هيئة الأوراق المالية الأمريكية تتهم كيانات Cryptoaiml و TSAI بالاحتيال بقيمة تزيد عن 15 مليون دولار

قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات في 29 سبتمبر 2026 أعلنت عن توجيه اتهامات احتيال ضد Cryptoaiml Ltd. و Cryptoaiml Capital Foundation و TSAI Pro Ltd. و TSAI Capital Foundation، وقد صرحت الوكالة أن هذه الكيانات يُحتمل أن يديرها أفراد مقيمون في الخارج، متهمة إياها باختلاس مئات المستثمرين الأفراد، بمن فيهم العديد في الولايات المتحدة، من خلال ما يُسمى بعمليات احتيال الثقة الاستثمارية. في شكواين منفصلتين، تم تقديمهما إلى المحكمة الفدرالية للمنطقة الجنوبية من نيويورك، زعمت هيئة الأوراق المالية أن هذه المخططات تظاهرت بالامتثال للهيئة بينما استحوذت على أكثر من $12.5 million و$2.8 million على التوالي من المستثمرين عبر المنصات الإلكترونية.

“على الرغم من تنوع الأساليب المستخدمة للاحتيال على المستثمرين الأبرياء في هذه الاحتيالات الاستثمارية، فإن الهدف كان واحدًا – واعدًا المستثمرين المحتملين بعوائد هائلة، مدعيًا أنهم كيانات شرعية تخضع لتنظيم هيئة الأوراق المالية، ثم سرقة أموالهم،” قال David Woodcock، مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية، الذي شجع الجمهور على الإبلاغ عن مثل هذه المخططات عبر بوابة التبليغ الإلكترونية للهيئة. أصدرت مكتب التعليم والمساعدة للمستثمرين في الهيئة تنبيهات للمستثمرين تحذر من أن المحتالين قد يستخدمون مجموعات الدردشة الشائعة أو يدعون أنهم مسجلون رسميًا لدى الهيئة، وحثت الهيئة المستثمرين على استخدام Investor.gov للتحقق من خلفية أي شخص يقدم أو يبيع لهم استثمارًا. وعلى صعيد منفصل، تم إزالة نماذج D التي قدمتها Cryptoaiml Ltd. و TSAI Pro Ltd. من موقع اللجنة.

ادعاءات Cryptoaiml

وفقًا لـ الشكوى ضد Cryptoaiml Ltd. و Cryptoaiml Capital Foundation (رقم القضية 1:26-cv-08508)، من أغسطس 2024 على الأقل وحتى مارس 2025، أنشأ المتهمون مجموعات دردشة على واتساب يُزعم أنها تديرها محترفون استثماريون ذوو خبرة، وأصدروا إشارات تداول يُزعم أنها مُولدة بالذكاء الاصطناعي، ووجهوا المستثمرين لفتح حسابات على منصة تداول أصول مشفرة يُزعم أنها حقيقية. تزعم الشكوى أن المنصة لم تكن منصة تداول حقيقية، ولم تُجرَ أي عمليات تداول، وأن الأرباح المعروضة كانت وهمية، وأن المستثمرين الذين حاولوا سحب الأموال أُبلغوا أن حساباتهم مُجمدة حتى يدفعوا رسومًا مسبقة.

Cryptoaiml Ltd. هي شركة نيويوركية تأسست في 28 أغسطس 2024، وتدعي أن مقرها الرئيسي في 66 Hudson Boulevard East في نيويورك، وCryptoaiml Capital Foundation هي مؤسسة غير ربحية في كولورادو تأسست في 24 أغسطس 2024، وسجلت كعمل تجاري للخدمات المالية لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية في 20 أغسطس 2024. تشير الشكوى إلى أن كلا الكيانين مملوكان ومسيطر عليهما من قبل أشخاص غير معروفين. في 3 سبتمبر 2024، قدمت Cryptoaiml Ltd. نموذج D إلى هيئة الأوراق المالية مدعيةً إيرادات تزيد عن $100 million وجمع $10 million، وذكرت James Peat كمسؤول تنفيذي ومدير ومروج؛ وتزعم الهيئة أن الموقع لا يبدو أنه موجود، وأن توثيق التوقيع يبدو أنه مزور، وأن معلومات الاتصال التي قُدمت إلى نظام EDGAR للهيئة كانت زائفة.

