Invertir en Acciones de M1 Finance | Cómo Comprar Acciones Pre-IPO (año)

M1 Finance es un ecosistema de gestión financiera de microinversión que combina una aplicación poderosa, algoritmos de inversión automatizados y otras herramientas útiles para simplificar el proceso de inversión. La aplicación ha recibido mucha atención este año como una de las aplicaciones de microinversión de crecimiento más rápido. Su interfaz intuitiva hace que integrar estrategias de creación de riqueza sofisticadas sea más fácil que nunca. Como tal, la demanda de acciones de M1 Finance sigue aumentando.

M1 Finance se ha posicionado como una de las aplicaciones financieras de mejor desempeño, con millones de usuarios y una lista creciente de asociaciones estratégicas. La empresa no ha anunciado que planea salir a la bolsa. Sin embargo, la decisión contaría con un fuerte apoyo de la comunidad de inversores.

Actualmente, M1 Finance es una empresa de propiedad privada, lo que significa que la única forma de adquirir acciones es a través de opciones pre-IPO. Esta estrategia requiere un enfoque matizado que difiere de la inversión tradicional en IPO. Aquí te explico cómo puedes obtener acciones pre-IPO de M1 Finance.

¿Qué es M1 Finance?

M1 Finance entró en el mercado en 2015. Su fundador, Brian Barnes, reconoció que la persona promedio no tenía el tiempo ni el deseo de aprender sobre las estrategias de inversión más efectivas.

Creó M1 Finance como una solución integral a este problema. La plataforma permite a cualquiera comenzar a invertir en una variedad de activos y estrategias sin experiencia previa.

M1 Invest

M1 Finance lanzó M1 Invest como su primer producto. Este software de automatización conectóectamente a los inversores potenciales con carteras preconstruidas, lo que permitió a cualquiera crear riqueza. Los usuarios configuraron sus cuentas para participar en estas inversiones vetadas de forma automática.

M1 Finance Smart Transfers

La función Smart Transfers toma el dinero en efectivo excedente que tienes y lo invierte automáticamente en tus carteras preseleccionadas. Este enfoque es popular porque permite a los consumidores aumentar su cartera sin necesidad de agregar fondos manualmente. El sistema integra una Cuenta de Efectivo de Alto Rendimiento que tiene una APY del 4,25% APY. Notablemente, estas cuentas tienen cobertura FDIC de hasta $3,75M, lo que aumenta la confianza del usuario.

Tarifas bajas

M1 Finance obtuvo un fuerte apoyo de los usuarios por su combinación de características y estructura de tarifas bajas. La empresa no cobra comisiones, tarifas de negociación o tarifas de gestión en sus cuentas corrientes de alto rendimiento. Hay tarifas de transacción, pero son mínimas en comparación con los competidores.

M1 Borrow

M1 Borrow ofrece servicios de préstamo a los usuarios. El sistema permite utilizar tu cartera como garantía y obtener fondos adicionales para operaciones de margen. Este enfoque ofrece un mayor riesgo y recompensa. Para los traders profesionales, las operaciones de margen pueden mejorar los rendimientos cuando se realizan correctamente.

Tarjeta de recompensas para propietarios

Otra característica única que distingue a M1 Finance de los competidores es la tarjeta de recompensas para propietarios. Los usuarios pueden gastar su financiamiento en minoristas de todo el mundo y obtener recompensas en efectivo por sus esfuerzos. La recompensa promedio en efectivo es del 1,5% y actualmente está limitada a $200 por mes por usuario, lo que garantiza la estabilidad financiera del programa.

Historial de rondas de financiación

Resumen de la financiación de M1 Finance:

• Total de financiación: M1 Finance obtuvo $333M en 6 rondas de financiación.
• Ronda más grande: La ronda de financiación más grande de M1 Finance obtuvo $150M el 14 de julio de 2021.
• Inversores: Un total de 7 inversores institucionales respaldan a M1 Finance
• Última ronda: La última ronda de financiación recaudó $150M y fue una ronda Serie E celebrada el 14 de julio de 2021.

Desglose de las rondas de financiación de M1 Finance:

• 3 Etapas iniciales
• 3 Etapas tardías

Inversores clave:

M1 Finance tiene varios inversores destacados, incluyendo SoftBank Vision Fund, Left Lane, Clocktower Technology Ventures, Coatue, Jump Capital y Chicago Ventures.

Detalles de inversores y financiación obtenidos de Tracxn

¿Por qué invertir en M1 Finance?

M1 Finance ofrece varios beneficios a los inversores que pueden acceder a acciones pre-IPO. Por un lado, el proyecto tiene una gran cantidad de seguidores con más de +1M de usuarios activos y +10B en activos de clientes bajo su control. Su aplicación de inversión gratuita se encuentra en los rankings más altos de Apple IOs y la Google Play Store, lo que garantiza el acceso a millones de usuarios potenciales en el futuro.

