Vino de Borgoña francés tokenizado a través de ADDX

ADDX, una plataforma de mercado de capitales de servicio completo con sede en Singapur, ha tokenizado una cartera de vinos franceses de cosecha, obtenidos de las mejores bodegas de la región de Borgoña en Francia. La mayoría de los vinos de cosecha llevan la denominación “Grand Cru”, que es la clasificación de mayor nivel del vino francés. El año de cosecha de los vinos oscila entre 2006 y 2020, y el valor indicativo de cada botella varía desde cientos de dólares hasta miles de dólares.

La tokenización de la cartera brinda a los inversores acceso fraccionado al acuerdo de inversión en vino. La suscripción primaria de los tokens de vino se completó a S$0.83 (dólar de Singapur), y el tamaño mínimo de suscripción se estableció en 1,000 tokens o S$830. Ahora los tokens pueden negociarse en el mercado secundario en la bolsa de ADDX.

Provenance Treasures, una empresa licenciada de comercio mayorista de vino y alcohol, es la gestora de la cartera. 234 botellas de vino con un valor indicativo de $696,000 han sido compradas y entregadas por Provenance Treasures; se espera que otras 125 botellas con un valor indicativo de $386,000 lleguen a Singapur este mes.

La directora ejecutiva de ADDX, Oi‑Yee Choo, dijo que el valor del vino fino como clase de inversión ha apreciado un 137 % en la última década; ella cree que la inversión en vino puede desempeñar un papel activo en la diversificación de carteras.

El futuro será tokenizado

Las carteras tokenizadas y la tokenización de activos del mundo real están ganando impulso, ya que ofrecen transparencia y una forma eficaz para que los consumidores cotidianos obtengan acceso fácil y ubicuo a activos fraccionados e inversiones. La tokenización está arrasando en todos los sectores. Con la tokenización, muchas operaciones de inversión se automatizan y simplifican. La tokenización es el proceso de emitir y gestionar activos del mundo real en la cadena de bloques. La tokenización de vinos franceses de Borgoña por parte de ADDX no es el primer caso en que un activo del mundo real se emitió y gestionó en la cadena de bloques.

Ferraris tokenizados

Los activos raros y coleccionables son algunas de las clases de activos que se han tokenizado recientemente. En 2020, CurioInvest, una plataforma de inversión, en colaboración con la bolsa de activos digitales MERJ con sede en Seychelles, ofreció tokens respaldados por automóviles coleccionables. CurioInvest lanzó el token Car Token One (CT1) con su valor vinculado a automóviles de lujo coleccionables.

“Un inversor de Uganda puede invertir en un coche de colección raro que se guarda en una bóveda en Stuttgart, tokenizado por una empresa en Liechtenstein, cumpliendo con todas las leyes y regulaciones pertinentes”

Jim Needham, Director de Estrategia Digital en MERJ.

CurioInvest y MERJ tokenizaron un Ferrari de $1,1 millones. La apreciación del valor del Ferrari se distribuye equitativamente entre los tenedores de tokens. CurioInvest vende cualquier coche que aprecie más del 20 % en valor y distribuye las ganancias a los inversores. Aunque el CT1 está vinculado a coches de lujo, el token no es una stablecoin; es un token de valores emitido bajo la regulación adecuada. Desde entonces, el CT1 se ha listado en intercambios de tokens de valores, incluido IX Swap, una plataforma TradeFi y DeFi para tokens de valores.

Licor en la cadena de bloques

Wave Financial, una gestora de activos digitales con sede en EE. UU., tokenizó aproximadamente $20 millones en bourbon whiskey producido por Wilderness Trail Distillery. Wave Financial creó un fondo llamado Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund a través del cual los inversores compraron tokens vinculados al whiskey. Los tenedores de tokens comparten los ingresos de los ingresos de la venta del whiskey.

El mercado estadounidense de whiskey ha tenido un crecimiento constante a lo largo de los años y la producción de whiskey ha aumentado año tras año. Cuanto más antiguo es el whiskey, mayor es su valor. Una oportunidad de inversión viable.

Un año después del primer tokenizado del portafolio de whiskey lanzado, Wave Financial introdujo una segunda iteración del fondo Wave Kentucky Whiskey Digital a los inversores. La segunda ronda de inversión incluyó bourbon de Kentucky y whiskey de centeno de Wilderness Trail Distillery.

Bienes de lujo como token

La industria de bienes de lujo ha adoptado la tecnología blockchain desde hace tiempo. Las marcas de moda minorista y de lujo han optado por la tecnología blockchain para rastrear y demostrar la autenticidad de sus bienes y productos; esto mejora la confianza del consumidor. El Aura Blockchain Consortium se formó, como una asociación sin fines de lucro de marcas de lujo, en abril de 2021 por Louis Vuitton, Prada Group y Catier – tres gigantes de la moda de lujo. El consorcio afirma que su objetivo es desarrollar las aplicaciones de la tecnología blockchain y elevar los estándares del lujo. La empresa italiana de bienes de lujo OTB Group y el fabricante de automóviles alemán Mercedes‑Benz se unieron posteriormente al Aura Blockchain Consortium en octubre de 2021 y mayo de 2022, respectivamente. La solución creada por el consorcio permite a los clientes de lujo autenticar directamente los productos de lujo.
La aplicación de la tecnología blockchain en la industria del lujo es más amplia que la mera provisión de trazabilidad o autenticidad. Los bienes de lujo también pueden tokenizarse como un activo de inversión; pueden tokenizarse en su totalidad o dividirse en múltiples tokens, lo que divide la propiedad y permite a cualquiera invertir en ellos sin necesitar un capital enorme.

Beneficios de la tokenización

La tokenización ha abierto oportunidades de inversión que antes estaban disponibles solo para cierto segmento demográfico a todos y cada uno. Cualquier persona, en cualquier parte del mundo donde la clase de activo tokenizado no esté prohibida por las leyes locales, tiene la oportunidad de convertirse en inversor. La tokenización brinda oportunidades a un mayor número de inversores. Esto también permite a las empresas o gestores de carteras la capacidad de recaudar capital de un amplio grupo de inversores.

La liquidez, a veces, es una preocupación importante para algunos inversores. Los activos tokenizados tienen alta liquidez cuando se negocian en mercados secundarios digitales. El gran número de inversores también genera mayor liquidez. Un inversor que desea liquidar el token de un activo no necesita llenar una gran cantidad de documentación. La tokenización hace que no solo el proceso de inversión sea fluido, sino también el proceso de venta.

No todas las ideas de tokenización o carteras tokenizadas están destinadas a tener éxito y generar rendimientos. Como en cualquier otro tipo de inversión, los riesgos abundan; por lo tanto, se debe adoptar la popular frase común Haz tu propia investigación (DYRO).

La tokenización de licores y vinos, autos de lujo, arte y moda de lujo, entre otros, ha creado un nuevo paradigma de inversión. El ecosistema de tokenización de activos aún tiene áreas que mejorar y obstáculos que superar; al igual que cualquier otra industria que atraviesa una disrupción tecnológica, se esperan mejoras en la tokenización de activos y también en las carteras tokenizadas. Se estima que la tokenización de activos se expandirá a una oportunidad de negocio de US$16,1 billones para 2030 y se espera que los activos tokenizados representen el 10 % del PIB global al final de la década.