عرض موقع cryptoaiml.vip علامات تبويب مسماة SEC و MSB تُظهر نموذج D وتسجيل MSB، وادعى وجود أكثر من مليون مستخدم، وأكثر من 190 دولة مدعومة، وأكثر من $207 billion في حجم التداول ربع السنوي، إلى جانب نسبة احتياطي 1:1 لأصول المستخدمين، وتخزين بارد متعدد التوقيعات غير متصل بالإنترنت، وصندوق حماية للمستخدمين، وفقًا للشكوى. في محادثات واتساب، انتحل المتهمون محترفين استثماريين حقيقيين، بما في ذلك أحدهم يُزعم أنه مرتبط بـ Raymond James & Associates, Inc. وآخر تم تحديده كرئيس لـ Citadel Securities LLC، مع نسخ تفاصيل السيرة الذاتية من سيرة الرئيس الفعلية على الموقع العام لـ Citadel Securities. تشير الشكوى إلى أن أيًا من هؤلاء المحترفين الحقيقيين أو شركاتهم لم يشاركوا بأي شكل مع المتهمين أو يخولوا استخدام أسمائهم. ادعت المحادثات أن معدل دقة الإشارات المولدة بالذكاء الاصطناعي وصل إلى 98٪، وروّجت لأرباح تصل إلى 1,600٪ خلال 60 يومًا، وقدمت برنامج VIP حيث تتحمل الشركة المزعومة ما يصل إلى 90٪ من مخاطر التداول وتعوّض أي خسائر، وتضمنت شهادات مزيفة من مستثمرين مُنتحلين هويتهم.

كما أرسل المتهمون اتفاقيات إدارة استثمارات إلى بعض العملاء، وقد وقع على الأقل اثنان منهم على اتفاقيات تنص على رسوم الإدارة والأداء، وفقًا للشكوى. حددت إحدى الاتفاقيات مجموعة Cryptoaiml Venture Capital Management Group كمدير وشملت جدول رسوم ينص على أن المستشار لن يفرض رسوماً ما دام الأرباح 1,200٪ شهريًا أو أكثر؛ بينما حددت أخرى مدير الاستثمار كشركة قابضة استثمارية تابعة لـ Raymond James & Associates ووجهت العملاء إلى موقع الهيئة العام للمستشارين، حيث كان من المفترض أن يُظهر البحث ممثل المستشار الاستثماري الحقيقي ومستشارًا مسجلاً لدى الهيئة. تزعم الشكوى أن بعض المستثمرين باعوا أوراقًا مالية من محافظ الأسهم أو حسابات 401(k) لتمويل حساباتهم على المنصة أو لتلبية مطالب المتهمين بالرسوم.

تدعي هيئة الأوراق المالية أن المتهمين في Cryptoaiml اختلسوا ما يقرب من 12,512,032 دولارًا من الأصول المشفرة والعملات الورقية من ما لا يقل عن 300 مستثمرين. استلمت أربع عناوين محفظات مشفرة رئيسية مرتبطة بالمنصة ما قيمته 11,998,455 دولارًا من الأصول المشفرة، وحوالي 513,577 دولارًا من العملة الورقية من أربعة مستثمرين وعملاء نقلوا الأموال لفتح حساباتهم أو أعطوا لهم أسبابًا زائفة لتقديم المزيد من المال. تم تحويل تلك الأموال الورقية إلى حسابات بنكية أمريكية مسجلة بأسماء Flavyo Trading Corporation وNeurotech IT Solutions Inc. وINTY Endless LLC، وشركة فردية تُدعى Enjoy Time، التي وصفها المتهمون للمستثمرين بأنها صانعي سوق أو موردين تعاونيين أو شركات مشفرة تمتلك كميات كبيرة من الأصول المشفرة. ثم حُوّلت الأموال المودعة في حسابات Flavyo وNeurotech إلى حسابات بأسماء King Cloud Information Technology Consultants Est وSummit Information Technology Consultants Est، وهما كيانان تأسسا في الإمارات العربية المتحدة، بينما تم دمج الأموال المودعة في حسابات INTY وEnjoy Time وتحويلها إلى حسابات في الولايات المتحدة مسجلة بأسماء الشركات الصينية Global Transline Services Co. Ltd. وGuangzhou Yanjin Trading Co. Ltd.، وفقًا للشكوى.

