Directeur en manager van Nexus bekennen schuld aan fraude van £2 miljoen jegens cliënten

De Britse financiële toezichthouder maakte op 13 oktober 2026 bekend dat twee medewerkers van adviesbedrijven op financieel gebied schuld hebben bekend aan fraude, nadat vier cliënten £2 miljoen hadden verloren.

Kerry Nelson, directeur van Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) en Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM), en Jacqueline Stephens, manager bedrijfsvoering bij de bedrijven, bekenden op 12 oktober 2026 voor de Portsmouth Crown Court schuld aan alle aanklachten die de FCA tegen hen had ingediend.

Het tweetal bekende dat het tussen januari 2019 en januari 2023 cliënten had opgelicht en daarbij valse documenten had gebruikt. Nelson bekende ook een strafbaar feit op het gebied van witwassen, nadat geld aan de bedrijven was onttrokken. Volgens de FCA gebruikte zij dat geld om haar extravagante levensstijl te bekostigen.

Fraude door misbruik van een vertrouwenspositie is volgens de toezichthouder strafbaar op grond van de artikelen 1 en 4 van de Fraud Act 2006. Het gebruik van een vals document is strafbaar op grond van artikel 3 van de Forgery and Counterfeiting Act 1981, en het omzetten of overdragen van crimineel vermogen is strafbaar op grond van artikel 327(1) van de Proceeds of Crime Act 2002.

Therese Chambers, uitvoerend directeur Handhaving en Markttoezicht bij de FCA, zei: ‘Dit was een ernstige schending van vertrouwen. Nelson en Stephens hebben cliënten die op hen vertrouwden aanzienlijke verliezen berokkend. We blijven optreden wanneer mensen cliënten uit eigen gewin uitbuiten.’

Nelson en Stephens krijgen op 10 december 2026 hun straf te horen bij de Portsmouth Crown Court. De FCA zei dat zij op grond van de Proceeds of Crime Act 2002 een ontnemingsprocedure zal starten om Nelson elk financieel voordeel uit haar criminele handelen te ontnemen.

De vergunningen van de Nexus-bedrijven en het bewind in 2023

Nexus IFA en Nexus IM hadden een vergunning van de FCA. Nexus IFA mocht beleggings-, hypotheek- en pensioenadvies geven, terwijl Nexus IM een vergunning had om cliënten een dienst voor discretionair vermogensbeheer aan te bieden. Geen van beide bedrijven mocht geld van cliënten aanhouden of beheren. De vergunningen golden respectievelijk vanaf 15 november 2012 en 14 april 2014 tot en met 25 januari 2023.

Op 25 januari 2023 beperkte de FCA deze vergunningen. Daardoor mochten beide bedrijven geen gereguleerde activiteiten meer uitvoeren en mochten zij de waarde van de activa die zij aanhielden niet verminderen. Op 26 januari 2023 plaatste de High Court Nexus IFA en Nexus IM onder bewind en benoemde Carl Faulds en Nicola Layland van Leonard Curtis tot gezamenlijke bewindvoerders. Na toestemming van de FCA verkochten de bewindvoerders beide bedrijven op 9 maart 2023 aan Vintage Wealth Management Limited.

Van de aanklachten in 2025 tot de bekentenissen

De FCA begon een strafrechtelijke procedure tegen Nelson en Stephens in februari 2025 wegens vermeende fraude, valsheid in geschrifte en witwassen. De toezichthouder zei destijds dat het tweetal ervan werd beschuldigd tussen januari 2019 en januari 2023 vier cliënten te hebben opgelicht, die daardoor £2 miljoen verloren, en bij de vermeende fraude valse documenten te hebben gebruikt. Nelson werd ook aangeklaagd voor een aanvullend witwasdelict, nadat er naar verluidt geld aan de bedrijven was onttrokken.

Nelson en Stephens verschenen op 28 februari 2025 voor de Portsmouth Magistrates’ Court. Nelson pleitte toen onschuldig aan alle feiten en Stephens gaf niet aan hoe zij zou pleiten. De zaak werd verwezen naar de Portsmouth Crown Court, hun volgende zitting werd vastgesteld op 31 maart 2025 en beiden werden onder voorwaarden op borgtocht vrijgelaten.

Chambers, destijds gezamenlijk uitvoerend directeur Handhaving en Markttoezicht, zei: ‘Wij stellen dat mevrouw Nelson en mevrouw Stephens gedurende een periode van 4 jaar misbruik hebben gemaakt van het vertrouwen van hun cliënten, documenten hebben vervalst en miljoenen hebben weggesluisd. Het is terecht dat de rechtbank deze zaken onderzoekt.’

Volgens de FCA duurde het vanaf de opening van de zaak tot het indienen van de strafrechtelijke aanklachten 24 maanden, tegenover een gemiddelde van 42 maanden voor zaken die in 2023/24 werden afgesloten. Uit de zaakgegevens van de toezichthouder blijkt dat Nelson op 21 december 1972 is geboren en Stephens op 19 november 1964.