جوناثان روز، الرئيس التنفيذي لشركة BlockTrust IRA – سلسلة المقابلات

جوناثان روز، الرئيس التنفيذي لشركة BlockTrust IRA، يتولى قيادة شركة تُحدث ثورة في استثمارات التقاعد من خلال دمج الفوائد الطويلة الأمد لحسابات التقاعد الفردية (IRAs) مع الإمكانات المتفجرة للأصول الرقمية. كمنصة IRA المشفرة الأولى في العالم المدعومة بالذكاء الاصطناعي، تمكّن BlockTrust IRA الأمريكيين العاديين من تنويع محافظ التقاعد الخاصة بهم عبر استثمارات عملات مشفرة آمنة، ذكية، ومُعفاة من الضرائب.

كيف تعيد BlockTrust IRA تعريف نموذج التخطيط التقليدي للتقاعد من خلال العملات المشفرة؟

تُحدث BlockTrust IRA ثورة في تخطيط التقاعد من خلال الجمع بين مزايا الضرائب التقليدية لحسابات IRA وإمكانات نمو العملات المشفرة عبر نهجنا المملوك المدعوم بالذكاء الاصطناعي. على عكس حسابات التقاعد التقليدية التي تقتصر على الأصول التقليدية، أنشأنا نموذجًا استثماريًا يمكن فيه الاستفادة من الأصول الرقمية ضمن هيكل مألوف ومُعفى من الضرائب.

تأتي ابتكاراتنا من خلال ثلاثة عوامل تمييز رئيسية: أولاً، تحلل خوارزمياتنا المدعومة بالذكاء الاصطناعي اتجاهات السوق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يعظم المكافأة الاستثمارية المستندة إلى البيانات مع تقليل المخاطر في بيئة متقلبة، وهو ما لا يستطيع مدراء التقاعد التقليديون مضاهاةه. ثانياً، قمنا بإزالة الغموض عن استثمار العملات المشفرة من خلال إنشاء منصة سهلة الاستخدام يمكن الوصول إليها من قبل المتحمسين للشفرة الرقمية والمبتدئين على حد سواء. أخيراً، نجلب أمانًا من الدرجة المؤسسية والامتثال إلى مساحة التقاعد المشفرة، مما يضمن بقاء الاستثمارات مُعفاة من الضرائب مع التنقل في المشهد التنظيمي الفريد للأصول الرقمية – وهو تغيير جذري في استثمارات التقاعد.

بالنسبة لمن يشكك في العملات المشفرة في حسابات التقاعد، كيف تتعامل مع المخاوف المتعلقة بالتقلب والأمان؟

التقلب والأمان هما القلقان الأكثر شيوعًا التي نسمعها، وقد بنينا منصتنا بالكامل لمعالجة كليهما مباشرةً.

فيما يتعلق بإدارة التقلب، تراقب خوارزمياتنا المملوكة للذكاء الاصطناعي ظروف السوق باستمرار وتُجري التعديلات اللازمة. على عكس استراتيجية الشراء والاحتفاظ البسيطة، تقوم تقنيتنا بإعادة موازنة المحافظ بنشاط بناءً على تغيرات اتجاهات السوق لتقليل المخاطر. لقد أظهرت استراتيجيتنا Animus Bitcoin Alpha هذه القدرة من خلال تفوقها على الاستثمار المباشر في بيتكوين بفارق كبير، حيث حققت عوائد بنسبة 657٪ مقارنةً بـ 400٪ لبيتكوين خلال نفس الفترة.

فيما يتعلق بالأمان، اعتمدنا نهجًا متعدد الطبقات. لقد دخلنا في شراكة مع sFOX SAFE، شركة ثقة منظمة في وايومنغ توفر حفظًا محميًا من الإفلاس مع تغطية تأمينية بقيمة 200 مليون دولار. تشمل بروتوكولات الأمان لدينا محافظ متعددة التوقيع، حلول التخزين البارد، والامتثال للتدقيقات المنتظمة. لا يوجد أي تنازل عندما يتعلق الأمر بحماية أصول التقاعد الخاصة بك – نحن نستخدم نفس إجراءات الأمان من الدرجة المؤسسية التي تستخدمها أكبر المؤسسات المالية في العالم.

ما هي أكبر المفاهيم الخاطئة التي يحملها المستثمرون حول حسابات IRA المشفرة؟

أكبر مفهوم خاطئ هو أن العملات المشفرة محفوفة بالمخاطر أو متقلبة جدًا لتخطيط التقاعد. في الواقع، تم تصميم نهجنا المدعوم بالذكاء الاصطناعي خصيصًا لتخفيف التقلب مع الاستفادة من فرص النمو المتسارع. لا يدرك العديد من المستثمرين أنه مع الإدارة السليمة، يمكن أن تكون العملات المشفرة أداة تنويع قوية داخل محفظة التقاعد.