تتهم شكوى Cryptoaiml انتهاك المادة 10(ب) من قانون بورصة الأوراق المالية لعام 1934 والقاعدة 10b-5، وكذلك المادتين 206(1) و(2) من قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940. تسعى هيئة الأوراق المالية إلى الحصول على أوامر قضائية دائمة، وأمر قضائي سلوكي يمنع كل متهم من العمل كـمستشار استثمار أو الارتباط بأي مستشار استثمار، ومصادرة الأرباح غير المشروعة مع الفوائد قبل الحكم، وغرامات مالية مدنية، وتطالب بمحاكمة أمام هيئة محلفين.

ادعاءات TSAI

تدعي الشكوى ضد TSAI Pro Ltd. وTSAI Capital Foundation (المعروفة أيضًا باسم TSAI Exchange Ltd.) (رقم القضية 1:26-cv-08518) أن المتهمين، في الفترة من سبتمبر 2024 إلى مارس 2025، قدموا برنامج روبوت تداول ذكي عبر موقع techstarvoip.com ومجموعات واتساب ومنشورات عامة على فيسبوك، مدعين أن المستثمرين يمكنهم تحقيق أرباح مضمونة عن طريق إيداع أموال لاستئجار روبوتات يُزعم أنها مبرمجة بالذكاء الاصطناعي للتداول نيابةً عنهم. كان الروبوت المبتدئ يتطلب رسوم إيجار قدرها 100 دولار ويدعي أنه يدفع 10 دولارات يوميًا لمدة يومين مع إرجاع الرسوم؛ أما الروبوت الأغلى فكان يتطلب رسوم إيجار قدرها 500,000 دولار ويدعي أنه يدفع 17,500 دولار يوميًا لمدة 360 يومًا، بمجموع إجمالي قدره 6.3 مليون دولار. قام المستثمرون بإيداع BTC وETH وUSDT وUSDC في عناوين المحفظة التي حددها المتهمون.

تدعي الشكوى أن البرنامج كان يدفع للمستثمرين مقابل تجنيد آخرين، مع عمولات بنسبة 5٪ على الأعضاء الذين تم تجنيدهم مباشرة و3٪ و2٪ على المجندين غير المباشرين، ومستويات المستثمرين تتراوح من S0 إلى S7 بناءً على إجماليات التجنيد والاستثمار، كما وعد برواتب شهرية لقادة المجموعات من المستوى S1 فما فوق لمدة ثلاث سنوات. وعدت منشورة على واتساب بتاريخ 20 مارس 2025 بتوزيعات أسهم لأفضل 100 مدير من المستوى S7 وزيادات في الرواتب من 50,000 دولار إلى 100,000 دولار لأفضل 300 مدير من المستوى S7. وعدت ميزة “Profit Box” بعائد أدنى قدره 0.35٪ لكل 24 ساعة من خلال ما وصفه الموقع بأنه استراتيجية تداول كمية عالية التردد قصيرة الأجل.

