الأصول الرقمية
DCA مقابل الاستثمار بمبلغ مقطوع في سوق هابطة – ما هو الخيار المناسب للعملات المشفرة؟
مع تراجع سوق العملات المشفرة، قد يكون الوقت مناسبًا للاستثمار في الأصول المشفرة. ولكن، هل ينبغي انتظار وصول السوق إلى أدنى مستوياته لضخّ جميع أموالك دفعةً واحدة، أم الشراء تدريجيًا؟ لنكتشف الإجابة!
متوسط تكلفة الدولار مقابل استثمار المبلغ المقطوع
يستخدم المستثمرون استراتيجيتين استثماريتين رئيسيتين لتخصيص أموالهم: متوسط التكلفة بالدولار (DCA) والاستثمار المُجمّع. لكلٍّ من الاستراتيجيتين مزاياها وعيوبها. لذلك، من المهم فهم الفروقات بينهما قبل تحديد الأنسب لك.
DCA هي عملية استثمار مبلغ ثابت من المال في أحد الأصول على فترات منتظمة. وتتمثل فائدة هذه الاستراتيجية في أنها تساعد على التخفيف من مخاطر استثمار مبلغ كبير من المال دفعة واحدة. إن استثمار مبالغ صغيرة بمرور الوقت يجعلك أقل عرضة للتعرض لخسارة كبيرة إذا شهد السوق تراجعًا مفاجئًا.
اليوم، يمكن استخدام الروبوتات لـ DCA، والتي تشتري تلقائيًا كمية معينة من العملات المشفرة على فترات زمنية منتظمة. يمكن أن يساعد ذلك في تخفيف تقلبات الأسعار وتسهيل بناء المركز بمرور الوقت.
من ناحية أخرى، يتضمن استثمار المبلغ المقطوع استثمار مبلغ كبير من المال مرة واحدة. وتتمثل ميزة هذه الإستراتيجية في أن لديك القدرة على تحقيق عائد أعلى إذا كان السوق في اتجاه تصاعدي. ومع ذلك، فإنك تخاطر أيضًا بخسارة مبلغ كبير من المال إذا انخفض السوق بشكل مفاجئ.
الآن، دعونا نرى ما يقدمه كل منهم بمزيد من التفصيل!
DCA هو المفتاح لبناء منصب مع مرور الوقت
في العالم المالي السائد، يعد متوسط تكلفة الدولار (DCA) استراتيجية استثمار تم اختبارها عبر الزمن وتتضمن شراء مبلغ ثابت بالدولار من أصل معين على فترات منتظمة، بغض النظر عن ارتفاع الأسعار أو انخفاضها. في هذه الإستراتيجية، يقوم المستثمر بشكل دوري بتوزيع المبلغ الإجمالي للأموال التي يجب استثمارها على عدة عمليات شراء للأصل المستهدف، في محاولة للتخفيف من تأثير التقلبات على إجمالي المشتريات.
على سبيل المثال، لنفترض أنك ترغب في استثمار 100 دولار أمريكي في بيتكوين. هنا، بدلًا من شراء جميع عملات بيتكوين بقيمة 100 دولار أمريكي دفعة واحدة، يمكنك شراء ما قيمته 10 دولارات أمريكية أسبوعيًا لمدة عشرة أسابيع متتالية.
تتمثل الفائدة الرئيسية لـ DCA في أنها تزيل العاطفة من الاستثمار، حيث أن شراء مبلغ ثابت بالدولار من أحد الأصول وفقًا لجدول زمني منتظم يجعلك أقل عرضة لاتخاذ قرارات متهورة قد تضر بمحفظتك الاستثمارية.
بالإضافة إلى ذلك، إذا اشتريت بسعر أقل، يمكنك تحصيل عوائد بمعدلات أعلى عندما يرتفع السوق. لذلك، عندما يرتفع السعر مرة أخرى، سيتم تضخيم مكاسبك لأنك خفضت متوسط تكلفة شراء حصتك. وأيضًا، نظرًا لأنك تستثمر وفقًا لجدول زمني محدد، فلن تحتاج إلى الاستمرار في التحقق من الأسعار كل يوم.