مفهوم خاطئ شائع آخر هو أن حسابات IRA المشفرة معقدة جدًا بالنسبة للمستثمرين العاديين. لقد صممنا منصتنا عمدًا لتكون خالية من المصطلحات التقنية ومتاحة للجميع، بغض النظر عن معرفتهم بالشفرة الرقمية. لا تحتاج إلى فهم تقنية البلوك تشين للاستفادة من إمكاناتها في حساب التقاعد الخاص بك.

يعتقد الكثيرون أيضًا أن حسابات IRA المشفرة تفتقر إلى الحماية التنظيمية التي تتمتع بها حسابات التقاعد التقليدية. في الحقيقة، نعمل ضمن نفس الإطار التنظيمي للـ IRS كما هو الحال في حسابات IRA التقليدية، مقدمين مزايا ضريبية مماثلة مع الالتزام بجميع متطلبات الامتثال.

كيف ترى دور العملات المشفرة في التقاعد يتطور خلال السنوات الخمس إلى العشر القادمة؟

أرى أن العملات المشفرة ستصبح عنصرًا أساسيًا في محافظ التقاعد المتنوعة خلال العقد القادم، تمامًا كما تطورت الاستثمارات البديلة من كونها غريبة إلى أن أصبحت سائدة. تشير التطورات الأخيرة، بما في ذلك إنشاء الرئيس ترامب لاحتياطي بيتكوين استراتيجي، إلى تزايد القبول المؤسسي والشرعية للأصول الرقمية.

مع نضوج الأطر التنظيمية، من المرجح أن نشهد تكاملًا متزايدًا بين التمويل التقليدي وأسواق العملات المشفرة. سيضم المستشارون الماليون الأصول الرقمية كجزء أساسي من محادثات تخطيط التقاعد، وسيعترف المزيد من الأمريكيين بإمكانات العملات المشفرة لتراكم الثروة على المدى الطويل.

ستستمر التكنولوجيا نفسها في التطور، حيث ستمتد تطبيقات البلوك تشين إلى ما هو أبعد من المعاملات البسيطة لتحدث ثورة في طريقة إدارة وتتبع وتأمين أصول التقاعد. نحن نضع BlockTrust IRA في موقع الصدارة لهذه الابتكارات، من خلال تحسين خوارزميات الذكاء الاصطناعي باستمرار وتوسيع خيارات العملات المشفرة لتوفير أفضل الأدوات الممكنة للنمو التقاعدي على المدى الطويل.

هل يمكنك إرشادنا حول كيفية عمل إدارة المحافظ المدفوعة بالذكاء الاصطناعي في BlockTrust IRA؟

إدارة المحافظ المدفوعة بالذكاء الاصطناعي الحائزة على جوائز، والتي تدعمها Animus Technologies، تعمل عبر عملية متعددة الخطوات متطورة:

أولاً، يجمع نظامنا ويحلل كميات هائلة من البيانات، بما في ذلك بيانات السوق، التحليل الفني، مقاييس السلسلة (إحصاءات حول الشبكات)، المشاعر الاجتماعية والظروف الاقتصادية الكلية. تخضع هذه البيانات لتنظيف وتطبيع صارم لضمان الدقة.

بعد ذلك، تستخدم خوارزمياتنا المملوكة جميع هذه المعلومات لتقدير سلوك أسعار بيتكوين وإيثيريوم خلال الـ 24-72 ساعة القادمة. يشمل ذلك تطبيق نهج استراتيجية مختلفة، بما في ذلك التحليل الفني باستخدام مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة وRSI، وتكتيكات المراجحة الإحصائية لاستغلال فروق الأسعار، وتحليل المشاعر للأخبار وبيانات وسائل التواصل الاجتماعي لقياس مشاعر السوق. يتم ضبط هذه الاستراتيجيات بعناية للاستجابة لظروف السوق المحددة.

استنادًا إلى هذا التحليل، يولد الذكاء الاصطناعي لدينا إشارات تداول تحدد نقاط الدخول والخروج المثلى للصفقات. تتضمن هذه الإشارات معايير إدارة المخاطر، بما في ذلك قواعد حجم المراكز واستراتيجيات تنويع المحافظ لحماية الاستثمارات من تقلبات السوق.

عند توليد إشارات التداول، ينفذ نظامنا الصفقات تلقائيًا عبر واجهات برمجة تطبيقات البورصات، مع الحفاظ على بروتوكولات أمان صارمة من خلال شراكتنا مع sFOX.

