Capital de riesgo
Inversión en DriveWealth | Cómo Comprar Acciones Pre‑IPO
DriveWealth opera como una plataforma fintech B2B centrada en aplicaciones. La compañía ha sido fundamental para impulsar la adopción del trading móvil a través de su suite de productos diseñados para simplificar la integración de estas funciones en los protocolos existentes. Hoy, las opciones de inversión basadas en API en la nube de DriveWealth impulsan algunas de las principales aplicaciones del mercado, y sus productos continúan ayudando a democratizar la economía mediante características flexibles e intuitivas.
Todos estos factores han ayudado a DriveWealth a asegurar una posición de liderazgo como proveedor de servicios financieros B2B. También continúan generando interés entre inversores tanto institucionales como privados. Sin embargo, DriveWealth es una empresa privada. La única forma de acceder a sus acciones es a través de mercados secundarios. Aquí tienes lo que necesitas saber para acceder a las acciones pre‑IPO de DriveWealth.
¿Qué es DriveWealth?
DriveWealth, con sede en Nueva York, ingresó al mercado en 2012. Su fundador, Robert Cortright, se dio cuenta de que existía una brecha en el mercado en cuanto a servicios de trading y proveedores de aplicaciones. Vio el potencial de llenar ese nicho con un proveedor de protocolos B2B que ofrece servicios flexibles, regulados y simplificados.
Este modelo de negocio resultó exitoso, vinculando directamente a DriveWealth con algunas de las marcas más populares en finanzas móviles. A través de servicios de inversión digital innovadores, DriveWealth brinda a los clientes de aplicaciones acceso a una variedad de activos, incluidos valores estadounidenses, fondos mutuos, ETFs, soluciones de renta fija y opciones sobre acciones.
Corretaje como Servicio
DriveWealth fue la primera en ofrecer inversión en acciones fraccionarias al mercado móvil mediante su suite de servicios de inversión digital. El enfoque de Corretaje como Servicio permitió a las empresas adaptar sus requisitos para ajustarse a su presupuesto y necesidades del sistema. Esta estrategia ganó rápidamente popularidad entre proveedores de billeteras digitales, corredores, gestores de activos y desarrolladores de aplicaciones de consumo.
Fuente – DriveWealth
El enfoque de DriveWealth en soluciones de inversión basadas en API en la nube ha demostrado ser un recurso valioso en el mercado. Este kit de herramientas flexible ofrece flexibilidad, extensibilidad y seguridad desde una plataforma reconocida. Permite a estas compañías proporcionar servicios financieros digitales de vanguardia como trading fraccionado de acciones, valores estadounidenses, fondos mutuos, ETFs y más.
Sistema de Trading basado en dólares
Una de las mayores atracciones de DriveWealth es su diseño de trading basado en dólares. Este enfoque facilita a los usuarios comprender sus inversiones y comenzar a aprovechar las útiles características de la plataforma. Notablemente, el enfoque patentado de DriveWealth al trading abre la puerta a más inversores para participar en la economía.
Además, existe una multitud de herramientas que simplifican el proceso de inversión y proporcionan flexibilidad óptima. Por ejemplo, la API soporta la integración de trading de acciones fraccionarias, una herramienta de gestión de cartera en piloto automático y productos de cambio suelto. Esta última característica redondea automáticamente las compras e invierte el cambio para los usuarios, convirtiendo el ahorro en una acción cotidiana y sin esfuerzo.
Rondas de Financiamiento Históricas
Resumen del Financiamiento de DriveWealth:
Financiamiento Total: DriveWealth aseguró $542M en 6 rondas de financiamiento
Ronda Más Grande: La ronda de financiamiento más grande de DriveWealth aseguró $450M en agosto de 2021.
Inversores: Un total de 21 inversores institucionales respaldan a DriveWealth
Ronda Más Reciente: La última ronda de financiamiento recaudó $131M y fue una ronda Serie D realizada en agosto de 2021.
Desglose de Rondas de Financiamiento:
- 1 Semilla
- 3 Etapa Temprana
- 2 Etapa Tardía
Inversores Clave:
DriveWealth aseguró financiamiento de varios inversores institucionales, incluidos Insight Partners, Accel, Greyhound Capital Management, SoftBank Vision Fund, Point72 Ventures, FTX, Base10 Partners, eBook Architects, Citi Ventures, Mouro Capital, Fidelity International Strategic Ventures, SBI Investment, Raptor Group, Route 66 Ventures y SenaHill Partners.
¿Por qué invertir en DriveWealth?
Hay varias razones por las que alguien podría querer invertir con DriveWealth. Por un lado, brinda a gestores de patrimonio, bancos, corredores‑dealer, gestores de activos y marcas de consumo una gran cantidad de nuevas formas de mejorar la experiencia del usuario de sus clientes. Además, sigue siendo una fuerza pionera en el mercado como la primera en combinar trading fraccionario y finanzas integradas.
