Investing in أسهم
United Bancorporation of Alabama: ارتفاع ربحية السهم في الربع الثالث بنسبة 18.0% إلى 1.53 دولار
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
أعلنت United Bancorporation of Alabama, Inc. عن صافي دخل قدره 4.7 ملايين دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2026، بزيادة قدرها 10.9% مقارنةً بـ4.2 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2025، وذلك في بيان نتائج الربع الثالث الذي نشرته الشركة في 30 أكتوبر 2026. وبلغت ربحية السهم خلال الربع 1.53 دولار، مقابل 1.29 دولار قبل عام، بزيادة قدرها 18.0%.
أعلنت الشركة، التي يقع مقرها في أتمور بولاية ألاباما، عن صافي دخل قدره 16.0 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2026، مقارنةً بـ13.5 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2025، بزيادة تقارب 18.2%. وبلغت ربحية السهم 5.23 دولار، مقابل 4.07 دولار، ما يمثل تحسناً بنحو 28.6%.
تُظهر قائمة الدخل الموحدة غير المدققة الواردة في التقرير الفصلي للأرباح الكامل للشركة أن صافي دخل الربع الثالث بلغ 5,287,704 دولارات قبل خصم توزيعات أرباح الأسهم الممتازة البالغة 618,750 دولاراً، ليبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 4,668,954 دولاراً. وبلغ المتوسط المرجح لعدد الأسهم العادية القائمة 3,058,792 سهماً، مقارنةً بـ3,256,670 سهماً قبل عام. كما بلغ إجمالي توزيعات الأرباح النقدية المعلنة لكل سهم 0.71 دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026، مقابل 0.70 دولار خلال الفترة نفسها من عام 2025.
قال مايكل آر. فنسنت، الرئيس والمدير التنفيذي، في التقرير: «واصلنا بناء زخم إيجابي في الربع الثالث، مع نمو صافي الدخل وربحية السهم على أساس سنوي. وظلت قاعدة الودائع الأساسية لدينا مستقرة، فيما تسارع نمو القروض في الربع الثالث». وأضاف فنسنت أن هذا الربع كان الرابع عشر على التوالي الذي تحقق فيه United أداءً مستقراً لهامش صافي الفائدة.
تعرض المقارنة الواردة في التقرير للخمسة أرباع نتائج الربع الثالث إلى جانب نتائج الأرباع الأربعة السابقة:
| الربع المنتهي في | صافي الدخل | ربحية السهم | هامش صافي الفائدة | العائد على متوسط الأصول |
|---|---|---|---|---|
| 9/30/2026 | 4,668,954 | 1.53 | 4.45% | 1.40% |
| 6/30/2026 | 5,843,039 | 1.91 | 4.59% | 1.77% |
| 3/31/2026 | 5,493,227 | 1.80 | 4.33% | 1.70% |
| 12/31/2025 | 3,656,112 | 1.15 | 4.40% | 1.18% |
| 9/30/2025 | 4,210,167 | 1.29 | 4.58% | 1.45% |
وتُظهر المقارنة أيضاً أن العائد على متوسط حقوق الملكية العادية الملموسة في الربع الثالث بلغ 12.97%.
نمو الميزانية العمومية والهوامش
بلغ إجمالي الأصول 1.5 مليار دولار، أو 1,485,319,420 دولاراً وفقاً للميزانية العمومية غير المدققة، بزيادة قدرها 58.8 مليون دولار أو 4.1% عن العام السابق. وبلغ النقد والاستثمارات قصيرة الأجل 108.1 ملايين دولار، أي أقل بـ51.1 مليون دولار أو 32.1% مقارنةً بالعام السابق. وقالت الشركة إن النقد حُوّل إلى قروض خلال الربع الثالث، ما أسهم في تمويل نمو قدره 77.2 مليون دولار. وبلغت نسبة النقد وما يعادله إلى إجمالي الأصول 7.3%، بانخفاض قدره 3.9% عن الفترة نفسها من العام الماضي.
بلغت القروض المحتفظ بها للاستثمار 1.0 مليار دولار (1,017,470,977 دولاراً)، مقارنةً بـ903.1 ملايين دولار في 30 سبتمبر 2025، بزيادة قدرها 114.3 مليون دولار أو 12.7%. وبلغ نمو القروض منذ بداية العام 123.7 مليون دولار أو 14.0%. ووفقاً للتقرير، نمت جميع فئات القروض خلال الفترة، وسجلت قروض إنشاء المباني متعددة الوحدات السكنية أكبر زيادة. وبلغت الودائع 1.2 مليار دولار (1,176,178,752 دولاراً)، بزيادة سنوية قدرها 66.5 مليون دولار أو 6.0%، مع نمو في الحسابات التي لا تدفع فوائد وتلك التي تدفعها، بينما انخفضت الأوراق المالية 7.7 ملايين دولار أو 2.6% إلى 283.8 مليون دولار.
بلغت الفوائد والرسوم على القروض في الربع الثالث 16.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 964,860 دولاراً أو 6.3% مقارنةً بالربع نفسه من العام الماضي، و833,045 دولاراً أو 5.4% مقارنةً بالربع السابق. وبلغ إجمالي دخل الفوائد خلال الربع 20.1 مليون دولار، مقابل 19.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 623,827 دولاراً أو 3.2%. وبلغ هامش صافي الفائدة في الربع الثالث 4.5%، بانخفاض قدره 0.04% عن الربع الثالث من عام 2025، فيما بلغت تكلفة الأموال 1.4% مقابل 1.5%. وخلال فترة الأشهر التسعة، ارتفع إجمالي دخل الفوائد البالغ 57.9 مليون دولار بمقدار 793,853 دولاراً أو 1.4%، وبلغ هامش صافي الفائدة 4.4%، أي أقل بـ0.11% من مستواه في الفترة المقابلة من العام السابق.