Apoyo regulatorio

Otra razón por la que M1 Finance sigue atrayendo a los inversores es su fuerte apoyo regulatorio. La plataforma está registrada en la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y tiene acuerdos con la FDIC y otras agencias regulatorias. Estos acuerdos permiten a M1 Finance ofrecer protecciones similares a las de la banca tradicional, incluyendo cuentas corrientes aseguradas y más.

Actualizaciones

M1 Finance tiene un espíritu pionero que le ayuda a ofrecer continuamente nuevos y emocionantes proyectos a sus clientes. Por ejemplo, la empresa actualizó recientemente el diseño de su panel de control para incluir más características. Este enfoque simplificado y minimalista es fácil de aprender y ofrece opciones avanzadas como gráficos para aquellos con más experiencia.

Además, M1 Finance expandió sus inversiones en los mercados descentralizados. Ahora los usuarios pueden agregar criptomonedas a su cartera, junto con las ofertas tradicionales del protocolo. Este compromiso con las demandas de los clientes demuestra por qué M1 Finance pudo asegurar una posición tan fuerte en el mercado en primer lugar.

Seguro

La seguridad siempre ha sido primordial para M1 Finance. Las cuentas corrientes de la empresa están aseguradas por la FDIC como parte de este enfoque. A un nivel más granular, la empresa emplea procedimientos de seguridad de nivel empresarial, incluyendo autenticación de dos factores. Además, todos los datos se someten a un cifrado militar de 4096 bits, lo que aumenta su protección.

Premios

Este año ha sido excelente para M1 Finance, que recibió varios premios por celebrar sus logros. En particular, la empresa ganó el Premio de Inversor Sofisticado de Investopedia 2024. También obtuvo el Premio de Mejor Inversión de Time Magazine 2024, el Premio de Mejor Gestión de Dinero de Moneywise 2024 y el Premio de Mejores Corredores en Línea de Traders Union 2024. Cada premio ayuda a aumentar la confianza del consumidor y a impulsar la demanda de acciones pre-IPO.

Cómo comprar acciones pre-IPO de M1 Finance

La esperanza es alta de que M1 Finance anuncie planes para salir a la bolsa en los próximos meses. Como tal, M1 Finance sigue siendo una empresa de propiedad privada, lo que significa que necesitarás utilizar un enfoque especializado para acceder a las acciones. Aquí te explico qué debes considerar.

1. Mercado secundario pre-IPO

Los inversores a veces obtienen exposición a empresas privadas a través de mercados secundarios, que conectan a inversores acreditados con accionistas tempranos, como empleados, firmas de capital de riesgo o insiders, que buscan vender acciones antes de la IPO de una empresa.

Las inversiones pre-IPO ofrecen la oportunidad de invertir durante la fase de alto crecimiento de una empresa, a menudo a valoraciones más bajas que en los mercados públicos. Sin embargo, estas oportunidades conllevan consideraciones importantes:

• Elegibilidad: Los mercados secundarios suelen requerir que seas un inversor acreditado, lo que significa que debes cumplir con ciertos umbrales de ingresos o patrimonio neto.

• Riesgo de liquidez: Las acciones privadas suelen ser ilíquidas hasta que la empresa sale a la bolsa o es adquirida, lo que significa que es posible que debas mantenerlas durante varios años o potencialmente de forma indefinida.

Si cumples con los requisitos y estás cómodo con los riesgos, varias plataformas ofrecen acceso a oportunidades pre-IPO:

• Forge Global: Uno de los mercados de acciones privadas más grandes, que ofrece acciones en startups de etapa tardía como SpaceX, Stripe y Databricks. Los mínimos suelen comenzar alrededor de $100,000.

• EquityZen: Una plataforma popular que permite a los inversores acreditados comprar en empresas privadas con mínimos tan bajos como $5,000. Ofertas anteriores incluyen empresas como Discord y UiPath.

• Rainmaker Securities: Un corredor de valores que ayuda a encontrar y negociar ventas de acciones privadas, incluyendo oportunidades en empresas como OpenAI, Stripe y Palantir.

• Hiive: Una plataforma más nueva con precios de oferta y demanda en vivo para cientos de empresas privadas. Transparente y con tarifas bajas, con mínimos que comienzan alrededor de $25,000.

• MicroVentures: Ofrece acceso agrupado a empresas de etapa tardía a través de vehículos de propósito especial (SPV), incluyendo inversiones anteriores en SpaceX y Instacart.

• EquityBee: Permite a los inversores financiar el ejercicio de opciones de acciones de empleados en startups, a menudo a valoraciones con descuento, con mínimos alrededor de $10,000.

• Augment: Un mercado digital que muestra precios en tiempo real para acciones pre-IPO,igido a inversores con conocimientos técnicos y que ofrece tarifas de transacción más bajas.

• StartEngine Private: Lanzado a fines de 2023, esta plataforma ofrece a los inversores acreditados acceso a ofertas de la Regulación D en empresas respaldadas por capital de riesgo de etapa tardía. En sus primeros nueve meses, generó $16,5 millones en ingresos, con inversiones promedio alrededor de $32,000

Importante: siempre realice una investigación exhaustiva y consulte a un asesor financiero antes de invertir en acciones de empresas privadas.