تقدمت شركة TSAI Pro، وهي شركة نيويوركية مقرها الرئيسي في 250 Greenwich Street في نيويورك، بنموذج Form D في 23 سبتمبر 2024، مدعيةً إيرادات تزيد عن 100 مليون دولار وكاشفةً عن عرض غير محدود مستثنى وفق القاعدة 506(c) من اللائحة D بحد أدنى للاستثمار قدره 1,000 دولار، وفقًا للشكوى. ربط موقع TSAI على الإنترنت بشهادة يُزعم أنها صادرة عن هيئة الأوراق المالية تشير إلى نموذج Form D، وزعم المتهمون أن TSAI تخضع للرقابة الكاملة من قبل الهيئة. تدعي هيئة الأوراق المالية أن الشهادة لم تصدر عن الوكالة وأنها وثيقة زائفة ومزيفة، وأن نموذج Form D أدرج مديرًا يُدعى Benjamin Douglas Cook غير مرتبط فعليًا بـTSAI Pro، وأن نموذج Form ID المستخدم للحصول على وصول إلى ملفات الهيئة احتوى على ختم موثق مزيف، وأن الهيئة لم تتمكن من العثور على شركة باسم TSAI Pro في العنوان المذكور. تُسجل TSAI Capital Foundation، وهي شركة كولورادية يُزعم أن مقرها الرئيسي في دنفر، كعمل تجاري لخدمات الأموال لدى FinCEN في 5 أغسطس 2024.

تدعي الشكوى أن البرنامج بأكمله كان احتيالًا: لم تكن هناك روبوتات تداول ذكية، ولم يُجرَ أي تداول نيابةً عن المستثمرين، وكانت الأرباح المعروضة في حسابات المستثمرين مزيفة. تم حجب المستثمرين الذين طلبوا سحب أموالهم بأعذار تشمل الاشتباه في وجود arbitrage غير قانوني، ومتطلبات إعادة إيداع الأموال التي سُحبت مسبقًا، ومطالبات بدفع ضريبة بنسبة 25٪، ومدفوعات تحقق تتراوح بين 280 دولارًا و12,000 دولار تم تقديمها تحت ذريعة اختراق المنصة. أُخبر أحد المستثمرين في منتصف مارس 2025 بأن ضريبة بنسبة 25٪ بقيمة 1,312.50 دولار تُطبق على رصيد حساب قدره 5,250 دولار، وأن الحساب سيُغلق مؤقتًا إذا لم تُدفع الضريبة، وفقًا للشكوى. بحلول 23 مارس 2025، توقف الموقع عن العمل وعرض فقط رسالة تفيد بأنه تحت الصيانة. تدعي هيئة الأوراق المالية أن متهمي TSAI اختلسوا ما لا يقل عن 2.8 مليون دولار من الأصول المشفرة من حوالي 1,715 مستثمرًا تجاريًا، حيث تم إيداع حوالي 2.7 مليون دولار على سلسلة كتل بيتكوين والباقي على سلسلة كتل إيثيريوم، وتم تجميعها في محافظ توحيدية قام المتهمون بعد ذلك بسحب الأموال منها.

تتهم شكوى TSAI بانتهاك المواد 5(أ)، 5(ج)، و17(أ) من قانون الأوراق المالية لعام 1933 والمادة 10(b) من قانون البورصة والقاعدة 10b-5، زاعمةً أن برنامج الروبوت التجاري للذكاء الاصطناعي عُرض وبُيع كأمان استثماري غير مسجل، حيث تم تجميع أموال المستثمرين ووُعِدت بالأرباح من الجهود الإدارية والريادية المزعومة للمدعى عليهم. تسعى هيئة الأوراق المالية إلى الحصول على أوامر قضائية دائمة، وأمر قضائي سلوكي يمنع كل مدعى من المشاركة في إصدار أو شراء أو عرض أو بيع أي أمان، بالإضافة إلى استرداد الأموال مع الفوائد قبل الحكم، وغرامات مالية مدنية، وتطالب بمحاكمة أمام هيئة محلفين بشأن المسؤولية.

تم تاريخ الشكوتين في 29 سبتمبر 2026، ووقعتهما روث سي. بينكل من مكتب هيئة الأوراق المالية الإقليمي في لوس أنجلوس، مع الإشارة إلى طلب مؤقت للتمثيل القانوني (pro hac vice) لا يزال قيد الانتظار.