La flexibilidad del sistema permite a las empresas adaptar sus ofertas para ajustarse a su modelo específico. Las compañías pueden ofrecer soporte para una amplia gama de productos financieros, incluidas acciones, funciones de ahorro automatizado, más de 6 000 fondos mutuos globales, más de 3 000 ETFs y más.
Licenciado y Registrado en EE. UU.
DriveWealth opera como un corredor totalmente licenciado, portador y de compensación propia en EE. UU. Puede ofrecer sus servicios a los 50 estados y está licenciado para trabajar directamente con bancos, asesores financieros, consultores y proveedores de servicios. Además, la compañía posee licencias en varios países alrededor del mundo, lo que le permite proporcionar acceso en tiempo real a una suite de herramientas financieras diseñadas para impulsar la participación del cliente y aumentar los ROI.
DriveWealth tiene una comunidad en crecimiento
El ecosistema de DriveWealth continúa expandiéndose. La compañía tiene alianzas estratégicas con proveedores de servicios financieros líderes, incluidos Xapo Bank, Revolut, Cash App, MoneyLion, Chipper Cash y muchos más.
Integración fácil
Una de sus principales atracciones es la facilidad de integración. Cada aspecto del sistema fue diseñado para soportar una adopción rápida y sin problemas por parte de los usuarios finales. La interfaz intuitiva puede personalizarse para adaptarse al diseño, estilo y disposición de tu negocio. Las empresas pueden seleccionar qué funciones ofrecer a los usuarios, incluidas opciones de préstamo, reequilibrio de carteras, reinversión automática de dividendos y más.
Productos inclusivos
Otra razón por la que DriveWealth sigue brillando es su modelo de negocio. La compañía respalda un ciclo completo de productos que comienza con una incorporación simple, asegurando que todos puedan operar y navegar los productos. A partir de ahí, los desarrolladores se enfocaron en hacer que la financiación de cuentas sea fluida y la integración de la API sea directa. Los usuarios pueden operar fácilmente funciones como trading de opciones y creación de estados de cuenta digitales. Además, los productos soportan la generación de reportes fiscales.
Este modelo de negocio todo‑incluido garantiza que DriveWealth ofrezca una línea de productos que cubra casi todas las necesidades de aplicaciones financieras. Estas opciones incluyen capacidades de trading institucional como enrutamiento de órdenes, compensación, custodia, préstamo de acciones, liquidez mejorada y ejecución en el piso de NYSE.
DriveWealth tiene un equipo de expertos.
DriveWealth ha reunido a expertos de los sectores financiero y digital para apoyar su visión de democratizar la inversión. La compañía emplea actualmente a más de 300 personas y trabaja estrechamente con reguladores de FINRA, doctores PhD e innovadores tecnológicos. Este enfoque asegura que sus productos sigan siendo de vanguardia y útiles.
Datos de financiamiento e inversores obtenidos de Tracxn
1. Mercado Secundario Pre‑IPO
Los mercados secundarios son intercambios diseñados específicamente que conectan a accionistas pre‑IPO con inversores potenciales. Estos mercados pueden ofrecer estos activos porque trabajan estrechamente con empleados, inversores de etapa temprana y capitalistas de riesgo, que son cruciales para el crecimiento pre‑IPO de la compañía.
Invertir en acciones pre‑IPO de DriveWealth podría ofrecer retornos fuertes si la valoración de la compañía aumenta tras su OPI. Es común que las valoraciones de las compañías aumenten después de una OPI. Por lo tanto, tiene sentido añadir acciones pre‑IPO a tu cartera antes de que la empresa anuncie planes para salir a bolsa.
Los mercados secundarios tienen muchos requisitos. Aquí tienes algunas consideraciones que debes conocer:
Elegibilidad: Este enfoque requiere que seas un inversor acreditado, lo que significa que deberás demostrar al menos $1M en activos líquidos para calificar para el acceso.
2. Firmas de Capital Privado
Las firmas de capital privado obtienen acceso a acciones pre‑IPO durante rondas de inversión. Luego ofrecen estas acciones a inversores acreditados de alto patrimonio neto con una comisión. Notablemente, las firmas de capital privado son conocidas por tener estipulaciones adicionales, incluido bloquear la venta de acciones durante años en algunos casos.
3. Ventas de Acciones a Empleados
Muchos consideran que las ventas de acciones a empleados son la mejor manera de adquirir acciones pre‑IPO en DriveWealth. Este método de adquisición requiere que te conectes con ex‑empleados. Es común que las compañías emitan acciones como parte de un paquete de incentivos. Notablemente, este método de reparto de beneficios se ha vuelto más popular, lo que lleva a más oportunidades de acciones pre‑IPO para los inversores.
Transacciones Privadas: Hay muchos obstáculos que deberás superar para completar una transacción privada pre‑IPO, incluidos la creación de acuerdos legales específicos, la realización de valoraciones y el establecimiento de cualquier limitación sobre la transferencia del activo.
Corretaje: Los corredores eliminarán gran parte de la confusión del proceso pre‑IPO. Estos profesionales pueden guiarte a través de cada paso, asegurando el cumplimiento total y evitando errores comunes que cometen los profesionales no entrenados.
