5 عمليات احتيال يجب الحذر منها: إصدار العملات المشفرة

كل سوق صاعدة ترفع العملات المشفرة إلى مستويات جديدة. يبلغ إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة حاليًا أكثر من 2 تريليون دولار مع ارتفاع الأسعار إلى مستويات جديدة، مما يخلق قدرًا كبيرًا من النشوة والخوف من تفويت الفرصة، مما يجلب الكثير من رأس المال إلى هذا المجال.

كل هذا النشاط والمكاسب التي تُغير الحياة تُؤدي إلى ممارسات احتيالية، والتي عادةً ما تصل إلى مستويات قياسية جديدة في أسواق الأسهم الصاعدة بالتزامن مع ارتفاع الأسعار. لذا، إذا كنت لا ترغب في المخاطرة بخسارة أموالك، فمن الضروري للغاية أن تكون على دراية كاملة بعمليات الاحتيال التي تنتشر في قطاع العملات المشفرة قبل فوات الأوان.

تزايد عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة

في حين أن تبني العملات المشفرة يتزايد بسرعة، وهو ما ذكره مدير الأصول بقيمة 10 تريليون دولار بلاك روك (BLK + 0.43٪)إن تكنولوجيا البلوك تشين تتفوق على تكنولوجيا الإنترنت والهواتف المحمولة، ولكنها لا تزال في بداياتها. إن عالم البلوك تشين معقد، مما يجعل الناس أكثر عرضة للتلاعب. وإذا أضفنا إلى ذلك الطبيعة المضاربية العالية للعملات المشفرة، فسوف تصبح أكثر جاذبية للمحتالين.

ناهيك عن أن عمليات الاحتيال، كلما ارتبط الأمر بالمال، تلي ذلك عمليات احتيال. ولذلك، ازدهرت عمليات الاحتيال في قطاع العملات المشفرة.

وفقًا التقرير السنوي لمكتب تحسين الأعمال فيما يتعلق بأكبر عمليات الاحتيال في عام 2023، خسر حوالي 80% من الأميركيين المستهدفين في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة والاستثمار أموالهم، وكان متوسط ​​المبلغ المفقود بالدولار 3,800 دولار.

يستخدم المتسللون الرسائل النصية ووسائل التواصل الاجتماعي ومنصات ألعاب الفيديو للتفاخر بالاستثمارات في العملات المشفرة، وبعد أن يرد الضحية المستهدفة، يضغطون عليه لشراء أو تداول أو تخزين العملات المشفرة على منصات احتيالية.

وفي الوقت نفسه، ذكرت شركة تحليل بلوكتشين Chainalysis في تقريرها عن جرائم التشفير أن عام 2022 كان أكبر عام لسرقة التشفير، مع 3.7 مليار دولار مسروقةوالتي انخفضت إلى 1.7 مليار دولار في عام 2023.

الآن، في عام 2024، أصبحت عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في ازدياد، مع Chainalysis ملاحظة "أن المحتالين "يتكيفون داخل وخارج السلسلة لتنفيذ عمليات احتيال أكثر تدميراً لمدة أقصر". كما أن جزءًا كبيرًا من إجمالي تدفقات الاحتيال حتى الآن هذا العام ذهب إلى محافظ لم تصبح نشطة إلا في عام 2024، "مما يشير إلى زيادة في عمليات الاحتيال الجديدة".

إذن، ما هي عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة؟ حسنًا، إنها تشير إلى أي ممارسة احتيالية تهدف إلى خداع الأفراد لحملهم على التخلي عن أموالهم أو أصولهم أو معلوماتهم الحساسة. وباستخدام مخططات خادعة، يستغل الجناة المشاعر البشرية الشائعة مثل الخوف أو الجشع.

يمكن أن تتخذ عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة أشكالاً عديدة. مخططات بونزي هي نوع شائع من التسويق متعدد المستويات يشجع المستثمرين على القيام باستثمارات محفوفة بالمخاطر. وفي حين تعد بعوائد مرتفعة ومخاطر منخفضة، تعتمد مخططات بونزي على الأموال من المستثمرين الجدد لدفع العوائد للمستثمرين السابقين.

