جاي بيفولكو، الرئيس التجاري في كينيسيس موني – سلسلة المقابلات

Jai Bifulco يقود كينيسيس موني كرئيس تجاري بينما يعمل كأحد الأعضاء المؤسسين لترويج الاعتماد العالمي للأنظمة النقدية الأخلاقية المدعومة بالمعادن الثمينة. من خلال خبرته التنفيذية والاستشارية في التكنولوجيا المالية، والتعدين، والخدمات المالية، يُظهر جاي مهارات قيادة استراتيجية تدفع التوسع التجاري المستمر. بفضل معرفته الواسعة بالتسويق وتطوير المنتجات والتكنولوجيا المالية، يحول جاي المفاهيم المبتكرة إلى حلول ناجحة. يبني جاي تحالفات تجارية قوية بينما يكتشف فرصًا مربحة في الأسواق الدولية.

Kinesis Money هو نظام نقدي رقمي حيث تكون العملات مدعومة بالكامل بالذهب والفضة الماديين، مما يتيح للمستخدمين الاحتفاظ بالمعادن الثمينة وإنفاقها وتداولها وتحويلها مع كسب عوائد شهرية بالذهب والفضة من إيرادات رسوم المعاملات. تأسس في عام 2018 ومدعوم من قبل Allocated Bullion Exchange، ويجمع بين التخزين الآمن، والتدقيق المستقل، وتكنولوجيا البلوكشين.

كمسؤول تجاري رئيسي وعضو مؤسس في Kinesis Money، ما الذي ألهم اهتمامك أولاً بعملة رقمية مدعومة بالذهب مثل KAU؟ كيف يعكس ذلك رؤيتك الأوسع لمستقبل المال؟

ما ألهم اهتمامي في البداية هو استخدام الذهب كشكل من أشكال العملة. إنه جزء أساسي وجوهري من المجتمع البشري، يعود إلى أقدم أنظمة القيمة والتبادل لدينا. في ذلك الوقت، كنت أعمل في القطاع المالي، تحديدًا في المشتقات والمنتجات المالية، وكان البلوكشين يبدأ للتو في الظهور في عالم التكنولوجيا المالية. كنت مشاركًا في مشروع بلوكشين آخر عندما صادفت ما كان يفعله توم وفريق كينيسيس.

رأيت فرصة حقيقية لإعادة إدخال الذهب إلى النظام المالي بطريقة شفافة وفعّالة، باستخدام البلوكشين لدمجه في مساحة Web3 الناشئة. هذه الإمكانية جذبت اهتمامي حقًا.

من منظور أوسع، كنت دائمًا أؤمن بأن الأصول التقليدية ستستمر في لعب دور قوي في مستقبل المال. العملات الورقية ونماذج الاقتصاد القائمة على التضخم فشلت مرارًا عبر التاريخ لأنها معيبة هيكليًا. حتى في ذلك الوقت، رأيت أن الأصول الحقيقية المرمزة هي المستقبل. الآن، مع اقترابنا من عام 2026، من الواضح أن الصناعة بأكملها تدرك ذلك الإدراك نفسه. رأينا ذلك مبكرًا، وما زلنا نؤمن بأن الذهب المرمز وغيرها من السلع ستلعب دورًا متجددًا وأساسيًا في النظام النقدي العالمي.

لمن لا يعرف الأصول الرقمية، كيف تشرح KAU وما يعنيه أن تكون مدعومة بنسبة 1:1 بالذهب المادي؟

في الواقع الأمر بسيط جدًا: KAU واحدة تساوي غرامًا واحدًا من الذهب. عندما تأخذ الذهب المادي وتدخله إلى بيئة البلوكشين، تحتاج إلى تمثيله بطريقة ما، لذا نسميه KAU. الحرف “K” يرمز إلى Kinesis، و“AU” هو الرمز الكيميائي للذهب.

KAU هو التمثيل الرقمي لغرام من الذهب المخزن بأمان في خزانة ضمن شبكة Kinesis Vaulting. من خلال رقمنته، جعلنا الذهب قابلًا للاستخدام في النظام المالي الحديث. يمكن دمجه مع بطاقة فيزا، أو حسابك المصرفي، أو محفظة الهاتف المحمول، تمامًا مثل أي عملة أخرى.

عندما نقول إنه مدعوم بنسبة 1:1، نعني ذلك بالضبط. لكل وحدة KAU متداولة، هناك غرام واحد من الذهب المادي، مخزن بأمان ومخصص قانونيًا باسم الحامل. ليس على ميزانيتنا، إنه أصلك. نحن فقط نعمل كوصي.

توفر Kinesis للمستخدمين عائدًا شهريًا بالذهب. كيف يتم توليد هذا العائد وتوزيعه، وكيف يختلف ذلك عن النماذج المالية التقليدية؟

يتم توليده من خلال النشاط المعاملاتي عبر نظامنا البيئي. إعادة إدخال الذهب إلى النظام المالي شيء واحد، لكن القيام بذلك بطريقة تحافظ على النزاهة الاقتصادية شيء آخر. صممنا نظامنا لتجنب عيوب النماذج القائمة على الدين باستخدام هيكل مشاركة الإيرادات.

