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La propiedad de vivienda es más prohibitiva que nunca en Norteamérica – ¿Puede la impresión 3D cambiar esto?
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Propiedad de vivienda, ¿un sueño que se desvanece?
Rising prices and rising interest rates in the last few years have made homeownership increasingly difficult to achieve. This is especially true for the younger generations like millennials (born between 1981 and 1996) and Gen Z (born from 1997 to 2012).
Los precios en aumento y las tasas de interés crecientes en los últimos años han hecho que la propiedad de vivienda sea cada vez más difícil de alcanzar. Esto es especialmente cierto para las generaciones más jóvenes, como los millennials (nacidos entre 1981 y 1996) y la Generación Z (nacidos de 1997 a 2012).
El problema se ve agravado por la inflación, el crecimiento de la población, el aumento de las desigualdades y una oferta limitada de viviendas nuevas.
Este es un fenómeno global, especialmente agudo en la “Anglosfera”, y ahora ampliamente reconocido como un problema:
Fuente: IPSOS
Mientras tanto, 2/3 de los jóvenes están renunciando a la propiedad de vivienda en Australia,
En Sídney y Melbourne, desde 2005, el precio medio de la vivienda ha aumentado 3,5 veces la tasa de inflación y 2,5 veces el incremento de los ingresos semanales promedio.
The Sydney Morning Herald
Fuente: The Guardian
No siempre fue así
This situation is rather unique to our time period, and previous generations faced a very different housing market.
Esta situación es bastante única para nuestro periodo, y las generaciones anteriores enfrentaron un mercado de vivienda muy diferente.
Esto se demuestra fácilmente con entrevistas rápidas como en este video, donde personas mayores responden a la pregunta “¿Cuánto costó su primera casa?”. Y las respuestas varían entre $16,000, $26,000 y $37,000.
Por supuesto, esas cantidades deben ajustarse por inflación. Pero desde la década de 1970, la vivienda ha subido consistentemente más rápido que la inflación general, haciendo que el mercado inmobiliario sea cada vez más caro.
Fuente: CUtoday
Esto crea una situación donde el punto de entrada y el pago inicial de una vivienda siguen subiendo cada vez más, más rápido de lo que los ahorros y los salarios pueden seguir.
Desde 1985, los precios de la vivienda en EE. UU. se han multiplicado por 5,5, mientras que el ingreso medio de los hogares solo aumentó 3,3 veces.
Fuente: Visual Capitalist
Lo mismo ocurre en el Reino Unido, donde los precios promedio de la propiedad han subido el doble de rápido que los salarios en el Reino Unido durante las últimas cuatro décadas.
“Los errores de política en las últimas tres décadas han contribuido a una situación que está minando el nivel de vida de las generaciones futuras.
No entiendo por qué los jóvenes de hoy no están en las calles, protestando contra sus padres y abuelos por lo que han hecho al costo de la vivienda en este país,”
Economista independiente Saul Eslake – The Sydney Morning Herald
Por supuesto, además de la disparidad entre el aumento de los precios de la vivienda y los ingresos, hay una disparidad adicional en el mercado laboral, donde los jóvenes están en un mercado laboral muy diferente al de los baby boomers a la misma edad y son más propensos a enfrentar desempleo, deudas estudiantiles, y necesitan más diplomas y experiencia para los mismos trabajos.
¿Por qué sucedió esto?
There is no clear-cut explanation of why the housing market has spiraled out of control that much.
But there are a series of factors that contributed to the current dire situation.
Aumento de tamaños
One comment often made by older people about the housing market is that modern homes are more expensive because they are a lot nicer than houses in the 1970s.
Un comentario que a menudo hacen las personas mayores sobre el mercado de la vivienda es que las casas modernas son más caras porque son mucho más agradables que las casas de los años 70.
Y para ser honestos, hay algo de verdad en eso. Las casas modernas tienden a estar mejor equipadas, notablemente con calefacción central y aire acondicionado.
They are also, on average, much bigger.En 1970, la superficie media de una casa era de 1,500 pies cuadrados (subiendo desde 1,048 en 1920) y era de 2,014 en 2023.
Construcción insuficiente y regulación aumentada
Another factor in rising housing prices has been an increase in the cost of building them. Building activity has been too subdued to answer demand, and this is largely due to increases in land prices and increased regulations.
Otro factor en el aumento de los precios de la vivienda ha sido el incremento del costo de construirlas. La actividad de construcción ha sido demasiado limitada para responder a la demanda, y esto se debe en gran parte al aumento de los precios de la tierra y a la mayor regulación.
Si bien las regulaciones son necesarias para que los nuevos edificios sean seguros, las nuevas regulaciones han incrementado en general el costo del diseño, la aprobación, la mano de obra y el mantenimiento de la vivienda.
