5 عمليات احتيال يجب الانتباه إليها: نسخة العملات الرقمية

كل سوق صاعد يدفع العملات الرقمية إلى آفاق جديدة. القيمة السوقية الإجمالية للعملات المشفرة الآن تتجاوز 2 تريليون دولار مع ارتفاع الأسعار إلى قمم جديدة، مما يخلق الكثير من الحماس وخوف الفوت (FOMO) الذي يجلب أطنانًا من رأس المال إلى هذا المجال.

كل هذا النشاط والأرباح التي تغير الحياة يؤدي إلى ممارسات احتيالية، والتي تميل إلى الوصول إلى مستويات جديدة في أسواق الصعود بالتزامن مع الأسعار. لذا، إذا كنت لا تريد المخاطرة بفقدان أموالك، فمن المهم للغاية أن تعرف كل شيء عن الاحتيالات التي تنتشر في قطاع العملات المشفرة قبل فوات الأوان.

الاحتيالات المتصاعدة في عالم العملات المشفرة

بينما يتزايد اعتماد العملات المشفرة بسرعة، وهو ما تشير إليه شركة إدارة الأصول التي تبلغ قيمتها 10 تريليون دولار BlackRock (BLK )، متجاوزًا ذلك للإنترنت والهواتف المحمولة، لا يزال المجال ناشئًا. عالم البلوك تشين معقد، مما يجعل الناس أكثر عرضة للتلاعب. أضف إلى ذلك الطبيعة المضاربية العالية للعملات المشفرة، وستصبح جذابة بشكل متزايد للمحتالين.

ليس هذا فحسب، فكلما كان هناك مال متورط، تظهر الاحتيالات. لذا، مع ذلك، تزدهر الاحتيالات في قطاع العملات المشفرة.

وفقًا لتقرير السنوي لمكتب الأعمال الأفضل (BBB) حول أكبر الاحتيالات في عام 2023، فقد خسر حوالي 80٪ من الأمريكيين المستهدفين في احتيالات العملات المشفرة والاستثمار أموالهم، بمتوسط خسارة قدره 3,800 دولار.

يستخدم القراصنة الرسائل النصية، وسائل التواصل الاجتماعي، ومنصات ألعاب الفيديو للتباهي بالاستثمارات في العملات المشفرة، وبعد أن يرد الضحية المستهدفة، يضغطون عليهم للشراء أو التداول أو تخزين العملات المشفرة على منصات احتيالية.

في الوقت نفسه، يذكر محلل البلوك تشين Chainalysis في تقريره عن الجرائم المشفرة أن عام 2022 كان الأكبر في سرقات العملات المشفرة، حيث تم سرقة $3.7 مليار، وهو ما انخفض إلى 1.7 مليار دولار في عام 2023.

الآن، في عام 2024، تتصاعد احتيالات العملات المشفرة، حيث يشير Chainalysis إلى أن المحتالين “يتكيفون على السلسلة وخارجها لإجراء احتيالات أكثر تدميراً وبمدة أقصر”. كما أن معظم تدفقات الاحتيالات الإجمالية حتى الآن هذا العام ذهبت إلى محافظ أصبحت نشطة فقط في عام 2024، “مما يشير إلى طفرة في الاحتيالات الجديدة”.

إذن، ما هي احتيالات العملات المشفرة؟ ببساطة، تشير إلى أي ممارسة احتيالية تهدف إلى خداع الأفراد لتسليم أموالهم أو أصولهم أو معلوماتهم الحساسة. باستخدام مخططات خادعة، يستغل الجناة المشاعر البشرية الشائعة مثل الخوف أو الجشع.

يمكن أن تتخذ احتيالات العملات المشفرة أشكالًا متعددة. تُعد مخططات بونزي نوعًا شائعًا من التسويق متعدد المستويات التي تشجع المستثمرين على القيام باستثمارات محفوفة بالمخاطر. بينما تعد بعوائد عالية ومخاطر منخفضة، تعتمد مخططات بونزي على أموال المستثمرين الجدد لدفع العوائد للمستثمرين الأقدم.

