du réseau. Les services de prêt traditionnels fonctionnent de manière fermée, vous laissant dans l’ignorance de leurs activités avec vos fonds. Avec Aave, tout est sur la blockchain, visible par l’ensemble de la communauté.

Open source

En accord avec la nature ouverte du secteur DeFi, Aave a rendu ses protocoles de prêt open‑source. Le code open‑source est généralement plus sûr car il fait l’objet d’une revue intensive par la communauté. Les investisseurs expérimentés préfèrent les projets open‑source aux projets privés car ils peuvent vérifier toutes les activités et fonctions. Ainsi, il n’existe aucun risque ou frais caché.

Protocole non‑custodial

Aave est une plateforme non‑custodiale, ce qui signifie qu’elle ne détient jamais directement vos cryptomonnaies. Les plateformes non‑custodiales offrent davantage de sérénité car vous conservez la propriété de vos actifs. Elles présentent également un risque moindre d’être la cible de pirates, puisqu’aucun portefeuille contenant les fonds des utilisateurs n’est stocké.

Contrôle sans possession

L’une des meilleures fonctionnalités d’Aave est que le protocole permet à un emprunteur d’obtenir une exposition à différentes cryptomonnaies sans en être propriétaire. En utilisant Aave, vous pouvez gagner des récompenses sans avoir à échanger vos actifs numériques préférés. Cette stratégie réduit le risque de perte.

Options de taux

Les utilisateurs d’Aave bénéficient d’une belle sélection d’options de taux d’intérêt. Le système propose à la fois des taux d’intérêt stables et variables pour répondre à vos objectifs d’investissement. Le meilleur, c’est que vous pouvez basculer entre ces structures tarifaires à tout moment.

Privé

De nombreux utilisateurs sont ravis de découvrir que la nature décentralisée d’Aave le rend idéal pour les investisseurs soucieux de leur confidentialité. Lorsque vous utilisez ce protocole de prêt de nouvelle génération, aucun intermédiaire n’est impliqué. Notamment, vous n’aurez pas à perdre du temps à remplir de longs formulaires de connaissance client (KYC) ou de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

Sélection

Il existe une excellente sélection de pools de prêt disponibles pour les utilisateurs d’Aave. Actuellement, le réseau prend en charge 17 actifs différents. Plus précisément, le stablecoin Dai (DAI), USD Coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) et 0x (ZRX).

Comment fonctionne Aave ?

Aave est un système de prêt P2P basé sur Ethereum qui introduit de nouvelles fonctionnalités sur le marché. Pour accomplir cela, les développeurs d’Aave ont mis en place une stratégie unique reposant sur des prêts collatéralisés et des pools de prêt afin d’offrir une expérience fluide.

Pour utiliser Aave, les prêteurs doivent déposer des fonds dans les pools de liquidité du réseau. Les emprunteurs peuvent accéder à ces fonds et emprunter à leur guise. Pour emprunter des fonds du pool de liquidité, les utilisateurs doivent bloquer un montant de collatéral supérieur au montant retiré. Notamment, la valeur de ce collatéral est basée sur le dollar américain (USD).

Si le collatéral tombe en dessous du seuil de collatéralisation requis, le système le place automatiquement en liquidation. D’autres utilisateurs peuvent alors acheter ces fonds à un prix réduit. Cette stratégie garantit que les pools de liquidité restent toujours positifs.

Réserves

Aave a également été l’un des premiers systèmes de prêt P2P à introduire des fonds de réserve pour les pools de liquidité. Ces fonds sont utilisés pour aider les pools à faire face à la volatilité du marché. De plus, les réserves servent d’assurance aux prêteurs dont les fonds seront disponibles lorsqu’ils souhaitent les retirer des pools de liquidité.

Oracles

Fait intéressant, Aave exploite la puissance d’une autre plateforme crypto populaire, Chainlink (LINK), pour déterminer la valeur en temps réel des actifs collatéralisés. Chainlink est un réseau décentralisé d’oracles. Les oracles sont des capteurs hors chaîne capables de communiquer avec la blockchain. L’approche décentralisée de Chainlink pour les oracles aide à garantir que ces capteurs restent précis.