كم مرة يقوم الذكاء الاصطناعي الخاص بكم بتعديل المراكز، وما هي البيانات التي يحللها لاتخاذ تلك القرارات؟

يقوم الذكاء الاصطناعي لدينا بتحليل السوق باستمرار وإجراء التعديلات حسب الحاجة بناءً على ظروف السوق – يمكن أن تتراوح هذه التعديلات من كل ثانية إلى أقل تواترًا خلال الفترات المستقرة. يتيح لنا ذلك الاستفادة من الفرص وتخفيف المخاطر في الوقت الفعلي، على عكس حسابات التقاعد التقليدية التي قد تعيد موازنتها ربع سنويًا أو سنويًا.

البيانات التي يتم تحليلها تشمل:

• بيانات السوق: تحركات الأسعار، أحجام التداول، وعمق دفتر الأوامر عبر عدة بورصات
• المؤشرات التقنية: المتوسطات المتحركة ومؤشرات مملوكة أخرى
• بيانات السلسلة: مقاييس البلوك تشين التي تُظهر كيفية استخدام وتحويل العملات المشفرة
• مشاعر التجزئة: تحليل وسائل التواصل الاجتماعي والأخبار لقياس مزاج السوق والاتجاه المحتمل
• العوامل الاقتصادية الكلية: أسعار الفائدة، بيانات التضخم، والتطورات التنظيمية التي قد تؤثر على أسواق العملات المشفرة

تغذي كل هذه البيانات نماذجنا الخوارزمية، التي تتعلم وتتكيف باستمرار بناءً على أداء السوق، مما يسمح باتخاذ قرارات أكثر صقلًا مع مرور الوقت.

كيف توازن استراتيجيات التداول الخوارزمية مع أهداف التقاعد طويلة الأجل؟

تتمثل موازنة التداول الخوارزمي مع أهداف التقاعد طويلة الأجل في إطار إدارة المخاطر المتطور لدينا. بينما يستطيع الذكاء الاصطناعي إجراء تعديلات متكررة، تُحكم جميع أنشطة التداول بمعايير تتماشى مع موازنة بناء الثروة على المدى الطويل مع إدارة مخاطر فعّالة.

نطبق حدودًا لحجم المراكز، مما يضمن عدم تجاوز أي صفقة واحدة لنسبة مئوية صغيرة من المحفظة الكلية. تدمج خوارزمياتنا حدودًا قصوى للسحب التي تمنع المخاطرة المفرطة خلال الفترات المتقلبة.

ضمن أطرنا الاستراتيجية، نقوم بتحسين استراتيجياتنا لتحقيق وظيفتين رئيسيتين: 1) تحقيق عائد أعلى من أصول المؤشر المرجعي دون أي رافعة مالية 2) تقليل سحب الأصل بشكل كبير باستخدام تقنيات التحوط في الوقت الفعلي.

الفكرة هنا هي أنه عندما يتم اكتشاف خطر في أي من مجموعات البيانات الأساسية المذكورة أعلاه، ستُحث الإشارات بشكل متزايد على الخروج من المراكز وتحويلها إلى نقد، أو اتخاذ موقف قصير. في فترات الانخفاض المطول للسوق، يمتلك النظام قدرات على اتخاذ مراكز قصيرة مما يتيح لعملائنا الاستفادة من الانخفاضات الكبيرة في السوق، وتوفير ملف عائد أكثر توازنًا لعملائنا.

كما أن لدينا إدارة مخاطر مدمجة في عملياتنا. نراقب باستمرار جودة إشاراتنا، ونضمن تنفيذ الصفقات الصحيحة في حسابات العملاء.

النتائج تتحدث عن نفسها – لقد تفوقت استراتيجيتنا Animus Bitcoin Alpha على استراتيجيات الشراء والاحتفاظ البسيطة بفارق كبير، حيث قدمت نتائج طويلة الأجل متفوقة من خلال إدارة نشطة تقلل من مخاطر الانخفاض مع الاستفادة من إمكانات الصعود.

هل يمكنك مشاركة أي معايير أداء أو نتائج تاريخية من حساباتكم المدارة بالذكاء الاصطناعي؟

قدمت استراتيجيتنا الرائدة Animus Bitcoin Alpha عوائد بنسبة 657٪ مقارنةً بـ 400٪ لبيتكوين خلال نفس الفترة، مما يثبت قدرة الذكاء الاصطناعي لدينا على التفوق على نهج الشراء والاحتفاظ البسيط.

منح هذا الأداء شركة Animus الاعتراف كأول بطل عالمي لتداول بيتكوين في مجلة Bitcoin Magazine، بعد منافسة أكثر من 1,500 صندوق تداول مشفر حول العالم. نحن فخورون بكوننا المنصة التقنية المشفرة رقم 1 في Bitcoin Magazine. جاء هذا التكريم بعد تدقيق مالي كامل والتحقق من نتائج التداول، مؤكدًا قدرتنا على تخفيف المخاطر مع تعظيم العوائد – مقارنةً بأفضل اللاعبين في العالم.