يعد القرصنة تهديدًا هائلاً في مجال العملات المشفرة، ومن خلال هذه الطريقة، سرق مجرمو الإنترنت أكثر من 3.1 مليار دولار في عمليات اختراق DeFi في عام 2022 و1.1 مليار دولار في عام 2023. كما شهدت حالات الابتزاز أو الاحتيال ارتفاعًا كبيرًا في مجال العملات المشفرة.

وهناك أيضًا كل أنواع الأشياء المزيفة - عروض العملات الأولية المزيفة (ICOs)، والبورصات المزيفة للعملات المشفرة، والمحافظ المزيفة، والتطبيقات المزيفة التي تبدو وكأنها مشاريع مشروعة فقط لتختفي مع أموال الناس.

مع تزايد اعتماد الذكاء الاصطناعي، أصبح الجناة يستخدمون هذه التقنية الآن لاستغلال سوق العملات المشفرة بطرق جديدة.

هناك أنواع عديدة من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، ولكن هناك بعض الأنواع البارزة التي يستخدمها المحتالون بكثرة حاليًا لسرقة أموالك. دعونا نلقي نظرة على خمس عمليات احتيال بالعملات المشفرة يجب أن تكون على دراية بها:

1. التصيد

في هذا النوع من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، يستخدم المحتالون الرسائل ومواقع الويب المزيفة ورسائل البريد الإلكتروني العشوائية لخداع المستخدمين وإعطائهم معلوماتهم الخاصة، والتي يتم استخدامها بعد ذلك لسرقة الضحايا أو بيع هذه المعلومات.

غالبًا ما تستهدف عمليات التصيد الاحتيالي للعملات المشفرة حسابات تداول العملات المشفرة. ولهذا الغرض، يستخدم المحتالون برامج مصابة ببرامج ضارة أو عمليات اختراق لسرقة بيانات المستخدمين. كما يستخدمون روابط التصيد الاحتيالي، وهي روابط تبدو شرعية وخبيثة، تغري المتلقي بالنقر عليها لسرقة معلومات الضحية، مثل بيانات تسجيل الدخول.

تُستهدف المحافظ الإلكترونية أيضًا بشكل شائع من قِبل المحتالين، الذين يستخدمون مفاتيح خاصة تتيح لهم الوصول إلى الأموال الموجودة فيها. وكما هو الحال في محاولات التصيد الاحتيالي الأخرى، يُرسل المحتال هنا أيضًا رسالة بريد إلكتروني إلى المستلمين. بعد النقر عليها، يُعاد توجيههم إلى موقع ويب خاص. يطلب الموقع من الضحية إدخال معلومات مفتاحه الخاص، وبمجرد حصول المهاجم عليها، يسرق أموال المستخدم.

من أجل حث الناس على مشاركة معلوماتهم الحساسة، يقوم المحتالون بتقليد المنصات الموثوقة. كما يخلقون شعورًا بالإلحاح - مثل الادعاء بأن حسابك معرض للخطر، واستغلال نقاط الضعف البشرية، وإجبار الضحايا غير المطمئنين على تسليم عملاتهم المشفرة.

على سبيل المثال، كانت محفظة Ethereum الشهيرة MetaMask هي موضوع تصيد متعدد الاحتيالات، بما في ذلك طلبات التحقق من KYC، وعمليات الإنزال الجوي، والمزيد. في عام 2020، أطلقت العلامة التجارية الشهيرة لمحفظة الأجهزة تعرضت شركة Ledger لاختراق بيانات، مما أدى إلى المحتالين إلى إرسال رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية حث المستخدمين على تنزيل نسخة مزيفة من تطبيق Ledger Live. انتهى الأمر بمن قاموا بتثبيت التطبيق إلى خسارة أموالهم المشفرة.