تهديد كبير في عالم العملات المشفرة هو الاختراق، ومن خلال هذه الطريقة، سرق مجرمو الإنترنت أكثر من $3.1 مليار في اختراقات DeFi في عام 2022 و$1.1 مليار في عام 2023. كما شهدت حالات الابتزاز أو الفدية ارتفاعًا كبيرًا في مجال العملات المشفرة.

ثم هناك جميع الأنواع الزائفة أيضًا — عروض أولية للعملات (ICOs) زائفة، بورصات عملات مشفرة زائفة، محافظ زائفة، وتطبيقات زائفة تبدو كمشروعات شرعية لتختفي مع أموال الناس.

مع انتشار الذكاء الاصطناعي، يستخدم الجناة الآن هذه التقنية لاستغلال سوق العملات المشفرة بطرق جديدة.

هناك العديد من أنواع احتيالات العملات المشفرة، لكن هناك بعض الأنواع البارزة التي يستخدمها المحتالون على نطاق واسع حاليًا لخداعك وسرقة أموالك. دعنا نلقي نظرة على خمس احتيالات في العملات المشفرة يجب أن تكون على دراية بها:

1. التصيد الاحتيالي

في هذا النوع من احتيالات العملات المشفرة، يستخدم المحتالون رسائل، مواقع ويب مزيفة، ورسائل بريد إلكتروني عشوائية لخداع المستخدمين لتسليم معلوماتهم الخاصة، والتي تُستَخدم لاحقًا لسرقة الضحايا أو لبيع هذه المعلومات.

غالبًا ما تستهدف احتيالات التصيد في العملات المشفرة حسابات بورصات العملات. لهذا، يستخدم المحتالون برامج مصابة ببرمجيات خبيثة أو اختراقات لسرقة أموال الناس. كما يستخدمون روابط تصيد، وهي روابط تبدو شرعية لكنها خبيثة تجذب المتلقي للنقر عليها من أجل سرقة معلومات الضحية غير المتوقعة، مثل بيانات تسجيل الدخول.

تستهدف المحافظ الإلكترونية أيضًا بشكل شائع من قبل المحتالين، الذين يسعون للحصول على المفاتيح الخاصة التي تسمح لهم بالوصول إلى الأموال داخل المحافظ. تمامًا كما في محاولات التصيد الأخرى، يرسل المحتال بريدًا إلكترونيًا إلى المستلمين. بعد النقر عليه، يتم تحويلهم إلى موقع خاص يطلب من الضحية إدخال معلومات المفتاح الخاص، وبمجرد حصول المهاجم على ذلك، يسرق أموال المستخدم.

لإقناع الناس بمشاركة معلوماتهم الحساسة، يقلد المحتالون المنصات الموثوقة. كما يخلقون إحساسًا بالعجلة — مثل الادعاء بأن حسابك مخترق، مستغلين نقاط ضعف البشر، ومجبرين الضحايا غير المتوقعة على تسليم عملاتهم المشفرة.

على سبيل المثال، تعرض محفظة إيثيريوم الشهيرة MetaMask لـ العديد من عمليات التصيد، بما في ذلك طلبات التحقق من هوية KYC، والإسقاطات الجوية، وأكثر. في عام 2020، تعرضت علامة المحفظة الصلبة الشهيرة Ledger إلى اختراق بيانات، مما دفع المحتالين إلى إرسال رسائل تصيد تحث المستخدمين على تنزيل نسخة مزيفة من تطبيق Ledger Live. أولئك الذين ثبتوا التطبيق خسروا أموالهم المشفرة.

