FCA kieltää entisen Kingly Solicitors -omistajan Nurul Miahin työskentelemästä rahoituspalveluissa

The Financial Conduct Authority ilmoitti 15. syyskuuta 2026, että se on kieltänyt Nurul Miahin, joka tunnetaan myös nimillä Neil Mia ja Neil Miah, työskentelemästä rahoituspalveluissa. FCA toimi sen jälkeen, kun Solicitors Regulation Authority totesi, että Miah, ei‑lakimies johtaja Kingly Solicitors Limited -yrityksessä, on vilpillisesti aiheuttanut tai sallinut yli £28 million asiakkaiden varojen siirron asiakastileiltä ilman lupaa huhtikuun 2019 ja heinäkuun 2020 välillä, ja että yli £10 million asiakkaiden varoja puuttui ja Miah oli käyttänyt ne omaan hyötyynsä.

Lopullisessa Lopullinen ilmoitus, päivätty 15. syyskuuta 2026, FCA antoi määräyksen rahoituspalvelu- ja markkinalaki 2000 56 §:n nojalla, joka kieltää Mianhän suorittamasta mitään tehtävää, joka liittyy valtuutetun, vapautetun tai vapautetun ammatillisen yrityksen harjoittamaan säänneltyyn toimintaan, ja perui 63 §:n nojalla hänen hyväksyntänsä suorittaa SMF3 Executive Director -toimenpide Oracle Consultants Ltd.:ssä. Sekä Oracle että Kingly ovat likvideerauksessa.

FCA antoi Miahille päätösilmoituksen 3. elokuuta 2026, jossa hänelle kerrottiin suunnitellusta toimenpiteestä. Miah ei viitannut asiaa Upper Tribunal (Tax and Chancery Chamber) -tuomioistuimeen 28 päivän kuluessa siitä päivästä, jolloin päätösilmoitus annettiin hänelle, ja peruutus‑ ja kieltopäätös astui voimaan Final Notice -asiakirjan päivämäärästä alkaen. Päätöksen teki Regulatory Decisions Committee -komitean varapuheenjohtaja, jonka jäsenet ovat erillisiä FCA:n tutkintoihin ja toimien suosituksiin osallistuvista työntekijöistä.

FCA:n toimenpide seurasi SRA:n tuomioistuinpaneelin päätöstä 11. syyskuuta 2024. Tutkinnan jälkeen paneeli totesi, että 9. huhtikuuta 2019–23. heinäkuuta 2020 välisenä aikana, toimiessaan Kinglyn omistajana, Miah on vilpillisesti aiheuttanut tai sallinut yli £28 million asiakkaiden varojen nostamisen asiakastileiltä ilman asiakkaiden valtuutusta, jättäen yli £10 million puutteeksi, ja että hän käytti näitä varoja omaan hyötyynsä. SRA määräsi taloudellisen rangaistuksen £3,984,440, määräsi Miahin maksamaan £41,670 tutkintakustannuksia, ja syrjäytti hänet Legal Services Act 2007 -lain 99 §:n perusteella toimimasta oikeudellisen käytännön tai talous‑ ja hallintopäällikön roolissa, tai minkään SRA‑valvotun lisensoidun tahon johtajana tai työntekijänä.

Final Notice -asiakirjassa toistetuissa huomautuksissa tuomioistuinpaneeli totesi, että varat rahoittivat lainojen takaisinmaksua, muiden yritysten ostamista sekä luksusautojen ja -kellojen hankintaa ilman asiakkaiden kirjallista tietoa tai suostumusta. Paneeli sanoi, että toiminta “katsottaisiin varmasti vilpilliseksi tavallisten kunnollisten ihmisten toimesta” ja totesi, että tavalliset kunnolliset ihmiset olisivat järkyttyneitä Miahin asiakkaiden varojen käyttämisestä henkilökohtaiseen hyötyynsä, erityisesti ottaen huomioon suuri summa ja pitkän ajanjakson. Paneeli havaitsi myös, että Miahin toiminnasta puuttui integriteetti, että hän asetti omat etunsa yrityksen asiakkaiden edelle, ja että tällaista asiakkaiden varojen käyttöä heikensi luottamusta yritykseen ja oikeudellisiin palveluihin yleisesti.

Hyväksynnät Oraclella ja Kinglyssa

SRA myönsi Kingly Solicitors -yritykselle lisenssin ja 2. huhtikuuta 2017 hyväksyi Miahin, ei‑lakimiehen, jolla on taustaa rahoituspalveluissa, yrityksen ainoaksi omistajaksi. FCA hyväksyi Miahin suorittamaan CF1 Director -valvottua tehtävää Oraclella 2. joulukuuta 2016–8. joulukuuta 2019; hyväksyntä siirtyi SMF3 Executive Director -seniorijohdon tehtäväksi 9. joulukuuta 2019, ja Final Notice -asiakirjan mukaan hän jatkoi tätä tehtävää. Oracle tarjosi sijoituspalveluita vähittäisasiakkaille, ja Final Notice -asiakirja toteaa, että siinä esitetty väärinkäytös ei tapahtunut tämän hyväksytyn roolin kautta. FCA:n ilmoitus kuvaili Oraclea itsenäisenä yrityksenä, jossa Miah hyväksyttiin vuonna 2016 työskentelemään seniorijohdon tehtävissä.