يعد التصيد الاحتيالي أحد أشكال الهندسة الاجتماعية والاحتيال، ولا يقتصر على مجال التشفير فقط. فخارج التشفير، يستخدم المهاجمون هذا التكتيك لخداع الأشخاص وإقناعهم بالكشف عن معلومات حساسة مثل أسماء المستخدمين وكلمات المرور ومعلومات الحسابات المصرفية وأرقام بطاقات الائتمان أو أي بيانات مهمة أخرى. وقد يتضمن أيضًا تثبيت برامج ضارة، بما في ذلك الفيروسات والديدان والبرامج الإعلانية وبرامج الفدية.

عمليات التصيد الاحتيالي ليست جديدة، بل هي الأكثر شيوعًا، حيث وقع ما يقرب من 300,000 ألف شخص ضحايا لها في عام 2023، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي. وقد سلم هؤلاء الأشخاص مجتمعين 18.7 مليون دولار للمحتالين.

للتعرف على هذا النوع من الاحتيال بنجاح، تحقق دائمًا من عناوين URL للتأكد من أنها موقع ويب شرعي بالفعل. أيضًا، لا تنقر تحت أي ظرف من الظروف على روابط من مصادر غير معروفة. وإذا تلقيت رسائل نصية أو بريدًا إلكترونيًا غير مرغوب فيها من منصات تستخدمها، فانتقل إلى الموقع الرسمي مباشرةً.

هناك طرق أخرى لحماية نفسك من هذا النوع من الاحتيال وهي استخدام برنامج مكافحة الفيروسات على أجهزتك وتمكين المصادقة الثنائية (2FA) على جميع حساباتك.

2. الاحتيال والوعد بالرومانسية

لطالما استخدم المحتالون مواقع المواعدة لإيهام الأشخاص غير المطلعين بأنهم في علاقة حقيقية لسرقة أموالهم. والآن، تُستخدم هذه الحيل الرومانسية لسرقة عملات الضحايا المشفرة.

وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي، كان الاحتيال في العلاقات هو الشكل الأكثر بروزًا لعمليات الاحتيال في العملات المشفرة في عام 2023، حيث خسر الضحايا أكثر من 652.5 مليون دولار. تشير البيانات إلى أن عمليات الاحتيال الرومانسية نمت بمقدار 85 ضعفًا منذ عام 2020. تلقى متجر احتيال شهير وحده 10.5 مليون دولار بين عامي 2022 و2024 من المحتالين المعروفين بارتكاب عمليات الاحتيال الرومانسية، وفقًا لشركة Chainalysis.

ومن بين كل أنواع الاحتيال، كان لهذا النوع من الاحتيال التأثير الأسوأ على الضحايا استنادًا إلى متوسط ​​حجم الدفع. ففي المتوسط، بلغت الخسارة بالدولار حوالي 178,000 ألف دولار للشخص، وفقًا لكيم كاسكي بالانجيو، رئيسة مجموعة التعافي من الاحتيال الرومانسي في شبكة دعم الجرائم الإلكترونية.

في هذا النوع من الاحتيال، يُنشئ المجرمون ملفات تعريف مزيفة، ثم يكسبون ثقة ضحاياهم لسرقة العملات المشفرة منهم. يطلب الجناة المال لحالات طبية طارئة، أو يعرضون فرصًا مربحة لتحويل الأموال في النهاية.

ويحذر المسؤولون الفيدراليون من أن المستثمرين معرضون لخطر متزايد من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة المرتبطة بعلاقات وهمية تم إنشاؤها عبر تطبيقات المواعدة ووسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات الرسائل المشفرة ومواقع التواصل الاجتماعي المهنية. ومن المرجح أن يؤدي التقدم في مجال الذكاء الاصطناعي إلى جعل عمليات الاحتيال الرومانسية بالعملات المشفرة، والتي غالبًا ما تكون "عمليات احتيال طويلة الأمد"، أكثر صعوبة في الكشف عنها، وفقًا لمايكاه هاوبتمان، مدير حماية المستثمرين في مجموعة الدفاع عن المستهلك غير الربحية، اتحاد المستهلكين في أمريكا.

