Marko Hafez, Präsident & CEO von Blockstation – Interviewreihe

Marko ist ein Serienunternehmer und Innovator, der sein erstes Unternehmen im Alter von 19 Jahren gründete und nie zurückblickte. Seine Leidenschaft für Blockchain‑Technologie und das transformative Potenzial der Tokenisierung von Finanzinstrumenten führte ihn zur Mitgründung von Blockstation.

Sie waren ein früher Befürworter digitaler Wertpapiere, nachdem Sie Blockstation im Jahr 2014 gegründet hatten. Was hat Sie zum Gläubigen gemacht, bevor es alle anderen waren?

Ich lernte 2010 erstmals die Möglichkeiten der Blockchain kennen und verfolgte den Bitcoin‑Preis bis 2014. Ich führte umfangreiche Recherchen durch, um zu verstehen, wie Aufzeichnungen auf der Blockchain unveränderlich sind und wie sie es uns ermöglichen, Werte weltweit auf schnellstmögliche und kosteneffizienteste Weise zu übertragen. Diese Fakten sowie das erhebliche Wachstum des Bitcoin‑Preises in nur vier Jahren waren für mich wichtige Bestätigungspunkte.

Ich wandte mich an meinen guten Freund Jai Waterman, einen Softwareexperten und späteren Mitbegründer sowie CTO von Blockstation, um die Blockchain und die damit verbundenen Möglichkeiten zu untersuchen.

Wir stellten fest, dass die meisten Krypto‑Marktplätze (und immer noch) unreguliert sind und keine angemessenen Risikomanagement‑Protokolle (RMPs), Versicherungen oder regulatorische Aufsicht haben, um Anlegerschutz zu bieten, Markteffizienz und -integrität zu fördern – ein großes Problem für die breite Akzeptanz. Wo ein Problem ist, gibt es natürlich auch eine Chance! Es flossen so viel Geld und so viel Volumen über diese Marktplätze, dass das traditionelle Finanzökosystem keinen Zugang dazu hatte.

Wir waren uns sicher, dass die Regulierung dieses neuen digitalen Asset‑Raums nur eine Frage der Zeit war. Regulierende Finanzinstitute würden die Blockchain‑Technologie übernehmen müssen, um den Handel mit digitalen Assets zu ermöglichen und in diesen spannenden neuen Markt einzutreten.

Zur gleichen Zeit entwickelte niemand eine schlüsselfertige Lösung, die alle Bedürfnisse des gesamten Ökosystems erfüllt. Man sah, dass sich Leute auf Verwahrung, auf Handel konzentrierten, aber nichts Ganzheitliches. Uns war klar, dass Blockstation das Unternehmen sein würde, das die Kluft zwischen Blockchain‑Technologie und regulierten Finanzinstituten überbrückt.

Können Sie uns mitteilen, was Blockstation macht?

Zunächst sind wir ein kanadisches FinTech‑Unternehmen mit Sitz in Toronto, das eine konforme, blockchain‑basierte End‑to‑End‑Plattform für regulierte Börsen und all ihre Ökosystem‑Partner – Broker, Verwahrstellen, Aufsichtsbehörden, Market Maker, alle – entwickelt hat, um digitale Assets und Wertpapiere zu tokenisieren, zu listen, zu handeln, zu clearen und abzuwickeln, während sie dieselben Funktionen, die sie für traditionelle Vermögenswerte ausführen, erfüllen.

Kurz gesagt: Wir ermöglichen dem traditionellen Finanzökosystem, sich an digitalen Assets zu beteiligen, einschließlich Bitcoin, Ether und Tokenized IPOs (Security Token Offerings, oder STOs).

Unsere Plattform spiegelt das traditionelle Ökosystem wider, nutzt jedoch intelligente digitale Prozesse und fügt die Blockchain hinzu, um Effizienz, Sicherheit und Transparenz zu schaffen und die Anforderungen der Financial Action Task Force (FATF) an Anti‑Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) zu erfüllen. Sie senkt die Betriebskosten effektiv, indem sie Arbeitsabläufe und Prozesse für alle Interessengruppen optimiert und Investoren ermöglicht, in einer sicheren, zuverlässigen und zu 100 % versicherten Umgebung zu handeln.

Anfang 2019 ging Blockstation Partnerschaften sowohl mit der Barbados Stock Exchange als auch mit der Jamaica Stock Exchange ein, um zukünftige tokenisierte IPOs/STOs zu ermöglichen. Wie entwickelten sich diese Beziehungen zunächst?