Prêts flash

Aave a changé la donne lorsqu’il a introduit les prêts flash sur le marché. Ces protocoles open‑source permettent aux utilisateurs d’obtenir des prêts rapides sans aucun collatéral. De plus, les prêts flash doivent être remboursés avant que le prochain bloc Ethereum ne soit miné. Ces protocoles de prêt ultra‑rapides permettent aux utilisateurs d’accomplir de nombreuses tâches en peu de temps.

Principalement, les prêts flash sont utilisés pour des opportunités de trading d’arbitrage. Vous pouvez emprunter un token et le négocier sur une autre plateforme où l’actif est proposé à un prix plus élevé. Vous pouvez également utiliser les prêts flash pour refinancer des prêts sur d’autres protocoles de prêt ou échanger du collatéral. Ce service entraîne des frais de 0,3 %. Notamment, ce protocole est devenu l’un des éléments essentiels de la plupart des systèmes de yield farming utilisés aujourd’hui.

Changement de taux d’intérêt

Les utilisateurs obtiennent également la possibilité de changer leur structure de taux d’intérêt. Vous pouvez choisir entre des taux stables ou variables à tout moment avec Aave. Les taux variables évoluent continuellement en fonction de la demande dans le pool de liquidité. En comparaison, les taux stables sont basés sur une moyenne du taux d’intérêt d’un actif sur les 30 derniers jours.

Aave (AAVE)

AAVE est le token utilitaire original du réseau. Ce token ERC‑20 est entré sur le marché en novembre 2017 sous un autre nom. Notamment, ce token a été conservé depuis l’époque où Aave s’appelait ETHlend. Aujourd’hui, AAVE est un actif déflationniste coté sur des dizaines d’échanges, notamment sur Binance. Les développeurs ont déclaré leur intention de faire d’AAVE le token de gouvernance principal du réseau prochainement.

aTokens

Lorsque vous déposez des fonds sur Aave, vous recevez des aTokens. Vous recevrez un nombre d’aTokens équivalent à votre dépôt. Ces tokens sont essentiels au réseau car ils vous permettent de gagner des intérêts sur vos activités de prêt.

Histoire d’Aave

Aave est entré sur le marché en 2017. La plateforme était le premier protocole de prêt DeFi et portait un nom complètement différent, ETHlend. Le fondateur de l’entreprise, Stani Kulechov, a pris grand soin de supprimer les barrières techniques afin que quiconque puisse utiliser ce réseau avancé. Notamment, Aave a levé plus de 16 millions de dollars lors de sa vente publique.

Comment acheter Aave (AAVE)

Actuellement, Aave (AAVE) est disponible à l’achat sur les échanges suivants :

Uphold – C’est l’un des principaux échanges pour les résidents des États‑Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. Allemagne & Pays‑Bas sont interdits.

Avertissement Uphold: Conditions applicables. Les crypto‑actifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas à moins d’être prêt à perdre la totalité de l’argent investi. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Un échange coté en bourse sur le NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, dont Australie, Canada, France, Allemagne, Pays‑Bas, Singapour, le Royaume‑Uni, et les États‑Unis (hors Hawaï).

Kraken – Fondé en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès de trading à plus de 190 pays, dont Australie, Canada, Europe, et les États‑Unis (hors Maine, et New York).

Avertissement Kraken: Pas un conseil d’investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited opérant sous le nom Kraken est autorisé par la Banque centrale d’Irlande.

Aave – Une force pionnière sur le marché

Aave s’est avéré être une force motrice d’innovation dans le secteur crypto. Ce réseau était bien en avance sur la courbe du DeFi. En conséquence, il est aujourd’hui l’un des plus grands acteurs du secteur. Les utilisateurs profitent d’une expérience DeFi simple et sécurisée lorsqu’ils utilisent Aave. Pour ces raisons, vous pouvez vous attendre à en entendre beaucoup davantage de ce réseau ingénieux dans les semaines à venir.