لا توجد رسوم تخزين. كل شخص يمتلك الذهب الخاص به، ولا يُحتفظ به على ميزانيتنا. بدلاً من ذلك، نولد الإيرادات من خلال رسوم معاملات صغيرة، سواء كان شخص ما يتداول في منصتنا، أو يستخدم بطاقة Kinesis، أو يتفاعل مع النظام بأي طريقة أخرى.

تذهب تلك الرسوم إلى صندوق مركزي. كل شهر، نخصص أجزاءً من ذلك الصندوق لمناطق مختلفة من النظام البيئي. على سبيل المثال، يحصل الحاملون على حصة 15٪ من إيراداتنا العالمية، موزعة بنسبة تتناسب مع حيازاتهم.

ما يميز هذا عن النماذج التقليدية هو أننا لا نقرض أو نستخدم أصول المستخدمين كرافعة. رأس مالك لا يتعرض للخطر أبدًا. العوائد تعتمد بالكامل على نمو النظام واستخدامه. هي دائمًا أكبر من الصفر، وكلما زادت النشاطات لدينا، ارتفعت تلك العوائد. لا يوجد حد أقصى للنمو، فقط الأداء.

ما هي المزايا التي تقدمها KAU في أوقات تقلب السوق مقارنة بالمنتجات المالية التقليدية؟

لقد ثبت أن الذهب هو أكثر مخزن قيمة استقرارًا في تاريخ البشرية. كان دائمًا الملاذ الآمن في أوقات عدم اليقين السياسي أو الاقتصادي أو العالمي.

مع Kinesis وKAU، نقدم ليس فقط القيمة التقليدية للذهب، بل أيضًا إمكانية وصول محسنة. يمكنك شراء أو الاحتفاظ أو البيع بحد أدنى غرام واحد فقط وبشكل فوري. لا حاجة للتعامل مع المعدن المادي أو الاعتماد على الوسطاء.

هذا ما يميز KAU. فهو يوفر ملاذًا آمنًا مع العائد أيضًا. يمكنك الوصول إلى ذهبك رقميًا، بيع كميات صغيرة، أو إنفاقه باستخدام بطاقة. يمكنك إرساله، تداوله، أو تحويله إلى أصول أخرى. هذا الجمع بين الفائدة، العائد، والأمان غير متاح مع المنتجات التقليدية.

ما الذي يمنح Kinesis Money ميزة على الأنظمة والمؤسسات المالية التقليدية؟

ما نقدمه هو طريقة أكثر اكتمالًا وحداثة لامتلاك الذهب. مع Kinesis، تمتلك منتجًا ماديًا مخصصًا قانونيًا باسمك ومخزنًا في خزائن عالمية من الدرجة الأولى، مدققًا بالكامل ومستقلاً.

لكننا جعلنا ذلك الذهب متاحًا. فهو متاح رقميًا، يحقق عائدًا، ويمكن إنفاقه أو سحبه بأجزاء صغيرة تصل إلى الفاصلة العشرية الرابعة. إنه التعبير النهائي لامتلاك الذهب.

لذلك، إذا كنت ستخصص جزءًا من محفظتك للذهب — وأنا أؤمن بشدة أن الجميع يجب أن يفعل ذلك — فلماذا تختار شيئًا أقل فاعلية أو شفافية من Kinesis؟

تتضمن Kinesis ميزات مثل بطاقة الخصم Visa، ومكافآت Metalback™، وحوافز السكك. ما الذي يميز نظامكم البيئي عن غيره في السوق؟

لم نقم فقط بترميز الذهب، بل بنينا نظامًا نقديًا متكاملًا بالكامل. Kinesis هي منصة تكنولوجيا مالية في جوهرها.

نحن لا نقدم مجرد رمز. نحن نطور أنظمة دفع ونبني جسورًا إلى البنية التحتية المالية القائمة. بطاقة الخصم مثال ممتاز لأنها تسمح للمستخدمين بإنفاق ذهبهم في الوقت الحقيقي. مكافآت Metalback تتيح للمستخدمين التسوق مع تجار كبار والحصول على استرداد نقدي بالذهب. هذه الميزات ليست معزولة؛ إنها جزء من نظام بيئي متماسك وقابل للتكيف.

يمكن لبنيتنا التحتية الاندماج تقريبًا بلا حدود عبر المدفوعات، والتمويل، والبنوك، وحتى أسواق العملات المشفرة. نحن نساعد على تحديث الذهب وإدخاله إلى الاستخدام السائد، مع تقديم أصل مستقر وموثوق إلى الاقتصاد الرقمي.

كيف تضمن أن الذهب المادي الذي يدعم كل KAU آمن وقابل للتحقق؟

نحن خبراء في المجال المادي، من التكرير والصك إلى التخزين الآمن. شريكنا الاستراتيجي، ABX، كان رائدًا في تداول المعادن الثمينة المؤسسية منذ عام 2011.

