Regulierung
Ontario Bancorporation schließt schriftliche Vereinbarung mit der Chicago Fed ab
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Der Federal Reserve Board gab am 2. Oktober 2026 bekannt, dass ein schriftlicher Vertrag, datiert vom 24. September 2026, zwischen Ontario Bancorporation, Inc., aus Ontario, Wisconsin, und der Federal Reserve Bank of Chicago abgeschlossen wurde. Die Vereinbarung verlangt sofort eine vorherige behördliche Genehmigung für Dividenden, Aktienrückkäufe und andere Kapitalverteilungen und gibt dem Holdingunternehmen 60 Tage, um einen akzeptablen Kapitalplan vorzulegen. Die Vereinbarung trägt Aktenzeichen 26-051-WA/RB-HC und der Vorstand legte fest, dass die Ankündigung um 11:00 Uhr EDT veröffentlicht wird.
Ontario ist ein registriertes Bankholdingunternehmen, das die Bank of Ontario besitzt und kontrolliert, eine staatlich zugelassene Nichtmitgliedsbank mit Sitz in Ontario, Wisconsin, die von der Federal Deposit Insurance Corporation und dem Wisconsin Department of Financial Institutions reguliert wird. Der Board of Governors des Federal Reserve Systems ist die zuständige Bundesaufsichtsbehörde von Ontario.
Die Vereinbarung stellt fest, dass die jüngste Vor-Ort-Prüfung von Ontario, durchgeführt von der Federal Reserve Bank of Chicago, bestimmte Mängel beim Holdingunternehmen aufgedeckt hat. Sie besagt außerdem, dass am 6. August 2026 die FDIC und das Wisconsin Department of Financial Institutions eine Consent Order mit der Bank of Ontario abgeschlossen haben, um unsichere oder unzuverlässige Praktiken zu beheben, einschließlich solcher im Zusammenhang mit der Asset‑Qualität, dem Kapital, den Erträgen und der Liquidität. Die Präambeln beschreiben das gemeinsame Ziel, die finanzielle Solidität von Ontario zu erhalten, damit sie als Stütze für die Bank dienen kann, und geben an, dass der Vorstand von Ontario das Unternehmen befugt hat, die Vereinbarung einzugehen, und der Einhaltung aller Bestimmungen zugestimmt hat.
Gemäß der Vereinbarung muss der Vorstand von Ontario geeignete Maßnahmen ergreifen, um seine finanziellen und Management‑Ressourcen vollständig zu nutzen, gemäß Abschnitt 38A des Federal Deposit Insurance Act (12 U.S.C. § 1831o‑1) und Abschnitt 225.4(a) der Regulation Y des Boards (12 C.F.R. § 225.4(a)), um als Quelle finanzieller und managerialer Stärke für die Bank of Ontario zu dienen. Diese Verpflichtung beinhaltet, die Fähigkeit nachzuweisen, der Bank finanzielle Unterstützung zu gewähren, zum Beispiel durch die Beschaffung zusätzlichen Kapitals oder andere Maßnahmen zur Verbesserung ihrer Finanzlage im Falle einer finanziellen Notlage, sowie Schritte zu unternehmen, um sicherzustellen, dass die Bank die Consent Order und alle anderen Aufsichtsmaßnahmen ihrer Bundes‑ oder Landesbehörden einhält.
Kapitalplan und Cash‑Flow‑Prognosen
Innerhalb von 60 Tagen nach dem Wirksamkeitsdatum der Vereinbarung muss Ontario einen schriftlichen Kapitalplan vorlegen, der von der Reserve Bank akzeptiert wird, um auf konsolidierter Basis ausreichendes Kapital zu erhalten und der Bank of Ontario finanzielle Unterstützung zu bieten. Der Plan muss vier Punkte enthalten: eine Bewertung der Angemessenheit des Kapitals der Bank, die aktuelle und erwartete Kapitalquellen berücksichtigt; eine Analyse dieser Angemessenheit unter Einbeziehung des Umfangs von negativ klassifizierten Krediten, der Angemessenheit der Rückstellung für Kreditausfälle, des aktuellen und prognostizierten Asset‑Wachstums, der erwarteten Erträge und des Risikoprofils der Bank; einen Maßnahmenplan zur Beschaffung zusätzlichen Kapitals oder zur Verbesserung der Finanzlage der Bank, der gegebenenfalls die Einbringung von Vermögenswerten bis zur Höhe des Kapitals von Ontario umfassen kann; sowie einen erweiterten Kapital‑Notfallplan, der sowohl Ontarios als auch den kurzfristigen und langfristigen Kapitalbedarf der Bank vollständig abdeckt.
Innerhalb von 30 Tagen nach dem Wirksamkeitsdatum muss Ontario eine schriftliche Erklärung über die geplanten Mittelherkünfte und -verwendungen für die Schuldentilgung, Betriebskosten und andere Zwecke für den Rest des Jahres 2026 vorlegen. Für jedes Kalenderjahr nach 2026 ist eine Cash‑Flow‑Prognose mindestens einen Monat vor Jahresbeginn an die Reserve Bank zu übermitteln.