Existen varios riesgos que deberías considerar antes de adentrarte en el ámbito de inversión en acciones pre‑IPO. Aquí tienes las principales preocupaciones:
Riesgo de Liquidez
Si buscas un activo que puedas vender de inmediato, las acciones pre‑IPO no son la mejor opción.
Estas inversiones pueden incluir cláusulas de venta y transferencia que impiden la transferencia del activo hasta que se cumplan ciertos criterios, como la finalización de la OPI. Incluso es común que las acciones pre‑IPO requieran que esperes años antes de poder vender tus activos.
Encontrar un Corredor
Si cumples con los requisitos y te sientes cómodo con los riesgos, varias plataformas ofrecen acceso a oportunidades pre‑IPO:
Forge Global: Uno de los mayores mercados de acciones privadas, que ofrece participaciones en startups de etapa tardía como SpaceX, Stripe y Databricks. Los mínimos suelen comenzar alrededor de $100,000.
EquityZen: Una plataforma popular que permite a inversores acreditados comprar en compañías privadas con mínimos tan bajos como $5,000. Ofertas anteriores incluyen empresas como Discord y UiPath.
Rainmaker Securities: Un corredor de servicio completo que ayuda a localizar y negociar ventas de acciones privadas, incluidas oportunidades en compañías como OpenAI, Stripe y Palantir.
Hiive: Una plataforma más reciente con precios de oferta/demanda en tiempo real para cientos de compañías privadas. Transparente y de bajas comisiones, con mínimos que comienzan alrededor de $25,000.
MicroVentures: Ofrece acceso agrupado a compañías de etapa tardía mediante vehículos de propósito especial (SPV), incluidas inversiones anteriores en SpaceX e Instacart.
EquityBee: Permite a los inversores financiar el ejercicio de opciones de acciones de empleados en startups, a menudo a valoraciones descontadas, con mínimos alrededor de $10,000.
Augment: Un mercado digital‑first que muestra precios en tiempo real para acciones pre‑IPO, dirigido a inversores con conocimientos tecnológicos y que ofrece comisiones de transacción más bajas.
StartEngine Private: Lanzada a finales de 2023, esta plataforma ofrece a inversores acreditados acceso a ofertas bajo la Regulación D en compañías de etapa tardía respaldadas por capital de riesgo. En sus primeros nueve meses, generó $16.5 millones en ingresos, con inversiones promedio alrededor de $32,000.
Importante: Siempre realiza una diligencia debida exhaustiva y consulta a un asesor financiero antes de invertir en acciones de compañías privadas.
Valoración de DriveWealth y futura OPI
DriveWealth alcanzó una valoración de $2.85 B el 23 de agosto de 2021. La compañía obtuvo el estatus de unicornio después de recibir el apoyo de 21 inversores institucionales de alto nivel y asegurar alianzas estratégicas con líderes de la industria. Hoy, ocupa un nicho valioso en el mercado, simplificando el acceso a herramientas financieras móviles de próxima generación diseñadas para impulsar resultados.
A través de sus alianzas B2B de alto nivel, DriveWealth obtiene acceso instantáneo a enormes comunidades de usuarios. A diferencia de sus competidores, no necesita invertir fuertemente en atraer nuevos clientes: su reputación y trayectoria hacen el trabajo por ella. Hoy, es reconocida como una de las principales plataformas tecnológicas de servicios financieros basados en API.
Los accionistas de DriveWealth podrían ver un fuerte potencial alcista si la compañía continúa su trayectoria. Todas las señales apoyan una tendencia hacia servicios bancarios móviles y digitales en el futuro. Como tal, el posicionamiento de DriveWealth podría impulsar aspiraciones de una futura OPI.
Notablemente, si DriveWealth anunciara planes para salir a bolsa, recibiría apoyo inmediato del sector público. Dada su posición en el sector financiero, hay buenas razones para creer que el evento podría ser una de las mayores OPI FinTech de los últimos años.
Conclusión de DriveWealth
DriveWealth podría ver mucho más éxito a medida que la economía se digitaliza y más personas abandonan la banca tradicional en favor de opciones móviles. Aquellos que posean acciones pre‑IPO de DriveWealth esperan ver ganancias masivas si y cuando la compañía anuncie planes para salir a bolsa.
Se recomienda que consultes a un experto financiero antes de realizar cualquier inversión en acciones pre‑IPO para asegurarte de comprender las restricciones y riesgos adicionales involucrados. Para quienes desean obtener exposición al sector FinTech y pueden calificar para acciones pre‑IPO, DriveWealth ofrece una rara oportunidad de inversión con un fuerte potencial alcista.
Aprende sobre Otras Oportunidades Pre‑IPO Ahora
Descargo de responsabilidad: Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero, legal o de inversión. Las acciones pre‑IPO suelen estar disponibles solo para inversores acreditados y conllevan un riesgo significativo. Siempre realiza una diligencia debida exhaustiva y consulta a un asesor financiero o experto legal antes de tomar decisiones de inversión.