Muchas leyes de zonificación y normas de vivienda están diseñadas específicamente para evitar la construcción de urbanismo denso y asequible necesario para reducir los precios. Y esto ocurrió porque en general benefició a muchos intereses poderosos, desde desarrolladores inmobiliarios hasta políticos y propietarios existentes.
La vivienda como inversión
A shift in perception occurred since the 1970s, with housing increasingly seen as an investment vehicle more than a place to live in.
“Las viviendas se construían y vendían cada vez más a propietarios existentes que buscaban una segunda vivienda únicamente como refugio o activo, más que como residencia.
En general, la compra de segundas viviendas podría explicar alrededor del 30 por ciento y el 10 por ciento del aumento en el empleo de la construcción y los precios de las casas, respectivamente, desde 2000 hasta 2006.” – Daniel Garcia, economista de la Reserva Federal
Today, this situation is compounded by the arrival in the housing market of massive money flow from Wall Street investment firms like Blackrock comprando colectivamente cientos de miles de casas.
Las generaciones anteriores también a menudo no se prepararon para la jubilación ahorrando e invirtiendo en activos además de su residencia principal, o en algunas unidades de vivienda extra que alquilan. Esto acumula un total de $18 billones en viviendas poseídas por los baby boomers. Como resultado, también son, con diferencia, la generación más rica.
Fuente: A Wealth Of Common Sense
Así que no es sorprendente que los baby boomers hayan votado consistentemente a nivel nacional y local por regulaciones y leyes que han mantenido el mercado de la vivienda en alza.
Los políticos que aún recuerdan el colapso de la burbuja inmobiliaria que se desinfló brevemente en 2008 son reacios a abordar el problema.
También debemos señalar que este problema de la especulación que vuelve la vivienda inaccesible no es exclusivo del mundo occidental.
Más recientemente, el gobierno de China ha estado intentando activamente reventar su propia burbuja inmobiliaria de forma controlada, con las consecuencias económicas aún por determinar.
“La vivienda es para vivir, no para especular”. – Xi Jinping – Presidente de China
Entre el riesgo de colapsar la economía o una vivienda inaccesible, es una elección difícil de hacer.
Sistema monetario
While it is easy to blame an entire generation, things may be a little more complex than that.
Aunque es fácil culpar a toda una generación, las cosas pueden ser un poco más complejas que eso.
The 1970s were a turning point in economic history. En 1971, Nixon decidió abandonar el patrón oro. This was the trigger for several decades of growing inequality, an explosion in international currency crises, a steady rise in government debt, etc.
Fuente: WTF happened in 1971
Por lo tanto, la disminución de la asequibilidad de la vivienda probablemente deba entenderse mejor en el contexto más amplio de la inflación y los cambios del sistema monetario.
Quizás los baby boomers solo tuvieron suerte de nacer en el momento adecuado, más que ser responsables de estos cambios.
Consecuencias de una propiedad de vivienda imposible
The issues created by an increasingly out-of-reach housing market are many and threaten the very stability of our societies.
La vida como una lucha
Younger people unable to ever buy a home are vulnerable to rent increases out of their control. They are unable to use homeownership as a tool to accumulate capital, the way baby boomers did.
Los jóvenes que nunca pueden comprar una casa son vulnerables a aumentos de alquiler fuera de su control. No pueden usar la propiedad de vivienda como una herramienta para acumular capital, como lo hicieron los baby boomers.
También son más vulnerables a aumentos de alquiler, dificultades financieras e incluso la falta de vivienda en caso de perder su empleo.
Todas estas condiciones generan una mala salud mental y limitan la capacidad de los millennials y la Generación Z para asumir riesgos financieros como el emprendimiento. También retrasa la formación de familias o la hace totalmente imposible, provocando una grave disminución demográfica.
Divisiones y populismo
The struggle for housing is not equally shared. We mentioned the generational divide, which can split families and reduce social cohesion.
La lucha por la vivienda no se comparte de manera equitativa. Mencionamos la brecha generacional, que puede dividir a las familias y reducir la cohesión social.
It is also a racial divide, with non-white people more likely to struggle with housing affordability.
También es una brecha racial, con personas no blancas más propensas a enfrentar dificultades de asequibilidad de la vivienda.
Fuente: The Guardian
Al mismo tiempo, la falta de vivienda dificulta la acogida de inmigrantes, ya que cada inmigrante recién llegado es un inquilino o comprador potencial que ejerce presión sobre la ya insuficiente oferta de viviendas.
En conjunto, esto crea un terreno fértil para todo tipo de política populista y se combina con los demás problemas concurrentes de desigualdad y discriminación.
Cambios y casas impresas en 3D
Because the housing crisis stems from so many causes, there is no silver bullet to solve it. However, the growing acceptance that there is a problem is encouraging. The growing demographic and electoral weight of millennials and Gen Z should also have an impact.
