Binance busca conformidade AML em Taiwan em meio a saídas dos mercados europeus

Binance está solicitando se tornar compatível com as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) de Taiwan; uma mídia local reportou esta semana citando fontes familiarizadas com os desenvolvimentos. A principal exchange de criptomoedas pretende registrar-se sob a Lei de Controle de Lavagem de Dinheiro do país da Ásia Oriental, de acordo com as fontes que acompanharam os procedimentos de uma reunião fechada realizada na terça-feira com a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (FSC).

O regulador dos mercados financeiros teria informado os participantes, incluindo representantes de provedores de serviços de cripto que atendem a residentes locais, que a Binance está obtendo registro em conformidade com as diretrizes AML. A FSC implementou suas leis AML aplicáveis a todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) em julho de 2021, sendo a orientação o único aspecto regulado de sua indústria cripto até o momento.

Vale notar que a Binance tem se expandido na Ásia enquanto simultaneamente abandonava a maior parte de seus mercados europeus seja por retiradas voluntárias ou rejeições por parte dos reguladores. A exchange lançou sua unidade de atendimento ao Japão, Binance Japan, no início de agosto. A Binance Japan obteve licenciamento da Agência de Serviços Financeiros do Japão por meio da aquisição da Sakura Exchange BitCoin por um valor não divulgado em novembro passado.

Orientação sobre ativos digitais em Taiwan

A FSC informou anteriormente ao público em 30 de março que estava buscando estabelecer um marco regulatório para negociação e pagamentos de cripto para VASPs, com cronograma de publicação das diretrizes antes de outubro. Especialistas locais da indústria observaram que a comissão provavelmente adotará a mesma abordagem rigorosa que regula instituições financeiras tradicionais ao supervisionar plataformas de ativos digitais. Essa abordagem exigiria que os VASPs mantivessem reservas separadas para seus ativos cripto e para os de seus clientes.

As regras também provavelmente exigiriam auditorias anuais dessas reservas de ativos por firmas de contabilidade, o que pode ser um grande obstáculo para a maioria das empresas de cripto, já que as firmas de contabilidade têm demonstrado relutância em assumir clientes de cripto.

Em abril, um grupo de legisladores taiwaneses apresentou uma emenda para criar uma divisão regulatória de cripto dentro da FSC, a fim de conter ainda mais a indústria cripto. O veículo de notícias local Economic Daily reportou em 26 de abril que a nova unidade lidaria, em particular, com questões relacionadas a cripto separadamente daquelas tratadas pelos quatro departamentos atualmente existentes responsáveis por bancos, valores mobiliários e futuros, seguros e auditoria.

O veículo de notícias Forkast relatou separadamente, em julho de 2022, que a FSC havia solicitado a bancos e agências de cartões de crédito que não suportassem cartões de crédito como meio de pagamento para serviços de ativos virtuais. A comissão notificou explicitamente a indústria bancária local a não aceitar VASPs como comerciantes, concedendo aos adquirentes de cartões um prazo de três meses para cumprir.

Preparativos de alinhamento ao MICA na UE

Enquanto isso, na Europa, o regulador de valores mobiliários da França, a Autorité des Marchés Financiers (AMF), alterou seu regime de licenciamento de cripto existente para alinhar-se a uma estrutura paneuropeia mais ampla baseada em Markets in Crypto-Assets (MiCA), que foi aprovada em abril. Sob o MiCA, as empresas de cripto precisam apenas de aprovação regulatória em um país da UE para atender os 27 membros do mercado único.

Ainda assim, a aprovação de empresas de cripto em algumas jurisdições, como França e Alemanha, pode exigir etapas adicionais devido aos rigorosos requisitos de registro existentes. Em contraste, outros estados membros da UE, como Itália e Espanha, quase não consideraram diretrizes adicionais além dos requisitos mínimos estabelecidos pela diretiva de combate à lavagem de dinheiro da UE, AMLD5.

Estrutura aprimorada de registro da França para DASPs

As disposições do Regulamento Geral e da política atualizada para provedores de serviços de ativos digitais (DASPs) anunciadas pela AMF na quinta-feira entrarão em vigor a partir de janeiro de 2024, antes dos segundo e terceiro níveis do MiCA que entrarão em vigor mais tarde em 2024 e 2025. Os DASPs que desejarem estabelecer operações completas de custódia, exchange e negociação de cripto no país serão obrigados a cumprir os requisitos ‘aprimorados’.

Eles também serão obrigados a instituir “sistemas de segurança e controle interno, sistemas para gerenciamento de conflitos de interesse” e divulgar “informações precisas e não enganosas, políticas públicas de preços”. Até o momento, apenas uma empresa, a SG-Forge, foi licenciada para fornecer todos os serviços de cripto reconhecida pela autoridade financeira principal (AMF), que atua como reguladora do mercado de ações na França. Embora a Binance esteja registrada com o regulador francês, ainda não obteve licenciamento, que representa a forma mais alta de certificação regulatória.