Nexus-yhtiöiden johtaja ja päällikkö myöntävät syyllisyytensä kahden miljoonan punnan asiakaspetokseen

Financial Conduct Authority kertoi 13. lokakuuta 2026, että kaksi finanssineuvontayrityksissä työskennellyttä henkilöä oli myöntänyt syyllisyytensä petokseen sen jälkeen, kun neljä asiakasta oli menettänyt yhteensä 2 miljoonaa puntaa.

Nexus Independent Financial Advisers Limitedin (Nexus IFA) ja Nexus Investment Managers Limitedin (Nexus IM) johtaja Kerry Nelson sekä yhtiöiden liiketoimintojen päällikkö Jacqueline Stephens myönsivät syyllisyytensä kaikkiin FCA:n nostamiin syytteisiin Portsmouth Crown Courtissa 12. lokakuuta 2026.

Kaksikko myönsi huijanneensa asiakkaita tammikuun 2019 ja tammikuun 2023 välisenä aikana sekä käyttäneensä petoksessa väärennettyjä asiakirjoja. Nelson myönsi lisäksi rahanpesurikoksen sen jälkeen, kun yhtiöistä oli nostettu rahaa, jonka hän FCA:n mukaan käytti ylellisen elämäntapansa rahoittamiseen.

Viranomaisen mukaan aseman väärinkäyttöön perustuva petos on rikos vuoden 2006 petoslain 1 ja 4 §:n nojalla. Väärennetyn asiakirjan käyttäminen on rikos vuoden 1981 väärentämistä ja väärennöksiä koskevan lain 3 §:n nojalla, ja rikoksella saadun omaisuuden muuntaminen tai siirtäminen on rikos vuoden 2002 rikoshyötylain 327 §:n 1 momentin nojalla.

FCA:n valvonnasta ja markkinavalvonnasta vastaava johtaja Therese Chambers sanoi: ”Kyseessä oli vakava luottamuksen pettäminen. Nelson ja Stephens aiheuttivat merkittäviä tappioita asiakkaille, jotka luottivat heihin. Puutumme jatkossakin tilanteisiin, joissa ihmiset käyttävät asiakkaita hyväkseen oman etunsa tavoittelemiseksi.”

Nelsonin ja Stephensin tuomio luetaan Portsmouth Crown Courtissa 10. joulukuuta 2026. FCA kertoi hakevansa vuoden 2002 rikoshyötylain mukaista omaisuuden menettämistä koskevaa määräystä, jotta Nelson menettäisi kaiken rikollisesta toiminnastaan saamansa taloudellisen hyödyn.

Nexus-yhtiöiden toimiluvat ja vuoden 2023 hallintomenettely

FCA oli myöntänyt Nexus IFA:lle ja Nexus IM:lle toimiluvat. Nexus IFA:lla oli lupa antaa sijoitus-, asuntolaina- ja eläkejärjestelyjä koskevaa neuvontaa, kun taas Nexus IM:llä oli lupa tarjota asiakkailleen harkinnanvaraista varainhoitopalvelua. Kumpikaan yhtiö ei saanut pitää hallussaan tai hallinnoida asiakkaiden varoja. Luvat olivat voimassa 15. marraskuuta 2012 alkaen (Nexus IFA) ja 14. huhtikuuta 2014 alkaen (Nexus IM) aina 25. tammikuuta 2023 asti.

FCA asetti 25. tammikuuta 2023 näille toimiluville rajoituksia, jotka estivät kumpaakin yhtiötä harjoittamasta säänneltyä toimintaa ja vähentämästä hallussaan pitämien varojen arvoa. High Court asetti Nexus IFA:n ja Nexus IM:n 26. tammikuuta 2023 hallintomenettelyyn ja nimitti Leonard Curtisin Carl Fauldsin ja Nicola Laylandin yhtiöiden yhteisiksi hallinnoijiksi. Hallinnoijat myivät myöhemmin molemmat yhtiöt Vintage Wealth Management Limitedille 9. maaliskuuta 2023 FCA:n suostumuksella.

Vuoden 2025 syytteistä syyllisyyden myöntämiseen

FCA aloitti rikosoikeudelliset menettelyt Nelsonia ja Stephensiä vastaan helmikuussa 2025 petoksesta, väärennöksistä ja rahanpesusta epäiltyinä. Tuolloin viranomainen kertoi, että kaksikkoa syytettiin neljän asiakkaan väitetystä huijaamisesta tammikuun 2019 ja tammikuun 2023 välisenä aikana; asiakkaat menettivät 2 miljoonaa puntaa. Heitä syytettiin myös väärennettyjen asiakirjojen käyttämisestä väitetyn petoksen toteuttamisessa. Nelsonia syytettiin lisäksi toisesta rahanpesurikoksesta sen jälkeen, kun yhtiöistä oli väitetysti nostettu rahaa.

Nelson ja Stephens saapuivat Portsmouth Magistrates’ Courtiin 28. helmikuuta 2025. Nelson kiisti tuolloin kaikki syytteet, eikä Stephens ilmoittanut, miten hän aikoi niihin vastata. Asia siirrettiin Portsmouth Crown Courtiin, jossa heidän seuraavaksi oikeudenkäyntipäiväkseen määrättiin 31. maaliskuuta 2025. Molemmat vapautettiin ehdonalaiseen takuusitoumukseen.

Tuolloin valvonnasta ja markkinavalvonnasta vastaavana yhteisjohtajana toiminut Chambers sanoi: ”Väitämme, että neljän vuoden aikana neiti Nelson ja neiti Stephens käyttivät hyväkseen asiakkaidensa luottamusta, väärensivät asiakirjoja ja ohjasivat miljoonia muualle. On oikein, että tuomioistuin tutkii nämä asiat.”

FCA kertoi, että tapauksessa kului tutkinnan aloittamisesta rikossyytteiden nostamiseen 24 kuukautta, kun vuonna 2023/24 päätökseen saaduissa tapauksissa keskiarvo oli 42 kuukautta. Viranomaisen tapausasiakirjojen mukaan Nelson syntyi 21. joulukuuta 1972 ja Stephens 19. marraskuuta 1964.