هيئة الأوراق المالية والبورصات تتهم BG Wealth وDSJ Exchange بالاحتيال في العملات المشفرة بقيمة 130 مليون دولار

في 29 أكتوبر 2026، اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات BG Wealth Sharing Ltd وDSJ Exchange Pty Ltd، وهما كيانان تأسسا في كولورادو وتديرهما جهات أجنبية، بتدبير مخطط احتيالي استخدم إفصاحات كاذبة مقدمة إلى الهيئة لتعزيز الثقة في برنامجهما الاستثماري وجمع أكثر من 130 مليون دولار من عشرات الآلاف من المستثمرين الأفراد، وفقًا لإعلان هيئة الأوراق المالية والبورصات.

تزعم الشكوى، المقدمة إلى المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الشمالية من كاليفورنيا، أن المدعى عليهم حثوا، في الفترة من أكتوبر 2025 على الأقل إلى يونيو 2026، مستثمرين في أكثر من 40 ولاية أمريكية وعدة أقاليم أمريكية على المشاركة في ما سُمي «برنامج تقاسم الثروة»، الذي وعد بعوائد استثنائية خالية من المخاطر، استنادًا إلى «إشارات» لتداول الأصول المشفرة قيل إنها مولدة بواسطة SI. ووفقًا للشكوى، استدرج المدعى عليهم استثمارات من 45 مقيمًا على الأقل في تلك المنطقة وقبلوها.

وفقًا للشكوى، روّجت BG Wealth لنفسها باعتبارها أكبر صندوق تحوط في العالم ومستشارًا استثماريًا مرخصًا من هيئة الأوراق المالية والبورصات، ووعدت بعوائد لا تقل عن 60% شهريًا، وأبلغت المستثمرين بإمكان مضاعفة رأس مالهم خلال 40 يومًا، وأكدت لهم أن استثماراتهم لا تنطوي على أي مخاطر. وعزت النتائج المزعومة إلى إشارات تداول خاصة تبلغ دقتها 99.6%، قال إنها طُوّرت على يد مؤسسها «البروفيسور» Stephen Beard، وادعت أن لديها رأس مال أوليًا قدره 30 مليون جنيه إسترليني لتغطية جميع خسائر الاستثمار. وتحدد الشكوى Beard، الذي لم يُتَّهم، بوصفه المؤسس المزعوم والرئيس التنفيذي المزعوم لـBG Wealth، وتشير إلى أنه شخص مجهول العمر ومحل الإقامة، تواصل مع المستثمرين عبر بثوث فيديو مباشرة ومن خلال BonChat، وهي منصة مراسلة مشفرة مقرها هونغ كونغ. وتقول الشكوى، استنادًا إلى المعلومات والاعتقاد، إن Beard اسم مستعار.

تقول الشكوى إن BG Wealth شركة مسجلة في كولورادو تأسست في أبريل 2025، وكان مقر عملها الرئيسي المزعوم صندوق بريد افتراضيًا، وإن DSJ Exchange شركة مسجلة في كولورادو تأسست في يونيو 2025، وكان مقر عملها الرئيسي المزعوم مساحة مؤقتة مستأجرة للمكاتب. ولم يُسجَّل أي من الكيانين لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات قط، كما تزعم الشكوى، استنادًا إلى المعلومات والاعتقاد، أن أفرادًا موجودين خارج البلاد أداروا المخطط.

مؤهلات ملفقة وإفصاحات كاذبة

وفقًا للشكوى، قدمت BG Wealth إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات النموذج Form ADV في 16 أغسطس 2025، مدعيةً أنها مستشار معفى من التسجيل، وقدمت DSJ Exchange النموذج Form D في 11 يوليو 2025، معلنةً عن طرح مزعوم معفى بقيمة 100 مليون دولار لحصص في صندوق استثمار مجمّع بموجب القاعدة 506(c) من اللائحة D، ومدعيةً تحقيق إيرادات تزيد على 100 مليون دولار. وبعد ذلك، يُزعم أن المدعى عليهم وجّهوا المستثمرين إلى تلك الإفصاحات المتاحة للجمهور على موقع الهيئة للإفصاح العام عن مستشاري الاستثمار ونظام EDGAR، بوصفها دليلًا مزعومًا على التسجيل، وعرضوا شهادات تسجيل مزعومة صادرة عن الهيئة وتحمل ختمها على موقع BG Wealth وفي بثوث Beard الأسبوعية بالفيديو. وأدرجت الشهادات رقم الإيداع المركزي الوارد في النموذج Form ADV ورقم المفتاح المركزي الوارد في النموذج Form D، ما ربطها بالإفصاحات الحقيقية. وتذكر الشكوى أن الهيئة لا تصدر شهادات تسجيل، ولم تمنح أي ترخيص أو موافقة لأي من المدعى عليهما.