كل الذهب الذي يدعم KAU مخزن في خزائن آمنة عبر قارات متعددة. عندما يُدخل إلى الإنترنت، نقوم بتخصيصه رقميًا على بلوكشين Stellar، حيث يتطابق كل رمز مع غرام من الذهب المادي المعتمد. إنه غير قابل للتغيير وشفاف بالكامل.

نجرّب تدقيقًا ماديًا مرتين في السنة، حيث يزور مفتشو الطرف الثالث كل خزانة، يزنون السبائك، ويقارنون تلك الأرقام مع سجلات البلوكشين. نحن أيضًا نعمل بنشاط على تطوير تقنية إثبات الاحتياطي في الوقت الحقيقي حتى يتمكن المستخدمون من التحقق من دعم الذهب الخاص بهم على مدار 24/7.

إذا رغب المستخدم في الاحتفاظ بذهبهم وفضتهم في أيديهم، سنقوم بتسليم معاداته بأمان مباشرة إلى باب منزله عبر شركائنا الرائدين في الخدمات اللوجستية، بأحد أدنى التكاليف في الصناعة.

ما هي فوائد شراء الذهب عبر KAU مقارنة بالاحتفاظ بالسبائك المادية بالطريقة التقليدية؟

الاحتفاظ بالذهب ماديًا يأتي مع تحديات، مخاوف أمنية، نقص سيولة، علاوات مرتفعة، وتكاليف تخزين. إذا احتجت إلى البيع بسرعة، غالبًا ما تواجه تأخيرات وتفقد القيمة بسبب الرسوم الإضافية.

مع KAU، تحتفظ بالملكية القانونية للذهب المادي دون المتاعب. يُخزن بأمان، سائل فورًا، ويحقق عائدًا. يمكنك تداوله، إنفاقه، أو تحويله في أي وقت. إنها طريقة أكثر حداثة وكفاءة لامتلاك أصل اختُبر عبر الزمن.

ما هي أكبر التحديات التي تواجهها Kinesis اليوم، وكيف تتعاملون معها؟

أكبر التحديات التي نواجهها هي التنظيم والتعليم، وغالبًا ما تكون مترابطة. لا يزال المنظمون يتأقلمون مع مفهوم الأصول الحقيقية المرمزة. إنه مجال سريع التطور، ونحن نساعد في تشكيل هذا الفهم من خلال العمل مع المنظمين في عدة ولايات قضائية.

التعليم مهم بنفس القدر. لا يزال الكثيرون يعتقدون أنه ما لم يمتلكوا الذهب ماديًا، فإنهم لا يمتلكونه حقًا. لكن هذه الفكرة قد عفا عليها الزمن. للذهب المادي مكانه، لكنه لا يستطيع تقديم السيولة أو القابلية للاستخدام المطلوبة في اقتصاد اليوم.

نحن هنا لنظهر أن هذا نظام لا يحتاج إلى ثقة، مدعوم بشفافية البلوكشين وأصول ملموسة حقيقية. ما نبنيه أكثر أمانًا وإمكانية وصول من العديد من المؤسسات التقليدية، وهو يكتسب زخمًا كل يوم.

نظرة إلى المستقبل خلال خمس سنوات، ما الأثر الذي تأمل أن تكون Kinesis قد أحدثته على المالية العالمية وطريقة تفاعل الناس مع المال؟

أتطلع إلى أن يصبح الذهب جزءًا أكثر تكاملًا من كيفية حفظ الناس وإنفاقهم للمال على أساس يومي. عندما يتعلق الأمر بالادخار، أراه أمرًا بديهيًا. البنوك المركزية هي أكبر مشتري للذهب لأنها تدرك الحاجة إلى أصل ملموس لدعم موقفها النقدي. بهذا المعنى، يثق العالم بالفعل بالذهب؛ فهو يحدث على المستوى المؤسسي. ما نفعله هو جعله متاحًا على المستوى الفردي، ضمن نظام يتحكم فيه الأشخاص بأنفسهم.

لو كنت قد احتفظت بـ 50,000 دولار من الذهب منذ عام 1980، لكان لا يزال لديك نفس الوزن اليوم، لكن قيمته كانت قد ارتفعت بأكثر من خمسة أضعاف. أما نفس الـ 50,000 دولار نقدًا، فكانت الآن تشتري أقل بكثير، حيث تآكل قوتها الشرائية بمرور الوقت بسبب التضخم. هذا هو الفرق الأساسي: الذهب يحتفظ بالقيمة مع مرور الوقت، بينما النقود الورقية لا تفعل ذلك.

وعندما يتعلق الأمر بالإنفاق، فالأمر يتجاوز الراحة. كلما تعامل شخص ما بالذهب بدلاً من النقود الورقية، فهو يدعم نظامًا ماليًا لا يُبنى على الدين وتدهور العملة المستمر. إنهم يساهمون في شيء أكثر استدامة، أكثر صدقًا، ومتجذرًا في القيمة الحقيقية. هذا ما أريد رؤيته: عالم لا يحمي فيه الناس فقط من التضخم، بل يشارك بنشاط في نموذج نقدي يعمل لصالحهم، لا ضدهم.

شكرًا لك على المقابلة الرائعة، القراء الذين يرغبون في معرفة المزيد يجب أن يزوروا Kinesis Money.