تحاول شركات العملات المشفرة الصمود أمام العاصفة التنظيمية بينما يتراجع كبار داعمي الصناعة

MasterCard و Visa (V ) ، أكبر شبكتي معالجة مدفوعات في العالم، يُقال إنهما يدرسان إيقافًا مؤقتًا للشراكات المتعلقة بالعملات المشفرة. تقرير من Reuters بتاريخ 28 فبراير تقرير يقتبس أشخاصًا غير مسمى على دراية بالأمر قال إن الشركتين الماليتين تتطلعان إلى إيقاف المبادرات الجديدة، بما في ذلك إطلاق خدمات العملات المشفرة حتى تعود الحالة الطبيعية على شكل تنظيم واضح. ومع ذلك، فإن ممثلي Visa نقضوا الادعاءات، مضيفين أن استراتيجية الشركة في مجال العملات المشفرة لا تزال قائمة. أما ممثلو منصة MicroStrategy فلم ينكروها بشكل قاطع؛ بل أوضحوا أن الانسحاب لا يعكس تركيز الشركة.

شركات البطاقات تُذكر على أنها تنضم إلى قائمة الشركات التي تعيد النظر في مشاركتها في العملات المشفرة

الشركتان العالميتان اللتان تركزان على المدفوعات قد ميزتا نفسيهما عن العديد من شركات الخدمات المالية في عملياتها التجارية. نهجهما يتضمن مشاريع مشتركة وتعاونًا مع مؤسسات الأعضاء بدلاً من التفاعل المباشر مع المستهلكين. Visa، التي شاركت مع بورصة FTX لإنشاء بوابة دفع في أكتوبر 2022، لم تتكبد أي خسائر عندما أفلسَت البورصة بعد شهر. بالإضافة إلى ذلك، تمتلك شركة معالجة المدفوعات التي تتخذ من سان فرانسيسكو مقراً شراكات مع ما لا يقل عن 70 شركة مشفرة أخرى.

MasterCard، أيضًا، حققت تقدمًا في قطاع العملات المشفرة، حيث عملت مع بورصة Coinbase لتحسين تجربة شراء NFT في يناير 2022. كما تعاونت الشركة التقنية التي تركز على المدفوعات مع المقرض المتعثر سابقًا Nexo في أبريل 2022 لإطلاق بطاقة دفع مدعومة بالعملات المشفرة تم إصدارها في بعض الدول الأوروبية. الشهر الماضي، صرّحت Immersve، شركة ناشئة في مجال Web3، بأنها تعمل مباشرة مع MasterCard لشراء العملات المشفرة (Ethereum) مباشرة. وقد تم الإبلاغ أيضًا عن أن مزود المدفوعات يطلق حاضنة تركّز على Web3 في برنامج مشترك مع Polygon.

للتعرف أكثر على Ethereum أو Polygon، زر دليلنا الاستثمار في Ethereum والاستثمار في Polygon.

Coinbase ستزيل BUSD مع شعور البورصات بحرارة SEC

الشركتان الرائدتان في مجال المدفوعات بدت وكأنهما تؤكدان التزامهما بتقنية البلوك تشين حتى مع تراجع شركات أخرى إلى الهامش حتى يتم اعتماد إطار تنظيمي أوضح. ومع ذلك، فإن سحبهما المزعوم زاد من التوتر وأضاف إلى القلق في سوقٍ بالفعل متقلب، مما جعل المشاركين يشعرون بعدم الارتياح طوال شهر فبراير. في وقت سابق من هذا الأسبوع، أعلنت بورصة Coinbase في تغريدة بتاريخ 27 فبراير أنها ستوقف تداول Binance USD (BUSD) لعدم استيفائه لمعايير الإدراج. سيبدأ الإيقاف اعتبارًا من 13 مارس، وسيشمل جميع المنصات بما فيها Coinbase Pro وCoinbase Exchange وCoinbase Prime.

كل من Binance وCoinbase تأثرا بجهود هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لتقنين مساحة العملات المشفرة في الأشهر الأخيرة. وقد أرسلت SEC إشعار ويلز إلى Paxos، مُصدِر عملة BUSD المستقرة، في النصف الأول من فبراير، مما أدى في النهاية إلى إعلان الشركة أنها ستوقف سكّ العملة وتقطع علاقتها مع Binance. كما لفتت أعمال staking في Coinbase انتباه الهيئة، التي فرضت غرامة على Kraken بقيمة 30 مليون دولار لتقديم خدمة staking بطريقة اعتُبرت مخالفة لقوانين الأوراق المالية.