على الرغم من أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، إلا أن نهجنا المنهجي قد أثبت باستمرار القدرة على تقليل التقلب مقارنةً بالاستثمار المباشر في العملات المشفرة مع تحقيق نمو كبير. تظهر استراتيجياتنا قوة خاصة خلال فترات الانخفاض في السوق، حيث تساعد بروتوكولات إدارة المخاطر على الحفاظ على رأس المال الذي يمكن نشره لاحقًا عند حدوث التعافي.

هل يمكنك شرح علاقة الحفظ الخاصة بكم مع SFOX وكيف تعزز أمان الأصول؟

شراكتنا مع sFOX SAFE توفر أمانًا من الدرجة المؤسسية لأصول عملاتنا المشفرة الخاصة بالعملاء. كصندوق ثقة في وايومنغ منظم من قبل إدارة البنوك في وايومنغ، تقدم sFOX عدة تحسينات أمنية حاسمة لمنصتنا:

أولاً، توفر sFOX حفظًا محميًا من الإفلاس، مما يضمن بقاء أصول العملاء منفصلة ومحمية حتى في أسوأ السيناريوهات. يحتفظون بتغطية تأمينية بقيمة 200 مليون دولار مخصصة لمفاتيح العملات المشفرة الخاصة، مضيفين طبقة إضافية من الحماية.

تشمل بنية الأمان الخاصة بهم بروتوكولات متعددة الطبقات مع عزل صارم للمفاتيح وإدارة موزعة للمفاتيح. لا تُستخدم محافظ ساخنة أو دفاتر خارجية، وتُحفظ الودائع في تخزين بارد مشفر وفقًا لمعايير تشفير رائدة في الصناعة. أدت تقنية الحفظ الحاصلة على براءة اختراع إلى عدم حدوث أي حوادث أمنية في تاريخ الشركة.

sFOX SAFE متوافقة مع معيار SOC 2 وتخضع لتدقيقات منتظمة، مع الحفاظ على وقت تشغيل بنسبة 99.99٪ ودعم على مدار 24/7. تتيح لنا هذه الشراكة تقديم تداول سلس من الحفظ دون عمليات تحويل مرهقة، والوصول إلى سيولة عالمية، ودعم أكثر من 30 بلوك تشين ومئات الأصول.

كيف ترى المبادرات مثل الاحتياطي الاستراتيجي للبيتكوين الذي أطلقه ترامب من حيث شرعية العملات المشفرة على المدى الطويل؟

يمثل إنشاء الرئيس ترامب لاحتياطي بيتكوين استراتيجي لحظة فاصلة في شرعية العملات المشفرة. تضع هذه المبادرة الولايات المتحدة كقائد عالمي في استراتيجيات الأصول الرقمية الحكومية وتُقر بالعملات المشفرة كفئة أصول استراتيجية إلى جانب الاحتياطيات التقليدية مثل الذهب.

من خلال وضع بيتكوين وبعض العملات المشفرة في نفس فئة الاحتياطيات الوطنية الاستراتيجية، تعلن الحكومة فعليًا أن الأصول الرقمية مهمة للاقتصاد والأمن الوطني. يمنح هذا الشرعية غير المسبوقة لسوق العملات المشفرة ومن المحتمل أن يسرّع من تبني المؤسسات لها.

يضع الأمر التنفيذي الذي يؤسس لهذا الاحتياطي الأساس لزيادة قبول الحكومة للعملات المشفرة كفئة أصول أساسية في المستقبل، ويضع الولايات المتحدة كـ ‘عاصمة العملات المشفرة في العالم’. بينما قد يكون الأثر الفوري على السوق محدودًا لأن الاحتياطي يستخدم أصولًا تم حجزها مسبقًا بدلاً من عمليات شراء جديدة، فإن الإشارة طويلة الأجل لا لبس فيها – فقد انتقلت العملات المشفرة من الهامش إلى مركز الابتكار المالي.

في BlockTrust IRA، كنا دائمًا نؤمن بإمكانات العملات المشفرة على المدى الطويل، وتؤكد هذه التطورات نهجنا في جعل الأصول الرقمية جزءًا أساسيًا من تخطيط التقاعد. مع استمرار تطور السياسات الحكومية بشكل إيجابي، نتوقع رؤية تبني متسارع للعملات المشفرة في محافظ التقاعد عبر أمريكا.

شكرًا على المقابلة الرائعة، القراء الذين يرغبون في معرفة المزيد يجب أن يزوروا BlockTrust IRA.