Im Jahr 2017 hörte ein Business‑Development‑Mitarbeiter der Jamaica Stock Exchange (JSE) von unserer Plattform und lud uns ein, die JSE in Kingston, Jamaika, zu besuchen, um unsere Technologie zu demonstrieren und einige Schulungen über die Blockchain und ihre Vorteile für den Wertpapiermarkt anzubieten.

Jai und ich sahen darin eine großartige Gelegenheit, da die JSE die stärkste Börse in der Karibik ist und international anerkannt wird. Sie wurde 2015 von Bloomberg Businessweek zur weltweit leistungsstärksten Börse gekürt. Die JSE hat sich international weiterhin stark positioniert und ist ein idealer Partner für Blockstation, wobei sie 2018 erneut von Bloomberg für dieselbe Leistung ausgezeichnet wurde.

Nach den ersten Treffen und Demos mit dem Führungsteam der JSE und der Financial Services Commission (FSC) von Jamaika waren unsere Visionen abgestimmt, und die Beziehung entwickelte sich zur Einführung eines erfolgreichen Handels‑Pilotprojekts im Jahr 2018 und einem geplanten Go‑Live Anfang 2020.

In demselben Zeitraum wuchs das Blockstation‑Team um talentierte Personen, die bereits Beziehungen zu Institutionen wie der Barbados Stock Exchange (BSE) und anderen hatten. Sie eröffneten wertvolle Zugänge für die Expansion in weitere Märkte, und wir werden im Laufe des Jahres 2020 Partnerschaften mit weiteren Börsen ankündigen.

Welche Projekte werden an der Jamaica Stock Exchange starten?

Wie Sie wissen, wurden die ersten vier tokenisierten IPOs, die auf der JSE Digital Asset Trading Platform (DATP) gelistet werden sollen, kürzlich auf der Bühne der JSE Investment and Capital Markets Conference 2020 angekündigt.

Außerdem ging unser Smart Listing Accelerator Portal (SLAP) kürzlich online, sodass Emittenten sich jetzt anmelden und mit der Erstellung ihres Prospekts beginnen können.

Die fünf führenden Unternehmen sind:

Wipay aus Trinidad (Geldtransfer)

BRED aus Toronto, Kanada (Immobilien)

Lotus Energy aus Australien (Energiesektor)

VeleV Capital aus Toronto, Kanada (Mortgage Investment Corporation)

Connoisseur Culture (CBDMS) aus Montreal, Kanada (Cannabis)

Weitere Sektoren in der Pipeline umfassen Bio‑Health, Videospiel‑Veröffentlichung, Musik, Sport und Bergbau.

Unsere vollständige Liste der bevorstehenden Listings ist hier verfügbar.

Haben wir bereits ein Datum, wann das erste Projekt in Barbados starten wird, und was sind diese Projekte?

Wir haben Interesse von mehreren Emittenten erhalten, die ihr tokenisiertes IPO an der BSE starten möchten. Wir haben noch keinen konkreten Termin für diesen Start, aber alles bewegt sich vorwärts und wir planen, möglicherweise noch dieses Jahr live zu gehen.

Sie sind in Toronto, Kanada, dem Zuhause von Ethereum und vielen weiteren spannenden Blockchain‑Projekten, ansässig. Glauben Sie, dass die Lage in Toronto für Blockstation vorteilhaft war?

Toronto beherbergt viele talentierte und sachkundige Menschen im Bereich Blockchain und Kapitalmärkte und ist zudem ein Zentrum des internationalen Handels. Wir haben allein durch unseren Standort zahlreiche großartige Kontakte geknüpft, von denen einige derzeit im Blockstation‑Team arbeiten.

Im November 2019 kündigten Sie an, dem Crypto Asset Working Group von IIROC, einer kanadischen Selbstregulierungsorganisation, beizutreten und eine Führungsrolle zu übernehmen. Was sind die Ziele dieser Organisation?

In Kanada ist das Thema bereits seit einiger Zeit in Bewegung, unterstützt durch den FATF‑Bericht Mitte 2019, der einen globalen Standard für digitale Assets empfohlen hat, einschließlich der gleichen AML‑ und CTF‑Anforderungen für Anbieter digitaler Assets wie für traditionelle Finanzinstitute.