التصيد هو شكل من أشكال الهندسة الاجتماعية والاحتيال، ولا يقتصر على مجال العملات المشفرة فقط. خارج عالم العملات، يستخدم المهاجمون هذه التقنية لخداع الناس للكشف عن معلومات حساسة مثل أسماء المستخدمين، كلمات المرور، معلومات الحساب البنكي، أرقام بطاقات الائتمان، أو أي بيانات مهمة أخرى. يمكن أن يتضمن ذلك أيضًا تثبيت برمجيات خبيثة، بما في ذلك الفيروسات، الديدان، الإعلانات المزعجة، أو برامج الفدية.

احتيالات التصيد ليست جديدة؛ بل هي أكثر الهجمات شيوعًا، حيث سقط ما يقرب من 300,000 شخص ضحية لها في عام 2023، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI). وقد سُلم هؤلاء ما مجموعه 18.7 مليون دولار للمحتالين.

للتعرف على هذا النوع من الاحتيال بنجاح، تحقق دائمًا من عناوين URL للتأكد من أنها موقع شرعي بالفعل. أيضًا، لا تنقر تحت أي ظرف من الظروف على روابط من مصادر غير معروفة. وإذا تلقيت رسائل نصية أو بريدًا إلكترونيًا غير مرغوب فيه من منصات تستخدمها، فتوجه مباشرة إلى الموقع الرسمي.

طرق أخرى لحماية نفسك من هذا النوع من الاحتيال تشمل استخدام برنامج مضاد للفيروسات على أجهزتك وتفعيل المصادقة الثنائية (2FA) على جميع حساباتك.

2. الاحتيالات التي تعد بالرومانسية

لطالما استخدم المحتالون مواقع التعارف لجعل الأفراد غير المتوقعة يعتقدون أنهم في علاقة حقيقية من أجل سرقة أموالهم. الآن، تُستَخدم هذه الاحتيالات الرومانسية أو الاحتيالات العاطفية لسرقة عملات الضحية المشفرة.

وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، كان أبرز نوع من احتيالات العملات المشفرة في عام 2023 هو احتيال العلاقات، حيث خسر الضحايا أكثر من 652.5 مليون دولار. وتشير البيانات إلى أن احتيالات الرومانسية نمت 85 مرة منذ عام 2020. تلقت إحدى محلات الاحتيال الشهيرة وحدها 10.5 مليون دولار بين عامي 2022 و2024 من محتالي يعرفون بتنفيذ احتيالات رومانسية، وفقًا لـ Chainalysis.

من بين جميع أنواع الاحتيالات، كان لهذا النوع الأسوأ تأثيرًا على الضحايا بناءً على متوسط حجم الدفعة. متوسط الخسارة بالدولار كان حوالي 178,000 دولار لكل شخص، حسب كيم كاسسي-بالانجيو، رئيس مجموعة استعادة احتيالات الرومانسية في شبكة مكافحة الجرائم الإلكترونية.

في هذا النوع من الاحتيال، يخلق المجرمون ملفات تعريف مزيفة ثم يكسبون ثقة ضحاياهم لسرقة العملات المشفرة منهم. إما أن يطلبوا المال لحالة طبية طارئة أو يعرضوا فرصًا مربحة في العملات المشفرة لنقل الأموال في النهاية.

تحذر الجهات الفدرالية أن المستثمرين معرضون لخطر احتيالات العملات المشفرة المرتبطة بعلاقات مزيفة تُنشأ عبر تطبيقات التعارف، وسائل التواصل الاجتماعي، تطبيقات الرسائل المشفرة، ومواقع الشبكات المهنية. من المرجح أن تجعل التطورات في الذكاء الاصطناعي احتيالات الرومانسية في العملات المشفرة، التي غالبًا ما تكون “احتيالات طويلة”، أصعب اكتشافًا، وفقًا لمايكاه هاوبتمان، مدير حماية المستثمرين في مجموعة المستهلكين غير الربحية Consumer Federation of America.