ومع ذلك، إذا قمت باستثمارات أصغر بشكل دوري، فقد تدفع رسومًا أكثر مما كنت ستدفعه إذا قمت بشراء أصل بنفس المبلغ بمبلغ مقطوع واحد.
بشكل عام، يعد نهج DCA استراتيجية استثمار أكثر أمانًا لأنه يساعد على التعويض عن الانخفاضات الكبيرة في السوق ويعمل بشكل جيد للمستثمرين ذوي أي مستوى من الخبرة. عادةً ما تكون هذه الإستراتيجية هي الأفضل للأفراد الذين يعتزمون الاحتفاظ بأصول العملة المشفرة لفترات طويلة.
لذا، إذا كنت تخشى المخاطرة أو تشعر بالقلق بشأن اتخاذ قرارات متهورة فيما يتعلق باستثماراتك، فقد تكون نسبة الفائدة المدينة (DCA) استراتيجية جيدة بالنسبة لك.
انقر هنا لمعرفة كل شيء عن الاستثمار في العملات المشفرة.
المبلغ المقطوع يعني المزيد من المكاسب ولكن أيضًا المزيد من الخسائر
المبلغ المقطوع هو استراتيجية استثمار شائعة أخرى حيث تستثمر مبلغًا كبيرًا من المال دفعة واحدة. يمكن أن تكون هذه استراتيجية جيدة إذا كان لديك الكثير من المال للاستثمار فيه وتعتقد أن السوق سوف يرتفع.
يتمتع هذا النهج بإمكانيات أعلى لكل من الأسواق الصاعدة والهابطة. على الرغم من أنها استراتيجية محفوفة بالمخاطر، إلا أنها تتمتع أيضًا بإمكانية مكافأة عالية نظرًا لأنك تقوم بالاستثمار بالكامل بسعر واحد.
وعلى النقيض من DCA، يمكن للمستثمرين الاستفادة من تراجع السوق عن طريق شراء المزيد من الأصول تلقائيًا بنفس المبلغ من المال. على سبيل المثال، من خلال استثمار مبلغ كبير من أموالك في مارس 2020 عندما انخفضت أصول العملة المشفرة بشكل فلكي، كنت ستجمع كميات كبيرة من البيتكوين أو أصول أخرى بسعر منخفض للغاية.
ومع ذلك، هناك أيضًا بعض المخاطر المرتبطة باستثمار المبلغ الإجمالي. إذا انخفض السوق بعد الاستثمار، فقد تخسر الكثير من المال. وإذا كنت بحاجة إلى بيع استثماراتك لأي سبب من الأسباب، فقد لا تتمكن من استرداد أموالك بالكامل. كما تتطلب هذه الإستراتيجية أن يكون لديك جميع المبالغ المتاحة.
الاستثمار بمبلغ إجمالي هو ببساطة استراتيجية ذات مخاطرة وعوائد أعلى. لذا، قد يكون المبلغ الإجمالي خيارًا جيدًا إذا كنت من الأشخاص الذين يُحبون المخاطرة.
الاستثمار في العملات المشفرة: "الوقت في السوق" مقابل "توقيت السوق"
إلى جانب استراتيجيات متوسط تكلفة رأس المال (DCA) والمبالغ الإجمالية، هناك شعاران شائعان في عالم الاستثمار: "الوقت في السوق" و"التوقيت المناسب للسوق"، يُرشدان عملية توظيف الأموال في السوق. ولكن أيهما الخيار الأمثل؟
"المدة في السوق" عبارة تشير إلى المدة التي يحتفظ فيها المستثمر بأصل ما في محفظته. الفكرة وراء ذلك هي أن السوق سيرتفع على المدى الطويل، لذا من المفيد الاستمرار في الاستثمار على المدى الطويل. باختصار، ستُكافأ على صبرك بالاستمرار في الاستثمار.
هذا يتعارض مع فكرة "توقيت السوق"، أي محاولة التنبؤ بموعد صعود السوق أو هبوطه واتخاذ قرارات الاستثمار بناءً عليه. قد يكون هذا إنجازًا صعبًا، إذ تؤثر عوامل عديدة على السوق، ويصعب التنبؤ بموعد تأثيرها.