"تشكل عمليات الاحتيال في الاستثمار في العلاقات، بما في ذلك تلك التي تنطوي على استثمارات في الأصول المشفرة، خطرًا كارثيًا على المستثمرين الأفراد، ويتزايد التهديد بسرعة مع تزايد شعبية هذه العمليات الاحتيالية بين المحتالين."

- جوربير إس. جريوال، مدير قسم التنفيذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات

مع تحول المحتالين بعيدًا عن عمليات الاحتيال المعقدة إلى عمليات أكثر استهدافًا مثل عمليات الاحتيال الرومانسية، يمكنك منع نفسك من أن تصبح ضحية من خلال توخي الحذر مع معلوماتك الشخصية، والثقة في غرائزك، وعدم إرسال الأموال أبدًا إلى شخص لم تقابله شخصيًا.

"إذا قابلت شخصًا ما على موقع مواعدة أو تطبيق أو إحدى وسائل التواصل الاجتماعي وأراد أن يوضح لك كيفية الاستثمار في العملات المشفرة أو طلب منك إرسال العملات المشفرة إليه، فهذه عملية احتيال". الولايات تحقيقات الأمن الداخلي في نصائحها لتجنب خسارة الأموال في عمليات الاحتيال الرومانسية.

3. البساط يسحب

هناك عملية احتيال أخرى شائعة في السوق حاليًا وهي عملية سحب البساط من تحت الأرض، والتي اشتُقت من عبارة "سحب البساط من تحت الأرض". هذا النوع من الاحتيال شائع بشكل أكبر مع المشاريع الجديدة أو العملات أو الرموز غير القابلة للاستبدال التي يتم إطلاقها وسط ضجة كبيرة ولكنها تفتقر إلى الشفافية.

في هذه الخدعة، يخلق المحتالون قدرًا كبيرًا من الإثارة والاهتمام حول مشروع جديد لجذب المستثمرين وجمع التمويل اللازم لتطويره. ومع ذلك، فإنهم يهربون بأموال المستثمرين قبل بناء المشروع، ويتخلون عنه تمامًا. وبمجرد حصول المحتال على الأموال، يميل إلى الاختفاء ويصبح من المستحيل الوصول إليه.

في حين توفر العملات المشفرة تقلبات عالية وعوائد مرتفعة، يبحث المستثمرون دائمًا عن مشاريع في مراحلها المبكرة. من خلال الاستثمار في الرمز على مستوى الأرض، تتضاعف إمكانية العائدات عدة مرات. على سبيل المثال، أولئك الذين دخلوا في Bitcoin قبل عقد من الزمان، مثل التوأم Winklevoss، أو في Ethereum أثناء طرحها الأولي للعملة عندما تم بيعها بسعر 0.30 دولارًا للرمز، انتهى بهم الأمر إلى جني ثروة من استثمارهم.

لكن بالطبع، قد يؤدي "التقليد" لمشروع جديد دون إجراء بحث دقيق إلى كارثة مالية. في عام ٢٠٢١، خسر الناس أكثر من ٢.٨ مليار دولار من العملات المشفرة في عمليات سحب السجاد، وهو ما يمثل ما يصل إلى ٣٧٪ من إجمالي إيرادات عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في ذلك العام، وفقًا لـ Chainalysisتنتشر عمليات سحب البساط بشكل خاص في DeFi بسبب نقص الوسطاء، والقدرة على إنشاء رموز جديدة بسهولة وبتكلفة زهيدة، وحقيقة عدم وجود حاجة للتدقيق لإدراج الرموز على DEX.

من الأمثلة الشائعة على عمليات سحب البساط مشروع عملة الكلاب AnubisDAO، الذي جمع 60 مليون دولار من الإيثريوم من مستثمرين مقابل رموز ANKH، ليُرسل جميع التمويل إلى عنوان مختلف في أقل من 24 ساعة، دون استرداده. ومع نفاد السيولة اللازمة لتداول العملة، انخفض سعر ANKH إلى الصفر بسبب عملية سحب البساط.