FCA totesi, että Miah ei ole sopiva ja asianmukainen henkilö suorittamaan mitään säänneltyyn toimintaan liittyvää tehtävää, sillä hänen väärinkäytöksensä osoitti selkeän ja vakavan rehellisyyden ja integriteetin puutteen. Final Notice -asiakirja viittaa FCA:n Fit and Proper Test -ohjeistukseen, jossa rehellisyys, integriteetti ja maine luetaan tärkeimpiin tekijöihin soveltuvuuden ja asianmukaisuuden arvioinnissa, ja kirjaa, että FCA otti huomioon rikkomuksen merkityksen ja olennaisuuden sekä Miahin aiheuttaman riskin vakavuuden kuluttajille ja luottamukselle Yhdistyneen kuningaskunnan rahoitusjärjestelmään. Asiakirja toteaa, että toimenpide edistää FCA:n kuluttajansuojan ja eheyden tavoitteita lain 1C ja 1D §§:n mukaisesti.

SRA:n sakko ja yrityksen sulkeminen

Uutiskirjeessä Uutiskirje, päivätty 15. toukokuuta 2025, Solicitors Regulation Authority kertoi asettaneensa tähän mennessä suurimman sakon, lähes £4 miljoonaa, Miahille, entiselle Kingly Solicitorsin ei‑asianajaja‑omistajalle. Yritys, alun perin RH Legal (Bristol) Ltd, suljettiin SRA:n toimesta vuonna 2020 vakavien huolten jälkeen asiakkaiden varojen väärinkäytöstä. SRA totesi, että sen tutkinnat paljastivat 310 virheellistä siirtoa asiakkaiden tileiltä Miahin yhteyksiin oleviin yhtiöihin, joita käytettiin sopimattomiin tarkoituksiin, kuten lainanlyhennyksiin ja liiketoimintaan kuulumattomien omaisuuserien hankintaan, sekä että se löysi väärennettyjä lausuntoja, joilla yritettiin peittää luvattomia siirtoja. SRA raportoi löydöksensä ja tukevat todisteet lainvalvontaviranomaisille.

Vaikka osa varoista palautettiin, Kinglyssä jäi noin £10 miljoona suuri alijäämä. SRA kertoi astuneensa puuttumaan suojellakseen asiakkaita sulkemalla toimiston, turvatessaan £22.5 miljoonaa asiakasrahaa ja varmistaen asianmukaisen korvauksen korvausrahastonsa kautta, sekä keränneensä ja turvanneet 220 000 tiedostoa toimiston eri toimipisteistä, mukaan lukien yli 90 000 testamenttia ja asiakirjaa. SRA:n toimitusjohtaja Paul Philip totesi, että kyseessä oli suurin sakko, jonka viranomainen on koskaan määrännyt, että Mian epäluotettavuus on vaikuttanut tuhansiin ihmisiin, ja että toimenpide päätti SRA:n tutkinnan, vaikka se jatkaa parhaiden keinojen tarkastelua asiakasrahojen suojaamiseksi.

SRA ryhtyi myös toimenpiteisiin kolmea muuta henkilöä vastaan. Lalou Tifrit, Miahia avustanut konsultti, joka ei ole asianajaja, määrättiin työskentelemään säännellyssä yrityksessä ilman SRA:n lupaa kieltäväksi ja hänet velvoitettiin maksamaan £28 230 kustannuksia. Colin Buckingham, joka työskenteli Kinglyssä eikä ole asianajaja, kiellettiin toimimasta talous‑ ja hallintopäällikkönä säännellyssä yrityksessä ilman SRA:n lupaa, ja hänet määrättiin maksamaan £1 350 kustannuksia. Simon Hutcheson, asianajaja, sai £26 766 sakon, hänet velvoitettiin maksamaan £1 350 kustannuksia ja hänet asetettiin käytännön rajoitusten alaiseksi, jotka ovat voimassa vuodesta 2023.

Therese Chambers, FCA:n toimeenpanijohtaja valvonnasta ja markkinoiden valvonnasta, sanoi: “Herra Miah käytti vilpittömästi asiakkaiden varoja omaksi hyödykseen. Hänellä ei ole paikkaa rahoituspalveluissa. Olemme kieltäneet hänet suojellaksemme kuluttajia ja ylläpitääksemme luottamusta rahoitusjärjestelmään.” FCA ilmoitti julkistavansa päätöksen, jotta kuluttajat ja yritykset tietävät, että Miah ei voi työskennellä rahoituspalveluissa.