يعتقد البعض أن توقيت السوق مهمةٌ عسيرة، وأن من الأفضل ببساطة شراء الأصول والاحتفاظ بها على المدى الطويل. بينما يعتقد آخرون أنه من الممكن ربح المال من خلال توقيت السوق إذا توخينا الحذر وأجرينا بحثًا دقيقًا.
في الوقت نفسه، يعتقد العديد من المستثمرين أن استثمار الوقت في السوق استراتيجية أنجح من توقيت السوق. ففي النهاية، تطبيقها سهل نسبيًا ولا يتطلب جهدًا كبيرًا للحفاظ عليها. وعلى المدى الطويل، يميل السوق إلى الارتفاع، لذا من المرجح أن يشهد المستثمرون الذين يواصلون مسارهم نموًا في محافظهم الاستثمارية.
ومع ذلك، يفترض هذا النهج أن السوق يرتفع دائما. في حين أن هذا صحيح بشكل عام على المدى الطويل، إلا أنه ستكون هناك فترات يتراجع فيها السوق. وهذا يجعل من الصعب الالتزام به، خاصة عندما يمر السوق بمرحلة صعبة وتفقد محفظتك قيمتها.
فهل يُفضّل "الوقت في السوق" على "التخطيط للسوق"؟ لا توجد إجابة سهلة على هذا السؤال. يعتمد الأمر على عدة عوامل، منها قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية. ولكن إذا تحليت بالصبر والانضباط واتبعت استراتيجية استثمارية مدروسة جيدًا، يمكنك تنمية محفظتك الاستثمارية على المدى الطويل.
معالجة تقلبات العملات المشفرة: تقليل المخاطر
ينطوي الاستثمار في العملات الرقمية على مخاطر جمة. فأسعارها شديدة التقلب، ما يعني أنها قد تشهد تقلبات كبيرة في قيمتها خلال فترة قصيرة. وهذا يُصعّب التنبؤ بما سيحدث لاحقًا، وقد يُؤدي إلى خسارة المال بسهولة إذا لم تكن حذرًا.
نظرًا لكل هذا، من المهم أن نفكر بعناية في تقليل المخاطر التي قد تتعرض لها. علبة يتحكم. وبطبيعة الحال، لا يمكنك أبدا القضاء على المخاطر تماما عند الاستثمار. ومع ذلك، من خلال اتخاذ بعض الاحتياطات والوعي بالمخاطر، يمكنك المساعدة في تقليلها. يمكن أن يمنحك هذا فرصة أفضل للنجاح في عالم العملات المشفرة المتقلب.
أحد الأشياء التي يمكنك القيام بها للمساعدة في حماية نفسك من بعض الخسائر غير المتوقعة هو تنويع محفظتك الاستثمارية بدلاً من وضع كل بيضك في سلة واحدة.
بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يواجه مستثمرو العملات المشفرة معضلة استثمار مبلغ مقطوع مرة واحدة أو توزيع استثماراتهم بمرور الوقت من خلال DCA. على الرغم من عدم وجود طريقة مضمونة لتقليل المخاطر عند الاستثمار في العملات المشفرة، فإن استخدام كل من استراتيجيات الاستثمار في المبلغ الإجمالي وDCA يمكن أن يساعد في تخفيف بعض عدم اليقين.
يمكن أن تكون كلتا الاستراتيجيتين مفيدتين في مواقف مختلفة، وباستخدام كل من الاستثمار في المبلغ الإجمالي واستثمار DCA، يمكن للمستثمرين الاستفادة من ظروف السوق.
كلمة أخيرة
من الصعب حسم الجدل بين متوسط تكلفة الفائدة (DCA) والاستثمار المُجمّع في سوق هابطة. لكلٍّ منهما إيجابياته وسلبياته، وفي النهاية، يعود القرار إلى الفرد.
قد يفضل من يتجنبون المخاطرة استقرار متوسط تكلفة الفائدة، بينما يفضل من يميلون إلى المغامرة مزايا الاستثمار بمبالغ مقطوعة. في النهاية، أفضل طريقة لاتخاذ القرار هي دراسة أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر بعناية، ثم اتخاذ القرار الأنسب لك.