لعبة ويب 3 سكويد (SQUID) كانت مشروعًا آخر، استغل التغطية الصحفية للترويج للمشروع، وانتهى به الأمر بجمع 3.3 مليون دولار، فاضطر المطورون إلى استنزاف موارد السيولة وسحب أموال المستخدمين. كان موقع المشروع مليئًا بالأخطاء النحوية، وكان مزودًا بآلية لمنع الإغراق.

لحماية نفسك من هذه الاحتيالات، تحقق من سمعة المطورين والفريق الذي يقف وراء المشروع وتحقق من بيانات اعتمادهم. بالإضافة إلى ذلك، ابحث عن أقفال السيولة، والمراجعة الخارجية، والتواصل المستمر من الفريق. إن تفضيل المشاريع القائمة والحذر من تلك التي تعد بعوائد مرتفعة بشكل مريب سيساعد أيضًا في حماية رأس المال الخاص بك.

انقر هنا لمعرفة المزيد عن أسوأ خمس عمليات سحب للسجاد.

4. مضخة وتفريغ

مع ارتفاع أسعار عملات الميم بشكل جنوني في موجة الصعود الحالية، يشعر التجار والمستثمرون بالخوف من تفويت الفرصة، مما يجعل من السهل على المحتالين خداعهم من خلال التباهي بما يسمى مكاسبهم الضخمة.

يستخدم المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي للإعلان عن أرباحهم، ويعدون بعوائد مرتفعة. أولاً، يستثمر ممثل أو مجموعة من الممثلين في رمز مميز ويضخمون سعره بشكل مصطنع، ويروجون له بشكل مكثف. ولأن الناس لا يريدون تفويت الفرصة، يسارعون إلى الشراء، مما يؤدي إلى زيادة سعره.

بمجرد شراء عدد كافٍ من الأشخاص، وارتفاع الأسعار بشكل ملحوظ، يستخدم المحتالون الضحايا الغافلين كسيولة خروج. ويحتفظون بحصة كبيرة من الأصل، ثم يتخلصون منها بسرعة، مما يؤدي إلى انخفاض حاد أو انهيار كلي في سعر الرمز.

وفقا ل Chainalysis تقرير، أظهرت 54% من رموز ERC-20 المدرجة على بورصات DEX في عام 2023 أنماطًا توحي بمخططات الضخ والإغراق، وهو ما يمثل 1.3% فقط من حجم تداول بورصات DEX. وقد تم إطلاق أكثر من 370,000 ألف عملة على Ethereum العام الماضي، ولكن حوالي 14% فقط منها حققت أكثر من 300 دولار من سيولة بورصات DEX.

لقد أصبح الموقف أكثر خطورة خلال موجة الهوس الأخيرة بعملات الميم، والتي شهدت إطلاق أكثر من مليون رمز مميز بواسطة Pump.fun التي تتخذ من سولانا مقراً لها. ومع ذلك، لم يتخرج سوى عدد قليل من هذه الرموز المميزة إلى سوق Raydium اللامركزية، وحتى عدد قليل منها لديه قيمة سوقية تتجاوز مليون دولار.

أصبحت مضخات وتفريغات العملات المشفرة بارزة للغاية لدرجة أن هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM) أصدرت مؤخرًا حذر حول مخاطر هذه الاحتيالات. وذكر أيضًا أن "تنظيم والمشاركة في مخطط الضخ والإغراق سيتم حظره بموجب لائحة أسواق الأصول المشفرة الجديدة (MiCAR)"، والتي تدخل حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024.

وفي وقت سابق من هذا العام، أصدرت هيئة الأوراق المالية الكندية تحذيرًا بشأن هذه الخدعة. وحذرت الهيئة المستثمرين الأفراد من الحذر من النصائح الاستثمارية غير المرغوب فيها، وخاصة على وسائل التواصل الاجتماعي. كما أوصت بالتحقق من خلفية ومؤهلات وتاريخ المستشارين الاستثماريين قبل الاستثمار.

في عام 2022 ، الولايات المتحدة تم شحن SEC شركة Arbitrade Ltd. وشركة Cryptobontix Inc. ومديريهما لارتكاب مخطط مزعوم للضخ والإغراق يتضمن رمز "الكرامة" (DIG).