“تشكل احتيالات الاستثمار في العلاقات، بما في ذلك تلك التي تتضمن استثمارات في الأصول المشفرة، خطرًا مدمرًا على المستثمرين الأفراد، والتهديد يتصاعد بسرعة مع تزايد شعبية هذه الاحتيالات بين المحتالين.”

– جربير س. جريوال، مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)

مع تحول المحتالين من الاحتيالات المعقدة إلى الاحتيالات المستهدفة مثل احتيالات الرومانسية، يمكنك تجنب الوقوع ضحيةً من خلال الحذر من مشاركة معلوماتك الشخصية، والثقة بحدسك، وعدم إرسال المال إلى شخص لم تقابله شخصيًا.

“إذا قابلت شخصًا على موقع تعارف أو تطبيق أو وسائل التواصل الاجتماعي ويريد أن يريك كيفية الاستثمار في العملات المشفرة أو يطلب منك إرسال عملة مشفرة، فهذا احتيال”، توضح إدارة التحقيقات الأمنية الداخلية بوزارة الأمن الداخلي في نصائحها لتجنب خسارة المال بسبب احتيالات الرومانسية.

3. سحب السجادة

إحدى الاحتيالات الشائعة في السوق حاليًا هي سحب السجادة، المستمد من تعبير “سحب السجادة من تحت”. هذا النوع من الاحتيال شائع مع المشاريع الجديدة، العملات أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) التي تُطلق مع ضجة كبيرة ولكن تفتقر إلى الشفافية.

في هذا الاحتيال، يخلق الجناة الكثير من الإثارة والاهتمام حول مشروع جديد لجذب المستثمرين وجمع تمويل لتطويره. ومع ذلك، يهربون بأموال المستثمرين قبل بناء المشروع، متخليين عنه تمامًا. بمجرد أن يحصل المحتال على الأموال، يختفون ويصبحون غير قابلين للوصول.

بينما توفر العملات المشفرة تقلبًا عاليًا وعوائد مرتفعة، يبحث المستثمرون دائمًا عن مشاريع في مراحلها الأولية. من خلال الاستثمار في الرمز في مراحله الأولى، تتضاعف إمكانات العائدات كثيرًا. على سبيل المثال، أولئك الذين استثمروا في بيتكوين قبل عقد من الزمن، مثل توأمي وينكليفوس، أو في إيثيريوم خلال عرضه الأولي عندما كان يُباع بـ 0.30 دولار للرمز، انتهى بهم الأمر بجني ثروة من استثماراتهم.

لكن بالطبع، “الاندفاع” إلى مشروع جديد دون إجراء بحث مناسب يمكن أن يؤدي إلى كارثة مالية. في عام 2021، خسر الناس أكثر من 2.8 مليار دولار من العملات المشفرة في سحب السجادة، مما يمثل ما يصل إلى 37٪ من إجمالي إيرادات احتيالات العملات المشفرة في ذلك العام، وفقًا لـ Chainalysis. سحب السجادة شائع بشكل خاص في التمويل اللامركزي (DeFi) بسبب عدم وجود وسطاء، وإمكانية إنشاء رموز جديدة بسهولة ورخصًا، وعدم الحاجة إلى تدقيق لإدراج الرموز على بورصة لامركزية.

مثال شائع على سحب السجادة هو مشروع عملة الكلب AnubisDAO، الذي جمع 60 مليون دولار من الإيثيريوم من المستثمرين مقابل رموز ANKH، ثم أرسل جميع التمويل إلى عنوان مختلف في أقل من 24 ساعة، ولم تُسترد تلك الأموال أبدًا. مع عدم وجود سيولة متبقية لتداول العملة، أدّى سحب السجادة إلى انخفاض سعر ANKH إلى الصفر.

Web3 Squid Game (SQUID) كان مثالًا آخر، حيث استخدم التغطية الإعلامية لتضخيم المشروع وجمع 3.3 مليون دولار فقط ليقوم المطورون بتفريغ صناديق السيولة والهروب بأموال المستخدمين. كان موقع المشروع مليئًا بالأخطاء النحوية وكان يحتوي على آلية مضادة للتفريغ.