Debido a que la crisis de la vivienda proviene de tantas causas, no hay una solución mágica para resolverla. Sin embargo, la creciente aceptación de que existe un problema es alentadora. El creciente peso demográfico y electoral de los millennials y la Generación Z también debería tener un impacto.
For example, in 2022 Canada passed the Tax-Free First Home Savings Account (FHSA) to aid Canadians with savings for purchasing their first home. We discussed further for our Canadian readers how to take maximum advantage of this measure in our article “¿Qué es una Cuenta de Ahorros para la Primera Vivienda Libre de Impuestos (FHSA) en Canadá?”.
Besides societal and political changes, technology could help as well. Until now, construction has been a very labor-intensive process, making it mostly immune from productivity gains like in manufacturing. This is about to change with the emergence of 3D-printed constructions.
The concept is to apply to masonry 3D printing principles:
- El material puede aplicarse en la boquilla con la forma deseada.
- El proceso está mayormente automatizado y controlado por computadora, lo que puede trabajar 24/7 con una mínima intervención humana.
- El diseño puede ser completamente digital y transferido directamente a un medio físico.
Currently, the main concept is using cheap materials like concrete, and building the way a 3D printer does with plastic filament or metal.
Fuente: Cornell University
Al hacerlo, la impresión 3D puede ahorrar semanas o meses de tiempo de construcción. El sistema requiere un marco temporal para la boquilla de impresión 3D, simplemente mucho más grande en comparación con otras impresoras 3D.
Fuente: Cornell University
También es fácil imaginar que la impresión 3D podría, en el futuro, combinarse con otros métodos de producción automatizada. Por ejemplo, tallado CNC de madera, y tal vez en algún momento ensamblaje automatizado por robots.
La idea de imprimir casas en 3D también se alinea con tendencias emergentes, como la construcción de viviendas de entrada baratas y más pequeñas que puedan ser asequibles para las generaciones más jóvenes y hogares unipersonales.
Por ejemplo, la empresa Icon (ver más abajo) produjo un prototipo de casa diminuta de 350 pies cuadrados que costó $10,000 y tomó solo 48 horas para construir, y podría mejorar su método para construir una casa de 2,000 pies cuadrados por solo $20,000.
Junto con kits de vivienda prefabricados, otras soluciones de automatización y el movimiento de casas diminutas, las casas impresas en 3D podrían ser una piedra angular de soluciones impulsadas por el mercado a la actual crisis de asequibilidad, especialmente si se combinan con regulaciones de zonificación y construcción más flexibles en el futuro.
Y más importante aún, al ayudar a los propietarios de su primera vivienda a ahorrar en alquiler, les ayuda a desarrollar independencia financiera.
Empresas de impresión 3D de viviendas
1. COBOD
Cobod is a pioneer in 3D-printed buildings and has already sold 50 printers globally since creating its first prototype villa in Dubai in 2019.
Cobod es un pionero en edificios impresos en 3D y ya ha vendido 50 impresoras a nivel mundial desde que creó su primera villa prototipo en Dubái en 2019.
COBOD se beneficia de una marca fuerte y de una ventaja en la carrera por la comercialización de la fabricación impresa en 3D para la construcción, lo que podría ser crucial para su adopción en una industria que a menudo es lenta en adoptar nuevas tecnologías.
El enorme marco de impresión puede imprimir edificios de longitud infinita, con hasta 14,6 m/48 ft de ancho y hasta 8,5 m/28 ft de altura.
También incluye una planta de lote estandarizada, silo y bomba para mezclar la mortero y el cemento en el sitio con integración digital completa.
Fuente: COBOD
2. ICON
ICON is another housing 3D printing company, with a focus on advanced robotics and materials.
Fuente: ICON
Notablemente, desarrolló su brazo robótico Phoenix, capaz de construir no solo las paredes sino también los cimientos y los techos de los edificios.
El tiempo de configuración reducido y el menor número de operadores permiten que los costos se reduzcan a la mitad, alcanzando $25 por pie cuadrado para sistemas de paredes o $80 por pie cuadrado incluyendo cimientos y techo.
Fuente: ICON
La empresa también está trabajando con CarbonX, una fórmula propietaria que permite que la construcción de ICON sea el “sistema residencial de menor carbono listo para usarse a gran escala”.
Otro logro notable de ICON ha sido ser seleccionado por la NASA para el Proyecto Olympus, un contrato de $57,2 M para un sistema de impresión 3D que cree en la Luna plataformas de aterrizaje, carreteras, estructuras no presurizadas y hábitats presurizados, usando regolito local (polvo lunar) en lugar de materiales importados de la Tierra. El mismo método también podría usarse para hábitats marcianos.
Fuente: ICON
