إدراج مزودي الخدمات الأصول الافتراضية (VASP) في اللوائح المعدلة حديثًا لمكافحة غسيل الأموال في هونغ كونغ

تم إقرار مشروع قانون لتعديل قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLO) من قبل المجلس التشريعي في هونغ كونغ. أحد التعديلات على AMLO يهدف إلى إدخال نظام ترخيص لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). كان مشروع القانون المعدل السابق قد حدد أن نظام الترخيص سيصبح ساريًا اعتبارًا من 1 مارس 2023، لكنه تم تأجيله منذ ذلك الحين. وتفيد التعميم الصادر عن سلطة النقد في هونغ كونغ أن أحكام تنظيم VASPs ستدخل حيز التنفيذ في 1 يونيو 2023، لتوفير وقت كافٍ للعمل التحضيري.

تعرف مجموعة العمل المالي (FATF) مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) بأنهم أي شخص طبيعي أو اعتباري يقوم، كعمل تجاري، بإجراء عمليات أو أنشطة مثل:

• تبادل الأصول الافتراضية مع العملات الورقية؛
• تبادل بين شكل أو أكثر من الأصول الافتراضية؛
• نقل الأصول الافتراضية؛
• حفظ الأصول الافتراضية نيابة عن العملاء أو توفير منصة تمكّن المستخدمين من تخزين الأصول الافتراضية؛ و
• المشاركة في وتقديم الخدمات المالية المتعلقة بعرض المُصدر و/أو بيع أصل افتراضي لصالح أو نيابة عن شخص طبيعي أو اعتباري آخر.

ليس هونغ كونغ هو الإقليم الوحيد الذي أعلن عن متطلبات الترخيص لـ VASPs. في أبريل، أعلن البنك المركزي الكوبي، عبر الوثائق الصادرة، أنه سيبدأ في إصدار تراخيص VASP.

تنظيم العملات المشفرة واعتمادها في هونغ كونغ

إن إصدار تراخيص لـ VASPs يُظهر أن هونغ كونغ يخفّف من قيود قواعدها الصارمة المتعلقة بالعملات المشفرة. يُعد نظام الترخيص لـ VASPs خطوة نحو تقنين التداول بالتجزئة للعملات المشفرة في هونغ كونغ وتنمية نظام الأصول الافتراضية بشكل مستدام.

يُعترف بالأصول الافتراضية في هونغ كونغ كفئة أصول أو سلعة هامة؛ وبالتالي، هناك حاجة لتنظيمها والمنصات أو البورصات التي تُتداول فيها، بطريقة تجعلها تخضع لنفس اللوائح التي تُطبق على المؤسسات المالية التقليدية. بناءً على التعديل الجديد، سيتعين على جميع منصات تداول الأصول الافتراضية التسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والعقود المستقبلية (SFC) وتخضع للرقابة الداخلية ومتطلبات الإفصاح والتفتيش الميداني، إلى جانب متطلبات امتثال أخرى.

أصدرت هيئة SFC أولاً إطارًا اختياريًا لتنظيم وإصدار تراخيص لتبادلات العملات المشفرة في عام 2019. لضمان أن تكون أنشطة تبادلات العملات المشفرة ضمن نطاق تنظيم الجهات المختصة، اقترحت هيئة SFC أن تُمنح التراخيص فقط للمنصات التي تقدم تداولًا على الأقل لرمز أمان واحد. كما حدّدت هيئة SFC أن التبادلات المرخصة تخدم فقط المستثمرين المحترفين الذين يفهمون تعقيدات الأصول الافتراضية، أو المستثمرين الذين يمتلكون محفظة استثمارية لا تقل عن 8 ملايين دولار هونغ كونغي (~ 1 مليون دولار). يهدف نظام الترخيص الجديد إلى وضع منصات الأصول الافتراضية تحت إشراف مباشر لهيئة SFC.

تختلف سياسات هونغ كونغ بشأن العملات المشفرة عن القواعد الصارمة للمنطقة الرئيسية في الصين. خلال أسبوع التكنولوجيا المالية في هونغ كونغ الذي عُقد في أكتوبر، أصدر مكتب الخدمات المالية والائتمان في هونغ كونغ بيان السياسة حول الأصول الافتراضية. يقرأ مقتطف من البيان السياسي حول تطوير الأصول الافتراضية في هونغ كونغ: “باعتبارها مركزًا ماليًا دوليًا، فإن هونغ كونغ مفتوحة وشاملة تجاه المجتمع العالمي للمبتكرين الذين يشاركون في أعمال الأصول الافتراضية. تعمل الحكومة بالتعاون مع الجهات التنظيمية المالية على توفير بيئة ميسرة لتعزيز التنمية المستدامة والمسؤولة لقطاع الأصول الافتراضية في هونغ كونغ.”

تحدد هونغ كونغ الوتيرة لتنظيم الأصول الافتراضية ومنصاتها. من خلال قواعدها الواضحة بشأن العملات المشفرة، تُنشئ هونغ كونغ دليلًا تنظيميًا للعملات المشفرة قد يكون نموذجًا للجهات التنظيمية الأخرى في السنوات القادمة.