2. Firmas de capital privado

Las firmas de capital privado obtienen acceso a acciones pre-IPO durante las rondas de inversión. Luego ofrecen estas acciones a inversores acreditados de alto patrimonio neto con una comisión. Es notable que las firmas de capital privado suelen tener estipulaciones adicionales, incluyendo el bloqueo de la venta de acciones durante años en algunos casos.

3. Ventas de acciones de empleados

Muchos consideran que las ventas de acciones de empleados son la mejor manera de adquirir acciones pre-IPO en M1 Finance. Este método de adquirir acciones pre-IPO requiere que te conectes con ex empleados. Es común que las empresas emitan acciones como parte de un paquete de incentivos. Es notable que este método de participación en las ganancias se ha vuelto más popular, lo que ha llevado a más oportunidades de acciones pre-IPO para los inversores.

Transacciones privadas: hay muchos obstáculos que debes superar para completar una transacción pre-IPO privada, incluyendo la creación de acuerdos legales específicos, la realización de valoraciones y el establecimiento de limitaciones en la transferencia del activo.

Corretaje: los corredores pueden eliminar mucha de la confusión del proceso pre-IPO. Estos profesionales pueden guiarte a través de cada paso, asegurando el cumplimiento total y evitando errores comunes que cometen los profesionales no capacitados.

Hay varios riesgos que debes considerar antes de saltar al área de inversión en acciones pre-IPO. Aquí te presento las principales preocupaciones:

Riesgo de liquidez

Si buscas un activo que puedas vender de inmediato, las acciones pre-IPO no son la mejor opción. Estas inversiones pueden incluir cláusulas de venta y transferencia que impiden la transferencia del activo hasta que se cumplan ciertos criterios, como la finalización de la IPO. Es común que las acciones pre-IPO requieran que esperes años antes de poder vender tus activos.

Riesgo regulatorio

El mercado de blockchain ha experimentado una gran escrutinio por parte de los reguladores y legisladores. Aunque la tecnología es mucho mejor entendida que en sus primeros días, todavía hay muchos legisladores que la ven como una amenaza para el sistema financiero tradicional. Como tal, siempre debes considerar cómo las nuevas regulaciones podrían afectar el valor de tus acciones pre-IPO.

Riesgo de mercado

Comprar acciones pre-IPO en M1 Finance significa que estás detrás del proyecto y su equipo. La empresa ha asegurado una reputación de excelencia y ha expresado previamente su deseo de salir a la bolsa. Sin embargo, no se ha proporcionado datos concretos al respecto. Como tal, es vital entender que el mercado de blockchain es un espacio activo que experimenta fuertes fluctuaciones que podrían resultar en un valor de acción diferente entre ahora y cualquier lanzamiento de IPO futuro.

Valoración de M1 Finance y futura IPO

M1 Finance tiene una valoración de $1.45B a partir del 14 de julio de 2021. La empresa califica como una Unicornio. Sigue recibiendo un fuerte apoyo de los inversores institucionales, que ven la aplicación como una puerta de entradaecta a millones de microinversores. Impresionantemente, la aplicación ahora tiene +500K miembros y gestiona +$8B en activos.

M1 Finance obtuvo esta alta valoración debido a una combinación de ofrecer nuevas y demandadas características, junto con una estructura de tarifas institucionales. La decisión de la empresa de ofrecer cuentas corrientes aseguradas por la FDIC y su adición de servicios de criptomonedas demuestra cómo los ejecutivos pueden equilibrar nuevas opciones con características tradicionales que los clientes desean.

Si M1 Finance anuncia planes para salir a la bolsa en los próximos meses, será recibido con una oleada de apoyo de los inversores. Los traders han querido aprovechar el éxito de esta empresa y sus futuras ofertas durante mucho tiempo. Como tal, una IPO de M1 Finance podría resultar en una de las IPO más grandes hasta la fecha.

Conclusión de la inversión en acciones pre-IPO de M1 Finance

Las acciones pre-IPO de M1 Finance están en alta demanda debido a la posición y perspectivas de la empresa. El sector de microinversión está en auge, y M1 Finance ha consolidado su posición como líder del mercado. A pesar de estas cualidades positivas, es sabio realizar una investigación exhaustiva sobre cualquier empresa antes de realizar inversiones en acciones pre-IPO.

Debes revisar personalmente los estados financieros y la historia de la empresa en profundidad. A partir de ahí, debes consultar a un experto financiero para asegurarte de que las inversiones se mantengan dentro de tu apetito de riesgo. Si completas estas tareas y encuentras que la inversión es una buena opción, las acciones pre-IPO de M1 Finance presentan una oportunidad única para aquellos que pueden obtenerlas.

Aviso: Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero, legal o de inversión. Las acciones pre-IPO suelen estar disponibles solo para inversores acreditados y conllevan un riesgo significativo. Siempre realice una investigación exhaustiva y consulte a un asesor financiero o experto legal antes de tomar decisiones de inversión.