وتزعم الشكوى أن الإفصاحات نفسها تضمنت معلومات كاذبة. فقد ذكر النموذج Form ADV الخاص بـBG Wealth أن شركة محاسبة مستقلة تُدعى Indicator Global راجعت حسابات صناديقها الخاصة، لكن Indicator Global لا تظهر في أي سجل عام لشركات المحاسبة الفيدرالية أو التابعة للولايات، ويبدو بدلًا من ذلك أنها قدمت نموذج Form ADV خاصًا بها بصفتها مستشارًا معفى من التسجيل. وأدرج النموذج Form ADV صندوق بريد افتراضيًا تابعًا لـPostNet بوصفه المكتب الرئيسي لـBG Wealth، ورقم هاتف أمريكيًا كان مفصولًا، كما أُعيدت الرسائل المرسلة إلى العناوين الواردة في الإفصاح لعدم إمكان تسليمها. وتزعم الشكوى أيضًا أن BG Wealth لم تقدم الدفاتر والسجلات التي طلب موظفو الهيئة الاطلاع عليها لإثبات صحة إفصاحاتها. ولم يتولَّ كاتب العدل الذي يظهر ختمه على النموذج Form ID الخاص بـDSJ Exchange، وهو طلب الحصول على رموز الدخول إلى نظام EDGAR، توثيق الطلب؛ كما كانت العناوين وأرقام الهواتف وعناوين البريد الإلكتروني المدرجة للشركة كاذبة، وأُعيدت الاستدعاءات التي أرسلتها الهيئة بالبريد أو لم يُرد عليها.

وفقًا للشكوى، وجّهت BG Wealth المستثمرين إلى فتح حسابات على منصة DSJ Exchange عبر الإنترنت أو تطبيقها للهواتف المحمولة، وإيداع أصول مشفرة، من بينها USDC وUSDT وEthereum. وكان Beard يوزع إشارات تداول أبجدية رقمية مرتين يوميًا عبر BonChat، ثم ينسخ المستثمرون كل إشارة إلى خانة مخصصة في حساباتهم ويختارون «تأكيد»؛ فتُظهر المنصة بعد ذلك معاملةً وربحًا مزعومين. وتزعم الشكوى أن الصفقات والأرباح والأرصدة كانت ملفقة، وأن أرصدة الحسابات المعروضة كانت تتضاعف عمومًا بعد نحو 40 يومًا. وكانت BG Wealth قد ادعت أن DSJ Exchange لا تتداول تلقائيًا إلا في 1% من رأس المال الموجود في حساب كل مستثمر، وأن هذا المال يُجمع، حسب الزعم، مع أموال مستثمرين آخرين، وأن BG Wealth تحصل على 40% من أي ربح تحققه كل صفقة منفذة.

تصف الشكوى بنيةً للتسويق متعدد المستويات، إذ كان بإمكان المستثمرين الذين يستقطبون خمسة أشخاص آخرين على الأقل التدرج عبر ما يصل إلى 12 مستوى من المروّجين والتأهل للحصول على مكافآت شهرية وجوائز وعمولات وحصص من أرباح حجم المعاملات. وارتقى أحد المروّجين، الذي كان له مكتب فعلي في كونكورد بولاية كاليفورنيا، إلى المستوى السابع، وكان لديه نحو 5,000 مستثمر في المستويات الأدنى منه. وجرت الحملات الترويجية عبر YouTube وTikTok وFacebook وInstagram وTelegram؛ ومن خلال مؤتمرات فيديو مباشرة أسبوعية على Zoom، عُقدت منذ ديسمبر 2025 على الأقل وحتى يونيو 2026؛ وكذلك عبر جولات ترويجية في لاس فيغاس في 30 نوفمبر 2025، ولاييه في هاواي في 15 ديسمبر 2025، وسولت ليك سيتي في 15 أبريل 2026.

تزعم الشكوى أن المدعى عليهم تلقوا، خلال الفترة الممتدة من مارس إلى أوائل يونيو 2026 وحدها، أكثر من 130 مليون دولار من أكثر من 223,000 عنوان على سلسلة الكتل. وبدلًا من تداول أصول المستثمرين كما زعموا، استولى المدعى عليهم على الغالبية العظمى منها، ولم يعيدوا إلى عناوين المحافظ التي يُرجح ارتباطها بمستثمرين سوى ما لا يزيد على 25 مليون دولار، في مدفوعات شبيهة بمدفوعات مخططات بونزي، بينما ثنوا المستثمرين عن سحب أموالهم بفرض رسوم تصل إلى 20% والتسبب بتأخيرات تمتد أيامًا عدة. ووفقًا للشكوى، تكبد المستثمرون خسائر تجاوزت 100 مليون دولار.