لحماية نفسك من هذه الاحتيالات، تحقق من سمعة المطورين والفريق وراء المشروع وتأكد من مصداقيتهم. بالإضافة إلى ذلك، ابحث عن قفل السيولة، تدقيقات خارجية، وتواصل مستمر من الفريق. تفضيل المشاريع الراسخة وتوخي الحذر من تلك التي تعد بعوائد مرتفعة بشكل مريب سيساعد أيضًا في حماية رأس مالك.

انقر هنا لتتعرف على أسوأ خمس سحب سجاد.

4. الضخ والإفراط

مع ارتفاع عملات الميم بشكل جنوني في دورة الصعود الحالية، يشعر المتداولون والمستثمرون بـ FOMO، مما يسهل على المحتالين خداعهم من خلال إظهار ما يسمونه “الأرباح الضخمة”.

يستخدم المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي للإعلان عن أرباحهم، واعدين بعوائد عالية. أولًا، يستثمر فاعل أو مجموعة من الفاعلين في رمز ويزيدون سعره بصورة صناعية، مروجين له بقوة. عدم رغبة الناس في الفوت يدفعهم إلى الشراء بسرعة، مما يؤدي إلى ارتفاع السعر.

بمجرد أن يشتري عدد كافٍ من الأشخاص، ويرتفع السعر بشكل ملحوظ، يستخدم المحتالون الضحايا غير المتوقعة كسيولة خروج لهم. مع احتفاظهم بجزء كبير من الأصل، يفرغون العملات بسرعة، مما يتسبب في انخفاض حاد أو انهيار كامل لسعر الرمز.

وفقًا لتقرير Chainalysis ، 54٪ من رموز ERC-20 المدرجة على البورصات اللامركزية في عام 2023 أظهرت أنماطًا توحي بوجود مخططات ضخ وإفراط، مما يمثل 1.3٪ فقط من حجم التداول على البورصات اللامركزية. تم إطلاق أكثر من 370,000 عملة على إيثيريوم العام الماضي، لكن حوالي 14٪ فقط منها حققت سيولة تزيد عن 300 دولار على البورصات اللامركزية.

ازدادت الحالة سوءًا خلال هوس عملات الميم الأخير، حيث تم إطلاق ملايين الرموز عبر منصة Pump.fun القائمة على سولانا. ومع ذلك، فقط عدد قليل “تخرج” إلى بورصة Raydium اللامركزية، وقليل جدًا منها يمتلك قيمة سوقية تتجاوز مليون دولار.

أصبحت عمليات الضخ والإفراط في العملات المشفرة شائعة لدرجة أن هيئة السوق المالية الهولندية (AFM) حذرت مؤخرًا من مخاطر هذه الاحتيالات. وأوضحت أن “تنظيم والمشاركة في مخطط الضخ والإفراط سيُحظر بموجب تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة الجديد (MiCAR)”، والذي سيُطبق في 30 ديسمبر 2024.

في وقت سابق من هذا العام، أصدرت هيئة تنظيم الأوراق المالية الكندية (CSA) أيضًا تحذيرًا بشأن هذا الاحتيال. حذرت الهيئة المستثمرين الأفراد من الحذر من النصائح الاستثمارية غير المرغوب فيها، خاصة على وسائل التواصل الاجتماعي. كما أوصت بالتحقق من خلفية المستشارين الماليين، مؤهلاتهم، وتاريخهم قبل الاستثمار.

في عام 2022، قامت هيئة الأوراق المالية الأمريكية (SEC) بتوجيه اتهام إلى شركة Arbitrade Ltd. وشركة Cryptobontix Inc. ومديريهما بتنفيذ مخطط ضخ وإفراط مزعوم يتعلق برمز “Dignity” (DIG).