Beschränkungen für Dividenden, Schulden und Unternehmensführung
Mit sofortiger Wirkung darf Ontario weder direkt noch indirekt Dividenden ausschütten oder zahlen, Aktienrückkäufe tätigen oder sonstige Kapitalverteilungen in Bezug auf Stammaktien, Vorzugsaktien oder andere Kapitalinstrumente, einschließlich Zinszahlungen auf nachrangige Schuldverschreibungen, vorlegen, ohne die vorherige schriftliche Genehmigung der Reserve Bank und des Direktors für Aufsicht und Regulierung des Board of Governors. Genehmigungsanträge müssen schriftlich mindestens 30 Tage vor dem früheren Termin der geplanten Ausschüttung, Zahlung oder Verteilung bzw. vor der erforderlichen Mitteilung über eine Verschiebung eingereicht werden und aktuelle sowie prognostizierte Informationen über das Kapital, die Erträge und den Cash‑Flow von Ontario und der Bank, die Asset‑Qualität der Bank und die Rückstellung für Kreditausfälle sowie die Identifizierung der Finanzierungsquellen für die geplante Zahlung enthalten.
Ontario darf zudem weder direkt noch indirekt Schulden aufnehmen, erhöhen, vorzeitig tilgen oder garantieren, ohne die vorherige schriftliche Genehmigung der Reserve Bank und des Direktors. Diese Anträge müssen mindestens 30 Tage vor dem geplanten Transaktionsdatum eingereicht werden und eine Darstellung des Zwecks und der Bedingungen der Schuld, der geplanten Rückzahlungsquellen sowie eine Analyse der verfügbaren Cash‑Flow‑Ressourcen zur Erfüllung dieser Rückzahlung enthalten.
Bei der Ernennung eines neuen Direktors oder leitenden Angestellten oder bei einer Änderung der Aufgaben eines leitenden Angestellten, sodass dieser eine andere leitende Position übernimmt, muss Ontario die Mitteilungsvorschriften des Abschnitts 32 des FDI‑Gesetzes (12 U.S.C. § 1831i) und von Subpart H der Regulation Y (12 C.F.R. §§ 225.71 ff.) einhalten. Das Unternehmen muss zudem die Beschränkungen für Entschädigungs‑ und Abfindungszahlungen gemäß Abschnitt 18(k) des FDI‑Gesetzes (12 U.S.C. § 1828(k)) und Teil 359 der FDIC‑Vorschriften (12 C.F.R. Teil 359) beachten.
Innerhalb von 30 Tagen nach Ende jedes Kalenderquartals muss Ontarios Vorstand schriftliche Fortschrittsberichte an die Reservebank übermitteln, in denen die Form und Weise aller ergriffenen Maßnahmen zur Einhaltung der Vereinbarung sowie die Ergebnisse dieser Maßnahmen dargelegt werden. Jeder im Rahmen der Vereinbarung eingereichte Plan oder jede Erklärung muss einen Zeitplan für die vollständige Umsetzung mit konkreten Fristen für jede Komponente enthalten. Innerhalb von 10 Tagen nach Genehmigung des Kapitalplans durch die Reservebank muss Ontario den genehmigten Plan übernehmen und ihn umgehend umsetzen; während der Laufzeit der Vereinbarung darf der Plan nicht ohne vorherige schriftliche Zustimmung der Reservebank geändert oder zurückgezogen werden. Die Reservebank kann nach eigenem Ermessen schriftliche Fristverlängerungen für die Einhaltung einer Bestimmung gewähren.
Die Vereinbarung bindet Ontario und seine institutionell verbundenen Parteien, wie in den Abschnitten 3(u) und 8(b)(3) des FDI‑Gesetzes (12 U.S.C. §§ 1813(u) und 1818(b)(3)) definiert, sowie deren Rechtsnachfolger und Abtretungsempfänger. Jede Bestimmung bleibt wirksam, bis sie von der Reservebank schriftlich ausgesetzt, geändert, beendet oder suspendiert wird, und die Vereinbarung hindert den Board of Governors, die Reservebank oder andere Bundes‑ oder Landesbehörden nicht daran, weitere Maßnahmen zu ergreifen, die Ontario, die Bank oder deren aktuelle oder ehemalige institutionell verbundene Parteien betreffen. Gemäß Abschnitt 50 des FDI‑Gesetzes (12 U.S.C. § 1831aa) ist die Vereinbarung vom Board of Governors nach Abschnitt 8 des FDI‑Gesetzes (12 U.S.C. § 1818) durchsetzbar.
Die Vereinbarung wurde am 24. September 2026 abgeschlossen und von Doreen M. Dahl, Präsidentin von Ontario Bancorporation, sowie von Jennifer L. Barney, Senior Vice President der Federal Reserve Bank of Chicago, unterzeichnet. Die Kommunikation im Rahmen der Vereinbarung richtet sich an Craig Priebe, Assistant Vice President der Reservebank, 230 South LaSalle Street, Chicago, sowie an Dahl bei Ontario Bancorporation, Inc., 315 Main Street, Ontario, Wisconsin.