بلغ الدخل من غير الفوائد خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026 ما مجموعه 13.1 مليون دولار، مقارنةً بـ10.9 ملايين دولار قبل عام. وعزت الشركة هذه الزيادة إلى رسم تسوية ائتمان ضريبة الأسواق الجديدة البالغ 1.5 مليون دولار، والمسجل في الربع الأول من عام 2026، وإلى 888,000 دولار من رسوم الاستشارات التي حققتها UB Community Development في الربع الثاني. وبلغ الدخل من غير الفوائد في الربع الثالث 3.6 ملايين دولار، بزيادة قدرها 134,904 دولارات أو 3.9% عن العام السابق، كما ارتفعت رسوم ائتمان ضريبة الأسواق الجديدة بمقدار 160,000 دولار.
بلغت مصروفات الربع الثالث من غير الفوائد 11.8 مليون دولار في كل من عامي 2026 و2025؛ إذ عوّض انخفاض المصروفات الأخرى من غير الفوائد بمقدار 777,420 دولاراً ارتفاع الرواتب والمزايا بمقدار 761,122 دولاراً أو 13.5%. وبلغت المصروفات منذ بداية العام من غير الفوائد 34.9 مليون دولار، بزيادة قدرها 5.6%، وشملت تبرعاً لمرة واحدة بقيمة 500,000 دولار استفاد من إعفاء ضريبي حكومي بنسبة واحد إلى واحد.
رأس المال وجودة الائتمان
انخفض إجمالي حقوق المساهمين البالغ 272.6 مليون دولار بمقدار 4.3 ملايين دولار أو 1.5% على أساس سنوي، وبمقدار 4.4 ملايين دولار أو 1.6% مقارنةً بالربع السابق. وتشمل حقوق المساهمين أسهماً ممتازة بقيمة 123.75 مليون دولار صادرة بموجب ECIP، وتدرّ توزيعات أرباح بنسبة 2.0%. كما زادت الخسائر غير المحققة على الأوراق المالية المتاحة للبيع الخسائرَ الشاملة الأخرى المتراكمة بمقدار 10.2 ملايين دولار أو 53.6%. ولا تُدرج المكاسب والخسائر غير المحققة في حسابات رأس المال التنظيمي. وفي 30 سبتمبر 2026، بلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول لدى United، ونسبة رأس المال الأساسي من الشريحة الأولى، ونسبة حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول نحو 19.4% و14.1% و18.3% على التوالي.
بلغ مخصص خسائر الائتمان منذ بداية العام حتى تاريخه 1.6 مليون دولار، بما في ذلك مخصص قدره 907,522 دولارًا في الربع الثالث. وبلغت مخصصات خسائر الائتمان 13.2 مليون دولار، بزيادة قدرها 1.3 مليون دولار عن العام السابق، لتصل نسبة تغطية القروض بالمخصصات إلى 1.3%. وارتفعت القروض غير المستحقة للفوائد، والبالغة 11.5 مليون دولار، بمقدار 3.9 مليون دولار، أو 30.1%، مقارنةً بـ30 سبتمبر 2025، لكنها انخفضت بمقدار 698,000 دولار عن الربع السابق. في المقابل، زادت الأصول المتعثرة، والبالغة 15.2 مليون دولار، بمقدار 5.3 مليون دولار، أو 34.8%، على أساس سنوي، وشكّلت 1.0% من إجمالي الأصول.
خلال الربع، استحوذت United على عقار عن طريق الحجز، ما زاد قيمة العقارات الأخرى بمقدار 1.2 مليون دولار، أو 88.0%، لتبلغ 2.5 مليون دولار. وانتهى في سبتمبر 2026 هيكل قرض Sub CDE QLICI البالغ 3.5 مليون دولار، والمرتبط بمعاملة ضمن برنامج الإعفاء الضريبي للاستثمار في الأسواق الجديدة، والمُدرج في البيانات المالية لـUnited مع كون United المستثمر الوحيد، وذلك بعد انتهاء فترة الامتثال البالغة سبع سنوات. وفي مايو 2026، اشترت United تأمينًا إضافيًا على الحياة مملوكًا للبنك بقيمة 2.75 مليون دولار، ليرتفع إجمالي استثماراتها في هذا النوع من التأمين (BOLI) إلى 29.1 مليون دولار. وانخفضت الاقتراضات الأخرى، التي تشمل سلف FHLB وأموال برنامج USDA لإعادة إقراض مرافق المجتمع، بمقدار 2.9 مليون دولار إلى 27.7 مليون دولار، بسبب سداد قروض ضمن برنامج USDA.
United Bancorporation of Alabama شركة قابضة مالية تبلغ قيمتها 1.5 مليار دولار، وهي الشركة الأم لكل من United Bank وUB Community Development، وتخدم في المقام الأول جنوب غرب ألاباما وشمال غرب فلوريدا. وستعقد United مؤتمرًا عبر الهاتف في 4 نوفمبر 2026، الساعة 10:00 صباحًا بتوقيت CST، لمناقشة أداء الربع الثالث من عام 2026.