تحذيرات الجهات التنظيمية والانهيار

تذكر الشكوى أنه ابتداءً من مايو 2025، أصدرت سبع جهات تنظيمية أجنبية معنية بالأوراق المالية على الأقل تحذيرات علنية أفادت بأن BG Wealth وDSJ Exchange احتياليتان أو تعملان من دون التراخيص المطلوبة. وابتداءً من مارس 2026، أصدرت سلطات الولايات في ألاسكا وهاواي وأوكلاهوما وتكساس ويوتا وواشنطن وويسكونسن تحذيرات وأوامر بالكفّ عن النشاط والامتناع عنه بحق المدعى عليهم وبعض كبار المروّجين. ومع ذلك، واصل المدعى عليهم العمل حتى يونيو 2026، وغيّروا نطاقات مواقعهم الإلكترونية مرارًا بعد أن حددت السلطات مواقعهم.

في 23 أبريل 2026، استولى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) على نطاق الموقع الإلكتروني الأصلي لـBG Wealth ضمن عملية مشتركة لإنفاذ القانون. ووفقًا للشكوى، أخبر Beard المستثمرين أن قرصانًا إلكترونيًا صينيًا هو المسؤول، ثم حظرت DSJ Exchange عمليات السحب بالكامل في نهاية المطاف، وطالب المدعى عليهم المستثمرين بدفع مبالغ إضافية تحت مسمى «ضرائب» لفتح حساباتهم، ووجهوهم إلى إيداع مزيد من الأصول لنقلها إلى منصة جديدة تُسمى HQI Exchange أو HQIEX. وظل المستثمرون الذين دفعوا تلك المبالغ عاجزين عن سحب أموالهم. وفي 29 سبتمبر 2026، غيّرت DSJ Exchange اسمها في EDGAR إلى Horizon Crest Capital Inc.، وهي شركة يُزعم أنها مؤسسة في نيويورك، وقدمت نموذج D بشأن طرح مزعوم لـHorizon Crest.

تتهم الشكوى كلا المدعى عليهما بانتهاك المادة 17(a) من قانون الأوراق المالية لعام 1933، والمادة 10(b) من قانون تداول الأوراق المالية لعام 1934 والقاعدة 10b-5 الصادرة بموجبه، كما تتهم BG Wealth بانتهاك المادتين 204(a) و207 من قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940. وتسعى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) إلى الحصول على أوامر قضائية دائمة، واسترداد المكاسب غير المشروعة مع الفائدة السابقة للحكم على أساس المسؤولية التضامنية، وفرض غرامات مالية مدنية، وإصدار أمر يمنع BG Wealth ومن يعملون معها من تقديم نماذج ADV بصفتهم مستشاري تقارير معفيين. وقد طلبت الهيئة إجراء المحاكمة أمام هيئة محلفين.

وقالت Laura D’Allaird، رئيسة وحدة التقنيات السيبرانية والناشئة في قسم إنفاذ القانون التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية: «كانت هذه المخططات المزعومة محكمة التخطيط، كما يتضح من تعدد قنوات التواصل التي اختارها المدعى عليهم لبث رسائلهم إلى جماهيرهم المستهدفة. كما عززوا الخدعة بعرض شهادات مزيفة تحمل ختم الهيئة، وبإجراء دفعات دورية لبعض المستثمرين — وهي حيلة شبيهة بمخططات بونزي — في حين استولوا على الأموال المتبقية».

وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية إن نموذج ADV الذي قدمته BG Wealth ونموذج D الذي قدمته DSJ Exchange قد أزيلا من موقع الهيئة الإلكتروني. وأصدر مكتبها لتثقيف المستثمرين ومساعدتهم تنبيهات تحذر المستثمرين من أن المحتالين يستخدمون ملفات مستشاري التقارير المعفيين المقدمة إلى الهيئة لخلق انطباع زائف بالشرعية، وتشجع الهيئة المستثمرين على استخدام Investor.gov للتحقق من خلفية أي شخص يعرض عليهم استثمارًا أو يبيعه لهم. وأقرت الهيئة بتلقيها المساعدة من هيئة الأوراق المالية في ألبرتا، وفرع إنفاذ قوانين الأوراق المالية التابع لوزارة التجارة وشؤون المستهلكين في هاواي، ومجلس الأوراق المالية بولاية تكساس، وشعبة الأوراق المالية التابعة لوزارة التجارة في يوتا، ووزارة المؤسسات المالية بولاية واشنطن، ووزارة المؤسسات المالية في ويسكونسن.