عادةً، عندما يرتفع مشروع غير معروف قيمته فجأة من لا مكان، يكون ذلك مخطط ضخ وإفراط. لحماية نفسك من مثل هذه الاحتيالات، ابحث عن الفريق وراء المشروع، ما إذا كان الضجيج حول الرمز أصليًا أم مُصنَّعًا، وبالطبع، تجنب الوقوع ضحيةً لـ FOMO.

5. ذبح الخنازير

احتيال “ذبح الخنازير” أو Shazhupan هو نوع من الاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت حيث يجذب المحتال الضحية تدريجيًا لاستثمار المزيد من المال في مخطط احتيالي. قد يُسمح للضحية بسحب المال عدة مرات قبل أن تخسر مبلغًا كبيرًا.

وجد باحثون من جامعة تكساس أن أكثر من 75 مليار دولار فقدت في احتيالات ذبح الخنازير بين عامي 2020 و2024. ومع ذلك، قد تكون الأرقام الفعلية أعلى بسبب عدم إبلاغ العديد من الضحايا بخسائرهم للسلطات.

يسمى هذا الاحتيال بذلك لأن الفاعلين “يُسمّنون” ضحاياهم لاستخراج أقصى قيمة منهم. عادةً ما يتضمن ذلك تطوير علاقة رومانسية مع الضحية على مدار الوقت ثم تقديم مخطط عملة مشفرة أو منصة تداول مزيفة. في البداية، يُظهر المحتال أرباحًا مزيفة لبناء الثقة وجذب الضحية أكثر، لكن في النهاية لا يستطيع الضحية سحب أمواله.

ليس هذا كل شيء. عادةً لا يكون المحتال فردًا واحدًا؛ بل تكون مجموعات إجرامية كبيرة وراء هذه الاحتيالات في معظم الحالات. تُدير هذه المنظمات “مزارع” احتيالية ضخمة يعمل فيها آلاف الأشخاص. في تحول مظلم، يرتبط هذا الاحتيال بالاتجار بالبشر، حيث يُجبر المحتالون على العمل في معسكرات عمالة وإجراء احتيالات ذبح الخنازير.

وفقًا لشركة تحليلات البلوك تشين Elliptic، قامت أسواق Huione Guarantee القائمة في كمبوديا ببيع مجموعة من الأدوات، بما في ذلك برنامج تغيير الوجه القائم على الذكاء الاصطناعي إلى جانب بيانات مسروقة، ومواقع استثمارية لذبح الخنازير، وحتى معدات تعذيب. تشير أبحاث Elliptic إلى أن عاملًا كبيرًا في تمكين احتيالات الاستثمار في العملات المشفرة هو عناوين ومواقع احتيالات ذبح الخنازير التي تستخدم مزيجًا من كلمات مثل arbitrage، AI، web3، وquantum لجذب المستخدمين.

لحماية نفسك من هذه الاحتيالات، كن حذرًا من النصائح الاستثمارية غير المرغوب فيها، خاصة من أشخاص التقيت بهم فقط عبر الإنترنت. أيضًا، استخدم فقط منصات موثوقة ومنظمة وأبلغ عن أي أنشطة مريبة.

انقر هنا لتتعرف على طرق حماية أصولك الرقمية.

الخاتمة

مع تمتع سوق العملات المشفرة بارتفاعات جديدة من حيث السعر والاعتماد، ترتفع أيضًا احتيالات العملات المشفرة بشكل ملحوظ وتصبح أكثر تعقيدًا. وفقًا لتقرير الاحتيال الصادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، خسر المستهلكون 5.6 مليار دولار من احتيالات متعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023، بزيادة 45٪ عن العام السابق.

في ضوء هذه الأرقام، من الضروري أن يتعرف الناس على جميع المخاطر الموجودة لتقليل خطر الوقوع ضحية لهذه الأنشطة الاحتيالية وحماية أموالهم وأصولهم.

انقر هنا لتتعرف على كيفية التعرف على احتيالات العملات المشفرة.