IIROCs Crypto Asset Working Group (CWG) wurde Ende 2019 mit dem Ziel gegründet, einen Regulierungsrahmen für Krypto‑Assets zu entwickeln und dabei Marktintegrität und Anlegerschutz zu berücksichtigen. Sie ist stark kollaborativ und wird von Vertretern aus Finanzinstituten und Technologieunternehmen aus allen Bereichen der Branche unterstützt – einschließlich des Blockstation‑Teammitglieds Linda Montgomery.

Unsere Teilnahme an dieser Arbeitsgruppe unterstreicht den Status von Blockstation als Vorreiter für konforme digitale Assets im regulierten Markt, insbesondere im Zusammenhang mit unserem ChainWatch AML/CTF‑Tool. Unser regulierungs‑first Ansatz ist einer der Hauptgründe, warum wir ein No‑Objection‑Letter von der Financial Services Commission von Jamaika erhalten haben und mit der JSE voranschreiten können.

Wir freuen uns, Teil der IIROC‑Arbeitsgruppe zu sein, und sehen einer Nutzung unserer erfolgreichen Partnerschaften mit anderen Wertpapieraufsichtsbehörden entgegen, um einen Rahmen zu entwickeln, der für den kanadischen Markt funktioniert.

An welchen anderen Projekten arbeitet Blockstation derzeit?

Es ist 2020 – es ist an der Zeit, dass regulierte digitale Assets im Alltag und im Mainstream in Kanada und den USA Realität werden. Während beide Märkte kleine Schritte mit einer gewissen Lizenzierung für Dienstleister und einigen Institutionen wie Fidelity oder Bakkt gemacht haben, sind wir noch nicht dort.

Bei Blockstation sind wir der Meinung, dass der Zeitpunkt reif ist, auf den bisherigen Regulierungsbemühungen aufzubauen und Branchenakteure zusammenzubringen, um genau zu zeigen, wie ein vollständiger Rahmen für ein konformes, End‑to‑End‑Digital‑Asset‑Ökosystem in der Praxis aussehen könnte.

In Kanada bedeutet das einen Live‑Handelspilot für digitale Assets, der die Bemühungen der IIROC‑Arbeitsgruppe ergänzt und unterstützt. Ich kann bestätigen, dass bereits Interesse von zahlreichen motivierten Akteuren des Ökosystems besteht, darunter Broker, Börsen und sogar Verwahrstellen, und wir freuen uns, mit einem Pilotprojekt in unserer eigenen Heimat voranzukommen.

In den Vereinigten Staaten arbeiten wir daran, ein neues Serviceangebot zu präsentieren: ein vollständig end‑to‑end Broker‑ und Emittenten‑Support für STOs, das vollständig den Wertpapiervorschriften entspricht.

Emittenten profitieren von denselben Tools für Offenlegungsdokumente, Token‑Emission und Lifecycle‑Management, während sie ihre Unterlagen für verschiedene Aufsichtsbehörden in unterschiedlichen Jurisdiktionen neu formatieren können. Für Broker ist es jedoch ein echter Wendepunkt. Sobald sie an Bord sind, erhalten sie zentralisierten Zugriff auf die vollständige Datenbank der Emittenten, ausgestattet mit einer intelligenten Risiko‑Profil‑Matching‑Engine, die sie mit den am besten zu ihren Bedürfnissen passenden Möglichkeiten verbindet.

Möchten Sie noch etwas über Blockstation mitteilen?

Blockstation ist mehr als ein FinTech‑Unternehmen. Unser Team verfügt über jahrelange Expertise in den Bereichen Compliance, Risikomanagement und Kapitalmärkte. Wir denken stets Jahre voraus, um sicherzustellen, dass die Technologie für traditionelle Finanzinstitute bereit und einsatzbereit ist, sobald Regulierungen in Kraft treten.

Wir erreichen dies erfolgreich durch umfangreiche und produktive Gespräche mit Zentralbanken, Aufsichtsbehörden, Börsen, Verwahrstellen, Brokern, Emittenten und Investoren aus aller Welt. Diese gesammelten Daten verschaffen uns einen Vorsprung und eine klare Vision, in welche Richtung wir gehen müssen, um zur richtigen Zeit die passende Technologie zu entwickeln.

Wir sind gesegnet, ein großartiges Team mit der richtigen Erfahrung zu haben, um unsere aktuellen und zukünftigen Ziele umzusetzen, und wir freuen uns auf ein erfolgreiches Jahr 2020 für Blockstation.