ومن الجدير بالذكر أن منصات الإقراض والتداول المشفرة قد تورطت أيضًا مع البورصات المركزية كجزء من الشركات التي يراقبها الجهة التنظيمية. في يناير، فرضت SEC غرامة قدرها 22.5 مليون دولار على Nexo Capital لعدم طلب الموافقة قبل تقديم منتج إقراض الأصول المشفرة للمستثمرين، وهو ما يُعرف بمنتج Earn Interest Product (EIP). كما دفعت شركة الإقراض مبلغًا مماثلًا كغرامات للجهات التنظيمية الحكومية التي رفعت دعاوى قانونية ضدها لنفس السبب.

Robinhood يُقال إنه يتعاون مع SEC بعد استدعاء صادره في ديسمبر

في وقت سابق من هذا الأسبوع، كشفت Robinhood في ملف 10-K أنها تلقت استدعاءً من SEC في ديسمبر بشأن حفظ الأصول المشفرة وعمليات المنصة. وأوضحت الشركة المالية التي تتخذ من كاليفورنيا مقراً لها أنها تتعاون منذ تلقيها الاستدعاء كجزء من تحقيق أوسع على منصات الإقراض في أواخر العام الماضي. أدى انهيار نظام Terra وانفجار توكناته الأصلية في مايو 2022 إلى إرباك عدة كيانات مشفرة بما فيها صندوق التحوط الثلاثي السهام (Three Arrows Capital) في سنغافورة، الذي كان لديه تعرض كبير في LUNA يقدّر بين 200 مليون و560 مليون دولار.

كانت Robinhood قد خضعت لاستدعاء من سلطات ولاية كاليفورنيا في أبريل 2021 بشأن نشاطها في تداول وحفظ العملات المشفرة، ثم خضعت لاحقًا لتدقيق من قسم الأوراق المالية في ماساتشوستس في أغسطس من نفس العام. مؤخرًا، تم تغريم وحدة التداول المشفر في الشركة بغرامة قدرها 30 مليون دولار من قبل دائرة الخدمات المالية في نيويورك لعدم الامتثال.

DCG يعلن عن خسائر كبيرة مرتبطة بانتشار 3AC

نظرًا لأن عمليات 3AC كانت تعتمد أساسًا على الأموال المقترضة، فإن سقوطه عطل بشكل كبير قدرة اللاعبين في السوق على تخصيص رأس المال. أثرت إفلاس الشركة على عدة أطراف مقابلية، لم تتمكن من الوفاء بالتزاماتها، مما دفع بعضها إلى مسار الانهيار المالي. من بين المتضررين: Blockchain.com وGenesis وBlockFi وVoyager Digital وأخيرًا مجموعة Digital Currency Group.

أفاد عملاق السوق الرأسمالي في تقريره للمستثمرين للربع الرابع من 2022 يوم الاثنين، أنه تكبد خسائر تجاوزت المليار دولار خلال عام 2022، جزئياً نتيجة لتخلف 3AC عن سداد ديونه على Genesis، الشركة الفرعية للإقراض. كما أن خسائر DCG للربع الرابع بلغت 24 مليون دولار مقابل إيرادات قدرها 143 مليون دولار، وأعزى ذلك أيضًا إلى تراجع السوق. في الأسبوع الأول من فبراير، اقترحت شركة رأس المال المخاطر خطة لتسوية مع دائني Genesis تشمل مساهمة حصتها في كيان التداول الخاص بـ Genesis وبيع جزء من أعمالها التجارية الموحدة حديثًا.

غالبية قاعدة عملاء Voyager تصوت لصالح خطة إعادة هيكلة Binance US

في تطور منفصل، وافق أغلبية ساحقة من حاملي حسابات Voyager على خطة الشراء المقترحة التي ستجعل الفرع الأمريكي من Binance (Binance US) يقتنص أصول شركة الوساطة والإقراض المشفرة. وأظهر تصويت أجرته شركة إدارة الإفلاس Stretto أن 59,183 من حاملي الحسابات (من أصل 61,300) صوتوا لصالح الخطة، وفقًا لملف المحكمة المقدم بتاريخ 28 فبراير.

محاولة Binance US لشراء المقرض واجهت حتى الآن مقاومة من الجهات التنظيمية – سواء على المستوى الفيدرالي أو الولائي – حيث أظهر ملف المحكمة الصادر في 24 فبراير اعتراضًا جديدًا من مجلس الأوراق المالية بولاية تكساس وإدارة البنوك. وأشار الولاية إلى “عدم كفاية” الإفصاحات كسبب، مضيفة إلى SEC التي اعترضت أيضًا على الصفقة بحجة أن الاستحواذ على أصول Voyager قد يشكل انتهاكًا لقانون الأوراق المالية. ستُراجع خطة Voyager عندما يُناقش الشركة في جلسة إفلاس يوم الخميس بينما يسعى المحامون للحصول على موافقة المحكمة على الأمر.