عادةً، عندما ترتفع قيمة مشروع غير معروف فجأة، يكون ذلك في الغالب نتيجة لخدعة احتيالية. لحماية نفسك من مثل هذه الاحتيالات، ابحث عن الفريق الذي يقف وراء المشروع، وما إذا كانت الضجة المحيطة بالرمز أصلية أم مصطنعة، وبالطبع تجنب الوقوع ضحية لـ FOMO.

5. ذبح الخنازير

تعد عملية ذبح الخنازير أو Shazhupan نوعًا من عمليات الاحتيال الاستثمارية عبر الإنترنت حيث يغري المحتال الضحية تدريجيًا باستثمار المزيد من الأموال في مخطط احتيالي. وقد يُسمح للضحية بسحب الأموال عدة مرات قبل خسارة مبلغ كبير.

توصل باحثون من جامعة تكساس إلى أن أكثر من 75 مليار دولار ضاعت بسبب عمليات الاحتيال المتعلقة بذبح الخنازير في الفترة من 2020 إلى 2024. ومع ذلك، قد تكون الأرقام الحقيقية أعلى بسبب عدم إبلاغ العديد من الضحايا عن خسائرهم للسلطات.

يُطلق على هذه الخدعة هذا الاسم لأن المجرمين يُضخّمون ضحاياهم لجني أكبر قدر من الأرباح. عادةً ما تتضمن هذه الخدعة بناء علاقة عاطفية مع الضحية مع مرور الوقت، ثم تقديم مخططات عملات رقمية أو منصات تداول وهمية. في البداية، يُظهر المحتال أرباحًا وهمية لبناء الثقة واستدراج الضحية، ولكن في النهاية، لا يتمكن الضحية من سحب أمواله.

هذا ليس كل شيء. عادةً، لا يكون المحتال فردًا، بل جماعات إجرامية كبيرة تقف وراء هذه الاحتيالات في معظم الحالات. تدير هذه المنظمات "مزارع" احتيال ضخمة يعمل فيها آلاف الأشخاص. في التواء مظلمتتضمن هذه الخدعة الإتجار بالبشر، حيث يتم إجبار المحتالين على العمل في معسكرات العمل وتنفيذ عمليات احتيال ذبح الخنازير.

وفقًا لشركة تحليلات بلوكتشين Elliptic، تبيع أسواق Huione Guarantee، ومقرها كمبوديا، مجموعة من الأدوات، بما في ذلك برامج تغيير الوجوه القائمة على الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى بيانات مسروقة، ومواقع استثمارية لذبح الخنازير، وحتى معدات تعذيب. الدول البحثية إن العامل الرئيسي وراء عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة هو استخدام عناوين URL وأسماء مواقع الاحتيال المزيفة باستخدام مزيج من الكلمات مثل التحكيم والذكاء الاصطناعي وweb3 والكم لجذب المستخدمين.

لحماية نفسك من هذه الاحتيالات، توخَّ الحذر من نصائح الاستثمار غير المرغوب فيها، خاصةً من أشخاص تعرفت عليهم عبر الإنترنت فقط. استخدم أيضًا منصات موثوقة وخاضعة للرقابة فقط، وأبلغ عن أي أنشطة مشبوهة.

انقر هنا لمعرفة المزيد عن طرق حماية أصولك الرقمية.

الخاتمة

مع ارتفاع أسعار العملات المشفرة واعتمادها، تشهد عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة ارتفاعًا ملحوظًا وتصبح أكثر تعقيدًا. ووفقًا لتقرير الاحتيال الصادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي، خسر المستهلكون 5.6 مليار دولار من عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة في عام 2023، بزيادة 45% عن العام السابق.

وفي ضوء هذه الأرقام، من الأهمية بمكان أن يتعرف الناس على جميع المخاطر الموجودة من أجل التخفيف من خطر الوقوع فريسة لهذه الأنشطة الاحتيالية وحماية أموالهم وأصولهم.

انقر هنا لمعرفة كيفية التعرف على عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.