¿Qué es el Yield Farming DeFi? – Una Guía Fácil de Seguir para Principiantes

La introducción del sector DeFi ha traído consigo mucho bombo alrededor de sus nuevos productos y características. Una de esas características que se ha vuelto común en la industria es el Yield Farming DeFi. Este protocolo único permite a los nuevos usuarios obtener ingresos pasivos con muy poco entendimiento de las condiciones del mercado y de las criptomonedas en general. Por estas razones, el yield farming DeFi es uno de los sectores de inversión cripto de más rápido crecimiento en el mercado.

El yield farming o staking DeFi permite a las personas ganar tokens a cambio de su participación en aplicaciones DeFi. Actualmente, los usuarios pueden hacer staking de stablecoins, como Dai, USDT o USD Coin, junto con innumerables tokens de gobernanza de plataformas. También es posible hacer yield farming utilizando criptomonedas como Ether, ya que la mayoría de las plataformas se encuentran en la blockchain de Ethereum en este momento.

¿Qué Problemas Intenta Resolver el Yield Farming DeFi?

El yield farming DeFi intenta corregir algunos problemas importantes que aquejan al mercado en este momento. Principalmente, el yield farming ofrece a los nuevos usuarios de cripto una alternativa más fácil para obtener ingresos pasivos. En comparación con el comercio de criptomonedas, el yield farming requiere menos comprensión y esfuerzo. De esta manera, el yield farming brinda una alternativa más segura al comercio de criptomonedas sin experiencia.

COMPOUND

¿Cómo Funciona el Yield Farming DeFi?

Cada plataforma tiene sus propias especificaciones técnicas respecto a su estrategia de yield farming. Por lo tanto, deberás invertir un poco de tiempo para comprender mejor los beneficios de cada plataforma, como sus periodos de bloqueo y tasas de retorno. Sin embargo, en general, el método de yield farming más común requiere que bloquees tu criptomoneda en un contrato inteligente de pool de liquidez.

Dependiendo de la plataforma, el pool de liquidez puede servir múltiples propósitos. Tu liquidez puede quedar bloqueada en un pool público que permite a los usuarios tomar prestados los fondos con interés. Ese interés también vuelve al fondo para obtener más recompensas. Al final, esta estrategia crea un ciclo rentable para los inversores astutos.

También existen pools de liquidez que proporcionan financiación a proyectos del mercado. En este escenario, recibes recompensas por ayudar a reforzar la liquidez de un proyecto en particular. Este es el tipo de yield farming más común en este momento. También fue la estrategia original imaginada por los desarrolladores del sector.

Beneficios del Yield Farming DeFi

Hay muchos beneficios en el yield farming DeFi. En primer lugar, los inversores obtienen acceso a mayores ROI con menos esfuerzo al usar este enfoque. Los inversores tempranos se benefician más porque ganan recompensas y se benefician de la apreciación del token durante el lanzamiento. Normalmente, los inversores toman esas ganancias y las reinvierten en otros proyectos DeFi para generar aún más rendimiento.

Interoperabilidad

Todo el sector DeFi está construido en torno a la interoperabilidad, lo que hace que el mercado sea extremadamente versátil. Algunas plataformas toman tu cripto en staking y la trasladan de una plataforma a otra automáticamente. Toda esta interoperabilidad mejora los retornos de los inversores y brinda más opciones a los usuarios. Es común que los inversores experimentados apilen protocolos para aprovechar aún más las ganancias.

Historia del Yield Farming DeFi

La historia del yield farming comienza en el verano de 2020. Fue entonces cuando COMPOUND introdujo por primera vez el servicio en el mercado. La estrategia de COMPOUND consistía en ofrecer a los usuarios una pequeña parte de las comisiones de transacción por aportar liquidez a una aplicación en particular. En este caso, COMPOUND comenzó con pools en Uniswap o Balancer. Ambos servicios demostraron ser enormemente exitosos.

Liquidez DeFi Bloqueada a través de Coindesk

Este éxito provocó una avalancha de plataformas imitadoras que ingresaron al mercado. Además, algunas plataformas de alto nivel también entraron al sector y ampliaron el concepto de yield farming. Estas plataformas introdujeron características como gobernanza asociada o tokens nativos. Las plataformas también comenzaron a recompensar a los usuarios con tokens nativos en lugar de ETH.

Yield Farming Avanzado

Debido a la interoperabilidad del sector y a la rápida introducción de métodos de farming nuevos y emocionantes, ha surgido una serie de tácticas avanzadas de yield farming. Estos usuarios harán staking de tokens en una cadena de protocolos para generar el máximo rendimiento. Estos métodos avanzados de staking producen ROI inigualables, pero son muy complejos para el usuario promedio.

Riesgos del Yield Farming DeFi

El yield farming es emocionante, pero conlleva una variedad de riesgos que se deben considerar antes de invertir. Principalmente, si deseas obtener una gran recompensa por tus esfuerzos de farming, necesitarás aportar un valor elevado de capital inicial. Esto incrementa tu exposición al riesgo.

Especulación Pura

Además, la naturaleza altamente volátil de los tokens DeFi plantea otra preocupación. La mayoría de los inversores DeFi son puramente especulativos en este momento. Pretenden revender su token en una fecha posterior para obtener ganancias. El problema con este grupo de inversores es que a menudo muestran manos temblorosas.

Los inversores especulativos venden rápidamente sus tenencias durante caídas del mercado. Estas ventas pueden desencadenar una cascada de otros inversores que se unen. Finalmente, terminas con una venta masiva que aniquila el valor de la plataforma y deja a los inversores sufriendo.

Un ejemplo perfecto de esto ocurrió cuando Hot Dog Swap sufrió grandes pérdidas este año. En el incidente, el mercado cayó repentinamente y dejó a los inversores con la bolsa. Específicamente, Hotdog derramó el 99,9 % de su valor en solo un par de horas después del lanzamiento.

Riesgos de Codificación

Los riesgos de codificación son otro problema que los inversores deben considerar. Muchas de estas plataformas no son de código abierto. Eso significa que el código no ha sido revisado por la comunidad. Cuando el equipo de un proyecto y los contratos inteligentes subyacentes no pueden ser auditados, el nivel de riesgo aumenta significativamente. El sector DeFi está en auge y los desarrolladores constantemente crean proyectos desde cero o copian el código de sus predecesores. Las pérdidas ocurren siempre que el código no está auditado, ya que errores y vectores de ataque son descubiertos por usuarios y hackers en lugar de los desarrolladores.

Un ejemplo perfecto de cómo una codificación defectuosa puede costar a los inversores ocurrió con YAM Finance. Una línea de código erróneo provocó caos en esta startup. Específicamente, la plataforma vio cómo su token de utilidad alcanzó un valor de 57 millones de dólares en solo dos días debido a errores de codificación. Este crecimiento fue un evidente error de código. Una investigación posterior reveló una gran cantidad de problemas de codificación y seguridad en la plataforma.

Yield Farming DeFi – Lo que depara el futuro

El sector DeFi parece estar bien encaminado para consolidar su posición en el mercado. Sin embargo, al igual que el auge de los ICO en 2017, los inversores deben investigar por sí mismos (DYOR) antes de aventurarse en este mercado. Si se hace correctamente, el yield farming DeFi es una excelente manera de ganar algo de cripto gratis. No obstante, tu éxito dependerá directamente de tu capacidad para evaluar con precisión la validez de una plataforma.